青农商行：2022年一季度报告.PDF

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1、 1 证券代码证券代码：002958 证券简称证券简称：青农商行青农商行 公告编号公告编号：2022-016 转债代码转债代码：128129 转债简称转债简称：青农转债青农转债 青岛农村商业银行股份有限公司青岛农村商业银行股份有限公司 2022年第年第一一季度报告季度报告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。陈述或者重大遗漏。 重要内容提示：重要内容提示： 1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者

2、重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2.本行董事长刘仲生先生、行长刘宗波先生、主管会计工作负责人王建华先生及会计机构负责人肖卫国先生保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 3.本行第一季度财务报表未经会计师事务所审计。 4.本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本行及本行所属子公司的合并报表数据。 一、一、主要财务数据主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标（一）主要会计数据和财务指标 单位：千元 项目项目 2022 年年 1-3 月月 2021 年年 1-3 月月 本报告期比上年同期增减本报告期比上年同期增减 营业收入 2,491,450 2,660,

3、227 (6.34%) 利润总额 1,009,545 1,021,295 (1.15%) 净利润 934,569 920,537 1.52% 归属于母公司股东的净利润 941,164 912,998 3.09% 2 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 940,114 906,725 3.68% 经营活动使用的现金流量净额 (5,218,849) (11,493,271) (54.59%) 基本每股收益（元/股） 0.15 0.16 (6.25%) 稀释每股收益（元/股） 0.14 0.15 (6.67%) 加权平均净资产收益率 （年化） 11.44% 13.36% 下降 1.92 个百

4、分点 扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率（年化） 11.40% 13.28% 下降 1.88 个百分点 项目项目 2022 年年 3 月月 31 日日 2021 年年 12 月月 31 日日 本报告期末比上年末增减本报告期末比上年末增减 资产总额 442,633,894 430,438,090 2.83% 发放贷款和垫款总额 238,083,779 232,561,207 2.37% 贷款损失准备（含贴现） (9,226,281) (9,357,955) (1.41%) 负债总额 406,792,723 395,388,008 2.88% 吸收存款 283,394,220 268,823,

5、042 5.42% 归属于母公司股东的净资产 34,963,080 34,164,413 2.34% 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股） 5.39 5.25 2.67% 注： 1.每股收益、 加权平均净资产收益率根据 公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）的规定计算，在计算上述指标时已考虑了永续债付息的影响。 2.归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的净资产-其他权益工具永续债部分）/期末普通股股数。 （二）非经常性损益项目及金额（二）非经常性损益项目及金额 单位：千元 项目项目 2022 年年 1-3 月月 非

6、流动资产处置净损失 (525) 政府补助 6,446 其他符合非经常性损益定义的损益项目 (2,463) 非经常性损益净额 3,458 减：以上各项对所得税的影响 (865) 合计 2,593 其中：影响母公司股东净利润的非经常性损益 1,050 影响少数股东损益的非经常性损益 1,543 注：1.根据公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号非经常性损益（2008 年修订）规定计算。 2.本行因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销部分，持有交易性金融资产和交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和其他债权投资取得的投资收益，和受托经营取得的托管费收入未作

7、为非经常性损益披露。 其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况： 3 适用 不适用 本行不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。 将公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号非经常性损益中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明 适用 不适用 本行不存在将公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号非经常性损益中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 （三）补充财务及监管指标（三）补充财务及监管指标 单位：千元 指标类别指标类别 指标指标 指标标准指标标准 2022 年年 3 月月 31 日日 2021 年年 12 月月 31 日日 2020 年年 12

8、 月月 31 日日 资本充足率 核心一级资本充足率 7.5% 9.67% 9.62% 9.73% 一级资本充足率 8.5% 11.30% 11.27% 10.46% 资本充足率 10.5% 13.09% 13.07% 12.32% 核心一级资本净额 - 29,875,788 29,278,570 27,049,246 一级资本净额 - 34,904,598 34,304,665 29,073,511 二级资本净额 - 5,519,253 5,474,638 5,171,725 总资本净额 - 40,423,851 39,779,303 34,245,236 风险加权资产合计 - 308,916

