个人理财网上作业题库 .docx

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1、精品名师归纳总结第 1 大题是非题 0 分1 . 2 分广义的个人银行理财产品一般仅指投资性理财产品。正确错误正确答案：错误2 . 2 分债券的本质是债的证明书，不具有法律效力。正确错误正确答案：错误3 . 2 分个人理财是通过制定财务方案，对个人（或家庭）财务资源进行治理的过程。正确错误正确答案：错误4 . 2 分证券理财对象的不同，使得个人投资者在猎取收益的数量、频率、方式等方面不存在差异。5 . 2 分房的产投资作为长期的高额投资，除了用于个人消费，不具有投资价值。正确错误正确答案：错误6 . 2 分财务策划师对第三方使用财务策划方案内容而引起缺失需承担责任。正确错误可编辑资料 - -

2、- 欢迎下载精品名师归纳总结正确答案：错误7 . 2 分假如客户坚持要对财务策划方案修改，财务策划师应当依照客户要求完成，不需对客户有其他要求。正确错误正确答案：错误8 . 2 分衍生工具具有最高投资风险，但投资的回报率不高。正确错误正确答案：错误9 . 2 分讨论说明，较低的 “托宾 Q”系数是一个企业治理完善或被高估的标志，托宾Q”系数越低于1，他就越无并购价值。正确错误正确答案：错误10 . 2 分境内外资银行在中国的理财产品主要有不保本的双货币存款、保本的市场挂钩产品、指数挂钩结构性存款等类。正确错误正确答案：错误第 2 大题单项题 0 分1 . 3 分保险策划的目的即在于通过对客户经

3、济情形和保险需求的深化分析，帮忙客户挑选合适（ ），并确定期限和金额。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结1 .保险公司2 .保险产品3 .受益人4 .保险代理人 正确答案： 22 . 3 分（）是多数银行理财产品收入的主要部分。1 .手续费收入2 .贷款3 .结算收入4 .银行利息收入正确答案： 43 . 3 分（ ）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到期所获收益为外币。1 .卡类理财产品可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结2 .人民币投资人民币收益理财产品3 .外汇理财产品4 .人民币投资外币收益理财产品正确答案： 44 . 3 分中年段个人证券理财的资

4、产配置策略建议是（）。1 .基金 50%，股票 40% ，国债 10%2 .基金 50%，股票 30% ，国债 20%3 .基金 40%，股票 20%，国债 40%4 .基金 40%，股票 40%，国债 20%正确答案： 45 . 3 分关于财务策划评估，以下表述正确选项（）。1 .消极被动型的投资组合需常常监测与评估。2 .客户资本规模较大的，需常常监测与评估。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结3 .客户面临退休阶段，不需常常监测与评估。4 .宏观经济变化，不需要增加监测与评估。正确答案： 26 . 3 分股票类理财产品的收益主要来源于（）。1 .利息收益和价差收益2 .红利收

5、益和价差收益3 .股利和资本损益4 .利息收益和资本损益正确答案： 37 . 3 分（）是最具理论意义的财务估价方法。1 .风险调整贴现率法2 .确定等价值法3 .贴现现金流量计价法可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结4 .期权定价法 正确答案： 38 . 3 分资产组合理论是由（）在 20 世纪 50 岁月第一提出的。1 .威廉 .夏普2 .詹姆斯 .托宾3 .莫迪利亚尼4 .马科维茨正确答案： 49 . 3 分银行卡是银行客户的一种理财（）。1 .基本账户2 .收入账户3 .支出账户4 .统筹账户正确答案： 1可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结10 . 3 分某客

6、户已近退休，他的净资产数额为其年收入的一半，其财务状况（）。1 .不需实行措施2 .无措施补偿3 .需实行措施4 .很好正确答案： 3第 3 大题多项题 0 分1 . 5 分证券组合通常可以分为（）。1 .收益型证券组合2 .收入型证券组合3 .增长型证券组合4 .混合型证券组合正确答案： 2,3,42 . 5 分可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结境内外资银行在国内的理财产品种类（）。1 .不保本的双货币存款2 .共同基金3 .保本的市场挂钩产品4 .结构性存款 正确答案： 1,33 . 5 分从个人理财产品的收益和风险的角度摸索，境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品有（）显

