担保公司组织架构、各项工作职责及管理规定(共127页).doc

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1、精选优质文档-倾情为你奉上目 录1. 员工守则 2. 组织架构 3. 总经理岗位职责4. 副总经理岗位职责业务5. 副总经理岗位职责行政6. 贸易融资担保部经理岗位职责7. 贸易融资担保部副经理岗位职责8. 工程履约担保部经理岗位职责9. 高级项目经理岗位职责10. 项目经理、业务员岗位职责11. 会计岗位职责12. 出纳岗位职责13. 办公文员岗位职责14. 法律顾问岗位职责15. 职工档案管理岗位职责16. 职业道德规范 17. 人力资源管理办法18. 关于员工考勤及假期的请假管理规定19. 人力资源管理制度20. 外派人员管理规定 21. 薪酬制度 22. 绩效考核方案 23. 财务管理

2、办法 24. 家具用具、固定资产管理规范25. 现金管理制度26. 支票管理制度27. 财务印鉴使用管理制度28. 财务安全管理制度29. 财务审核及内控管理制度30. 会计报表及会计档案管理制度31. 会计档案的交接及手续32. 财务用款、报销制度 33. 保证金账户管理办法34. 返还保证金流转程序35. 员工采暖费报销管理规定36. 差旅费报销规定及报销程序 37. 文件的管理规定38. 例会制度及会场纪律的规定39. 内部事务管理规范 40. 办公设备管理及使用办法41. 印章管理规定 42. 车辆管理 43. 车辆驾驶人员管理 44. 档案管理制度 45. 职工档案管理工作守则46.

3、 内部控制流程员工守则第一章 前 言1.1总经理致词亲爱的员工：欢迎加入XX担保公司大家庭，人的一生是极其短暂的，在这短暂征途中，每一人都企盼着能在充满着信任、充满着友爱的环境中有一个相互尊重、平等竞争的机遇。以便能通过自身的勤奋与努力去证实自己人生的价值。大连分公司苦苦追寻的目标就是创造这样一种环境，并将这种环境所充满着友爱与信任带给每一位员工。每一位珍惜这种环境的公司员工都会尽职尽责地担当起自己的责任，都会充分地发挥自己的聪明才智。每一位感到骄傲的公司员工用心血换来的欢乐将永存人间，所付出的艰辛而创造出的业绩将永留史册。深信每一位公司员工都会像珍惜自己的生命一样维护公司的声誉。谨望全体员工

4、同甘共苦，团结奋斗，用自己的智慧去实现所追寻的目标。这本手册会帮助并引导您及一起工作的其他同事了解并共同遵守公司的政策、程序及行为规范。我们的政策将是清楚、持久和公正的，请仔细阅读并妥善保存。若有任何疑问将由人力资源部做出解答。真诚与希望、寻求与成功都将在公司得到充分的体现。真诚地欢迎你们加入我们的行列。并预祝事业成功！总经理启第二章 聘用员工的条件2.1 招聘标准公司招聘员工的主要原则是基于应聘人对相关职位的适应性，个人品行以及其对该项工作的知识和经验。2.2 用工制度及劳动合同根据现代企业用工制度，公司录用的所有员工一律实行劳动合同制，所签之劳动合同具有法律效力，员工受聘时须详细阅读后再行

5、签定。2.3 试用期员工在正式聘用前须经过三个月的试用期，对于未取得毕业证的学生在公司实习试用期一直廷长到本人获得毕业证书。试用期内，若员工的劳动能力及工作表现未能达到公司的要求，公司可解除劳动合同或延长试用期，延长的试用期不能超过三个月。在试用期内，员工如欲解除合同，须提前一星期以书面形式通知公司。2.4 体格检查员工录用前必须在政府指定的医疗部门检查身体，合格者方能录用。2.5 工作时间员工每天实际工作时间为八小时（膳食休息时间除外），每周工作四十小时。2.6 工资制度每月8日为工资发放日，工资将通过银行转入员工个人工资账户。2.7 所得税公司发给员工的工资为含税工资，员工本人应负担各项收

