理财合规自查报告(共25页).doc

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1、精选优质文档-倾情为你奉上理财合规自查报告 篇一：理财产品自查报告 理财业务自查评估报告自查内容： 1、 机构与人员准入是否合规；包括授权，工作场所，岗 位设置，人员素质及培训等是否合规。 2、 经办个人理财业务是否合规。 （1） 理财类交易账户处理流程。 （2） 是否对购买理财产品的客户进行告知风险存在性， 在客户购买理财产品时签署相关产品说明书等配套协议是否亲笔签名确认。 （3） 客户本人亲笔签字确认的风险调查问卷是否随理财 产品档案永久保存，客户购买理财产品情况和问卷调查结果是否相同。 （4） 留存客户资料档案中有无漏打个人理财业务交易 表和个人理财业务确认表现象。 （5） 理财档案资料

2、中客户必填写的风险评估表有无描写 风险评估语句，协议书和产品说明书中填写是否规范。 （6） 网点是否及时张贴产品新资类公告。 整改措施： 1、 在经办个人理财业务时，没有对客户进行充分告知 理财产品的风险存在性，且没有向客户详细介绍理 财产品这项业务，原因：理财经理对理财产品了解不够透彻。 2、 理财档案资料中无产品说明书，培训员工对今后客 户购买的理财产品需附加说明书，使理财产品档案资料合规齐全。 3、 理财档案资料中客户必填写的风险评估表，只对客 户的风险承受能力进行了测评。没有描写风险评估语句，联系客户并要求客户补写风险 评估语句。 4、 网点未做到及时张贴产品说明书，宣传不到位，今 后

3、加强宣传力度，做好理财销售工作，使我行理财产品业务有所突破。篇二：个人银行 理财业务自查报告 个人银行理财业务自查报告 作者： 文章来源： 点击数： 110 更新时间：2011-11-24 11:48:39 为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，根据银监会 下发的关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知精神，我支行对200*年以 来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报如下： 一、 人员配备情况 为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过 银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。所

4、有银行理财产品、 基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜绝。 二、 销售流程支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资 预期等的前提下向客户推荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写个人客户投资风险 评估报告（以下简称评估报告），理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理财产品。 评估报告经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额 超过100万的客户，评估报告还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数 客户的评估报告未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主

5、管审核。 在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的合约、合同、风险揭示书中 客户资料均填写完整。 三、资料档案保存2007年以来，所有理财产品的风险评估报告、合约、合同、风险揭示书等文 件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，客户风险评估报告实行专夹 保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和风险评估报告建立了详尽的 客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报 告未装订建表，拟定于今天下班前完成建表装订工作。 四、今后工作计划支行虽一直坚持专职理财

6、人员介绍、合规销售理财产品， 但本次自查中仍然发现了一些 问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行关 于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知的精神，合规销售、定期开展个人银 行理财业务自查工作，保证银行芜湖支行理财业务的健康、规范发展。篇三：个人 银行理财业务自查报告个人银行理财业务自查报告为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，根据银监会 下发的关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知精神，我支行对20xx年以 来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报如下： 一、 人员配备情况 为了确保个

7、人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过 银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、 基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜绝。 二、 销售流程 支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资 预期等的前提下向客户推荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写个人客户投资风险 评估报告，理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理财产 品。评估报告经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金 额超过100万的客户，评估报

8、告还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少 数客户的评估报告未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息， 让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的合约、合同、风险揭示书中 客户资料均填写完整。 三、资料档案保存 20xx年以来，所有理财产品的风险评估报告、合约、合同、风险揭示书等文 件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，客户风险评估报告实行专夹 保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和风险评估报告建立了详尽的 客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自

9、查中发现有些风险评估报 告未装订建表，拟定于今天下班前完成建表装订工作。 四、今后工作计划 支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品， 但本次自查中仍然发现了一些 问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行关 于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证银行芜湖支行理财业务的健康、规范发展。篇四：银行理财产品市场报告 银行理财产品市场报告 本期导读 2013年31期 08月10日-08月16日理财市场近期相关报告：*固定收益周报 *基金理财周报 *信托市场报告 *机构宏观视点聚焦 *券商集合理财

