典当行组织架构和岗位设置(共8页).doc

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1、精选优质文档-倾情为你奉上组织架构和岗位设置股东会董事长总经理业务部财务部综合办公室业务部经理评估员岗财务部经理记账会计岗出纳岗综办室主任行政人事岗理员风险控制岗客户经理岗开票员岗股东会保管岗法律事务岗风险管理部风险经理经理岗位职责一、组织实施上级确定的经营方针、计划、决议、主持典当行的日常经营管理工作.二、制定典当行的发展规划和业务发展计划,并负责实施.三、做好全体员工的思想工作,保证典当行各项业务的健康发展.四、负责典当行的安全保卫, ,会议组织,年度总结等工作.五、定期检查制度的落实完成情况,并定期向上级汇报工作.六、行使上级赋予的其他职权.信贷岗位职责一、 实地勘验质抵押物,对质抵押物

2、品做出正确估价.保证质抵押物能够顺利变现. 二、考察客户资信能力,贷款投向的盈利能力,客户到期的还贷能力. 三、检查客户提供的证件及相关文件是否真实、齐全. 四、确定贷款比例,贷款综合费率、贷款期限.五、签订借款合同等相关文件,到有关部门办理锁定或抵押登记手续,有记账员开立当票,封存相关抵押文件及证书保证相关法律意义的完整性.六、严格办理放款收款手续,严密监控客户实际经营情况,防范贷款资金风险.七、及时与客户保持联系,经常进行沟通.八、及时通知客户到期日,做好收贷、收息工作.九、建立客户信用档案,进行客户等级评定.十、及时向上级反馈相关业务信息.十一、完成上级交办的其他工作.保管岗位职责一、质

3、押品入库时,认真清点查对,做到有单有物.二、仔细检查质押品袋是否有破损、豁口.三、质押品入库后,应按顺序放入保险柜,不能随意散放.活当、死党物品分架存放,标签拴挂、粘贴牢固,签章清楚,内容齐全,字迹工整.非经有权人批准,不准随意出借、拆看.四、质押品取赎时,严格核对当票与质抵押袋上所贴内容是否相符,手续是否齐全.五、库内严禁存放与业务无关的物品.六、经常查库,检查库内实物是否发生霉烂、蛀虫、被窃现象.七、做好库存质押物品登记、分类、核算工作,每日存架金额、笔数要与会计核对,做到帐实相符,月末与财务人员和营业员共同点库对帐.八、下班时要确保库房钥匙安全.以防给他人有可乘之机.九、严格执行查库制度

4、,凡查库必须由总经理或总经理指定负责人齐监,并做好查库记录.十、完成上级交办的其他工作.会计岗位职责一、认真贯彻党和国家的有关方针、政策、法令、制度,严格遵守会计法及财经纪律,遵守公司的各项规章制度,以企业会计准则为规范,刻苦钻研金融会计业务知识,提高业务能力,遵纪守法,廉洁奉公,忠于职守.二、审核原始凭证,并根据审核无误的原始凭证填制记帐凭证.A. 审核原始凭证,必须做到认真严格,细致严肃,正确发挥会计监督的作用.B. 填制记帐凭证,必须做到内容完整,摘要简明,科目正确,数字准确,字迹清楚,印章齐全.三、及时登记总帐,明细分类帐.四、负责成本核算,损益核算.五、办理其他往来款项的结算业务,对

5、应收、应付、备用金等往来款项进行及时清算.六、定期编制会计报表.七、综合分析财务状况和经营成果.八、妥善保管会计凭证和帐表.九、完成上级交办的其他业务.典当行出纳（收付款）人员岗位职责一、出纳主要的任务是办理现金收付，凡经手办理的现金收付，应按规定的现金收付凭证办理，要严格审核凭证内容是否齐全，大小写金额是否一致，严禁擅自填写与更改凭证。二、现金收付业务凭证必须专夹保管防止丢失，必须坚持日清日结，及时扎帐和核对现金库存，确保现金安全。三、一切收付现金，必须做到先收款（收入大额现金必须复点细数）后记帐，先记账后付款，一笔一清、换人复核、当面点交清楚，严禁外人进入营业场地。四、凡经管的现金支票、印

6、签、业务公章等重要物品，必须妥善保管，存放现金的箱、柜钥匙，必须随身携带，不得乱放和任意转交他人。五、营业终止，现金库存必须和现金日记账相符，由会计签章。并对经管的现金和支票及印章等必须检点入箱，及时检查桌面和座位四周，以防遗忘。六、严禁白条抵库，当日发生差错必须查明原因，一时难以查清须经领导批准，列入斩收或暂时款待处理。七、发现长款（现金多出）和短款（现金缺少）必须及时报告，长款不报以监守自盗论处，短款不报或自赔，以贪污论处。八、超出核定现金限额库存的现金，必须交银行，并坚持定期和银行核对银行存款。坚持双人及时送典当行空白重要凭证管理制度一、典当行重要空白凭证主要有当票、续当票、银行票据等.二、重要空白凭证经省经贸委调拨清点验收、并及时登记入库保管.三、重要空白凭证指定负责人专人负责管理,并建立保管登记簿.如实登记保管、领用、适用情况.四、领用重要空白凭证时,应办理领用手续,及时登记,并记载起讫号码.对所领用的重要空白凭证,要在登记簿上签收.五、经办人员签发重要空白凭证时,应进行销号控制,填错的重要空白凭证,加盖“作废”戳记后作有关科目传票附件.六、重要空白凭证一律纳入表外科目核算.各业务柜组使用的重要空白凭证控制到分数,定期进行帐实核对.七、过期作废的重要空白凭证的销毁,必须列出清单,专人监督销毁.专心-专注-专业