6、入的上交税金，公司根据税务部门规定依法从员工工资总额中扣除所得税部分并代为上交。2.8 调职与晋升公司将按业务发展需要、员工的工作表现、品德及资历、员工的工作能力及潜质，对员工之职务或部门作适当的调整。 员工也可向部门主管提出调职申请，所有调职与晋升均须由部门和人力资源部协商，并报经总经理批准。2.9 解除劳动合同根据劳动合同中有关条款规定执行。第三章 公司原则3.1 员工关系员工之间应以礼相待，互相谅解，合作共事。上级指派的任务，员工必须切实执行，倘遇疑难或不满，应从速向直属上司请示或申诉。3.2 考勤员工必须按时上下班，按时打卡，未经批准，不得擅离职守，严禁代人打卡。3.3 个人卫生与仪表

7、保持高标准的仪容卫生，在工作中是尊重客人和员工自身的重要体现。员工必须了解并遵守公司标准。标准如下：3.3.1 保持干净整齐和高标准的个人卫生。3.3.2 保持双手和指甲清洁，指甲要经常修剪。3.3.3 头发要干净，修剪整齐，不要遮挡脸和耳朵。严禁留怪异发型和染成彩色头发。3.3.4 首饰仅限于手表和一只婚戒、上岗时不能带手镯。耳环要小巧玲珑。3.3.5 化妆、香水的使用要得当。3.3.6 工作严禁穿背心、短裤、拖鞋上班，女员工着装应美观、大方、不允许穿超短裙和袒胸露肌装。3.3.7 保持办公室的整洁，严禁喧哗，吵闹和无事串岗，聊天。3.4 申请证明职工如需公司出具任何证明，经相关部门经理同意

8、，送交人力资源部经理审批办理。3.5 个人资料员工个人资料，按照公司要求填写，家庭情况若有变更，应立即告知人力资源部。3.6 吸烟除公司指定之吸烟区外，任何地方均不得吸烟。3.7 私人电话未经同意员工不得为个人私事使用公司外线电话。第四章员工行为规范4.1 员工行为总的指导原则员工良好的行为是公司和各部门成功运转的关键，全体员工只有通过共同努力，按照指导原则，履行职责才能确保客户满意并实现我们的目标“追求完美，持之以恒”。员工规范行为的关键是员工应如何表现，以确保本人的成功和公司的成功。下面是员工的一些基本行为规范与指导方针：4.2 守时按时上岗工作。在指定位置刷卡，仪表整洁大方，按时休息、就

9、餐按时上岗工作是对同事、上级表示尊重的表现。它有助于确保工作的质量和效率。迟到、早退、上下班不刷卡、玩忽职守均属过失行为。4.3 高效率工作保持一种良好的、职业化的工作气氛。尽职尽责。坚守工作岗位。精力充沛地、头脑清楚地投入工作。按上级指示办事。保持工作中的高效和认真，对公司的正常运作是至关重要的。各司其职将提高工作效率和同事间的合作。其结果会使我们的客户满意。不执行管理者的指示、严重影响他人工作、酒后上班都会影响工作的效率，均属过失行为，违者将会导致纪律处分。4.4 尊重备至保持礼貌和礼仪，不随地吐痰，不在客户面前嚼口香糖。以友好的方式与客户及同事打招呼。保持仪容整洁和职业化。讲话时，声音适

10、当，并使用准确的语言。对异性、长者或弱者表示尊重。尊重备至是公司关怀的美德之一。尊重可通过个人的行为、仪容仪表、言谈举止表现出来。对客人和同事表示尊重是非常重要的。任何缺少尊重的行为如：争吵、殴斗或不向客人问候均属过失行为。4.5 爱护财物和设施保持工作环境干净整洁。不可随地乱扔杂物。保持机器、设备和工具性能良好，运转正常。按照安全规则使用机器、设备。为确保公司运作发挥出最大效率，所有的设备设施都应保持正常状态。不爱惜公司财物和设施最终会影响工作效率及工作的质量。不正确使用或破坏公司财物、在墙上乱涂乱画或不遵守安全规则均属过失行为。4.6 诚实公平、坦诚地与任何人（客户和员工）交往。尽力做好工

11、作、不弄虚作假或降低工作标准。勇于承认错误并及时报告部门主管。诚实是公司的美德之二。言谈举止的诚实有助于建立一种是客人和员工感到舒适和满意的氛围。在与公司以外的公司、客户交往时，诚实亦是至关重要的。任何不诚实的行为，如偷窃公司财物、偷窃他人钱财、撒谎惑恶意中伤他人，打假报告或者参与任何违法行为均属严重过失行为。4.7 真诚及谦虚倾听他人讲话。言出必行。真诚和谦虚亦是公司关怀的美德之三。谦虚使我们始终把客人放在首位。真诚发自于内心，是其他一切美德的源泉。任何缺乏真诚和美德的行为，如打断别人谈话、作虚假许诺、玩忽职守、对客户和同事态度傲慢等均属过失行为。4.8 乐于助人帮助同事完成工作。始终多做少