9、,537 304,417,603 277,949,525 信用风险加权资产 - 279,233,828 276,059,877 252,428,211 市场风险加权资产 - 11,809,289 10,484,306 9,419,573 操作风险加权资产 - 17,873,420 17,873,420 16,101,741 流动性风险 流动性比例 25% 97.49% 89.95% 74.90% 信用风险 不良贷款率 5% 1.74% 1.74% 1.44% 单一客户贷款集中度 10% 5.37% 5.48% 6.13% 单一集团客户授信集中度 15% 10.09% 8.94% 9.26% 最

10、大十家客户贷款比例 - 41.03% 39.72% 46.91% 拨备情况 拨备覆盖率 150% 222.87% 231.77% 278.73% 贷款拨备率 - 3.88% 4.02% 4.01% 指标类别指标类别 指标指标 指标标准指标标准 2022 年年 1-3 月月 2021 年度年度 2020 年度年度 盈利能力 成本收入比 45% 23.54% 29.22% 28.79% 总资产收益率（年化） - 0.86% 0.74% 0.80% 净利差（年化） - 1.99% 2.18% 2.60% 净利息收益率（年化） - 1.95% 2.16% 2.52% 注：1.资本充足指标根据原中国银监

11、会于 2012 年 6 月 7 日发布的商业银行资本管理办法计算 2.流动性比例=流动性资产期末余额 流动性负债期末余额 100%，流动性比例为本行报监管部门的数据 3.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款） 各项贷款期末余额 100% 单一客户贷款集中度=对单一最大客户发放的贷款总额 资本净额 100% 单一集团客户授信集中度=对最大一家集团客户授信总额 资本净额 100% 4.拨备覆盖率=期末贷款（含贴现）减值准备余额 期末不良贷款余额 100% 贷款拨备率=期末贷款（含贴现）减值准备余额发放贷款和垫款总额100% 5.成本收入比=业务及管理费 营业收入 100% 总资产收益率

12、=净利润/期初及期末总资产平均余额 100% 4 净利差=总生息资产的平均收益率-总计息负债的平均成本率 净利息收益率=利息净收入 总生息资产平均余额 100% （四）（四）杠杆率杠杆率 单位：千元 项目项目 2022 年年 3 月月 31 日日 2021年年 12月月 31日日 2021 年年 9 月月 30 日日 2021 年年 6 月月 30 日日 一级资本净额 34,904,598 34,304,665 34,110,774 32,814,025 调整后表内外资产余额 474,497,901 460,889,659 461,637,230 464,053,887 杠杆率 7.36% 7

13、.44% 7.39% 7.07% 注：根据 2015 年 4 月 1 日起施行的商业银行杠杆率管理办法（修订）（中国银监会令 2015 年第 1 号）计算。 （五）流动性覆盖率（五）流动性覆盖率 截至 2022 年 3 月末， 本行合格优质流动性资产 448.25 亿元， 未来 30 天现金净流出量 183.64 亿元，流动性覆盖率 244.09%，符合中国银保监会规定的不低于 100%的要求。 （六）贷款五级分类情况（六）贷款五级分类情况 单位：千元 项目项目 2022 年年 3 月月 31 日日 2021 年年 12 月月 31 日日 金额金额 占比占比 金额金额 占比占比 正常类 221

14、,706,686 93.12% 215,530,565 92.67% 关注类 12,237,317 5.14% 12,993,041 5.59% 次级类 2,400,663 1.01% 2,442,656 1.05% 可疑类 1,047,505 0.44% 891,503 0.39% 损失类 691,608 0.29% 703,442 0.30% 发放贷款和垫款总额发放贷款和垫款总额 238,083,779 100.00% 232,561,207 100.00% 不良贷款及不良贷款率不良贷款及不良贷款率 4,139,776 1.74% 4,037,601 1.74% （七七）主要会计数据和财务

15、指标发生变动的情况及原因）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因 单位：千元 项目项目 2022 年年 1-3 月月 2021 年年 1-3 月月 与上年同期与上年同期 相比增减幅度相比增减幅度 主要原因主要原因 公允价值变动净收益 109,918 200,212 (45.10%) 市场利率波动， 交易性金融工具公允价值变动净收益减少 其他收益 6,442 20,284 (68.24%) 与日常活动相关的政府补助收入同比减少 其他业务收入 3,439 10,697 (67.85%) 证券租借收入同比减少 资产处置损失 (525) (10,096) (94.80%) 抵债资产处置损失同比减少

