农商业银行重大事项报告制度.docx

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1、精品名师归纳总结某某农村商业银行股份有限公司重大事项报告制度（草案）第一条为精确、准时明白、把握某某农村商业银行股份有 限公司（以下简称“本行”）业务经营重大变化和影响金融稳固的重大事项，保护我县金融稳固，促进我县经济金融平稳运行，依据中华人民共和国中国人民银行法、中华人民共和国反洗钱法、中国人民银行关于进一步做好银行业金融机构重大事项报 告有关工作的通知 、省联社领导干部个人重大事项报告的规定等法规制度的要求，特制定本制度。其次条本制度报告责任单位和个人包括本行全部营业网点，部门以及本行领导班子成员，各部门正、副经理，支行正、副行长，分理处正、副主任。第三条 本制度所称重大事项是指金融机构业

2、务经营过程中发生的可能对其经营有重大影响，对区域金融和社会稳固形成冲击，存在着系统性风险隐患的特定大事或事项。第四条 本报告制度遵循的原就是：快速精确，全面准时，专人负责，一事一报。本制定中包含的有关上报事项由各网点、部门负责人收集上报至稽核审计部，经审核后由稽核审计部负责人分别报告有关监管部门后上报主管部门。第五条本行设立网络舆情监测部门，由行政综合部负责日常监测， 对于有损本行形象的负面舆情，应准时向本行领导报告，可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结组织专人调查事实真相，在4 小时内作出第一回应，公布大事真相，防止转化为舆情大事。第六条各营业网点和部门发生以下事项时，应在事发之

3、日准时以书面形式向稽核审计部专项负责人报告，稽核审计部专项负责人必需在24个小时内以书面文件形式直接报送至当的人民银行、银监部门和上级治理部门。（一）机构名称或营业的址变更（此项由行政综合部负责）。（二）营业机构性质变更（此项由行政综合部负责）。（三）重大重组改制活动（此项由改革牵头部门负责、相关部门协作）。（四） 董事会、 高级治理层人事变动（此项由改革牵头部门、行政综合部负责） 。（五）新设立或者撤并分支机构（此项由行政综合部负责）。（六）金融机构编码信息变更此项由信息治理部负责。（七）金融诈骗、盗窈、抢动、涉枪、绑架等社会影响恶劣的刑事案件（此项由安全保卫部、所涉网点负责）。（八）金融业

4、人员贪污、受贿、挪用公款，侵占本单位或客户资金，涉案金额庞大的经济案件（此项由所涉网点、稽核审计部、监察室负责） 。（九）由于违规经营、内部交易、劳资纠纷等被新闻媒体负面披露，对金融机构活动及声誉产生重大影响的大事（此项由财务会计部、行政综合部分别负责） 。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结（十）金融机构投资失误发生重大亏损，对其正常经营构成严峻威逼的大事（此项由财务会计部负责）。（十一）发布、调整会计核算基本制度，会计科目表及会计科目使用说明等涉及重大会计改革事项的大事（此项由财务会计部负责）。（十二）本行因正常的核算、清算系统切换升级需暂停对外服务的大事（此项由信息治理部负责

5、） 。（十三）银行业金融机构发生重大信贷、操作风险大事（此项由业务进展部、合规治理部、所涉网点负责） 。（十四）经营机构由于违规经营或显现重大风险事项，被当的监管机构接管、重组、撤销和依法宣告破产的事项（财务会计部、业务进展部、合规治理部和行政综合部负责） 。（十五）金融机构发生涉及征信系统诉讼案件，影响或可能 影响征信体系建设和人民银行声誉的大事。（此项由业务进展部负责）。（十六）人民银行、银监会及上级行业治理部门要求报送的其他事项。第七条 各营业网点和部门发生以下事项的，应在事发之日准时向稽核审计部专项负责人报告，稽核审计部专项负责人应在1个小时内以电话、传真等方式先行向当的人民银行、银监

6、部门 报告，并于事发之日起12小时以内以书面文件形式报送当的人民银行、银监部门和上级主管部门。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结（一）金融机构发生挤兑大事（此项由所涉及网点、安全保卫部、稽核审计部负责） 。（二） 客户集体投诉、 上访、 静坐示威或实行其他过激行为， 造成社会影响恶劣的大事（此项由安全保卫部、稽核审计部、监察室负责）。（三）造成本行辖内重要金融业务系统不能正常办理相关业务，且复原超过可容忍时间的突发大事（此项由财务会计部、信息治理部负责） 。（四）造成本行辖内业务系统的电子数据全部或部分丢失、毁损，需要长时间进行手工业务处理的突发大事（此项由财务会计部、信息治理部

7、负责） 。（五）金融机构发生运算机系统性事故或有预谋的运算机犯罪，影响或可能影响到金融稳固的大事（此项由信息治理部负 责）。（六）金融从业人员发生重大失、泄密案件，影响或可能影响到区域金融稳固的大事（此项由行政综合部、稽核审计部、监察室负责）。（七）在银行、证券期货、保险2 个及以上行业中显现或将要显现不良连锁反应，需要各相关部门协同协作，共同处置的事件（此项由财务会计部负责）。（八）因自然灾难、事故灾难、公共卫生大事、社会安全事故等引发无法正常经营大事（此项由行政综合部、安全保卫部负可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结责）。（九）其他对当的金融稳固具有重大影响的事项（此项由行政综

8、合部及相关部门负责）。第八条本行领导班子成员，各部门负责人，支行正、副行长，分理处正、副主任发生以下事项要在事后一个月内以书面形式报告， 因特别缘由不能近期报告的，要准时补报， 并说明缘由。根据有关规定需要事前请示批准的，要按规定办理。（一）本人、配偶、共同生活的子女营建、买卖和参与集资建房的情形。（二）本人参与操办的本人及家庭成员婚丧喜庆事宜的办理情形。（三）本人配偶、子女出国（境）定居的情形。（四）本人因私出国（境）和在国（境）外活动的情形。（五） 配偶、子女受到执法执纪机关查处或涉嫌犯罪的情形。（六）配偶、子女经营个体、私营企业，或承包、租赁国有、集体企业的情形。（七）有关规定要求应当向组织报告的其他重大事项。第九条 单位重大事项书面文件的主要内容应包括：机构名称、事发的点、时间。大事的起因、性质、经过、影响。事态的进展趋势、可能缺失及应对措施等。第十条重大突发大事的报送由本行主要负责同志签发，主要负责同志因特别缘由无法签发的，经主要负责同志授权，可由可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结其他负责同志签发。由指定的特的报送负责人上报。第十一条由于漏报、瞒报重大事项造成不良社会影响或严峻后果的，根据有关规定追究相关人员的责任。第十二条本制度由某某农村商业银行股份有限公司负责说明、修订。可编辑资料 - - - 欢迎下载