12、说、乐于助人。第五章员工纪律5.1 适用本规定适用公司全体员工（包括实习、试用期员工、临时工）。本公司所建立的规章制度内容如下：a. 员工手册所列规章制度，公司的全体员工都又必须阅读、理解，并签字确认。b. 公司有效力的文件，即总经理签发的备忘录中所阐述的规章制度。c. 其他必要时所增加之内容。5.2 员工过失处理员工的过失行为是指任何违反员工合同中明文或暗示的规定及违反公司规章制度。严重的过失会导致严重的惩罚。执行纪律的中心思想是为了纠正错误而不是为了处罚。公司将依据纪律处罚条例对玩忽职守、违反公司规章制度或危害公司及员工利益的行为给予处罚。过失种类对员工过失给予以下处分：1） 口头警告2）

13、 书面警告3） 最后警告4） 停职5） 开除5.2.1 口头警告1. 迟到早退。提前用餐。擅离职守。2. 干扰他人工作。利用公司外线打私人电话。3. 仪容不整。4. 工作区杂乱无章。机器不干净，不整洁，设施设备没有放在规定位置。5. 随地吐痰、乱扔杂物。6. 在公共区域或非吸烟区吸烟。7. 上下班不刷卡。8. 违反公司的接听电话的标准规定。5.2.2书面警告1. 习惯性迟到。捏造事实请假。2. 渎职。工作质量一再达不到标准。3. 玩忽职守，不服从领导。4. 威胁上司或同事。5. 以虚假的借口获取或试图获取休假或缺席。6. 从事任何影响公司或全体员工形象的行为或活动。7. 在总经理书面授权外，与

14、其他公司或个人交易。8. 可能使他人生命安全处于危险的行为。9. 拒绝接受关于行为准则或纪律方面的有关劝告。10. 发现与其工作有关的设备或产品出现任何故障时，不向上司、主管或经理报告。11. 在公司范围内发现任何致使自己或其他雇员处于险境或使公司或任何个人财物受损害的情况时，不向上司报告。12. 玩弄灭火器或保安设施。13. 在禁烟区划火柴或打火机。5.2.3 最后警告1. 无论任何理由与同事吵架。2. 代人刷卡，请人刷卡，制造错误结果。3. 未通知有关人员无故缺勤一日。4. 工作时干私活、办私事。5. 酒后上班。6. 报告工作时不诚实。7. 制造或传播有损公司或员工的闲言碎语。8. 在公司

15、内进行任何形式的赌博活动。5.2.4 停职处理1. 停职处理一般不超过14天。2. 在对违纪行为进行调查期间等待最后处理结果。3. 员工因触犯社会治安管理条例或触犯法律，而受司法处理期间，停职期可顺达至有处理结果为止。4. 针对情节较重问题，公司将组织调查委员会参与，结果将呈送总经理。 停职期间停发工资。5.2.5 开除1. 修改公司纪录或文献。泄露公司机密。2. 参与非法活动、嫖娼、参与罢工、怠工。3. 故意破坏公司财物、设备设施。4. 和客户、上司或同事发生任何形式的斗殴。5. 在公司私藏毒品。6. 连续旷工五天。7. 恫吓、威胁或煽动其他员工挑起任何形式的劳动纠纷。8. 工作时饮酒或睡觉

16、。9. 参与反政府活动或损害法律秩序的活动。10. 采取恶劣的态度或行为损坏公司声誉。11. 未经公司书面批准，在公司范围内结党、集会。12. 故意延误工作或煽动他人误工。5.3 对纪律处分的申辩程序申辩程序：1. 员工如对所受纪律处理不信服时，可以在五天内请求申诉。该员工应立即与直属上级联系。2. 员工如果对申诉结果不满，可向所在部门经理申诉，进一步可向人力资源部经理申诉。3. 员工如对人力资源部的答复不满意时，可以向总经理提出请求。总经理将审核该员工、部门主管以及人力资源部经理的书面材料，并经过必要调查后做出决定。4. 针对情节较重问题，公司调查委员会有权参与，结果将呈送总经理。5. 所有

