20212020个人自查报告 [2020精选三违反自查报告范文5篇] .doc

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2、行和湖北银监局开展市场乱象整治等系列专项治理活动的要求，4月25日下午，农发行利川市支行召开了专题工作会议，积极研究;三违反;、;三套利;、;四不当;专项治理相关文件要求，经我行党支部研究决定，成立专项治理活动领导小组，行长孙必军任组长，分管行长王章杰为副组长，各部室负责人为领导小组成员。领导小组负责组织开展银监局;三违反;三套利、;四不当;等系列检查的自查及上报工作。行长孙必军同志对此次专项治理工作作出了如下要求：一是根据中国农业发展银行检查管理办法(农发印发2016332号)文件要求，将自查和抽查发现的问题记录到中国农业发展银行检查工作底稿上。二是本次检查、整改、问责同时进行，对自查和抽查

3、发现的问题要边查边改、立查立改，同时严肃问责。某些一时难以整改到位的问题，要建立整改台账，明确整改时限，落实责任到人。三是加强条线上的沟通交流。要全面梳理检查发现的问题，加强与州分行各主管部室沟通交流，分条线将问题事实、整改问责情况报送相关部室审阅。四是针对系列检查，需要分别撰写检查报告，并保证报告质量。报告应包含检查组织实施情况、内控合规基本情况及总体评价、发现的主要问题、问题存在的原因、整改问责具体情况等内容。五是准确填报各类表格。每项检查均需填报中国农业发展银行检查工作底稿、分条线问题及整改问责情况表。同时按银监局;三违反;文件要求，填报附表。通过本次专项治理活动，旨在营造公平公正的经营

4、环境，防范金融风险，规范自身经营活动，更好的为利川的经济发展做贡献。2021精选三违反自查报告范文(二)为贯彻落实中央经济工作会议精神，引导银行业回归本源，专注主业，规范经营行为，有效防控风险，不断提高服务实体经济质效，银监会近日对银行业金融机构下发了全面开展;监管套利、空转套利、关联套利;(下称;三套利;)专项治理工作的通知。据悉，本次专项治理工作是贯彻落实中央经济工作会议精神和银监会2017年度工作计划的具体部署，是针对当前各银行业金融机构同业业务、投资业务、理财业务等跨市场、跨行业交叉性金融业务中存在的杠杆高、嵌套多、链条长、套利多等问题开展的专项治理。此举意在缩短企业融资链条、降低企业

5、债务杠杆、切实纠查偏离服务实体经济的业务和行为，使资金真正投向实体经济，提高金融服务实体经济的能力和水平。其中，;监管套利;治理方面，监管部门意在治理银行业金融机构通过违反监管制度或监管指标要求来获取收益的套利行为。例如，规避信用风险指标、资本充足指标、流动性风险指标等，或违反宏观调控政策套利、违反风险管理政策套利、利用不当竞争套利、增加企业融资成本套利等。同时，银监会对;空转套利;治理内容也是全覆盖。除了加强信贷;空转;、票据;空转;、理财;空转;、同业;空转;等治理工作，监管部门还提到了同业存单的;空转;治理工作。监管部门要求银行自查：银行是否通过大量发行同业存单，甚至通过自发自购、同业存

6、单互换等方式来进行同业理财投资、委外投资、债市投资，导致期限错配，加剧流动性风险隐患;延长资金链条，使得资金空转套利，脱实向虚。而对于;关联套利;治理方面，监管部门主要是针对银行业金融机构通过利用所掌握的关联方或附属机构资源，借助设计交易结构、模糊关联关系和交易背景等方式，规避监管获取利益的套利行为而展开治理工作。总体来看，银监会要求银行业金融机构董事会要切实负责同业、理财(资管)等通道类业务的发展规划和风险管控工作。通道类业务发展速度和规模过高且风险管理能力明显跟不上要求的机构，应制定切实有效的整改计划。对于交叉性金融产品，;三套利;整治工作要求的总体原则是，资金来源于谁，谁就要承担管理责任