10、周 报 *投资理财周报 ? 市场聚焦 央行或发行银行间同业存单；银监会启动摸查“非标理财”，理财产品监管或升级；多家 股份行上调存款利率揽储，五大行保持观望；七夕版理财产品主打高收益，再成揽储利器。? 发行市场 截止2013年08月16日当周，69家银行共计发行理财产品535款。本期前十大银行发 行理财产品303款，占总发行量%。不分收益类型、委托期限，本期发行的人民币理财 产品中，来自大华银行的2013年系列（1341）1年期人民币可自动赎回型产品预期年化收益 率最高，为%；本期发行的外币理财产品中，星展银行2013年“星利”系列1339期6 个月澳元结构性投资产品dzkl，预期年化收益率%

11、，领先其他外币产品。? 到期市场 截至2013年08月09日当周，79家银行共计590款理财产品到期。已公布收益率的产 品178款，此外有412款产品暂未公布实际收益率信息，市场占比%。到期已公布收益 率的产品中，厦门银行发行的2012年“凤凰花”理财之稳健回报系列12078b期，以% 的实际年化收益率排在本期人民币产品收益榜第一位。北京银行发行的2012年“本无忧”系 列第30期美元365天银行间保证收益理财产品g，以%的实际年化收益率排在 本期外币产品收益榜第一位。 注：报告中数据如未特别注明，则为截止2013年08月16日。 篇五：银行自查报告xx支行个人金融业务自查报告 为配合分行个人

12、金融部开展201x年尽职监督检查，本着规范业务经营，强化风险管理， 扎实推进合规管理和风险防范，增强全员合规经营意识，减少案件风险隐患，确保安全、稳 健运行，我行进行了严格规范的自查活动。现将有关检查情况报告如下，请审查： 第一，个人贷款业务方面截至自查之日，我行个人贷款余额为49xx万元，其中“随薪贷”余额2xxx万元，其他 个人贷款余额20xx万元，理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理财产 品。评估报告经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金 额超过100万的客户，评估报告还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少 数客户的评估报告未经支行理财主管签

13、字审核，已补交给支行主管审核。在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息， 让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的合约、合同、风险揭示书中 客户资料均填写完整。 三、资料档案保存 20xx年以来，所有理财产品的风险评估报告、合约、合同、风险揭示书等文 件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，客户风险评估报告实行专夹 保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和风险评估报告建立了详尽的 客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报 告未装订建表，拟定于今天下班前完成建表装订工作。 四、今后工作计

14、划 支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品， 但本次自查中仍然发现了一些 问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行关 于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证银行芜湖 支行理财业务的健康、规范发展。篇五：投资与理财专业的自查报告 投资与理财专业的自查报告 一、人才需求情况 图-1：20082010年金融业网上发布职位数走势图 （注：2010年12月的金融业数据未 统计） 图-1据网络统计数据显示，与2009年相比，金融行业的人才需求数有明显上涨。其中会计/ 审计业的月均人才需求涨幅最大，

15、达到85%；其次是金融/投资/证券业，比例为50%；再者是 银行业的涨幅，为23%；保险业的月均人才需求涨幅最低，为10%（见图-2）。图-2：20092010年四大金融行业月均发布职位数对比图 图 -2 2008年在全球金融危机的大背景下，广东省金融业不降反升。据省金融办的数据显示， 2008年广东省主要金融产业和金融市场发展指标均取得了突破性的发展，成为金融危机下广 东经济发展最大的亮点之一。2009年，全省金融业继续保持快速增长态势，金融业增加值占 gdp的比重再度提高。数据显示，2010年全省金融产业增加值完成亿元，同比增长 17%，金融业增加值占gdp的比重为%，占第三产业增加值的比