17、身边的事宜都要严格保密。管理阶层将不会因员工行使申辩权而歧视他们。第六章员工的基本行为准则公司员工必须认真遵守国家的法律法规、公司的规章制度和决定，自觉维护公司声誉，在工作中恪守职业道德，增强自律意识，努力塑造公司的良好形象。6.1、严格遵守所有适用的法律、法规，遵守本行业的有关规定以及本公司的各项规章制度。6.2、员工的一切业务活动必须以维护公司利益为前提，不得在与公司业务有关联的单位、或竞争对手处拥有利益；未经所在部门负责人书面批准，不得在有可能与本公司存在利益冲突的关联单位安排亲属、接受劳务或提供技术服务；不得向公司的客户和商业竞争对手进行投资。6.3、服从公司的管理、安排和调配，自觉维

18、护正常的工作秩序。对公司改善经营管理或对涉及个人利益等的决定或安排不服时，可通过申诉/投诉制度反映解决，但在有关裁决下达前，必须服从公司现行的决定或安排。6.4、不得利用工作或职务之便，在业务活动中索要或接受客户的礼金或各种有价证券；不得收取回扣或利用职权向客户、相关业务单位报销有关业务费用。员工在与关联单位的联系中，对超出正常业务联系所需的交际活动，应谢绝参加。6.5、为适应公司业务发展的需要，实现自身的超越和发展，员工应注重提高个人修养和个人素质，刻苦学习新知识，掌握新技能，不断提高业务水平和工作效率。6.6、要礼貌、负责地对待客户。在任何情况下都应切实维护客户的利益，保守客户的商业机密。

19、对客户委托办理事项或要求应认真解答，不得草率敷衍或随意搁置。6.7、员工有义务如实向公司汇报本人及公司其他员工在本公司工作中的违纪行为。6.8、员工在工作上要相互协作、相互支持，要合理地处理业务中出现的各种矛盾或纠纷，不得搬弄是非、相互拆台，主动维护公司及部门的良好形象。 6.9、必须严守公司秘密，不得向公司外的任何第三者泄露对公司、公司的客户或其它方面有价值的、或者能为公司提供竞争优势的信息。员工在离开本公司工作后，仍有保守本公司商业秘密的义务。6.10、必须严格执行公司经营管理授权制度，不得超越本职业务和职权范围进行经营活动。以公司名义进行的下列活动必须经过授权：考察、谈判或签订有关协议；

20、对外提供担保或出具证明；与政府主管部门联络；与新闻媒体接触、发表意见或回答问题；出席公众活动并回答问题。6.11、员工在与政府有关部门、企业及任何相关客户的业务交往中，应坚持合法、正当的职业道德准则，不得进行贿赂或从事任何有贿赂嫌疑的活动。交际应酬所需的消费支出要在公司规定的合理限度内，任何以公司名义进行的应酬，必须事先得到各相关有权主管的批准。6.12、要爱护公司财产，并有保持公司资产完整的义务，不得利用任何手段侵占或破坏公司财产，损害公司利益。公司提倡勤俭节约，反对铺张浪费。6.13、必须及时制止所发现的任何损害公司利益的现象或行为，并立即向主管领导汇报；在力所能及的情况下未能及时制止或汇

21、报，因而使公司利益受到损害或致使损害扩大的，公司将根据具体情况追究此员工的责任。第七章员工福利7.1 法定假期所有员工每年均可享有以下十天的法定有薪假日： 元旦（一月一日）一天 春节（正月初一、初二、初三）三天 国际劳动节（五月一日、五月二日、五月三日）三天 国庆节（十月一日、二日、三日）三天7.2 年假 根据公司规定工作满一年休假基数3天，工作每增加一年增加一天休假，休假期间，薪酬不变。7.3 病假 病假的申请必须附有医生的诊断证明，部门同意报行政部备案。（住院等特殊情况除外）。7.4 事假员工有特殊情况需要请假，须事先填好请假申请单，经部门经理同意，报总经理同意后方能生效，否则将按旷工处理

22、。7.5 婚假员工结婚，给假三天，男满25周岁，女满23周岁以上结婚，给假十天。7.6 怀孕、分娩假凡公司的正式女工，孕期及产后享有国家规定之福利。7.7 丧事假期公司员工直系亲属（包括配偶、父母、兄弟、姊妹及配偶的父母、子女）去世，公司将给予三天有薪丧假，丧假必须于办丧事。时一次使用，不能保留或以其他方式代替。7.8 探亲假 凡工作满一年以上的公司正式员工，可享受国家规定的探亲假，员工申请探亲假必须按公司要求，报公司批准，行政部备案。第七章 工作环境保护员工有义务采取积极行动保护环境。公司保护环境的措施包括：使用有效节能电灯使用安全低污染的清洁药剂无人的房间关闭电灯关闭一切不使用的电器设备关