16、 资产减值损失 - 5,860 不适用 报告期内无需进一步计提其他资产减值 其他业务成本 (77) (112) (31.25%) 正常支出变化，金额较小 营业外支出 (3,644) (836) 335.89% 正常变动，金额较小 少数股东损益 (6,595) 7,539 不适用 少数股东损益减少 5 其他综合收益的税后净额 (47,493) 37,331 不适用 市场利率波动， 其他债权投资公允价值变动减少 项目项目 2022 年年 3 月月 31 日日 2021 年年 3 月月 31 日日 与上年末与上年末 相比增减幅度相比增减幅度 主要原因主要原因 买入返售金融资产 11,178,882

17、453,706 2,363.90% 买入返售证券业务规模增加 卖出回购金融资产款 4,840,675 11,050,124 (56.19%) 卖出回购证券业务规模减少 二、股东二、股东信息信息 （一一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 单位：股 报告期末普通股股东总数（户） 105,214 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） 不适用 前10名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股比例 报告期末持股数量（股） 持有有限售条件的股份数量 质押、标记或冻结情况 股份状态 数量（股） 青岛国信发展（

18、集团）有限责任公司 国有法人 9.08% 504,530,000 - - - 青岛城市建设投资（集团）有限责任公司 国有法人 9.05% 502,730,500 500,000,000 - - 日照钢铁控股集团有限公司 境内非国有法人 5.43% 301,657,000 - 质押 148,000,000 青岛即发集团股份有限公司 境内非国有法人 4.98% 276,720,000 - - - 城发投资集团有限公司 国有法人 4.52% 251,362,300 - 质押 100,000,000 巴龙国际集团有限公司 境内非国有法人 4.05% 225,000,000 - 质押 224,900,0

19、00 巴龙国际建设集团有限公司 境内非国有法人 3.15% 175,000,000 - 质押 172,990,000 青岛全球财富中心开发建设有限公司 国有法人 2.70% 150,000,000 - - - 青岛国际商务中心有限公司 境内非国有法人 1.98% 110,000,000 - - - 青岛天一仁和控股集团有限公司 境内非国有法人 1.75% 97,000,000 - - - 前10名无限售条件股东持股情况 股东名称 报告期末持有无限售条件 股份数量 股份种类及数量 股份种类 数量 青岛国信发展（集团）有限责任公司 504,530,000 人民币普通股 504,530,000 日照

20、钢铁控股集团有限公司 301,657,000 人民币普通股 301,657,000 青岛即发集团股份有限公司 276,720,000 人民币普通股 276,720,000 城发投资集团有限公司 251,362,300 人民币普通股 251,362,300 6 巴龙国际集团有限公司 225,000,000 人民币普通股 225,000,000 巴龙国际建设集团有限公司 175,000,000 人民币普通股 175,000,000 青岛全球财富中心开发建设有限公司 150,000,000 人民币普通股 150,000,000 青岛国际商务中心有限公司 110,000,000 人民币普通股 110,

21、000,000 青岛天一仁和控股集团有限公司 97,000,000 人民币普通股 97,000,000 山东威海农村商业银行股份有限公司 80,000,000 人民币普通股 80,000,000 上述股东关联关系或一致行动的说明 巴龙国际集团有限公司和巴龙国际建设集团有限公司为一致行动人。报告期末，上述两家公司合计持股比例为7.20%。其余上述股东之间，本行未知其关联关系或一致行动关系。 前10名股东参与融资融券业务情况说明（如有） 无 （二二）公司优先股股东总数及前公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表名优先股股东持股情况表 不适用。 三、三、其他重要事项其他重要事项 除已披露

22、事项外，无其他重要事项。 四、四、季度季度财务报表财务报表 详见后附财务报表。 青岛农村商业银行股份有限公司董事会 2022 年 4 月 28 日 7 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司资产负债表 2022 年 3 月 31 日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2022 年 3 月 31 日 (未经审计) 2021 年 12 月 31 日 (经审计) 2022 年 3 月 31 日 (未经审计) 2021 年 12 月 31 日 (经审计) 资产 现金及存放中央银行款项 23,115,670 22,692,629 22,284,538 21,816,652 存放同

23、业及其他金融机构款项 6,780,215 6,432,243 4,092,965 3,823,115 拆出资金 12,392,441 13,893,386 12,392,441 13,893,386 交易性金融资产 46,709,012 47,880,389 46,709,012 47,880,389 衍生金融资产 170,102 177,503 170,102 177,503 买入返售金融资产 11,178,882 453,706 11,178,882 453,706 发放贷款和垫款 229,356,403 223,632,277 223,176,601 217,968,510 债权投资 7

