信用社财务会计部工作总结汇报.doc

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1、信用社财务会计部工作总结汇报 一年来我部认真贯彻和落实党和国家的“三农”方针、政策严格执行金融法律、法规相关规定依法合规经营制定和完善了内控制度建设强化成本意识积极拓宽经营渠道压缩费用开支提高了会计核算水平和经营效益。在联社党委的领导下努力完成联社主任室下达的工作任务密切配合其他部门的各项工作把主要工作放在服务于基层上较好地完成了本年度的各项工作现将本年工作总结汇报如下：一、合理制定经营目标确保全年各项指标的完成年初本着“效益优先”的原则根据省联社给我社制定的各项经营目标任务结合我社上年度经营目标完成情况的基础上科学、合理制定了各网点组织资金目标和任务并于元月一日召开首季组织资金工作动员大会进

2、一步提高全员的思想认识明确组织资金工作的目标和任务。二月份对各营业网点反复进行算帐合理设定各项财务指标与各网点主任签订经营目标责任制修改和完善了经营管理综合考核办法为各网点明确了经营方向和责任目标。十一月份根据各网点经营目标实际完成情况结合本地市场经济变化特点及时调整各网点经营目标为今年利润计划的顺利实现进一步奠定基础。截止11月末各项存款余额为_万元比年初增加_万元；各项贷款余额为_万元（含贴现_万元）比年初增加_万元；不良贷款余额为_万元（不含抵债资产）比年初下降_万元不良贷款占各项贷款的比例为_（含贴现）比年初的_下降了_个百分点；全辖盈亏轧差合计账面盈余_万元比去年同期增盈_万元。预计

3、至12月末各项存款余额达到_万元比年初增加_万元；各项贷款余额为_万元比年初增加_万元；不良贷款余额为_万元比年初下降_万元不良贷款占比为_比年初下降_；全辖实现各项收入为_元各项支出_万元账面盈余_万元。二、加强财务管理规范财务行为努力增收节支1、根据上年财务管理经验结合今年改革实际情况以“总量控制效益优先以收定支超额审批超限停支财务公开民主理财”为原则控制水电费、公杂费、邮电费等费用全年限额业务招待费严格按照利息收入的5序时列支其他费用开支必须报经联社审批并下批复作为年终考核认账因素。同时综合考虑各方面情况又给每个网点额外增加了_元费用从而保证了各网点经营和管理所需各项费用的开支。2、规范

4、财务行为合理控制财务开支。继续执行_市农村信用合作社财务管理办法和费用结报制度在联社费用管理委员会管理下详细规范了财务开支的范围、标准、审批权限、程序等不断完善了费管会的管理制度对于核定费用以外的费用开支一律提前上报费管费研究、审批。截止11月末经费管会研究审批通过的各项费用为_元其中：各项垫支费用_购买的低值易耗品费用为_元各种修理费用为_元营业外支出为_元其他各项费用为_元。3、减少非生息资金的占比加强应收利息的管理。截止11月末我社应收利息帐面余额为_万元已超过银监部门的风险控制警戒线我部根据实际情况在主任室的要求下坚持“谁分片地区谁负责清理”的原则对各网点进行跟踪督促限期清理。截止11

5、月末应收利息余额为_万元预计年末将全面完成应收利息的清理工作。三、及时清收违规投资规范投资行为根据银监部门和省联社清理违规投资的要求加大了对违规债券和保险投资的清收力度通过采取上门催收洽谈、电话追问和网上查询、委托出售等方式及时清收了申银万国_万元国债和保险投资_万元。目前仍有保险投资_万元未收回正继续与太平洋保险公司洽谈给付；密切关注南方证券托管工作债权一经确定及时清收南方证券_万元国债投资。为规范投资行为确保资金安全、高效运营我部于今年十月制定了_市农村信用合作联社投资业务管理办法规定了在银行间债券市场进行资金拆借、债券买卖、债券回购等投资业务行为。十月份以来委托省联社在银行间债券市场购买

6、债券_万元同时与省联社进行短期资金拆放业务提高了资金使用效益。四、申请发行专项中央银行票据_万元为进一步深化农村信用社改革切实用好国家资金支持政策根据国库院农村信用社改革试点方案的通知（国发20_15号）和中国人民银行农村信用社改革试点专项中央银行票据操作办法（银发20_181号）、农村信用社改革试点资金支持方案实施与考核指引（银发#4号）文件精神一季度制定了_市农村信用社增资扩股及降低不良贷款计划书在报经_银监分局批准后一边请_会计师事务所清产核资同时进行增资扩股充实资本采取措施清收和降低不良贷款在二季度成功申请发行了中央银行专项票据_万元并在二季度末达到了提前申请赎回的条件。文章超市五、充

