信用社银行稽核审计部今工作总结.docx

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1、精品名师归纳总结信用社（银行）稽核审计部今年工作总结今年， 农村信用社改革进展连续向纵深推动， 农村金融竞争日趋猛烈，我市农村信用社经营进展面临严肃挑战。 我市的稽核审计工作在市办内控部门和联社党委的正确领导下，在分管领导的亲自指导下，以科学进展观为指引， 仔细贯彻执行国家农村金融政策，依据联社年度工作总体支配和农村信用社今年度内控工作要点的要求， 结合我市农村信用社工作实际，以风险治理为主线，夯实基础，强化 内控治理，标本兼治，完全防范各类案件的发生，提高内控工作的效 率和水平， 为我市农村信用社又好又快进展营造良好的经营环境。现将本部今年的工作情形汇报如下：一、充实力气，加强稽核队伍建设为

2、进一步提高我市农村信用社稽核内审工作质量，提高稽核队伍整体素养，依据省联社的有关精神，今年3 月份，联社面对全市农村信用社员工公开考试选拔了6 名稽核员， 充实了稽核队伍力气。 由于稽核队伍调整力度较大， 我部把提高稽核人员的综合素养作为首要工作目标，全力打造复合型稽核内审团队。实行“以会代训”的方式， 定期组织稽核人员进行政治思想、金融政策、法律法规、业务学问 的学习，提高了稽核人员的道德修养和业务水平。今年11 月，我部全体同志参与了市办组织的稽核员培训班，开阔了视野， 吸取了先进的稽核理论学问，学习了兄弟联社的先进体会和方法，收成颇丰。二、环绕联社年度工作目标，建立工作规划我部先后制定了

3、稽核审计部年度工作方案、稽核方案， 明确了稽可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结核员的工作目标、 工作程序和职责， 建立了有效的稽核工作约束鼓励机制，加大稽核员考核力度，为稽核工作的开展奠定了良好的基础。依据我市稽核工作面临的现状， 我部适时对稽核工作治理模式进行了调整，推行“AB ”式治理模式，不再施行“组长”负责制模式，二人一组，有 A 有 B，A 、B 角色互换，有效的调动了稽核员的工作积极性，防止稽核员徇私舞弊，有力的促进了我市稽核工作良性循环。三、促“合规、审慎”经营，开展20XX 年经营成果真实性检查为了确保我市农村信用社20XX 年业务经营合规、 真实，依据联社的统一

4、支配布署，我部抽调多名业务骨干，对所辖营业部、39个信用社、8 个信用分社 20XX 年的经营情形进行了全面、 细致的检查， 稽核面达到 100%。重点对信用社存款、收息、贷款治理、中间业务等经营指标的完成情形进行了真实、精确的审计，通过检查，发觉个 别信用社存在放贷收息的行为， 对这一问题已要求信用社作了订正和处理。四、强化内控治理，大力开展续时稽核进展与风险并存， 为有效防范风险， 为领导决策供应真实的信息， 依据年初制定的年度工作方案和稽核方案，我部集中人力对36 个信用社和分社开展了常规稽核，对检查社信贷、财务、内掌握度的执行 情形进行了全面、 细致的稽核审计， 续时稽核面达 73%。

5、在稽核检查中采纳查看各类会计报表，核对总分明细帐，调阅监控录像，检查库 存现金和重要空白凭证等稽核方法，对信用社的经营治理进行剖析。针对基层网点在经营进展中存在的违规行为，提出整改建议178 条，可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结以稽核惩罚促合规经营，加大问责力度，依据耒阳市农村信用合作联社员工行为规范积分考核实施细就的要求， 对违规行为人共积分26 人次， 43 分，惩罚金 10200 元。强化后续稽核，对常规稽核检查出的问题进行后续稽核， 对没有在规定时间内整改到位和累查累犯的违规行为按稽核惩罚条例从重、从严惩罚，决不姑息迁就。五、依据我市农村信用社实际情形，准时开展专项稽核

