助理理财规划师考试大纲(共7页).doc

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1、精选优质文档-倾情为你奉上助理理财规划师考试大纲职业功能工作内容能力要求相关知识一、现金规划（一）分析客户现金需求1、能够估算客户现金需求2、能够编制现金量表1、现金需求的决定因素2、银行卡的基本知识（二）制订现金规划方案1、能够选择现金管理工具2、能够制订现金规划方案二、消费支出规划（一）制订住房消费方案1、能够分析客户的住房消费需求2、能够选择支付方式3、能够根据因素变化调整支付方案4、能够向客户提供相关咨询服务1、贷款方式基本知识2、还款方式方法基本知识3、住房消费相关税费及保险费4、住房消费相关法律规定（二）制订汽车消费方案1、能够分析客户的汽车消费需求2、能够选择支付方式和贷款机构3

2、、能够根据因素变化调整支付方案1、汽车金融公司贷款基本知识2、汽车消费相关税费（三）制订消费信贷方案1、能够分析客户的消费信贷需求2、能够根据帮助客户擅用信用卡及其他消费信贷方式消费信贷的基本知识三、教育规划（一）分析客户教育需求1、能够收集客户的教育需求信息2、能够分析教育费用的变动趋势3、能够估算教育费用1、国内高等教育体系和相关费用知识2、教育储蓄、教育贷款等教育费用准备方式3、教育信托、教育保险的基本知识 （二）制订教育规划方案1、能够选择教育费用准备方式及工具2、能够制订并根据因素变化调整教育规划方案四、风险管理和保险规划（一）收集信息1、能够收集客户相关人身信息2、能够收集客户相关

3、财产（含责任）信息3、能够分析客户的静态风险管理需求1、个人/家庭面临的主要风险2、保险基本原理3、人身保险基本知识4、财产保险基本知识5、责任保险基本知识6、保险合同基本知识（二）提供咨询服务1、能够向客户介绍不同保险产品2、能够向客户解释保险合同条款3、能够准备投保单等相关文件五、投资规划（一）收集信息1、能够收集客户风险偏好信息2、能够收集客户现有投资组合信息3、能够收集投资环境相关信息风险偏好基本知识（二）提供咨询服务1、能够向客户介绍基本投资工具的功能和特点2、能够向客户介绍各种投资工具的操作流程1、股票基本知识2、债券基本知识3、基金基本知识4、资金信托基本知识5、外汇投资基本知识

4、6、证券交易基本知识六、退休养老规划（一）收集信息1、能够收集客户职业生涯规划信息2、能够收集客户退休后生活质量期望信息3、能够收集客户现有退休养老准备的信息1、社会保障基本知识2、雇员福利与企业年金知识3、商业养老保险基本知识（二）提供咨询服务1、能够向客户介绍社会保障制度基本内容2、能够向客户介绍企业年金基本内容3、能够向客户介绍商业养老保险基本内容七、财产分配与传承规划（一）收集信息1、能够收集客户家庭构成信息2、能够编制简单财产清单3、能够识别客户财产分配和传承意愿1、家庭成员关系相关法律规定2、财产分类的基本知识3、财产个人所有相关法律规定4、财产共有相关法律规定（二）提供咨询服务1

5、、能够向客户介绍个人/家庭财产归属基本法律规定2、能够准备相关文件比重表1、理论知识 项目助理理财规划师（%）理财规划师（%）高级理财规划师（%）基本要求职业道德555基础知识706050相关知识现金规划3-消费支出规划5-教育规划3-风险管理和保险规划48-投资规划4814税收筹划-412退休养老规划35-财产分配与传承规划3513综合理财规划-5-指导与创新-6合计1001001002、专业能力 项目助理理财规划师（%）理财规划师（%）高级理财规划师（%）能力要求现金规划532消费支出规划1585教育规划1033风险管理和保险规划201810投资规划251820税收筹划-1018退休养老规

6、划15109财产分配与传承规划101518综合理财规划-1510指导与创新-5合计100100100专心-专注-专业理财规划师（三级）教学大纲一、职业指导学习目的：理财规划师的职业发展理财师职业资格考试大纲：理财规划师概念理财规划师职业道德与操守求职方法和渠道诚信和维权课时：8（基础知识）二、理财规划原理学习目的：掌握理财规划的内容与流程大纲：理财规划概述理财规划和理财规划职业课时：10（理论知识）三、财务与会计基础学习目的：了解会计的作用及目标以及会计前提及原则掌握会计要素与会计等式熟悉会计核算内容与财务会计报告大纲：会计基础知识财务管理基础知识成本管理基础知识个人会计及财务管理与企业会计及

