信用社银行今度财务工作总结.docx

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1、精品名师归纳总结信用社（银行）今年度财务工作总结今年， 我部依据年初制订的年度财务会计工作方案，紧紧环绕总行经营目标，强化内部治理，充分调动主管会计的工作积极性，发挥 会计人员的治理、监督职能，加强会计辅导检查监督工作，积极防范 化解内控风险。坚持从紧理财、从严管财原就，努力降低经营成本， 提高经营效益。现将财务治理工作总结如下：一、财务治理工作情形（一）建立集中治理制度，提高约束才能1.实现了清算中心的完全独立。清算中心主要负责全行的资金清算，对外资金的拆出、拆入，大额资金的转汇，现金的调出、调入， 贴现和承兑汇票的签发等业务， 清算中心办理的单笔交易额往往金额较大，极易产生风险。为了使风险

2、能够得到有效掌握，上半年实现了将清算中心和营业部的业务完全分别。我部准时与人民银行泰州中心支行联系， 为营业部增设交换机构， 同时做好了清算中心同城交换号的接入工作。2.建立了事后监督中心。建立事后监督中心能准时快捷的核对辖 内网点的往来账务， 解决过去各营业机构会计、 稽核逐笔核对往来账务所花费的大量人力、物力，削减了会计、稽核核对往来账务的工作 量。辖内网点各项规章制度的执行情形能得到准时反馈，从而削减违法违规行为的发生，为安全经营筑起一道严密的防火墙。XX 月事后监督中心进入试运行阶段，目前运行情形良好。（二）强化制度建设，规范治理，防范会计风险。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师

3、归纳总结1.整章建制，完善内掌握度，堵塞经济案件发生。为进一步调动内部的柜员的工作积极性，使考核方法更加科学合理，我部在总行的统一领导下，对现有的考核方法进行修订。主要是 先分层次进行调查， 在充分调查的基础上对考核方法进行了完善。下发了内部员工业绩考核、星级柜员、B 岗柜员等相关考核方法。2.加强结算账户治理、大额现金治理及人民币治理，防范金融风险。为加强结算账户治理， 组织各支行委派会计仔细学习人民币银行结算账户治理方法实施细就 ，规范银行结算账户的开立、使用、变更和撤销， 确储存款人开立银行结算账户信息的真实性、完整性和合规性，建立健全账户治理系统的开户资料信息。3.规范现金治理，积极开

4、展反假币宣扬。加强库存现金治理。 对基层支行连续实行库存现金限额治理，严格执行大额现金预约、 审批、备案制度。督促基层各支行严格依据 人民币治理条例和现金治理实施细就的要求执行大额现金预约、 审批、备案制度，预防犯罪，把好关口。规范现金治理， 提高现金治理水平。 为了提高上缴回笼款和残损币的钱捆质量，降低差错率，依据回笼钱捆质量考核暂行方法加 强对各支行上缴回笼款和残损币的考核，上缴人行的回笼款和残损币差错率得到了有效的掌握。 依据人民银行泰州中心支行反假“壁垒行动”的工作部署， XX 月份 XX 家反假宣扬站的建立工作进行了启动。同时组织了一期人民银行南京分行反假识别师和反假鉴别师的考试，可

5、编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结并取得了较好的成果，得到了人民银行泰州市中心支行的高度评判。（三）重治理，抓落实，巧理财，创效益。1.仔细测算财务收支方案，合理制定经营目标，在方案执行及目标实现过程中进行有效的监测与监督年初，我部在总行统一领导下，本着“总量掌握、效益优先”的 指导思想，依据以往财务收支治理的体会， 结合今年改革的实际情形， 分别完善了 20XX 年度考核方法， 制定了今年考核方法， 对考核方法和工资安排制度进行了较大的改革，极大的调动了广大内勤员工的工作积极性。同时，我部在充分调查、测算的基础上，下达各支行利息 收回、财务费用、 利润方案等考核指标。努力使我们下

6、达的指标更具合理性，从而增强了基层支行完成相关指标的信心。指标下达后，按 照考核方法的要求， 我部每月都准时的对各支行完成指标的情形进行事前、事中及事后监督，帮忙基层支行切实解决工作中遇到的困难。2.深化财务治理，规范财务行为，最大限度增收节支。为了规范财务开支行为， 总行在年初就要求基层支行严格执行总行下达的财务治理方法，要坚固树立勤俭办行、过紧日子的思想，节 省一切可能节约的费用。 对基层支行费用开支， 具体规定了财务开支的范畴、标准及审批权限、程序、违规惩罚等，实行费用率和费用额 双向掌握的方法， 实行逐级审批制度， 对于大额费用开支实行事前申报、上会讨论、 公开竞价的治理方法，以对各支

7、行的费用开支进行有效的制约。3.削减非生息资金的占用，提高资金利用率。连续从严掌握固定可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资产的购建，准时处理闲置的固定资产，以削减非生息资产的占用。加强对其他应收款项的治理，实行“先申报，后列支，谁经手，谁负责清理”的治理原就，准时收回挂账款项。充分发挥总行结算融资中心作用，算好资金头寸，掌握现金库存和非营业性资金占压。4.加强费用治理，努力降低经营成本。今年，我辖财务治理依据统一法人经营治理模式，实行统一核算、统一治理。营业费用依据“以收定支，量入而出，比例掌握，限额管 理”的原就，统一审批，强化了财务治理监督职能。通过费用的统一 治理，全辖支行