23、闭水龙头不浪费食物不随地乱扔杂物，适当处理垃圾杂物不随地吐痰不得在办公场合吸烟，发现一次罚款人民币50元公司组织架构一、 部门设置1、 设置：总经理副总经理副总经理行政部财务部工程履约担保部贸易融资担保部二、 岗位设置：1、 总经理一名2、 副总经理二名3、 四个部门 部门经理一名 贸易融资担保部 部门副经理一名 高级经理、业务经理 部门经理一名 工程担保部 法律顾问一名高级经理、业务经理 会计一名 财 务 部 出纳一名 办公文员 行 政 部 前台办公文员 总经理岗位职责1、主持公司的全面经营管理工作；确立公司经营战略和中、远期经营目标；制定本年度发展计划和经营目标。2、督导分管经理健全建立公

24、司各项规章制度，并组织实施。3、健全和完善公司的指挥系统，调动公司全员积极性，完成股东会下达的各项任务指标，促进公司管理规范化进程。4、主持或委托主持每月第五个工作日的总经理办公会议（每月一次），解决公司经营管理方面的重要问题。5、主持每周的公司评审会议。6、决定公司领导成员的分工与协调。7、负责公司内部机构设置和调整方案及公司人员的聘任和解聘。8、负责组织决定公司内部工资调整、奖金分配方案。9、加强财务管理，认真贯彻执行国家财税政策。10、抓好精神文明建设、员工政治思想教育及团队建设。副总经理职责业 务 1、 协助总经理工作，并为总经理负责。2、 做好分管部门的组织、协调工作。3、 为实现公

25、司全年经营目标，率领分管部门完成和超额完成任务，对分管部门任务完成情况及运作项目负主要领导责任，定期或不定期的督促部门经理检查项目执行情况，针对存在的问题，及时提出并采取防范风险和化解风险的措施。4、 严格执行公司业务审查审批制度，做好分管部门业务的审查审批工作；按工作权限，认真落实监管库现场勘查工作，并为公司及总经理负责。5、 根据公司的工作计划及业务进展情况，按期组织业务部门召开公司评审会议。6、 每月初前二个工作日内，汇总上月分管部门工作计划及执行情况并将本月工作计划向总经理汇报。7、 负责建立健全公司的业务方面规章制度，完善业务管理体制。8、 根据公司发展计划和经营指标，组织领导分管部

26、门建立新的业务平台。9、 根据公司发展计划和经营目标，建立并开发新的金融伙伴，并保证其合作关系的畅通。10、 负责考评分管部门经理并指导部门经理、考核员工的业务技能、工作效率和工作质量，职业道德、尊纪守法、廉洁经营等，有权提出对员工使用、调整、奖罚的意见。11、 协助总经理，保持与上级主管部门沟通。12、 认真完成总经理交办的各项临时工作。副总经理职责 行 政 1、 协助总经理工作，并为总经理负责。2、 做好分管部门的组织、协调工作。3、 为实现公司全年经营目标，协助总经理，做好分管部门工作，为公司的未来事业发展提供后勤保障支撑，对分管部门工作负主要领导责任。4、 在总经理的领导下，负责组织安

27、排公司财务部的各项工作。5、 按照公司经营目标，编制公司财务开支计划及说明，按季度检查计划执行情况。6、 建立健全公司财务管理各项制度及规范，按照公司机关制度审核各种开支，降低各种消耗，杜绝浪费现象，提高效益。7、 配合总经理做好公司的人力资源工作，为公司未来发展储备人才；制定全年培训计划，并组织和实施，提高公司全员整体技能，以适应未来发展需要。负责组织员工招聘、考核、转正、定级工作。8、 负责公司绩效考评工作，并按分工完成考核的具体实施工作；协助总经理，组织和撰写公司全年工作总结。9、 负责建立健全公司的行政、管理各项规章制度，协助总经理，将公司管理推向科学化、法治化的轨道。10、 负责公司