7、，出了风险就要追究谁的责任;相应监管机构也要承担监管责任。而对于资金来源于自身的资产管理计划，银行业金融机构要切实承担起风险管控的主体责任，不能将项目调查、风险审查、投后检查等自身风险管理职责转交给;通道机构;。监管部门要求，2017年11月30日前，各银行业金融机构要全面完成自查、;上查下;以及监管检查发现问题的整改和问责工作，并形成报告报送监管部门。2021精选三违反自查报告范文(三)为贯彻落实中央经济工作会议精神，引导银行业回归本源，专注主业，规范经营行为，有效防控风险，不断提高服务实体经济质效，银监会近日对银行业金融机构下发了全面开展;监管套利、空转套利、关联套利;(下称;三套利;)专

8、项治理工作的通知。据悉，本次专项治理工作是贯彻落实中央经济工作会议精神和银监会2017年度工作计划的具体部署，是针对当前各银行业金融机构同业业务、投资业务、理财业务等跨市场、跨行业交叉性金融业务中存在的杠杆高、嵌套多、链条长、套利多等问题开展的专项治理。此举意在缩短企业融资链条、降低企业债务杠杆、切实纠查偏离服务实体经济的业务和行为，使资金真正投向实体经济，提高金融服务实体经济的能力和水平。其中，;监管套利;治理方面，监管部门意在治理银行业金融机构通过违反监管制度或监管指标要求来获取收益的套利行为。例如，规避信用风险指标、资本充足指标、流动性风险指标等，或违反宏观调控政策套利、违反风险管理政策

9、套利、利用不当竞争套利、增加企业融资成本套利等。同时，银监会对;空转套利;治理内容也是全覆盖。除了加强信贷;空转;、票据;空转;、理财;空转;、同业;空转;等治理工作，监管部门还提到了同业存单的;空转;治理工作。监管部门要求银行自查：银行是否通过大量发行同业存单，甚至通过自发自购、同业存单互换等方式来进行同业理财投资、委外投资、债市投资，导致期限错配，加剧流动性风险隐患;延长资金链条，使得资金空转套利，脱实向虚。而对于;关联套利;治理方面，监管部门主要是针对银行业金融机构通过利用所掌握的关联方或附属机构资源，借助设计交易结构、模糊关联关系和交易背景等方式，规避监管获取利益的套利行为而展开治理工

10、作。总体来看，银监会要求银行业金融机构董事会要切实负责同业、理财(资管)等通道类业务的发展规划和风险管控工作。通道类业务发展速度和规模过高且风险管理能力明显跟不上要求的机构，应制定切实有效的整改计划。对于交叉性金融产品，;三套利;整治工作要求的总体原则是，资金来源于谁，谁就要承担管理责任，出了风险就要追究谁的责任;相应监管机构也要承担监管责任。而对于资金来源于自身的资产管理计划，银行业金融机构要切实承担起风险管控的主体责任，不能将项目调查、风险审查、投后检查等自身风险管理职责转交给;通道机构;。监管部门要求，2017年11月30日前，各银行业金融机构要全面完成自查、;上查下;以及监管检查发现问

11、题的整改和问责工作，并形成报告报送监管部门。2021精选三违反自查报告范文(四)银监会主席郭树清上任一月有余，银行业迎来监管风暴。近日，一份中国银监会办公厅关于开展银行业;监管套利、空转套利、关联套利;专项治理工作的通知(下称通知)流出，要求银行对;三套利;自查，6月12日前报送自查报告，并在11月30日前完成问题整改。近期，银监会密集发布监管政策，分析认为，银行系统或迎来监管;大年;。监管层防范潜在金融风险据悉，银监会3月底下发通知，主要针对同业、投资、理财业务等跨市场、跨行业交叉性金融产品存在的杠杆高、嵌套多、链条长、套利多等问题。所谓;三套利;，通知这样定义:;监管套利;是银行通过违反监