8、无一家费用超比例列支，取得了较好的成效。5.积极参加案件专项治理工作，加强内控建设积极协作我行案件专项治理办公室做好案件专项治理工作“回头看”。结合近年来农村信用社发生的各类问题和案件通报，组织全体会计主管对本单位各岗位的制度建设及落实等进行清理、检查，全面查找薄弱环节和漏洞，分析、反思问题形成的缘由，提出、制定解决 问题的计策和方法。（四）加强培训，强化辅导，提高会计工作水平。内部柜员负责全辖的支付结算和会计核算的重任，素养的高低将直接影响办事的效率和业务核算的水平，内部员工的业务培训和业务技能的提高始终都是我部的一项重要工作。我部制订了内部员工业务学习方案，并制定相应的奖惩措施。按季对全辖

9、各营业网点会计出纳基本制度的落实、工作质量、财务制度执行情形及重要空白凭证治理等进行了现场检查，对检查中存可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结在的问题， 准时进行了现场订正， 并针对存在的违规违纪行为对有关责任人进行惩罚， 促进各网点仔细落实各项规章制度。同时每季对内部柜员业务技能进行一次全面测试，以此鼓励内部员工学业务、练技能的积极性，从而全面提升我行内部柜员的业务技能。（五）连续做好反洗钱工作，防范洗钱行为1.连续加强领导，统一熟悉反洗钱工作的重要性和必要性。在总 行反洗钱工作小组的领导下，全体职工统一思想， 严格执行反洗钱的各项规定。2.连续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的

10、机构和制度。在现 有的基础上连续完善各项内掌握度，逐步建立一个完整的架构，为更好的完成反洗钱工作奠定坚实的基础。今年，依据相关方法、规定， 结合我行实际，制定了大额和可疑交易报告规程、客户身份识别和客户身份资料及交易记录储存操作规程、客户或账户风险等级分类规程等规章制度。（六）加强会计基础工作治理，规范会计行为1.加强档案工作治理档案治理是我们金融行业的一项重要基础工作。为规范我行的会计档案工作治理， 保护会计档案的安全和完整，我部依据XXXX会计档案治理方法和 关于在全市党政机关开展档案工作目标治理活动的通知的要求，并结合我行实际，制定了实施方案。依据会计档案达标 （市级） 标准实施方案 的

11、进度要求， 20XX年，已经实施了 6 家支行，达市级会计档案考核标准， 分别为：XXXX 。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结今年，按市级会计档案标准， 组织实施了 10 家支行，分别为：XXXX 。通过分步实施， 确保我行在 3 年内完成会计档案的规范工作，从而使我行的会计档案治理工作迈上一个新的台阶。2.连续做好现金和重要空白凭证治理工作在现金和重要空白凭证治理上， 要求各支行行长和委派会计每月必需对本单位的现金和重要空白凭证进行一次全面检查。我部全年共组织 XXXX次现金和重要空白凭证检查，其中突击检查XXXX次。（七）加强调查讨论，提高决策水平1.坚持每月报表分析，每季

12、度财务分析，对我行的财务状况正确分析评判，总结体会，发觉问题准时解决，正确决策。2.每月按时向人民银行、银监局报送1104 等各类报表，以精确准时的反映我行的经营状况。3.做好会计讨论，深化基层支行调查讨论，从多方面着手，找差距、查缘由、想措施、促落实，环绕业务经营目标搞好核算。4.加强上下级之间财务工作关系，准时向领导反馈工作信息，为领导决策供应牢靠的数字依据。二、 20XX 年财务会计工作思路（一）完善岗位职责、业务操作规程，加强各项制度落实工作1.完善会计、出纳、储蓄操作规程。我们将依据实际，结合省联 社下发的相关制度文件， 进一步完善会计、 出纳、储蓄日常操作流程。组织会计、出纳人员进

13、行学习和沟通，从而使会计、出纳工作逐步向 高效科学的方向进展。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结2.建立、健全操作考核方法，完善奖罚制度。为进一步加强措施落实力度， 提高内勤员工业务操作才能， 切实促进员工按操作规程办理业务，我们将全面建立、 健全业务操作考核方法，将日常业务和微机处理充分结合， 加强内勤员工在制度落实上的考核力度，以此来有效提高员工按规程进行业务操作意识，确保各项业务的正常运转和全年业务操作安全无事故。（二）搞好费用核定，连续做好信用社各项常规检查1.连续做好信用社重要空白凭证治理工作。在重要空白凭证治理上，今年我们仍将连续加大检查力度，提高治理水平。2.加强往

14、来账治理，做好金融安全防范工作。近年来，越来越多 的金融案件都发生于银企、 行与行之间结算资金的往来过程中，对银行间在途资金的治理显的越来越重要。3.科学核定财务费用。我们将着重从两方面入手：（1）以年终决算报表数字为基础， 仔细分析上年财务数据， 合理核定当年各单位费用支出。（ 2）依据各支行对全年经营情形的猜测，结合有关金融政策和年度工作需要，仔细编制20XX 年度财务收支方案。4.做好信用社财务常规检查工作。（三）搞好业务培训、提高员工素养，将优质文明服务工作常抓不懈1.搞好业务培训工作，做好技能训练工作。内勤人员负责全辖的支付结算和会计核算的重任， 素养的高低直接影响合行的办公效率和核算水平。 为此，内勤业务培训和训练就成为财务会计部每年工作中可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结不行缺少的一部分。2.连续做好优质文明服务工作。主要是连续做好临柜人员礼仪培 训工作， 志在以此促进全辖对外服务质量跟上时代进展要求，也可为合行吸引更多的客户，从而促进整体业务的进展。可编辑资料 - - - 欢迎下载