各部门及联络员的案防工作职责(共4页).doc

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1、精选优质文档-倾情为你奉上各部门及联络员案防工作主要职责一、部门职责机关部室负责人是本部室案件防控工作的第一责任人，对所属条线案件防控工作承担管理责任，领导本部室并组织、指导、督促所属条线主动开展案件防控工作，加强事前防范，将案件防控作为经营管理中的重要内容与业务同部署、同落实、同检查、同考核。1按照内控管理的要求，建立案防组织体系，配备与案防目标、职责、任务相匹配的人员，保障案件防控工作措施落实。2结合本行业务发展变化和特点，建立本部室(及所属条线)防控案件发生的管理机制、操作制度，及时梳理、修订各项业务规章制度，保证内控制度覆盖所有风险点，堵塞制度和管理漏洞。3认真开展案件风险排查，建立对

2、于本部室(及所属条线)业务的定期滚动检查机制，形成自主性、规范性、制度性的做法，保证案件风险排查的力度和频度。 4建立整改机制，对各类检查中发现的问题，要及时制定整改措施，并持续跟踪和检查，确保整改落实到位。5强化思想作风建设和合规文化建设，多层次、多角度开展反腐倡廉教育，引导本部室(及所属条线)干部员工筑牢思想道德防线，恪守职业道德，牢固树立依法经营、合规操作的理念。各职能部门日常要抓好以下工作：1、办公室：负责抓好声誉风险的排查，通过媒体审读、网络信息筛查，实时监测网站、媒体涉及本行的相关报道，及时控制负面誉情。2、人力资源部：负责抓好交流、轮岗、强制休假和近亲属回避等“四项制度”落实情况

3、的排查，做到年度有计划、半年有通报、季度有督办，将“四项制度”及其他案防措施落实情况纳入薪酬管理和绩效考核内容。3、财务会计部：负责员工个人账户监测，充分利用EAST系统功能，检测员工个人账户异动情况；开展柜面操作、会计核算、授权管理、账户管理、对账管理和重要空白凭证等环节的财会操作风险检查，分析、完善相关风险防范制度。4、信贷管理部：要严查各类违规贷款，加强信贷案件易发高发的重点领域和关键环节风险防控；开展当年新增贷款、收贷收息不入账、票据业务、房地产贷款等专项检查，严防信贷操作风险；负责对贷款调查、审查、审批、发放和贷后管理等环节风险排查。5、风险合规部：每月收集、汇总合规、案件风险信息，

4、分析案防形势，提出措施建议，向风险管理委员会报告；开展营业网点合规运行情况检查，建立风险整改台账，督促整改落实；对新订、修订的内部规章制度、外部合同（协议）文本和新开发的业务产品的合规性和有效性全面审查；跟踪落实监管部门提出的案防监管要求和措施。6、稽核监察部：加强对违规经营和违法犯罪的自查和检查；开展财务会计决算真实性、存款真实性、单户100万元及以上到期未收回贷款专项审计；按月对员工参与民间借贷、非法集资、涉黄、涉毒、涉赌、经商办企业等不良行为排查，按季对基层行社管理人员集中突击排查；发现案件线索依规报告、处置。7、安全保卫部：负责对盗窃、抢劫、诈骗、涉枪等“四类”案件及安全风险点的排查；

5、摸清营业网点、金库、自助设备、款箱押运、枪弹管理、监控中心物防、技防设施建设情况及安防制度落实情况，查找安全隐患，督促整改落实；发挥监控中心风险预警作用，加强对款项押运、金库出入、枪支弹药使用交接、网点布防撤防等重点环节的监控，对违规问题及时纠正。8、资金营运部：定期检查流动性风险和信用风险防控措施的落实情况；开展资金调剂及头寸调拨等业务合规风险排查；检查债券投资业务“五严禁”规定落实情况，检查同业业务内控管理制度的执行情况。9、负债业务部：负责对存款环节风险点进行排查，检查存款真实性、存款偏离度以及代收代付业务风险情况。10、电子银行部：加强网上银行、手机银行资金流动、交易的监测和预警；规范

6、电子银行业务授权管理，合理设置业务授权权限，定期检查业务授权执行情况；加大电子银行业务差错处理力度，有效控制柜员操作行为，防范操作风险；加强自助设备运行监控，防止银行卡信息泄露，防范外部欺诈；严格U-KEY、空白银行卡等物品保管和领用流程。11、科技管理部：加强用户密码管理，保证密码及时修改，严格执行重要密码钥匙分管管理。抓好关键业务环境实时监控，对可能影响业务连续性、系统安全性的风险隐患开展排查。12、资产经营部：负责抓好不良贷款、抵债资产接收处置，已置换和核销不良贷款清收真实性的风险排查。13、票据业务部：严格执行贴现业务操作规程，坚持执行商业汇票双人审验制度，负责对贴现资料的完整性、合规性进行审核，对票据业务风险点进行排查。14、后勤管理部：负责对机关办公楼用电用火安全、食堂食品安全进行排查，加强车辆管理，严防责任事故。三、部门案防联络员职责规范排查情况报送，落实双线、动态报送机制。各部门要严格按照省联社及本行案防工作意见开展好本条线案防工作。各部门的案防工作联络员按月负责收集整理业务条线日常排查情况，并于月末27日前将本条线案防工作开展情况以书面形式加盖部室印章后报送案防工作领导小组办公室（风险合规部）。风险合规部按照银监部门和省联社规定，向当地监管部门和上级行社合规部门报送风险排查情况报告。专心-专注-专业