28、的企划工作，保证公司以新的形象和姿态迎接未来的挑战。11、 负责公司薪酬、文秘、档案、安全保卫、保密管理及考勤工作。12、 负责筹划和组织文体活动，活跃公司的文化生活。13、 每月初前二个工作日内，汇总分管部门工作计划及执行情况，并将本月工作计划向总经理汇报。14、 负责公司信息化建设管理工作。15、 认真完成总经理交办的各项临时工作。贸易融资担保部经理岗位职责一、 管理工作要求：1、作好每周工作计划，并注意计划的实效性2、定期组织部门工作会议，研究、落实、安排、检查上级领导交办的各项业务及其他活动，及时反馈活动结果。3、按照公司要求，每季定期组织部门员工完成对本季度员工的业务情况、工作效率、

29、工作质量、职业道德、劳动纪律等进行全面总结与此同时考核，公平公正作出评价。4、负责本部门每月底的新业务及解除担保责任的统计5、对本部门员工的迟到、早退、工作时间的劳动纪律，外出拓业时间管理负有第一管理责任6、 部门内员工的使用、调整、奖惩提出意见。二、 团队协作与沟通要求1、鼓励部门内部和部门间的意见交流，不回避工作可能会带来的冲突，通过积极的沟通来促进达成共识。2、以积极的态度面对公司和工作，鼓励员工参与决策，注重本人和他人的做事方法，并听取给予及时反馈。3、信任团队成员的能力，主动地为相关部门开展工作提供必要的信息。三、业务工作要求1、视公司成败为己任，按照公司的经营目标，领导部门员工完成

30、和超额完成本部门及员工的经营指标。2、严格按照公司的业务操作规程及管理办法，运作每一项业务。3、提高业务工作效率，督促并检查每个员工工作。4、引导部门员工，努力开拓担保业务市场，研究并设计担保业务品种并组织实施。5、熟知公司业务客户和业务对象，致力于解决问题而非相互指责和推卸责任。6、帮助下级制定工作目标，调动下级的工作积极性。7、制定高标准目标，在不损害公司利益前提下，勇于冒险，分析风险合理性，遵照风险原则，确保公司战略目标的实现。三、 开拓创新要求：1、根据公司经营需要，主动调整自己并不断学习，以适应市场变化对担保业务的要求。2、树立客户第一的观念，随时向员工沟通客户的期望，做好服务，提高

31、效率是公司永远立于不败的市场规律。3、不受固定的工作方法限制，积极思考开拓新的方法，并付诸实施。4、营造良好的学习氛围，使员工在此氛围中愿意分享经验和新知识。四、 其它工作要求1、以身作则，起到榜样带头作用。2、负责组织公司确定的各项员工活动。3、完成主管领导交办的其他工作。工程担保部经理岗位责任制一、管理工作要求1、负责综合担保部全面工作，并对总经理负全责。2、负责与政府有关部门的协调配合工作。3、作好每周工作计划，并注意计划的实效性。4、定期组织部门工作会议，研究、落实、安排、检查上级领导交办的各项业务及其他活动，及时反馈活动结果。5、按照公司要求，每季定期组织部门员工完成对本季度员工的业

32、务情况、工作效率、工作质量、职业道德、劳动纪律等进行全面总结与此同时考核，公平公正作出评价。6、负责本部门每月底的新业务及解除担保责任的统计。7、对本部门员工的迟到、早退、工作时间的劳动纪律，外出拓业时间管理负有第一管理责任。8、有权对部门内员工的使用、调整、奖惩提出意见。二、 团队协作与沟通要求1、鼓励部门内部和部门间的意见交流，不回避工作可能会带来的冲突，通过积极的沟通来促进达成共识。2、以积极的态度面对公司和工作，鼓励员工参与决策，注重本人和他人的做事方法，并听取给予及时反馈。3、信任团队成员的能力，主动地为相关部门开展工作提供必要的信息。三、业务工作要求1、负责大连市场的开发。2、视公

33、司成败为己任，按照公司的经营目标，领导部门员工完成和超额完成本部门及员工的经营指标。3、严格按照公司的业务操作规程及管理办法，运作每一项业务。4、提高业务工作效率，督促并检查每个员工工作。5、引导部门员工，努力开拓担保业务市场，研究并设计担保业务品种并组织实施。6、熟知公司业务客户和业务对象，致力于解决问题而非相互指责和推卸责任。7、帮助下级制定工作目标，调动下级的工作积极性。8、制定高标准目标，在不损害公司利益前提下，勇于冒险，分析风险合理性，遵照风险原则，确保公司战略目标的实现。四、 开拓创新要求1、根据公司经营需要，主动调整自己并不断学习，以适应市场变化对担保业务的要求。2、树立客户第一

