银保客户经理心得(共16页).doc

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1、精选优质文档-倾情为你奉上银保客户经理心得第一篇：银保客户经理心得组织的银保客户经理关于企业文化、产品分解、领导能力的有效沟通(请继续关注好)技巧等学习培训活动，使我感触很深，受益匪浅，对自己的人生价值、认识水平、理论水平和综合管理水平等都有进一步的提高。重复沈淀在我脑海里的还有这几天神精紧绷的上课情形,老师们的博文广识、生动讲解、精彩案例无不在我的脑海里留下了深刻的印象，我只恨自己才疏学浅、文笔糟糕，不能够将所有的感触都通过文字显然于纸上。但是我还是尽力绞尽脑汁，以祈求能将培训完后心中所想所获能表达出来。首先很感谢公司对于新人的重视与培养,这么大规模的动员师资与人力,让我更深刻的体会和认识了

2、银保行业的重要性，更有信心和勇气为往后能更好的开展业务做准备。我也很感激我的辅导老师张艳芳老师，当时我一点准备也没有，如果不是她的鼓舞，我就没有勇气去竞选班长一职，可能又将自己藏于懦弱的背后了。更让我感动的是，同学们对我的支持，如果没有他们神圣的一票，我将和勇气失之交臂。是的，我承认，以前的自己认为这种事情在我看来，那是积极份子们的事儿，于我何干，我没有好的信仰，脑子只有绮丽幻想。倒是希望做自己反而比较心安理得，只要认真的学，学有所成才是我唯一想去完成的任务，其实更简单的说，我也没那个信心和勇气。可现在不同了，时光的长河，悠悠的唱，告别了昨天迷惘十字路口，我的生命里不再是恍忽年少了。特别是在告

3、别校园步入社会在生活中处处碰壁之后，我更深的体会到，强势的沟通交际能力决定着一个人在事业上成功与否的最关键的因素，因为经验不足，这一因素却成为了我的弱势。我想突破现状畏惧的心理障碍，为能更好的工作作铺垫，能以班长的职责与大家共同学习和成长，这正是为自己这一畏惧心理的突破迈出了一小步。我每天都以树立班长榜样的标准在定义自己，这对于在大学里养成懒散习惯的自己又是一个考验！首先在纪律和自我约束上的成效是可见的，不光这样，我还得在课堂上做到认真听讲，及时去思考或回答老师的问题，反复的巩固每日所学知识，为回报老师的辛勤教导交上满意的答卷。虽然我不是最积极、最优秀的那一个，但对于每一次的挑战我都学会了以认

4、真诚垦的态度去完成，因为我体验到学习与成功的快乐。我认为，学习是为充实自己，更是为了实现自我价值的基本。通过培训和学习，能够将专业知识基本运用从而解决现实问题。并让我感概的是，中国人寿的险种庞大的组织结构，目前一时我还消化不了，这也是我本次培训中留下的最大遗憾，不过我想在以后的工作中我慢慢也会清楚的，为了我们能更好更是顺力的开展业务，我想我也应该主动的去了解这些。在这期间我认识了到了中国人寿的企业文化和历史，中国人寿是代表国家控股的全国性商业寿险公司，最知名的人寿保险品牌，最为悠久的业务历史，领先的市场份额以及最大的全国性客户群使中国人寿在中国寿险行业获得了最高的知名度，还是财富世界双xx0强

5、的企业。我更层次的深刻的了解了我们银保行业，表面上看来，这是每个家庭必备的理财产规划工具，可实际是看来，这更是一个是理财保障融于一体、神圣的心爱传递行业，帮助家庭与个人理财的同时，更是在为身边的每一位朋友的人身在制订一种保障，消除尽可能发生的意外损失。作为即将成为行业的一员，我感到非常的荣幸，这是一份多么高尚的工作。在培训中，每一位主讲的老师都不约而同地谈到了，在银保行业中的发展前景和对行业未来的憧憬，让我更清楚的认识到了银保客户经理是身肩重任的角色，这似乎是对我以往观念的一种突破，要做好一名银保客户经理不仅需要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神，更需要具有较强的责任心和事业心，在

6、兼顾银行利益的同时，满足客户的服务或要求。熟悉和了解金融政策、法律知识、保险产品，不断增强业务素质，以适应业务发展的需要。我们要让自己学会机智灵敏的善于分析和发现问题。要热情、开朗，有较强的攻关和协调能力。善于表达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。银保客户经理心得（2）：我是经人熟人推荐进入中国人寿的，第一天面试大老板就问我是谁推荐我进来的，当时就让我很不爽，我本来应该是xx-6月毕业，学的是财务专业，由于没毕业证大老板就对我说要你最多让你来实习。我想反正刚出社会，学习经验为主嘛。但我进去发现年轻人真的不适合做这个。我只做了5天就走了。我进去做的银行保险