6、依据联社党委的支配， 结合我市农村信用社经营进呈现状，我部准时进行讨论、布署，支配各项专项稽核检查。09年全年，稽核审计部共支配 9 项专项稽核，详细检查情形如下：1、依据稽核审计部工作支配， 对城区社和分社进行了12 次突击查库，重点对库款治理和库存限额进行了检查，就现金治理存在的问题提出整改看法20 条。2、依据年初工作方案，对今年离岗、离任、轮岗的主任和委派会计和退休的同志共42 人进行了离任审计，对这些同志任职期间的主要业绩和存在问题进行了全面、细致的审计，重点对信贷治理、费用治理、财务治理、现金治理等领域进行了剖析，向联社党委提出稽核建议 8 条。3、依据联社支配，协作保卫监察部开展

7、案件专项治理“回头看” 深度排查工作，对结算融资业务、贷款抵（质）押物治理、联络员清退工作、信用社重要业务审查登记等环节进行了检查，通过检查，对一些历史遗留问题进行了清理， 对信用社内掌握度执行中存在的问题提出了整改看法。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结4、依据联社支配，协作联社职能部门对全市农村信用社“普九”债务进行清理核对，对信息采集、授信评估工作开展专项检查。5、依据联社工作支配，对本部案防包片社进行安全保卫检查， 共检查了 7 个信用社， 就被检查社在安全保卫组织领导、案防设备设施、制度落实等方面存在的问题提出整改建议40 条。6、依据联社的支配布署，我部切实加强已清退

8、联络员的后续管 理工作，对我市农村信用社清退业务联络员后续治理工作提出了详细 的要求， 明确了责任。 组织人力用一个月时间对全市信用社联络员历年“三金”进行了清理上划，并于今年9 年全部兑现，共兑现联络员 “三金” 154 万。7、依据联社党委关于信贷专项检查的统一支配，我部抽调骨干 力气对 14 个信用社 20XX 年 7 月 1 日至今年 8 月 31 日的信贷业务进行了全面、详实的检查，重点对贷款授信审批、抵质押贷款、贷款手 续合规性、贷款利率执行、 信贷档案治理、 资产保全等方面进行稽核， 对查出的违规行为现场提出了书面整改看法69 条，并向联社党委作了专题汇报。8、依据年初工作方案，

9、 对全市 11 个信用社的基建工程项目进行了审计。9、利用市办风险预警监控系统的上线为契机，按市办下发协查通知的内容，准时开展非现场稽核，监控风险，防范于未然。六、督促包片社扎实开展各项工作对我部案防包片信用社上半年经营业务指标完成、案防工作、信可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结贷治理系统上线等工作进行督促。 稽核审计部今年案防包片社存在社多、任务重等困难， 但我部全体同志迎难而上， 积极主动到各包片社， 会同信用社的同志对包片社的案防和经营形势及信贷治理系统上线工作逐一进行分析， 对其经营指标完成情形进行督促，准时向领导反馈信息，帮忙各社顺当完成各项任务指标。总的来说， 稽核审

10、计部今年在联社党委的正确领导下做了大量的工作，发挥了稽核的再监督作用，取得了一些成果，但因人员调整后 到位情形不抱负，加之新人多，没有进行系统培训，稽核队伍建设有 待加强，我部工作与领导的要求尚有肯定的差距。但我们会正视差距，加强学习，以“品质高尚、业务精良”的标准要求自己，努力提高业 务水平和综合才能， 加大稽核检查力度和后续稽核，切实保护各项内掌握度的贯彻、执行，为我市农村信用社的快速、稳健进展供应良好 的服务。20XX 年工作支配：一、以人为本，进一步加强稽核对队伍建设。全面提升稽核人员的综合素养，加大稽核人员考核力度，建立科学、有效的考核机制。二、以风险治理为重点， 大力开展常规稽核和专项稽核。 坚持“全面审计、突击重点”的稽核工作指导思想， 对一些屡查屡犯的老问题， 对信用社经营治理中的风险易发点，予以重点关注。三、以农信社风险预警系统上线为契机，大力开展非现场稽核，强化后续稽核检查监督，确保稽核成效。四、完成领导交办的其他任务。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结农村信用合作联社稽核审计部可编辑资料 - - - 欢迎下载