12、管制度或监管指标要求来获取收益的套利行为;空转套利;是指银行通过多种业务使资金在金融体系内流转，而未流向实体经济，或通过拉长融资链条后再流向实体经济来获取收益的套利行为;关联套利;是指银行通过利用所掌握的关联方或附属机构资源，通过设计交易结构、模糊关联关系和交易背景等形式，规避监管获取利益的套利行为。;总体来说，这份文件通知体现了监管层防范潜在金融风险、打击资金空转套利的政策意图。;联讯证券研报认为，该文件更多是一种指导警示性的作用，很多条例细节可能需要下层确切执行的监管机构把握，或者进一步等待具有更多细节的详细文件出台。;文件更多是对原有文件执行情况彻查的一个指导性纲领，银行和非银已经有所收

13、敛，部分银行违规会受到影响，对市场更多是情绪上的打击，实际的影响有限。;今年成银行监管大年;空转套利;是此次专项治理的重点内容之一，具体包括理财空转、同业空转等。对于理财;空转;，银监会要求银行自查是否存在以理财资金购买理财产品，非银机构利用委外资金进一步加杠杆、加久期、加风险，理财资金为各类监管套利提供支持，利用同业理财购买本行同业存单等现象。通知明确，不得通过大量发行同业存单，甚至通过自发自购、同业存单互换等方式进行同业理财、委外、债市投资，导致期限错配，延长资金链条，使得资金空转套利，脱实向虚。 ;对债券市场 杀伤力最大 便是对理财空转的监管。;联讯证券首席宏观研究员李奇霖表示。;银行业

14、要管好自己的员工、自己的业务和自己的资金。; 银监会强调。在4月7日的银监会新闻发布会上，银监会主席助理兼办公厅主任杨家才明确表示:;今年是明确强监管的一年，也是监管问责的一年。;监管收紧只是开始，警惕更全面的协同监管政策落地。近期各监管部门政策落地速度加快，未来杠杆操作、同业扩张、监管套利等行为将受到约束。;华创债券认为。2021精选三违反自查报告范文(五)为有效防范金融风险，强化重点环节管控，工行张掖分行全面启动了;三违反;三违反;三套利;四不当;专项治理工作。加强组织领导。本次银监会开展的专项治理工作，任务重，时间紧，工作量大。为进一步加强;三套利;专项治理工作组织领导，该行行成立了由行

15、长任组长的银行业市场乱象整治和;三违反;三套利;四不当;专项治理领导小组，并设立办公室，明确了工作机制。明确要求。按照银监局和总省行工作要求，制定了银行业市场乱象整治和;三违反;三套利;四不当;专项治理工作方案，明确了本行治理目标，制定了进行自查的工作安排，明确了检查目的，检查对象、检查内容重点、检查的组织方式和分工、检查时间安排及检查报告的报送内容和报送时间提出具体的工作要求。落实责任。该行内控合规部组织各部门负责人召开了专题会议，对银行业市场乱象整治和;三违反;三套利;四不当;专项治理工作进行了安排部署，要求各部门各专业严格按银监局要求的检查重点认真开展自查工作，按照银监会;三违反;三套利;四不当;专项治理要点，逐条进行了分工，做到了统一安排，各司其职、各负其责。从严要求。为落实监管部门;一案三问;、;上追两级;要求，在本次自查中，对应查未查、应发现未发现、应处理未处理不到的问题以及隐瞒不报的问题，在治理方案中明确了从严进行责任追究，要求各部室要在自查中，充分认识当前开展银行业市场乱象整治和;三违反;三套利;四不当;专项治理的重要性，要以高度的责任感认真组织开展专项治理检查和后续问责整改，要认真落实自查的主体责任，全面反应检查发现的问题，确保工作质量，切实防范合规风险。第 10 页 共 10 页