16、重为%，与2008年底 相比，分别提高了和个百分点。据了解，从2008年开始，广东省提出了用5年时间 将金融产业发展成为广东国民经济支柱产业的发展目标。目前金融产业是发展最快的产业之 一。而作为广东的省会,广州金融业不只是广东经济的支柱，在全国也是名列前茅。在未来， 广州金融行业将需要大量具有实操性强的金融专业知识人才，四大金融行业也将提供大量的 职位。由此可见，未来广州金融专业教育市场的需求将会非常大。二、专业建设情况 （一）、专业教学团队本专业金融老师具有多年的金融的工作经验并具有较为丰富的实训教学经验。本专业金 融老师现有5名，其中两名教师为外聘教师，他们具有多年的金融的工作经验并具有较

17、为丰 富的实训教学经验。 （二）、丰富的校园活动为了普及学生个人理财意识、对金融工具的广泛认识、增强资金增值和风险意识，本专 业每个学期都会举办各种有意义的投资理财活动，比如华夏学院炒股模拟大赛，银行技能操 作大赛，期货投资大赛，全国高校金融投资模拟大赛等。让学生感受金融的魅力，并能够将 理论与实践相结合，做到学以致用。 （三）、优越的教学设施 拥有多媒体教学设施，先进的金融实验室。根据学院的安排，实训楼203、408、502为 金融实训课的模拟实训室。 三、基本办学条件 1.专业教学团队 （1）、师资力量 理论上要引进“双师型”教师，并且应达到教师总数的50%以上。这样才能尽可能将最 新的市

18、场资讯与行业经验分享给学生。理论上教学要和实践相结合、走出和引进相结合、校 内和校外相结合，所有专业教师必须从事一门以上专业实训课的教学，加强对其实践技能的 锻炼；聘请社会上有经验的金融从业人员担任学校的兼职教师，以加强对专职金融教师的指 导；鼓励教师参加证券分析师资格考试与理财规划师考试。 （2）、师资结构 建立、健全专业带头人与骨干教师培养制度与激励机制，科学制定专业带头人与骨干教 师考核标准，强化师资队伍的内涵建设，全面提升师资队伍的品质。 首先，培养1名基础理论扎实、人文素养厚实、实践教学能力突出的专业带头人。专业 带头人每年培养青年教师2名；通过到考察交流、企业实践等措施，使专业带头

19、人具有较强 的组织教学、培训、科研及实训基地建设的能力，成为引领专业发展方向的领军人物。 其次，培养4名基础理论扎实、教学实践能力突出的骨干教师，开展教学研究、教材修 订、教学示范等工作，形成教师队伍可持续发展力量，带动专业整体发展。 最后，培养2名爱岗敬业，谦虚好学，为人师表，教学工作成绩突出青年教学能手。 2.教学设施 拥有多媒体教学设施，并建立的实验实训室。实训室应该有以下的特色： （1）、实训内容综合化。建设成功后的金融综合实训室教学应包含多媒体教学系统，金 融投资模拟实训教学系统、银行柜台实务教学系统、期货投资实训教学系统、黄金外汇教学 系统等等各个方面，综合性强，为学生今后走向社会

20、奠定良好的基础。 （2）、实训环境仿真化。在对环境设计和各个实验流程设计时，要为学生提供综合性、 设计性、创造性比较强的实践环境，给实验者一个置身于企业实际环境的感觉，这种感觉可 使学生自觉调整状态，促使学生主动思考、规划其实验过程和实验步骤，主动加入群体活动 中去完成实验。 （3）、实训岗位企业化。直到现在，许多院校的模拟实训就是让每个学生以企业实际业务流程为线索，针对某个特定系统的业务，由学生模拟企业不同部门、不同的工作岗位， 独立完成业务处理。例如：“证券投资分析”的实验，首先让学生扮演证券公司的证券分析师 角色，对宏观经济，行业经济，公司财务状况进行分析，做出对标的证券的实操方案。因此