7、著特点。1 .获利空间大2 .本金有保证3 .流淌性差4 .对专业学问要求高正确答案： 1,2,3,44 . 5 分财务策划评估因素主要有（）。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结1 .宏观经济2 .客户个人财务状况变化幅度3 .投资组合类型4 .资本规模正确答案： 2,3,45 . 5 分财务策划书的正文包括以下（）部分。1 .客户信息2 .客户要求3 .免责声明4 .客户声明正确答案： 3,46 . 5 分个人理财包括（）等内容。1 .个人房的产投资可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结2 .个人艺术品投资3 .个人银行、证券、保险、外汇理财4 .个人训练投资正确答案

8、： 1,2,3,47 . 5 分我国个人外汇理财手段主要有（）。1 .外汇信托2 .银行个人外汇理财产品3 .个人外汇交易4 .A 股正确答案： 1,2,38 . 5 分证券投资基金按运作方式的不同可分为（）。1 .封闭型投资基金2 .契约型投资基金可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结3 .公司型投资基金4 .开放型投资基金正确答案： 1,49 . 5 分证 券 投 资 依 赖 的 投 资 工 具 根 据 期限 长 短 、 风 险收 益 的 特 征 与功 能 不 同 ， 可以 分 为（）。1 .货币市场工具2 .固定收益的资本市场工具3 .权益证券工具4 .衍生工具正确答案： 1,

9、2,3,410 . 5 分在个人财务策划中，常常用到的保险产品包括（）。1 .人寿保险2 .责任保险3 .社会医疗保险可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结4 .财产保险正确答案： 1,2,4其次次作业第 1 大题是非题 4 分1 . 2 分对于短期内需要用钱的家庭，可以把急用钱用来买信托理财产品。正确错误正确答案：错误2 . 2 分我国目前个人信托产品主要是资金信托为主。正确错误正确答案：正确3 . 2 分投资个人外汇理财产品既要关怀收益率，也要重视面临的风险。正确错误可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结正确答案：正确4 . 2 分本金有风险外汇结构性存款是一般外汇存款

10、和利率期权的组合。正确错误正确答案：正确5 . 2 分个人外汇结构性存款需要信用额度。正确错误正确答案：错误6 . 2 分我国现行有关政策规定，个人只能进行虚盘外汇买卖，不能进行实盘外汇交易。正确错误正确答案：错误7 . 2 分房的产抵押放款是一种能够共享借款人投资收益，且不承担风险的投资方式。正确错误正确答案：错误8 . 2 分房的产投资是以牺牲肯定量的即期消费为代价，换取将来更多的预期消费。正确错误正确答案：正确9 . 2 分保险公司对万能寿险的独立账户结算利率不能低于保证利率。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结正确错误正确答案：正确10 . 2 分年金保险开头领取，投保人仍

11、旧仍可以缴纳保费。正确错误正确答案：错误第 2 大题单项题 6 分1 . 3 分以下不能作为信托财产的是（）。1 .继承权2 .有价证券3 .专利权4 .房屋正确答案： 12 . 3 分（）是一种缴费敏捷、保险金额可以调整、非约束性的创新型寿险产品。1 .分红保险可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结2 .投资连接保险3 .年金保险4 .万能寿险正确答案： 43 . 3 分以下不属于房的产特点的选项是（）。1 .高价值性2 .易损耗性3 .异质性4 .供应有限性 正确答案： 24 . 3 分常见的个人保险理财产品是（）。1 .疾病保险2 .机动车辆保险可编辑资料 - - - 欢迎下载

12、精品名师归纳总结3 .养老金保险4 .分红保险正确答案： 45 . 3 分房的产的估价方法有成本法、市场比较法及（）。错误！嵌入对象无效。1 .收益法错误！嵌入对象无效。2 .分部分项法错误！嵌入对象无效。3 .保值法错误！嵌入对象无效。4 .指数调整法 正确答案： 16 . 3 分影响房的产价格的个别因素是指影响同一功能分区内不同详细的块价格差异的微观因素。包括：（）面积、外形、小的貌、的势、的质基础等。错误！嵌入对象无效。1 .物价水平错误！嵌入对象无效。2 .商业区错误！嵌入对象无效。3 .一宗的的位置错误！嵌入对象无效。4 .建筑质量正确答案： 37 . 3 分以下（），保险保证风险责

13、任由保险公司承担，而投资部分盈亏风险由被保险人承担。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结错误！嵌入对象无效。1 .分红保险错误！嵌入对象无效。2 .投资连接保险错误！嵌入对象无效。3 .年金保险错误！嵌入对象无效。4 .万能人寿保险正确答案： 28 . 3 分（）是银行与存款人以协议方式商定存款额度、期限、利率等内容，由银行按协议商定计付存款利息的一种外币储蓄品种。错误！嵌入对象无效。1 .传统的外币储蓄存款错误！嵌入对象无效。2 .外汇结构性存款错误！嵌入对象无效。3 .外币定期存款错误！嵌入对象无效。4 .外币协议储蓄正确答案： 49 . 3 分与 商 业 银 行 相 比 ，