34、的观念，随时向员工沟通客户的期望，做好服务，提高效率是公司永远立于不败的市场规律。3、不受固定的工作方法限制，积极思考开拓新的方法，并付诸实施。4、营造良好的学习氛围，使员工在此氛围中愿意分享经验和新知识。五、 其它工作要求1、以身作则，起到榜样带头作用。2、负责组织公司确定的各项员工活动。3、完成主管领导交办的其他工作。贸易融资部部门副经理岗位职责一、管理工作要求：1、协助部门经理完成本部门的每周工作计划，实施中发现问题，及时向经理反馈。2、积极配合部门经理完成领导交办的各项业务及其他活动，及时向经理反馈实施中存在的问题，及解决方案。3、配合经理完成对员工的量化考核，公平公正评价每一位员工。

35、4、对本部门员工迟到、早退、工作时间的劳动纪律，外出拓业时间管理负有第二管理责任。5、部门经理不在时，行使部门经理职责。二、团队协作与沟通要求1、鼓励部门内部和部门间的意见交流，不回避工作可能会带来的冲突，通过积极的沟通来促进达成共识。2、以积极的态度面对公司和工作，鼓励员工参与决策，注重本人和他人的做事方法，并听取给予及时反馈。3、信任团队成员的能力，主动地为相关部门开展工作提供必要的信息。三、 业务工作要求1、视公司成败为己任，按照公司的经营目标，配合经理领导部门员工完成和超额完成本部门及员工的经营指标。2、严格按照公司的业务操作规程及管理办法，运作每一项业务。3、提高业务工作效率，督促并

36、检查每个员工工作。4、引导部门员工，努力开拓担保业务市场，研究并设计担保业务品种并组织实施。5、熟知公司业务客户和业务对象，致力于解决问题而非相互指责和推卸责任。6、配合经理帮助下级制定工作目标，调动下级的工作积极性。7、制定高标准目标，在不损害公司利益前提下，勇于冒险，分析风险合理性，遵照风险原则，确保公司战略目标的实现。四、开拓创新要求：1、根据公司经营需要，主动调整自己并不断学习，以适应市场变化对担保业务的要求。2、树立客户第一的观念，随时向员工沟通客户的期望，做好服务，提高效率是公司永远立于不败的市场规律。3、不受固定的工作方法限制，积极思考开拓新的方法，并付诸实施。4、营造良好的学习

37、氛围，使员工在此氛围中愿意分享经验和新知识。五、 其它工作要求：1、以身作则，起到榜样带头作用。2、负责配合组织公司确定的各项员工活动。3、完成经理交办的其他工作。高级项目经理岗位职责1、 认真完成本年度工作业务指标，对本人运作项目负第一责任。2、 做好每月工作计划，按照当月工作计划对在途业务及新业务开展情况进行总结，及时向主管领导或部门经理反馈新受理业务进展情况。3、 认真审查企业提供的各项资料，并为其审查结果负第一责任：（1）审核和甄别被单报单位财务状况，并保证经审核后的财务状况的真实性。（2）审核抵押人、出质人所提供的抵押物、质物情况，对其权属、价位、数量等进行确认；保证经审核后所提交的

38、审查情况真实性、合法性。（3）落实操作方案，以防范风险为主题，并保证其方案的科学性、可行性。（4）抵押物或质物（含监管库）需经确认（350万额度以下（含350万）由部门经理或副经理确认；350万700万额度（含700万）由主管领导确认；700万额度以上需由总经理确认）。4、 及时申报预审项目，并在预审会前一个工作日，报主管领导和部门经理（或副经理）签批。5、 完善项目预审要求，收缴评审费后申报评审项目，并在评审会前一个工作日报主管领导和部门经理（或副经理）签批。6、 评审会通过的项目，应在会后二个工作日内办理呈报总公司手续。7、 认真落实审查审批表各项内容，根据评审会意见做好抵押、质押手续及公