7、财务管理的区别课时：10（理论知识）四、宏观经济分析学习目的：掌握宏观经济分析的意义和内容 熟悉产业政策和行业分析大纲：总需求和总供给宏观经济政策经济周期理论课时：8（理论知识）五、金融基础学习目的：商业银行资产负债管理理论与实践大纲：金融概论金融的产生商业银行的起源和发展、商业银行制度商业银行的剖析一个特殊的企业商业银行资本金管理、商业银行现债管理商业银行的资产管理、商业银行的中间业务课时：8（理论知识）六、定义判断与类比推理学习目的：定义概念内涵的逻辑方法这种类比推理题的解题思路大纲：概念是反映思维对象及其特有属性或本质属性的思维形式。定义是定义的逻辑形式被定义项(Ds)就是需要明确其内涵

8、的概念。定义项就是揭示被定义项内涵的概念。被定义项与定义项之间全同关系的概念类比与类比推理类比推理的公式类比推理的性质整体与部分、一般与特殊课时：8（理论基础）七、理财计算基础学习目的：什么是概率？概率与理财规划。 大纲：概率基础概率理论的基本概念1、随机试验（简称试验）2、随机事件（简称事件）3、样本空间4、样本概率的应用方法基本概率法则基本概率法则随机变量的数字特征课时：10（理论知识）八、理财法律基础学习目的：了解民事诉讼及公证基础知识会运用法律知识进行起诉与受理民事法律关系民事诉讼及公务知识民事诉讼管辖、级别管辖大纲：民法的概念民法的基本原则民事法律关系的概念不同级别的法院管辖不同的案

9、件基层法院管辖第一审民事案件起诉的条件起诉与受理民事诉讼管辖、起诉与受理、审理民事诉讼、仲裁、执行公证的分类、公证的效力公证机构、业务范围课时：8（理论知识）九、理财规划流程学习目的：熟练掌握理财规划流程的几个方面，并运用与实际 大纲：投资之管理存款与流动性资产之管理信用之管理住屋及重大支出之规划保险需求之管理退休及财产转移规划课时：8（理论知识）十、现金规划学习目的：分析客户现金需求 现金规划需考虑的因素大纲：现金规划概述现金等价物短期需求预期或将来的需求对金融资产流动性的需求持有现金及现金等价物的机会成本流动性与收益性的关系课时：6（专业能力）十一、消费支出规划学习目的：合理安排消费资金，

10、树立正确的消费观念，节省成本，保持稳健的财 务状况。大纲：住房支出、汽车消费支出、信用卡消费支出金融市场与消费支出财务安全和财务自由课时：4（专业能力）十二、教育规划学习目的：教育储蓄规划大纲：理财从教育储蓄开始以实现收益最大化为目标提前谋划大学教育费用及创业资金课时：4（专业能力）十三、退休养老规划学习目的：如何进行职业规划职业规划的理论基础职业规划案例分析大纲：退休养老规划概念 退休养老规划的必要性预期寿命的延长、提前退休、社会保障与养老金资金紧张其他不确定因素：通货膨胀、市场利率波动、个人和家庭成员的健康状况、医疗保险制度的变化等 课时：4（专业能力）十四、投资规划学习目的：如何做好投资

11、规划概述大纲：投资规划概述金融产品定价的一般原理股票投资固定收益证券、信托、外汇银行理财产品 课时：6（专业能力）十五、风险管理和保险规划学习目的：如何做好风险管理与保险规划大纲：收集客户信息提供咨询服务保险基础知识保险的基本原则保险合同人身保险产品介绍财产保险产品介绍课时：4（专业能力）十六、税收规划学习目的：目前我国的税法体系如何做好税收规划大纲：税法及特征税法的构成要素税收征管范围划分应纳税额计算中的几个特殊问题个人所得税的几项重要优惠政策境外已纳税额的扣除课时：4（专业能力）十七、财产分配与传承规划学习目的：制定并调整财产传承规划大纲：分析客户财产状况 影响财产分配规划的因素制定财产分配方案 分析财产分配工具分析客户财产传承需求 被继承人债务问题课时：4（专业能力）十八、综合理财案例分析学习目的：通过案例做出合理的理财分析大纲：举例材料一、二做出分析点评课时：6（专业能力）