7、客户经理，第一天早上单位负责人就告诉我中国人寿签的的是代理合同（但是前面大老板说了只是实习），由于大学学过合同法，我也意识到我的处境很危险，说白了，我就是一名临时工。第一天去见部门经理，觉得人不错，说话都是笑呵呵的，其实我们应该学习这种为人处事。但是第一天他叫我就呆在办公室里，只说了一下这个做的好有xxxx多工资，一般的都是xx多（我们在一个小县城里）然后什么都没说就走了，第一天我在办公室里打扫卫生，看了一下产品介绍。下午开夕会简单和其他几位刚进来1个月的同时交流了一下，感觉他们说话都在擦边球。第二天办公室没人，我又一个人坐在办公室里。只是第三天部门的女经理带我去网点帮忙说了一下产品。第四天早

8、上，推荐我的阿姨来看我，问我怎么不去考试？我但是就很茫然的问什么考试，她告诉我银保人员都要参加保险营销资格考试，我看了我女经理一眼，她想说什么，但是我马上打住她，问我阿姨怎么报名考什么。其实我心里就决定下周绝对不会来。下午夕会我问我同事是不是刚进来都要考试，一进来就是不是就安排考营销资格，考合格了才签合同，他们的答案都是肯定的。然后几位老同事就在说这增员的事，说他们的任务没完成，我就和他们交流，发现原来增员是有奖励的。我只不过是别人利用的棋子，我问新来的几个同事愿意做多久，他们直接给我说会一直做下去。5天后我坚决的离开了。走的时候听见女经理和老板交谈，老板叫她去带一下新人，女经理直接拒绝说什么

9、任务没完成，难得去带我进去几天觉得这个不适合年轻人，年轻人应该多出去闯荡一下，虽然他们说的做保险很锻炼人，但是在这社会上与人交流就是一种锻炼。我们签的是代理合同，我们和保险公司不属于劳动关系，不受劳动法保护。随时都有可能失业，做这个不如去学一门手艺，好多老的业务员拥有的社会关系都比年轻人厚，而且好多都有从业资格证，说明他们也在为将来做打算何况年轻人。做这个做不上管理层那就是把青春白白的浪费在里面，一辈子都是零时工，做的差随时都可能会失业，所以年轻人应该多去闯荡一下，为了自己的未来。现在我们拿青春作赌注，做这个到时候不一定会有回报。我之前看他的那个银行保险产品介绍，那些收益少的太可怜了，上面说3

10、年存3万到时候取会有3万7千多的收益（大概是这么多，我也记不清了，不对大家不要骂），分红一年才几百块一个，连一个月买肉的钱都不够，通货膨胀把存入银行一样是贬值，不如拿出来做投资，做个小本生意也不只赚那么多，只是这个的市场大部分在农村的中老年身上，他们不懂投资，所以希望大家根据自己的实际情况理财。年轻人要做这个锻炼几个月就行了，不要长期做，除非有很好的关系进去管理层，该出去闯荡一下。希望大家不要说卖保险的被洗脑，其实这些都是被生活所迫，创造价值的是我们底层的劳动人民，取得价值的确是那些资本家。我说的只是自己的想法，有些肤浅，请大家多多指教！第二篇：银保客户经理试卷银保客户经理考试试卷所在单位姓名

11、密封线一、填空题:（每空3分共xx分）2、客户经理管理办法中新人待遇有、34、“xx1”的主要内容。5、有效拜访的流程是：识别接触、议处理、。二、简答题：（每题xx分）1、新人辅导的方法2、“xx1”活动管理工具有哪些？使用原则是什么？3、有效沟通的技巧和方法答案：1、教练员、管理者2、基本报酬、绩效报酬、保险保障3、出生xx天至xx周岁身体健康者4、每日5次有效拜访、每日1次标准化工作日志的记录、每日1次问题提交5、需求激发、销售促成xx、准备：我准备怎么辅导你说明：我说你听示范：我做你看观察：你做我看督导：我鼓励你坚持做xx、客户经理月度工作安排、客户经理工作日志、银行保险客户资料卡、网点