24、9,591,610 80,730,885 79,591,610 80,730,885 其他债权投资 25,151,573 26,510,126 25,151,573 26,510,126 其他权益工具投资 13,562 15,330 5,200 5,200 长期股权投资 - - 357,000 357,000 投资性房地产 71 71 71 71 固定资产 3,085,740 3,098,771 3,005,368 3,048,606 在建工程 672,043 660,883 657,319 643,462 使用权资产 474,698 496,610 423,500 440,223 无形资产

25、81,378 80,514 81,378 80,514 递延所得税资产 3,482,805 3,269,950 3,448,293 3,243,915 其他资产 377,689 412,817 348,728 387,995 资产总计 442,633,894 430,438,090 433,074,581 421,461,258 8 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司资产负债表 (续) 2022 年 3 月 31 日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2022 年 3 月 31 日 (未经审计) 2021 年 12 月 31 日 (经审计) 2022 年 3 月 3

26、1 日 (未经审计) 2021 年 12 月 31 日 (经审计) 负债和股东权益 负债 向中央银行借款 8,939,166 10,153,924 8,561,088 9,770,128 同业及其他金融机构存放款项 6,558,801 6,956,135 6,608,137 7,005,355 拆入资金 13,235,632 10,268,186 13,235,632 10,268,186 衍生金融负债 191,249 195,607 191,249 195,607 卖出回购金融资产款 4,840,675 11,050,124 4,840,675 11,050,124 吸收存款 283,394

27、,220 268,823,042 275,148,139 261,183,917 应付职工薪酬 1,434,615 1,708,719 1,433,009 1,697,939 应交税费 623,579 822,305 616,928 812,476 预计负债 307,155 295,773 306,356 294,920 应付债券 85,952,479 83,769,939 85,952,479 83,769,939 租赁负债 228,723 237,047 177,872 181,620 其他负债 1,086,429 1,107,207 1,071,473 1,099,886 负债合计 40

28、6,792,723 395,388,008 398,143,037 387,330,097 - - - - 9 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司资产负债表(续) 2022 年 3 月 31 日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2022 年 3 月 31 日 (未经审计) 2021 年 12 月 31 日 (经审计) 2022 年 3 月 31 日 (未经审计) 2021 年 12 月 31 日 (经审计) 负债和股东权益 (续) 股东权益 股本 5,555,604 5,555,601 5,555,604 5,555,601 其他权益工具 5,471,448 5,

29、471,449 5,471,448 5,471,449 资本公积 3,818,162 3,818,151 3,818,162 3,818,151 其他综合收益 623,897 670,407 624,356 670,538 盈余公积 3,857,841 3,857,841 3,857,841 3,857,841 一般风险准备 5,564,733 5,564,733 5,549,315 5,549,315 未分配利润 10,071,395 9,226,231 10,054,818 9,208,266 归属于母公司股东权益 合计 34,963,080 34,164,413 34,931,544 3

30、4,131,161 少数股东权益 878,091 885,669 - - 股东权益合计 35,841,171 35,050,082 34,931,544 34,131,161 - - - - 负债及股东权益总计 442,633,894 430,438,090 433,074,581 421,461,258 刘仲生 刘宗波 王建华 肖卫国 (银行盖章) 法定代表人 (董事长) 行长 主管财务工作的副行长 计划财务部 负责人 10 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司利润表 自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 3 月 31 日止三个月期间 (特别注明外，金额单位为人民币千元)

31、本集团 本行 2022 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 (未经审计) 2021 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 (未经审计) 2022 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 (未经审计) 2021 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 (未经审计) 一、营业收入 利息收入 4,100,448 4,030,534 3,990,948 3,937,458 利息支出 (2,222,358) (2,027,851) (2,179,899) (1,994,276) 利息净收入 1,878,090 2,002,683 1,811,049 1,943,182 -

32、- - - 手续费及佣金收入 228,952 225,018 228,767 224,888 手续费及佣金支出 (19,538) (18,432) (18,780) (17,638) 手续费及佣金净收入 209,414 206,586 209,987 207,250 - - - - 投资净收益 266,268 210,039 266,268 209,545 公允价值变动净收益 109,918 200,212 109,918 198,687 其他收益 6,442 20,284 4,073 16,403 汇兑净收益 18,404 19,822 18,404 19,822 其他业务收入 3,439