21、， 金融综合实训室要实现实验岗位企业化，就是让实验者模拟真实企业中的不同岗位，让每个学生都找到自己的“职业角色”。 3.教材及图书、数字化（网络）资料等学习资源 将职业资格证书考试主要课程纳入教学计划，并充分利用类似“考试大”等资源网站进 行模拟考试，积极做好职业资格考试的准备。 4.教学方法、手段与教学组织形式建议“以学生为主导”并做到理论与实践相结合。比如说投资的实操课程，引导学生学会独 立思考，独立操作，验证投资理论并分享经验的形式，让学生展示自己的机会。此外，鼓励 实施工学交替的人才培养模式，根据各专业特点，除了在第六学期安排学生在企业顶岗实习 半年，在第四学期、第五学期均可以安排学生

22、下企业见习，让学生学习更有目的性。 5.教学管理 无论是理论界还是实践领域，都未把教学管理上升到“制度”的层面。大多数的教育 学、教育原理书上讲“教育制度”、“教学组织形式”、“教学管理”，而不提教学制度，甚 至在学校管理学著作里也很少有专章论及“教学管理制度”。实践上以“教学常规”论之。 但教学管理制度确实存在，它具体表现为一种教学组织结构，比如班级授课制；一套关于教 学程序与教学行为的规范体系，比如教学常规；同时它还是一套分类系统与激励机制，如教 师的职称晋升等。教学管理制度是教学系统高效运行的基本保障。教学系统是由有形的教学 人员、教学设施设备和教学时空等物质和无形的课程理念、教学思想等

23、意识组成。正是通过 教学管理制度，如同计算机程序一样，把教学系统的各种因素连接成一个整体，保证教学活 动有序、规范、高效地运行。一方面，课程理念、教学思想总是借助一定的制度才能转化为 人们自觉的行动，变成现实；另一方面，人员设施等又总要不得借助于制度才得以合理地开 发与利用。 四、人才培养方案制定和实施投资与理财专业的人才培养方案是以教育部关于制订高职高专专业教学计划的原则意 见 为基本依据，结合学院各专业实际制定学院高职高专各专业教学计划。 并严格按照人才培养方案开展教学管理工作。篇三：理财业务自查报告 理财业务自查报告 理财业务自查报告 *支行： 根据支行关于开展理财业务自查的通知精神，结

24、合机构实际，组织网点负责人对今年1月至6月所有理财业务开展的情况，对资料收集、销售宣传、业务操作等环节按照自查表的内容进行了检查，现将自查情况汇报如下： 三个网点在资料收集较为齐全，协议书，个人客户身份证复印件，加盖与原件核对一致印章，相关协议要素填写完备，经办人员签章，使用总行统一制作宣传销售文本，客户投资风险承受能力评估问卷。相关资料专夹保管，三个网点分别存在下列问题：1、三星分理处1-6月共办理理财业务35笔，金额383万元。其中：无客户身份证复印件3笔，分别是陈桂秀1笔，严红梅2笔，已于检查日通知客户补交了身份证复印件，无客户投资风险承受能力评估问卷1笔，于检查日通知客户完善，理财协议

25、书上无经办人名章3笔。于检查日上盖。2、棕榈湖分理处1-6月共办理理财业务31笔，金额716万元。其中：风险揭示书中，客户漏填风险承受能力类型1笔；大多数个人客户风险揭示书中风险确认语句抄录，字体一致，有代签之嫌。3、盐井分理处1-6月共办理理财业务9笔，金额98万元，其中：无客户投资风险承受能力评估问卷5笔，于检查之日通知客户完善。 通过自查，发现三个网点在办理理财业务存在一些问题，如柜员漏收集客户身份证复印件，漏对客户进行投资风险承受能力评估问卷，该客户填写的地方未填写等，这些都是我们在今后工作中进行改进完善的，加强理财业务知识的培训学习熟练运用到实际工作中，使理财业务操作合规有效，减少操作风险。 *农商银行*三星分理处 二0一三年八月四日 理财业务自查报告专心-专注-专业