14、以 下 选 项 中 属于 信 托 公 司 在个 人 理 财 服 务中 处 于 优 势 位置 的 是（）。错误！嵌入对象无效。1 .具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐步缩小。错误！嵌入对象无效。2 .信托公司原就上可以投资基础设施、房的产工程、股票、票据等多种实业和金融资产。错误！嵌入对象无效。3 .信托公司在发行集合资金信托方案时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结错误！嵌入对象无效。4 .信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少。正确答案： 210 . 3 分以下有关当今国际外汇市场的说法中，错误选项（）

15、。错误！嵌入对象无效。1 .外汇市场是信息最为透亮、最符合完全竞争市场理性规律的金融市场。错误！嵌入对象无效。2 .外汇市场系统风险小，是最适合中国中小投资者的一个成熟的金融投资市场。错误！嵌入对象无效。3 .美元、日元和欧元在国际外汇市场成三足鼎立局面。错误！嵌入对象无效。4 .国际外汇市场24 小时连续作业，为投资者供应了空无时间和空间障碍的抱负投资场所。正确答案： 2第 3 大题多项题 0 分1 . 5 分影响投资者个人外汇理财产品投资收益的主要因素有（）。错误！嵌入对象无效。1 .美国同业拆借利率水准错误！嵌入对象无效。2 .产品挂钩方式错误！嵌入对象无效。3 .是否有提前终止权错误！

16、嵌入对象无效。4 .期限的配置正确答案： 2,3,42 . 5 分房的产投资风险掌握策略包括（）。错误！嵌入对象无效。1 .可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结挑选风险较小的工程进行投资错误！嵌入对象无效。2 .加强市场调研错误！嵌入对象无效。3 .通过投资组合分散风险错误！嵌入对象无效。4 .进行总结，吸取教训正确答案： 1,2,33 . 5 分我国外币储蓄存款账户分为（）。错误！嵌入对象无效。1 .现金账户错误！嵌入对象无效。2 .外汇账户错误！嵌入对象无效。3 .储蓄账户错误！嵌入对象无效。4 .外钞账户正确答案： 2,44 . 5 分传统外币储蓄存款作为投资理财工具的特点是

17、（）。错误！嵌入对象无效。1 .流淌性相对较高错误！嵌入对象无效。2 .服务较好错误！嵌入对象无效。3 .风险较低错误！嵌入对象无效。4 .回报率低正确答案： 1,3,4可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结5 . 5 分个人保险理财规划的主要内容包括（）。错误！嵌入对象无效。1 .个人理财的基本目标确定错误！嵌入对象无效。2 .依据个人的投资才能确定保费错误！嵌入对象无效。3 .挑选保险理财产品品种和期限错误！嵌入对象无效。4 .挑选保险机构正确答案： 1,2,3,46 . 5 分依据个人信托设立时间划分，信托可分为（）。错误！嵌入对象无效。1 .生前信托错误！嵌入对象无效。2 .

18、不动产信托错误！嵌入对象无效。3 .遗嘱信托错误！嵌入对象无效。4 .动产信托正确答案： 1,37 . 5 分房的产投资方式主要有（）。错误！嵌入对象无效。1 .房的产购置错误！嵌入对象无效。2 .抵押贷款错误！嵌入对象无效。3 .购买房的产证券错误！嵌入对象无效。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结4 .房的产投资信托正确答案： 1,3,48 . 5 分投资连接保险的特点是（）。错误！嵌入对象无效。1 .具有保证和投资理财的双重功能错误！嵌入对象无效。2 .被保险人不承担风险责任错误！嵌入对象无效。3 .具有很高的透亮度错误！嵌入对象无效。4 .设置独立投资账户正确答案： 1,3

19、,49 . 5 分以下不属于个人信托理财产品的收益来源的是（）。错误！嵌入对象无效。1 .实业投资股权收入错误！嵌入对象无效。2 .信托贷款利息收入错误！嵌入对象无效。3 .证券投资股票或债券的利息收入错误！嵌入对象无效。4 .受益权转让收入 正确答案： 1,2,3,410 . 5 分信托的基本职能，包括（）、投资职能和公益服务职能。错误！嵌入对象无效。1 .财产治理职能错误！嵌入对象无效。2 .防范风险可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结错误！嵌入对象无效。3 .保值增值错误！嵌入对象无效。4 .资金融通职能正确答案： 1,4第三次作业第 1 大题是非题 6 分1 . 2 分我国