12、卡整体原则、真实原则、具体原则、结合原则、坚持原则xx、建立良好的心态、有效倾听、诚挚交谈、用心观察、书面沟通第三篇：银保渠道经理竞聘书银保渠道经理竞聘书各位领导、各位伙伴大家好，我是来自北部渠道的xx，很高兴能够参加这次渠道经理的竞聘，接下来简单介绍一下我的基本情况。本人毕业于陕西学院计科系。曾经在西安电脑城做为电脑销售及技术支持。此后在成都鼎盛酒业做为渠道销售，熟悉了酒水销售的相关情况。并在四川省太极集团四川绵阳制药有限公司做为业务拓展，在此期间了解了药品营销的一些方式及方法。去年十二月到城西支公司任职至今。这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。为我今后的工作打下了的基

13、础。今天，我站在这里做主管竞聘演讲，心里无比激动。我不知道从哪里说起，从入司做到现在，我经历了和我们大家一样的风风雨雨，遭遇了和我们大家一样的拒绝心酸，品尝了和我们大家一样的成功喜悦，分享了和我们大家一样的成败心得，我的今天是在大家的关心和帮助下一步步走过，我有许多的话想在这里和大家说说。首先，面对大家，我有两个感言；我要感谢各位伙伴，入司以来，我在大家的身上学习了很多很多，大家也使我改变了很多很多，每当我受到客户的拒绝，每当我遭到家人朋友的反对，是大家，我亲爱的伙伴们，给了我勇气，给了我力量。晨会上大家无私的分享，让我学会了许多业务知识。我还要感谢公司和在座各位领导，是中国人寿给了我这样一个

14、优越的平台，让我在这样一个世界xx0强的大公司里，施展我的才华，提升我的能力，完成我的心愿，创富我的人生；是公司给了我这样一个难得的机会，让我能和大家一样，站在这检验自己能力的舞台，共同施展本领，共同接受检阅。既是竞聘，我有三个承诺宣誓给大家，第一，我会全力以赴地服务好我的伙伴们，全力以赴地经营好我们的团队。我做保险虽然时间不长，但半年多来做业务的经历告诉我，团队是我们伙伴的家，只有经营好了，伙伴们有了一个温馨而和谐的家，我们才能够没有后顾之忧，我们才能够团结、友爱，并肩战斗，一花独放不是春，百花齐放春满园。而一个团结战斗的团队，主管应该定位于服务于伙伴、服务于团队，做大家的贴心人，做团队的勤

15、务员。第二，我会全力以赴地听命于我的公司。一个团队业务的好坏，公司任务的达成与否，都取决于主管的执行力，而主管能否与公司保存一致，能否接受公司一个调子、一把号子、一个步子的统领，是一个主管忠诚度的体现，做主管一定要忠诚于公司，忠诚于团队，才能提高团队整体的执行力，而业务是团队的最好激励，佣金是伙伴们的最好的回报，只有听命于公司，完成公司下达的任务，我们才能赚到更多的钱，只有赚到钱的团队才是好的团队。第三，我会全力以赴地服务于客户。我们的本职工作是收展，而收展是公司服务客户的最主要的部门，做一个收展团队的称职主管，服务好伙伴，听命于公司、主要的是要服务好客户，客户的满意才是真正的称职。让大家选我

16、做主管，我会给大家三个理由。首先，我爱好学习，这是我给大家选择我的第一给理由。爱好学习；我在不断的提升自己的同时，可以为我们的伙伴带来许多新的信息和咨询，让我们的伙伴们共同提升，在将来的展业中用新的知识和技巧来武装我们，适应越来越专业化、理性化的银保新市场。其次，我会建立一种和谐的团队文化，这是我因为我能够当选的第二个理由。“没有文化的军队是愚昧的军队”，是打不了胜仗的，中国人寿之所以能成为世界xx0强，“双成”文化功不可没，大公司有大公司的企业文化，小团队也应该有自己的团队文化，我如果管理团队，一定建立自己的团队文化，让大家都参与进来，共同来建设我们的团队。最后一个理由，我想要大家跟我一起赚

17、到钱，这个理由大家都会接受的。说的再好，写的再好，要看干的好不好，而检验好主管的唯一标准是我们大家赚没赚到钱，而赚到钱的唯一途径就是做好业务，完成公司的考核，做好我们的本职工作，服务好我们的客户。好了，以上这些就是我能够做渠道经理的竞聘演讲，我希望大家能支持我。第四篇：银保职场经理技能培训报道提升技能助力职场中国人寿邵阳分公司银行保险部职场经理技能培训开班xxxx年6月1日下午，酝酿了半年之久的“中国人寿保险股份有限公司邵阳分公司银行保险部职场经理技能提升培训班”终于在邵阳分公司银行保险部四楼职场举行。此次培训受到市分公司高度重视，分公司副总王小波经理、银行保险部张蓄华经理参加了开训典礼。张蓄