7、实资本金增强自身的经营实力和抗风险能力。根据农村信用社“资本自聚、资金自筹、经营自主、盈亏自负、风险自担”的要求通过宣传发动募集股金完善法人治理结构等必备程序共增扩股金_万元有力地支持了地方经济的发展加强了对“三农”的服务同时自身的经营实力和抗风险能力也得到了加强。六、加强内控建设堵塞经济案件的发生1、为了进一步规范农村信用社的业务操作严格执行各项内控制度强化内部管理促进各营业网点依法合规经营防止各类案件的发生我们修改和补充了_市农村信用社违反业务管理规定和业务操作规程处罚办法把内控制度考核分为财务会计部分、信息科技部分、资金营运部分、监察审计部分、安全保卫部分、人力资源部分、资产保全部分共七

8、个部分详细、完整地制定了各项业务操作规程的处罚办法以处罚为手段有效地规范了各项业务操作规范提高了全体员工的业务素质加强了风险防范防止违章违法行为的发生。2、10月21日至25日开展了“会计互审大检查”活动我部会同监察审计部选择了_等五个营业网点组织全辖_个网点的主办会计分五组对这五个营业网点以会计互审的形式对会计出纳业务核算质量进行了全面检查。互审组全面调阅了被检查营业网点的传票、账册、报表、登记簿等会计档案结合日常业务对会计出纳业务过程中好的做法和不是之处进行了总结并形成会计互审工作底稿就互审情况进行了交流。活动结束后我部同监察审计部对一些操作业务进行明确的规定并制定了以后会计辅导、检查的重

9、点和方法此次活动不仅适应了新的业务系统操作要求规范会计出纳业务的操作行为而且进一步完善了内控制度杜绝了安全隐患。 七、加强账户管理、现金管理及人民币管理防范金融风险今年以来为加强我社账户管理和现金管理配合银监部门和人民银行业务监管的需要分别进行了账户管理检查、大额现金检查。检查分为三个阶段进行：第一阶段对照人民币银行结算账户管理办法和现金管理办法等相关规定各基层网点首先展开自查形成自查报告上报我部；第二阶段我部对各网点自查报告进行汇总分析形成报告报银监部门和人民银行；第三阶段配合银监部门和人民银行对各网点进行抽查。对检查所发现的问题如违规支取现金、违规开设基本账户等进行通报结合处罚办法对相关人

10、员进行处罚并要求限期整改。检查通过现场指导、问题讨论等方式促进了基层网点内勤员工相关业务理论水平和操作能力规范了我社账户开立、变更、撤销和人民币现金存、取等业务操作行为进一步确保了我社依法合规经营。7月份结合全市开展“反假宣传周”活动积极开展了反假币宣传活动在真州农贸市场、新城镇街道等地进行宣传反假活动的开展不仅增强了内勤员工防假、反假的能力而且也提高市民防假意识和对假币的识别能力有效地预防了金融犯罪防范了金融风险。八、加强培训强化辅导提高会计工作水平1、利用会计例会之机组织各网点主办会计学习了代收行政罚没款操作说明、_市农村信用合作联社银行承兑汇票业务管理办法、_市农村信用合作联社银行承兑汇

11、票业务操作规程等文件。在综合业务上线后对全辖各网点主办会计、记账员、储蓄员分别进行了操作业务培训并进行理论和操作实践考试对考试合格者方允许上岗。今年以来我部下发了三期会计业务培训资料分别是出纳业务培训资料、会计凭证编制及装订规范标准和_市农村信用社报表填制说明及相关要求并根据出纳业务培训资料的内容单独对出纳员进行了一期培训。通过多次学习和培训不断提高了内勤人员的理论知识水平和实际操作能力确保了内勤人员适应上线后新的业务系统操作要求。2、会计检查与辅导。每个季度对全辖各营业网点的会计出纳基本制度的落实、工作质量、财务制度执行情况及重要空白凭证管理等进行了现场检查对检查中存在的问题及时进行了现场纠正并针对存在的违规违纪行为对有关责任人进行罚款和通报促进各网点认真落实各项规章制度。九、下一年度工作目标1、加强柜面人员业务培训与考核组织技术练兵、技能评级等努力提高业务人员素质。2、开展柜员制调研争取尽早实行柜员制。3、健全内部管理制度做到依法核算、合规经营。4、强化会计辅导与检查的力度杜绝安全隐患。第 7 页 共 7 页