33、10,697 3,438 10,692 资产处置损失 (525) (10,096) (1,017) (10,096) 营业收入合计 2,491,450 2,660,227 2,422,120 2,595,485 - - - - 二、营业支出 税金及附加 (26,116) (25,896) (25,818) (25,669) 业务及管理费 (586,434) (624,707) (545,731) (587,363) 信用减值损失 (866,819) (994,740) (826,436) (980,873) 资产减值损失 - 5,860 - 5,860 其他业务支出 (77) (112) (3

34、9) (65) 营业支出合计 (1,479,446) (1,639,595) (1,398,024) (1,588,110) - - - - 11 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司利润表 (续) 自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 3 月 31 日止三个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2022 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 (未经审计) 2021 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 (未经审计) 2022 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 (未经审计) 2021 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止

35、期间 (未经审计) 三、营业利润 1,012,004 1,020,632 1,024,096 1,007,375 - - - - 加：营业外收入 1,185 1,499 1,134 1,109 减：营业外支出 (3,644) (836) (3,637) (836) 四、利润总额 1,009,545 1,021,295 1,021,593 1,007,648 减：所得税费用 (74,976) (100,758) (79,041) (99,234) 五、净利润 934,569 920,537 942,552 908,414 归属于母公司股东的净利润 941,164 912,998 942,552

36、908,414 少数股东损益 (6,595) 7,539 - - 六、其他综合收益的税后净额 (47,493) 37,331 (46,182) 38,312 归属于母公司股东的其他 综合收益的税后净额 (46,510) 38,067 (46,182) 38,312 （一）不能重分类进损益的 其他综合收益 1. 其他权益工具投资 公允价值变动 (351) - - - （二）将重分类进损益的 其他综合收益： 1. 其他债权投资公允价值变动 (53,825) (14,650) (53,842) (14,392) 2. 其他债权投资信用减值准备 7,666 52,717 7,660 52,704 归属

37、于少数股东的其他综合收益的税后净额 (983) (736) - - - - - - 12 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司利润表 (续) 自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 3 月 31 日止三个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2022 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 (未经审计) 2021 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 (未经审计) 2022 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 (未经审计) 2021 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 (未经审计) 七、综合收益总额 887,076 95

38、7,868 896,370 946,726 归属于母公司股东的综合 收益总额 894,654 951,065 896,370 946,726 归属于少数股东的综合 收益总额 (7,578) 6,803 - - 八、每股收益 基本每股收益 (人民币元) 0.15 0.16 稀释每股收益 (人民币元) 0.14 0.15 刘仲生 刘宗波 法定代表人 (董事长) 行长 王建华 肖卫国 (银行盖章) 主管财务工作的副行长 计划财务部负责人 13 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司现金流量表 自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 3 月 31 日止三个月期间 (除特别注明外，金额单位

39、为人民币千元) 本集团 本行 2022 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 (未经审计) 2021 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 (未经审计) 2022 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 (未经审计) 2021 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 (未经审计) 一、经营活动产生的现金流量： 吸收存款净增加额 14,552,924 11,473,637 13,945,967 10,456,982 同业及其他金融机构存放款项净增加额 - 1,473,102 - 1,508,102 向中央银行借款净增加额 - 1,156,108 - 1,082,943

40、 拆入资金净增加额 2,927,579 - 2,927,579 - 交易性金融负债净增加额 - 360,498 - 360,498 存放同业及其他金融机构款项净减少额 - 2,007,000 - 2,950,000 拆出资金净减少额 2,363,560 - 2,363,560 - 以交易为目的而持有的 金融资产净减少额 46,859 - 46,859 - 买入返售金融资产净 减少额 - 4,403,317 - 4,403,317 收回已核销贷款 203,183 184,596 203,183 184,596 收取利息、手续费及佣金 的现金 3,596,835 3,708,603 3,480,4

41、91 3,617,072 收到其他与经营活动有关 的现金 29,431 237,284 27,048 236,604 经营活动现金流入小计 23,720,371 25,004,145 22,994,687 24,800,114 - - - - 14 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司现金流量表 (续) 自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 3 月 31 日止三个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2022 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 (未经审计) 2021 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 (未经审计) 2022 年