18、华经理在会上做了重要讲话，并对在座的学员提出了殷切的希望，希望学员们放空心态去学并学中去悟、去实践。为了提升职场经理专业技能和实践能力，分公司在前期宣导、课程安排和师资力量配置方面做了精心策划，最终敲定“职场经理的职责与定位”、“讲师的基本功”、“新人辅导与育成”、“早夕会运作”、“kpi分析”、“职场布置”、“短信编辑与业务追踪”、“专题ppt制作”、“专题研讨”等课程，并安排资深经理、主管，培训部优秀讲师进行授课。张蓄华经理首先为学员带来“职场经理的职责与定位”，他在课程中深入浅出地道出了什么是职场经理，职场经理有哪些工作职责，应该如何进行定位等内容。最后，他还提出职场经理应有的观念和作为

19、。整堂课下来，学员们对职场经理的内容便有了一个清晰的认识。值得一提的是，张蓄华经理还在课程中颁布了职场经理考核细则，这是湖南省首个有关银行保险部职场经理的考核细则，为职场经理的考核晋升以及管理办法提供了依据，进一步完善了职场经理的管理。接下来的三天，学员们带着对职场经理准确的定位进入了其他课程的学习：通过培训部刘臻老师激情洋溢地传授“讲师的基本功”，学员们对讲师仪态有了清醒的认识，并在“如何进行有效地训练”这堂课中掌握了如何有效地授课以及解决课堂中有可能出现的突发事件。在资深主管罗爱华老师的倾情讲述中，学员们跟随罗老师从高考中看“新人辅导与育成”，剖析了新人留存与否的深层原因，并就此共同探讨学

20、习了职场训练的方法。在“kpi分析”课程中，学员们掌握了kpi基础知识以及常见kpi指标分类，并通过kpi分析实作真正掌握了此堂课的精髓，为将来的工作打下了坚实的基础。职场动作经验丰富的王丽老师理论与实践相结合地给学员们带来了“早夕会运作”与“职场布置”，学员们在现场实操中牢牢掌握了理论知识，并有效地运用到实践中来。年轻有为的禹莎老师则在有张有弛的课堂中教会学员如何进行“短信编辑与业务追踪”。最后，受人喜爱的熊健老师根据实际需要带来了“专题ppt制作”与“专题研讨”，学员在熊老师的指导下现场制作ppt，一个个疑难问题得以解决，一张张生动的灯片逐一呈现。结合专题研讨与发布，学员们感慨：虽然专题研

21、发过程辛苦，但也通过此堂课的学习明白了专题制作的不易，同时也深深地品尝到了专题研发的乐趣。通过5天认真学习和研讨交流，学员们普遍反映，很喜欢这种重视实操、对实际工作有指导性作用的课程，每位用心付出的学员都在紧张的学习过程中开阔了视野，增强了责任意识；明确了职责定位，促进了角色的转变；完善了知识结构，增强了工作信心；同时还修养了身心，加深了友谊。结训会上，学员们信心满满、信誓旦旦地呐喊：一定会背负着张蓄华经理的嘱托，加强学习，学以致用，接受与适应职场经理考核，为银行保险更辉煌的明天努力向前！（邵阳分公司刘亿萍）第五篇：jd-银保渠道业务发展经理业务发展岗位职责?协助银保总监完成总公司下达的渠道任

22、务指标；?与本地区金融行业管理高层保持良好的沟通协作关系，并不断开拓新的银行渠道；?依据分公司发展策略，协助渠道总监制订年度业务发展策略；?协助渠道总监对年度业务计划进行制订和分解；?全省荣誉体系的建设，倡导绩优文化；?协助渠道总监秉承分公司文化建设，协助渠道总监拟订银保渠道文化建设、经营理念，并推广到各机构；?贯彻执行公司关于银保方面的各项政策，有效提升公司在本地区的影响力并扩大市场份额；?做好同业公司情况以及银行政策方向的搜集和整理，以便及时向总监提供决策依据；?对全省对应岗位员工的专业辅导；?完成上级主管交办的其它事项。下阶段工作思路?维持并协调好目前合作的渠道以及重点支行，同时为配合总部以及分公司战略安排做好x渠道开拓前的摸排准备工作；?做好建省行金富兴产品协议费率沟通以及协议签署和产品上线工作；?同总部对应部门保持良好的沟通，争取更多的资源；?根据工作安排做好全省营销系列的荣誉体系、督导体系；?根据公司销售节奏以及人力等情况，适时地推出各种内外部营销活动推动业务达成。page1专心-专注-专业