20、养老保险体系，第一层次是城市最低生活保证。错误！嵌入对象无效。 正确错误！嵌入对象无效。 错误正确答案：错误2 . 2 分个人所得税不是唯独的完全以自然人为纳税人的税种。错误！嵌入对象无效。 正确错误！嵌入对象无效。 错误正确答案：错误3 . 2 分我国训练经费的安排主要包括：一是在社会中的安排。二是在训练部门内部所进行的安排。错误！嵌入对象无效。正确错误！嵌入对象无效。错误正确答案：错误4 . 2 分训练投资是个人财务策划中最富有回报价值的一种。错误！嵌入对象无效。 正确错误！嵌入对象无效。 错误正确答案：正确可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结5 . 2 分共同基金不行以将资金

21、在不同的基金之间转换。错误！嵌入对象无效。 正确错误！嵌入对象无效。 错误正确答案：错误6 . 2 分个人消费环节的纳税筹划主要有，购买一般消费品时的纳税筹划，购买住房的纳税筹划， 购买车船时的纳税筹划，劳务酬劳所得的纳税筹划等。错误！嵌入对象无效。 正确错误！嵌入对象无效。 错误正确答案：错误7 . 2 分目前投资艺术品、人民币理财产品、开放式基金、信托产品、训练储蓄、分红类保险等理财产品免征个人所得税。错误！嵌入对象无效。 正确错误！嵌入对象无效。 错误正确答案：正确8 . 2 分适合退疗养老理财的工具包括储蓄、基金、股票、银行理财产品等。错误！嵌入对象无效。 正确错误！嵌入对象无效。 错

22、误正确答案：错误9 . 2 分艺术品是一种可以以零散资金投资而获得规模性回报的投资工程。错误！嵌入对象无效。 正确错误！嵌入对象无效。 错误正确答案：正确10 . 2 分参与艺术品投资活动，最基本的动机和目的是爱护艺术品。错误！嵌入对象无效。 正确错误！嵌入对象无效。 错误正确答案：错误第 2 大题单项题 9 分1 . 3 分艺术品，请人帮忙鉴定、询问、把关估价等称为（）。错误！嵌入对象无效。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结1 .掌眼错误！嵌入对象无效。2 .有一眼错误！嵌入对象无效。3 .眼富错误！嵌入对象无效。4 .漏儿正确答案： 12 . 3 分以下不属于劳务酬劳所得的纳

23、税筹划法所采纳的方法是（）。错误！嵌入对象无效。1 .支付次数筹划法错误！嵌入对象无效。2 .递延运算筹划法错误！嵌入对象无效。3 .费用转移筹划法错误！嵌入对象无效。4 .分项运算筹划法正确答案： 23 . 3 分以下表述正确选项（）。错误！嵌入对象无效。1 .艺术品投资是一种投机行为。错误！嵌入对象无效。2 .经济越不发达的区，艺术品市场越旺。错误！嵌入对象无效。3 .艺术品是指造型艺术的作品。错误！嵌入对象无效。4 .艺术品的价值是靠被炒作出来的。正确答案： 3可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结4 . 3 分个人投资办学应计征（）税。错误！嵌入对象无效。1 .个人所得税错误

24、！嵌入对象无效。2 .消费税错误！嵌入对象无效。3 .增值税错误！嵌入对象无效。4 .印花税正确答案： 15 . 3 分学校为本校同学供应贷款应属于以下（）训练投资策划工具。错误！嵌入对象无效。1 .传统训练投资工具错误！嵌入对象无效。2 .短期训练策划工具错误！嵌入对象无效。3 .财政投资工具错误！嵌入对象无效。4 .其他训练投资工具正确答案： 26 . 3 分以下（）专项基金或资金存入银行个人账户所取得的利息收入不能免征个人所得税。错误！嵌入对象无效。1 .基本养老保险错误！嵌入对象无效。2 .医疗保险金错误！嵌入对象无效。3 .可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结储蓄存款错误

