--支行反洗钱工作自查报告.doc

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1、*支行反洗钱工作自查报告_支行反洗钱工作自查报告 秦农银行临潼支行： 为贯彻落实反洗钱工作各项要求我行对反洗钱工作给予充分重视将反洗钱工作作为加强内部控制防范外部案件的重要任务根据中国人民银行反洗钱工作相关规定和联社制定的各项内控制度着实做好反洗钱各项制度的落实和执行。同时根据临潼支行对反洗钱工作进行现场检查的通知要求结合我行实际我行及时安排部署对反洗钱工作进行全面自查现将自查情况报告如下： 一、基本情况 （一） 组织机构建设情况 根据中国人民银行反洗钱工作的相关要求我行将反洗钱工作纳入日常管理工作当中确保各项业务将康发展。我行坚持以行侯长安为组长董曼、赵艳艳、何刚、樊明等为成员的原则成立反洗

2、钱领导小组作为我行反洗钱工作的组织管理机构同时根据不同时期业务发展和机构人员的变动情况及时修改、调整和变更反洗钱小组成员和反洗钱岗位成员并上报临潼支行。 （二）反洗钱内控制度建设 我行将临潼支行下发的有关文件精神及时印发传达工作人员要求员工熟知反洗钱操作规程加强个人存款实名制、人民币结算账户管理等方面的制度执行力对客户提交的申请资料、身份资料加大审查力度对大额支付、可疑支付及时登记备案。 （三）客户尽职调查 我行在对公开户办理账户手续时严格审查客户的各种资料是否齐全证明文件是否符合规定单位开立结算账户的名称是否与其提供的申请开立账户的证明文件一致。在办理资金收付时查验支付用途是否符合规定资金来

3、源是否合法合规。同时结合人民银行结算账户管理的有关文件精神对部分开户单位申请资料、证明文件不全的账户积极补办开户手续并进行清理、销户。 自然人开立的结算账户办理开户手续时严格按照个人存款账户实名制规定审核结算账户名称是否与提供的跟人有效身份证件名称一致根据规定认真辨别客户身份的真实身份了解客户的背景资料并认真记录客户资料信息在办理各项业务时基本做到对个人和单位账户进行客户尽职调查。 （四）账户资料及交易记录保存情况 我行严格按照客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中安全、准确、完整、保密的原则妥善保存客户身份资料、业务资料、交易记录、反洗钱记录、客户回访记录。 （五）大额和可疑交易

4、报告情况 对于大额和可疑交易报告按规定上报数据采集完整报告按照人行规定及时规范上报。 二、存在的问题 1.我行对反洗钱工作的组织学习工作还有欠缺组织学习力度不足。 2.我行虽然对员工进行了组织学习但员工对有关知识或相关规定不熟悉思想认识较为松懈。 3.非自然人客户受益人身份未进行识别；受益所有人台账台账未登记。 三、原因分析 1.我支行虽然对员工进行了组织学习但是仍然有员工对有关知识或相关规定不熟悉所以思想认识比较松懈。 2.对客户背景分析不尽了解。 3.非自然人客户受益人身份识别已组织学习但仍然没有重视及时进行识别。 四、整改措施 1.继续加强对员工反洗钱的学习工作增强柜台人员反洗钱法规意识

5、规范操作行为。 2.加强检查和岗位监督将内控制度执行到位做到分工明确责任到人。 3.认真做好反洗钱工作记录按规定保存客户账户资料和交易记录。 4.组织柜员积极联系客户进行非自然人客户受益人身份识别。 五、下一步计划及建议 1.加大员工反洗钱培训力度针对新业务加强对全体员工进行反洗钱专项培训增强员工的反洗钱知识加强监测、分析、甄别可疑交易的能力进一步提高涉恐资金排查。 2.持续关注身份证件有效期限过期、基本信息不完善的客户采取积极地措施进行完善和补充通过回访等方式进行识别或者重新识别及时办理风险账户的等级调整。 在反洗钱工作中_支行还有不足之处和需要改进的。接下来_支行将加大培训力度加强反洗钱监控手段。同时将依法履行反洗钱工作职责和业务风险管控与日常业务工作紧密联系努力提高风险防范意识和能力增强反洗钱工作的针对性和有效性。 _支行 2021年9月7日 第 4 页 共 4 页