42、1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 (未经审计) 2021 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 (未经审计) 一、经营活动产生的现金流量 (续)： 发放贷款和垫款净增加额 (6,517,105) (15,416,910) (5,958,132) (14,810,671) 存放中央银行款项净增加额 (511,150) (1,027,707) (532,306) (995,852) 存放同业及其他金融机构 款项净减少额 (179,967) - (30,000) - 拆出资金净增加额 - (1,666,110) - (1,666,110) 以交易为目的而持有的 金融资产净增加额 -

43、(7,093,623) - (7,093,623) 买入返售金融资产净 增加额 (10,723,967) - (10,723,967) - 同业及其他金融机构存放款项净减少额 (409,752) - (409,636) - 向中央银行借款净减少额 (1,213,875) - (1,208,156) - 拆入资金净减少额 - (1,130,372) - (1,130,372) 卖出回购金融资产款 净减少额 (6,206,726) (7,178,816) (6,206,726) (7,178,816) 支付利息、手续费及佣金 的现金 (1,551,471) (1,333,141) (1,508,2

44、54) (1,297,027) 支付给职工以及为职工 支付的现金 (621,961) (628,094) (591,709) (602,928) 支付的各项税费 (667,928) (823,320) (657,893) (817,255) 支付其他与经营活动有关 的现金 (335,318) (199,323) (323,572) (188,664) 经营活动现金流出小计 (28,939,220) (36,497,416) (28,150,351) (35,781,318) - - - - 经营活动使用的现金 流量净额 (5,218,849) (11,493,271) (5,155,664)

45、(10,981,204) - - - - 15 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司现金流量表 (续) 自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 3 月 31 日止三个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2022 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 (未经审计) 2021 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 (未经审计) 2022 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 (未经审计) 2021 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 (未经审计) 二、投资活动产生的现金流量： 处置及收回投资收到的现金 17,721,353

46、 23,731,777 17,721,353 23,602,327 取得投资收益及利息收到的 现金 1,068,922 938,932 1,068,922 938,439 处置固定资产、无形资产和 其他长期资产收到的现金 1,409 431 916 431 投资活动现金流入小计 18,791,684 24,671,140 18,791,191 24,541,197 - - - - 投资支付的现金 (13,974,362) (24,691,433) (13,974,362) (24,587,180) 购建固定资产、无形资产和 其他长期资产支付的现金 (83,261) (63,774) (54,1

47、26) (54,929) - - - - 投资活动现金流出小计 (14,057,623) (24,755,207) (14,028,488) (24,642,109) - - - - 投资活动产生/ (使用) 的 现金流量净额 4,734,061 (84,067) 4,762,703 (100,912) - - - - 三、筹资活动产生的现金流量： 发行债券及同业存单收到的 现金 23,298,160 26,533,899 23,298,160 26,533,899 筹资活动现金流入小计 23,298,160 26,533,899 23,298,160 26,533,899 - - - - 偿

48、付债券本金所支付的现金 (21,201,276) (17,325,984) (21,201,276) (17,325,984) 偿付债券利息所支付的现金 (537,824) (443,210) (537,824) (443,210) 分配股利或偿付无固定 期限资本债利息所支付 的现金 (96,032) - (96,032) - 偿还租赁负债支付的现金 (11,980) (23,691) (8,550) (20,393) 筹资活动现金流出小计 (21,847,112) (17,792,885) (21,843,682) (17,789,587) - - - - 筹资活动产生的现金流量 净额 1,

49、451,048 8,741,014 1,454,478 8,744,312 - - - - 16 青岛农村商业银行股份有限公司 合并及母公司现金流量表 (续) 自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 3 月 31 日止三个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2022 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 (未经审计) 2021 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 (未经审计) 2022 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 (未经审计) 2021 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 (未经审计) 四、汇率变动对现金及现金 等价物的影响 (11,586) 3,155 (11,586) 3,155 - - - - 五、现金及现金等价物净 增加 / (减少) 额 954,674 (2,833,169) 1,049,931 (2,334,649) 加：期初现金及现金 等价物余额 13,872,957 17,501,431 11,899,462 15,383,969 六、期末现金及现金等价 物余额 14,827,631 14,668,262 12,949,393 13,049,320 刘仲生 刘宗波 法定代表人 (董事长) 行长 王建华 肖卫国 (银行盖章) 主管财务工作的副行长 计划财务部负责人