客户经理调查报告模版(共8页).doc

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1、精选优质文档-倾情为你奉上关于 （借款人）申请 万元 （品种）的调查报告发起行： 流水号：运用说明：1、本调查报告模版分为必填项和选填项，其中选填项以蓝色字体标注，请根据实际情况填写，上报时可删除相应内容。2、对于分析性内容，不得仅填写“正常”或类似结论，应详细说明理由。一、借款人情况（一）借款人基本情况1、借款人家庭情况借款人姓名 ，性别 ，现年 岁，婚姻状况 ，户籍 ，现在 公司任职 。（配偶姓名 ，现年 岁，户籍 ，现在 公司任职 。）家庭住址 。2、借款人从业经历情况3、借款人品行情况借款人是否有不良嗜好，涉及黄、赌、毒、民间融资等民事或刑事记录。（填写说明：请说明调查方式，如向相关管

2、理部门核实、外围走访调查等）（二）借款人家庭资产情况1、房产地址类型面积估价产权人是否抵押合计（填写说明：类型：请填写住宅、商铺、办公房等房产类型；估价：请提供估价依据材料，包括但不限于评估报告、评估价值确认书等材料）2、金融资产持有人种类金额合计（填写说明：种类包括定期存款、活期存款、基金、理财产品、股票账户资产等）（三）借款人家庭负债情况1、借款人家庭银行借款情况借款人贷款品种合同金额发放时间期限余额月还款信用记录发放机构0/00/0？途东流 0/0合计2、信用记录情况分析3、借款人家庭对外担保情况 担保人贷款品种担保金额发放时间期限用途发放机构合计 （四）客户分层依据 ，借款人符合我行客

3、户分层 类。借款人 （是否）为我行VIP客户，CRM系统星级（或积分）： （填写说明：需提供CRM系统查询材料）二、公司经营情况（一）公司基本情况 公司成立于 年 月，公司法定代表人 。注册资本 万元，实收资本 万元，其中 出资占比 %， 出资占比 %。公司注册地址 ，经营范围： 。（如有公司股东发生变动，请具体说明并提供相关材料）（二）公司经营情况公司主要经营产品情况： 内外销类型： （外销是否为自营外销还是代理外销，自营外销是否有许可证）固定资产投入情况： （土地、厂房、机器等，自置还是租赁，是否有权属证书）公司已取得的许可证： （根据公司所处行业要求不同，包括不限于消防许可证、外贸许可证

4、、安全许可证、环保许可证、危险品运输许可证、建筑安装资质、卫生许可证、特种行业许可证等）公司主要盈利模式： 公司上下游关系： （如公司能以水电气费等反映生产经营情况的，应取得至少近三个月缴纳凭证并填表）时间电费水费气费其他合计（如为建筑类企业，应填写下表）工程明细表（如为已完工项目，完工进度可注明已完工，如有尾款，可在应收款中注明）项目名称发包单位工程金额完工进度回款方式应收款预计回笼时间（三）公司财务情况公司近期财务报表主要数据如下，单位万元项目20102011项目20102011货币资金短期借款应收账款应付账款其他应收款应付票据存货其他应付款流动资产预收账款固定资产流动负债长期投资总负债总

5、资产实收资本营业收入未分配利润净利润所有者权益（以上数据应为报表中大额及主要科目）以上科目的明细说明：1、2、经查询贷款卡，公司目前无银行贷款。（公司目前有未结清贷款 万元，银行承兑汇票 万元，具体如下：）金额发放机构发放时间贷款期限用途担保方式（如公司有对外担保 万元，具体如下；）担保金额发放机构发放时间担保期限用途根据税单（或增值税申报表、海关进出口数据等）显示，公司应税销售额 万元，与财务报表数据基本相符。（根据税单（或增值税申报表、海关进出口数据等）显示，公司销售额 万元，与财务报表数据有一定差距，经了解，主要是因为 ）。（五）财务指标分析项目2010年2011年2012年5月流动比率

6、速动比率资产负债率应收账款周转率存货周转率净利润率偿债能力分析： 运营能力分析： 盈利能力分析： （六）公司结算情况公司主要结算方式：公司账户、个人账户、银行承兑汇票、现金等，以及各类比重。主要银行账户流水如下表：单位万元账户1：账户性质（公司/个人），账号： 账户名：时间借方金额贷方金额月末余额账户2：账户性质（公司/个人），账号： 账户名：时间借方金额贷方金额月末余额三、贷款用途分析（一）贷款用途用于经营：说明需求背景情况用于购房：说明购买目的（自用或出租）（二）合理性分析用于经营，如采取流动资金测算方法，或其他方法分析资金需求的合理性。用于购房，需提供首付款的支付材料，涉及敏感性行业的需

7、追溯首付资金来源情况日期付款人付款卡号金额合计四、还款能力分析本笔贷款还款来源为：（根据具体情况进行描述）1、经营： 2、租金： 如用于购房，需计算还贷比五、担保条件分析（一）抵押担保：（需提供抵押物远近景、内外部照片多张）1、房产类抵押物为 市 区 路 号，建筑面积 平方米，规划用途 ，占地面积 平方米，土地类型 ，产权人 。房产为 层，每层面积 平方米，建于 年，购于 年，购置价 万元（是否提供购置发票）。抵押物如为临街商铺，面对 （街名），为 （主干道、次干道、步行街、小区内街、商业项目内街等）周边交通情况： 周边商业配套情况： 使用情况：目前抵押物 （1、自用，用于 ；2、空置，已空置

8、 年，3、出租，是否售后返租，承租人为 ，用于 ，租赁期限为 ，年租金 。）2、土地厂房抵押物位于 ，属于 （国家级开发区、省级开发区、市级开发区等），面积 平方米。周边交通情况： 周边配套情况： 经 公司评估（已准入），抵押物评估单价 元，评估总价 万元，本笔贷款 万元，抵押率 %，抵押单价 元。评估价格合理性分析： （包括不限于在房产网站查询二手房挂牌出售价格等其他方式，需提供带网址的网页截图）（二）保证担保1、自然人担保保证人姓名 ，性别 ，现年 岁，婚姻状况 ，现在 公司任职 。配偶姓名 ，现年 岁，现在 公司任职 。家庭住址 。保证人家庭资产情况：（按照借款人方面）保证人家庭负债情况

9、：（按照借款人方面）保证人的还款来源：（按照借款人方面）担保能力评价：2、担保公司担保担保人为 ，已由省行准入，合作额度 万元，目前公司担保余额为 3、如为购买一手房，需说明以下开发商情况项目基本情况：位置、规划、面积等项目销售情况：销售套数、已销售套数，未销售套数等项目价格情况：项目住宅（或商铺、办公房）销售均价，已在我行放款的价格区间我行合作情况；已发放贷款量，资产质量。六、其他情况1、在借款人夫妇近三个月内信用报告查询记录中，如有他行因“贷款审批”进行查询的，需具体了解情况。2、查询公司其他股东信用报告情况，重点关注是否有经营类贷款，如有应了解具体用途。3、公司涉及的行业现状及风险点分析4、其他需说明的事项七、综合结论客户经理： 联系电话： 专心-专注-专业