25、！嵌入对象无效。4 .住房公积金 正确答案： 37 . 3 分运用私款公存筹划法进行纳税筹划需要具备肯定条件，这种方法只适合于（）。错误！嵌入对象无效。1 .民营企业的经理层人士错误！嵌入对象无效。2 .国有企业的经理层人士错误！嵌入对象无效。3 .一般企业的经理层人士错误！嵌入对象无效。4 .外资企业的经理层人士正确答案： 18 . 3 分退疗养老投资理财，最重要的原就是（）、流淌性较强、投资方法简洁易行、投资组合应当多样化、留意整体收益。错误！嵌入对象无效。1 .投资收益大错误！嵌入对象无效。2 .安全稳健错误！嵌入对象无效。3 .高风险高回报错误！嵌入对象无效。4 .增值性强正确答案：

26、29 . 3 分通常一个家庭的应急预备金不行低于可投资资产的（）。错误！嵌入对象无效。1 .30可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结错误！嵌入对象无效。2 .50错误！嵌入对象无效。3 .10错误！嵌入对象无效。4 .20正确答案： 310 . 3 分以下不属于训练储蓄存款所具有优势的选项是（）。错误！嵌入对象无效。1 .利率优惠错误！嵌入对象无效。2 .免征利息所得税错误！嵌入对象无效。3 .可优先办理助学贷款错误！嵌入对象无效。4 .可优先录用 正确答案： 4第 3 大题多项题 0 分1 . 5 分银行理财产品税收筹划方法有（）。错误！嵌入对象无效。1 .所得再投资筹划法错误！

27、嵌入对象无效。2 .私款公存筹划法错误！嵌入对象无效。3 .转化所得筹划法错误！嵌入对象无效。4 .专项基金筹划法可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结正确答案： 2,42 . 5 分艺术品投资业务流程（）。错误！嵌入对象无效。1 .熟识和把握市场行情错误！嵌入对象无效。2 .挑选好投资范畴错误！嵌入对象无效。3 .参与拍卖会错误！嵌入对象无效。4 .学习把握相关学问正确答案： 1,2,43 . 5 分投资购买一件艺术品应当必备的要素（）。错误！嵌入对象无效。1 .有合作伙伴错误！嵌入对象无效。2 .此物品有使用价值，具有升值预期错误！嵌入对象无效。3 .有肯定的资金投入错误！嵌入对

28、象无效。4 .有技术力气正确答案： 2,3,44 . 5 分训练投资策划的步骤包括（）。错误！嵌入对象无效。1 .估量子女训练费用错误！嵌入对象无效。2 .明确子女要接受训练的类型错误！嵌入对象无效。3 .可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结估算收入来源错误！嵌入对象无效。4 .确定将来所必需支付的训练投资额正确答案： 1,2,45 . 5 分训练经费是以货币形式支付的训练费用，包括（）。错误！嵌入对象无效。1 .各级政府财政预算实际用于训练事业的资金错误！嵌入对象无效。2 .各种社会力气用于训练的费用错误！嵌入对象无效。3 .海外华侨集资捐款助学错误！嵌入对象无效。4 .同学家庭

29、及个人直接用于训练的费用正确答案： 1,2,46 . 5 分个人非金融理财税收筹划的内容包括（）。错误！嵌入对象无效。1 .房的产投资错误！嵌入对象无效。2 .训练投资错误！嵌入对象无效。3 .退休与员工福利方案支配错误！嵌入对象无效。4 .遗产税正确答案： 1,2,3,47 . 5 分艺术品市场的主要参与者（）。错误！嵌入对象无效。1 .各的国家文物博物馆错误！嵌入对象无效。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结2 .海外投资者错误！嵌入对象无效。3 .私人保藏家错误！嵌入对象无效。4 .企业投资者正确答案： 1,2,3,48 . 5 分退疗养老理财的工具包括（）。错误！嵌入对象无

30、效。1 .信托错误！嵌入对象无效。2 .基金错误！嵌入对象无效。3 .银行短期理财产品错误！嵌入对象无效。4 .储蓄正确答案： 2,3,49 . 5 分掌握养老投资的风险的主要措施（）。错误！嵌入对象无效。1 .理性对待风险，提高应对才能错误！嵌入对象无效。2 .组合投资，降低风险错误！嵌入对象无效。3 .学会分散和转嫁风险错误！嵌入对象无效。4 .节省开支，削减消费正确答案： 1,2,310 . 5 分世界各国养老保险的基本类型有（）。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结错误！嵌入对象无效。1 .社会救济型错误！嵌入对象无效。2 .强制储蓄性错误！嵌入对象无效。3 .投保资助型错误！嵌入对象无效。4 .国家统筹型正确答案： 2,3,4可编辑资料 - - - 欢迎下载