39、证手续，并及时申请法律顾问签署意见。8、 保证公司法律文书的安全性、完整性，未经允许，不准擅自更改法律条文；改动评审决议，需申请重新评审或申请评审委员汇签。9、 项目操作完毕，三个工作日内，将项目资料及时归档，并办理归档手续。10、 对在途担保业务做到月跟踪检查一次，并如实填写月跟踪表呈报部门经理，如发现价位变动、险情或异情，应立即向主管领导或部门经理汇报，采取有效应急措施，妥善解决，尽最大能力化解风险，减少损失。11、 项目结案后，三个工作日内，填制结案报告，将项目结案工作办理完毕。12、 认真完成上级领导交办的各项临时任务。项目经理、业务员岗位职责1、 认真完成本年度工作业务指标，对本人运

40、作项目负第一责任。2、 做好每月工作计划，按照当月工作计划对在途业务及新业务开展情况进行总结，及时向主管领导或部门经理反馈新受理业务进展情况。3、 认真审查企业提供的各项资料，并为其审查结果负第一责任：（1）审核和甄别被单报单位财务状况，并保证经审核后的财务状况的真实性。（2）审核抵押人、出质人所提供的抵押物、质物情况，对其权属、价位、数量等进行确认；保证经审核后所提交的审查情况真实性、合法性。（3）落实操作方案，以防范风险为主题，并保证其方案的科学性、可行性。（4）抵押物或质物（含监管库）需经确认（350万额度以下（含350万）由部门经理或副经理确认；350万700万额度（含700万）由主管

41、领导确认；700万额度以上需由总经理确认）。4、 及时申报预审项目，并在预审会前一个工作日，报主管领导和部门经理（或副经理）签批。5、 完善项目预审要求，收缴评审费后申报评审项目，并在评审会前一个工作日报主管领导和部门经理（或副经理）签批。6、 评审会通过的项目，应在会后二个工作日内办理呈报总公司手续。7、 认真落实审查审批表各项内容，根据评审会意见做好抵押、质押手续及公证手续，并及时申请法律顾问签署意见。8、 保证公司法律文书的安全性、完整性，未经允许，不准擅自更改法律条文；改动评审决议，需申请重新评审或申请评审委员汇签。9、 项目操作完毕，三个工作日内，将项目资料及时归档，并办理归档手续。

42、10、 对在途担保业务做到月跟踪检查一次，并如实填写月跟踪表呈报部门经理，如发现价位变动、险情或异情，应立即向主管领导或部门经理汇报，采取有效应急措施，妥善解决，尽最大能力化解风险，减少损失。11、 项目结案后，三个工作日内，填制结案报告，将项目结案工作办理完毕。12、 认真完成上级领导交办的各项临时任务。会计岗位职责一、 严格执行公司财务管理办法，遵守国家的法律和规定。二、 负责按照原始凭证制作会计凭证，登记会计明细账、总账、负责收支、成本费用及以各项经营业务的会计核算，做到账账相符。三、 月末向总公司提供损益表、资产负债表、现金流量表，向国家税务机关提供纳税申报表及其他会计报表。四、 按照

43、担保合同约定：1、向客户开具发票和收款收据 2、收取空白支票抵押及返还。负责发票和收款收据的购买发放、交验和保管，并对使用过的发票进行登记。五、 负责发票和收款收据的审核，对员工发票的使用进行业务指导和培训。六、 负责与国、地税的业务联系。七、 月末公司业务部门进行收入的核对工作。八、 配合业务部门核对在保金额保证金的返还工作。九、 按照公司要求与行政部门对固定资产进行核对。十、 配合总公司审计小组和总公司委派会计事务所对当年会计核算进行审计。十一、 整理会计档案和相关资料。出纳岗位职责一、遵守国家法律、法规，维护财经纪律。二、协助单位领导，配合会计人员做好财务工作。三、办理现金和银行存款的收

44、付业务。对收到的付款原始凭证，首先检查其手续是否完整，内容是否真实、合法，是否有会计人员的审核签名以及是否有单位领导的审批同意。对审核无误的原始凭证，应及时办理收付款，不得推托、积压。收付款完毕后应在原始凭证上加盖清晰的“收讫”、“付讫”章，以示该业务办理妥当。四、妥善保管银行支票及有关票据；正确使用银行支票，不得签发空头支票；严格控制空白支票，使用空白支票应预先确定最高限额。不得出借银行帐号。五、严格遵守现金管理暂行条例，严格控制现金结算起点和范围，不准为他人套取现金和挪用公款，不准以白条抵库，库存现金不得超过银行核定的限额。六、根据已经办理收付款的经济业务的收付款原始凭证，每日逐笔规范登记现金日记帐和银行存款日记帐，分别结出余额，做到“日清月结”，并每日盘