银行员工案件防范心得体会汇编篇.docx

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1、精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -案件防范心得体会这几天，我仔细学习了关于副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上的讲话， 并结合最近发生在周边人身上的错误，作如下心得体会，引以为戒。 再回想起前段时间看的警示训练片，我的心情久久不能安静。 影片中叙述的是几个具有影响力的领导如何走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的希望，给 我们敲响了警钟，深思之后，颇多感叹。“天网恢恢， 疏而不漏”， “任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不行能的”，“要想人不知， 除非己莫为”等耳熟能详的话历经了很多前人的体会提炼

2、，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发觉，铤而走险。然而最终仍是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛楚的深潭。人是万物之灵， 人和动物最大的区分就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。 我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺-对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应当倍加珍爱。一个人只要记住 无论在什么时候， 什么的方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将特别开心。而守住诚恳、正直、忠贞、和善和表里如一的品质最终 才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不肯定幸福，贫困的人也 并不见得痛楚。何况我们只要踏踏实实、认仔细真干工作

3、，也不行能 沦为贫困阶层。为什么不脚踏实的走正道，遵纪守法做好人了？作为一名建设银行的员工， 在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量的做好每一天的工作，仍应当具有敏捷的观看力， 聪明的头脑， 在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格根据各可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 1 页，共 13 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -项规章制度办事， 才能有效的抑制案件发生。 按规定程序办理

4、业务做到一笔一清，一方面，让自己的工作更加完善。另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。此外，要加强学习，特殊是加强规章制度的学习，熟识和把握规 章制度的要求，提高自身的综合素养和分析才能。 仔细履行工作职责， 将各项制度落实到业务活动中去。 强化责任意识，要求自己爱岗敬业， 仔细庄重对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行， 将责任心融解于血液，表达于行动，在自己的岗位上要坚决信念，放 松要求必定迷失方向， 抵挡不住诱惑定会走向犯罪的深潭，树立正确的价值观， 人生观，在本职工作中把握自己， 管住自己， 走好人生路。银行内部风险防控学习心得通过对副行长深刻反思从严治理周密部署仔细做好当

5、前案件防控和旺季营销工作报告的学习， 结合自身目前工作的详细内容，对于各项详细业务我认为应从以下几点防范：可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 2 页，共 13 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -一、严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必须由客户本人亲自办理。二、大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高小心，防止不法分子利用职务之便进行非法活动。三、大额储户肯定要留有客户的电话，及进和客户进行

6、对账，对客户的账户资金变动进行动态提示。四、对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认，确保为客户本人全部并视同要件进行治理。五、坚持“四眼制度”复核、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业务全程无误后再进行复核。六、严禁柜员人员留存客户身份证复印件， 并进行常常性的检查。七、加强对员工银行业务基础学问和案防学问的培训， 特殊是新上岗人员，要重点加强岗位职责流程学问的培训。 学习讨论监管风险提示， 使工及早识别各种外部欺诈妄想。八、充分发挥录像监控作用。支配有业务体会人实时查看录像。通过案例学习， 完善内掌握度建设， 是保证业务健康进展的首要务条件。按“内控优先、制度先行”和“开办

7、一项业务、出台一项制 度、建立一项流程”的原就，对现有规章制度和业务流程的科学性、 严密性、完整性进行评判， 制定和完善全部机构、全部业务的规章制度、业务流程，确保使每一个环节和流程均“有章可循，有规可依”。员工培训到位，培育其遵守制度的素养。强化岗位流程制约。通过制 定岗位职责、操作规范，明确岗位权益、义务和责任。加强重点环节掌握。建立对要害部门， 重点业务和重要人员的风险排查制度。总之，可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 3 页，共 13 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品

8、名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -在工作中要严格遵守各项规章制度，严格要求自己， 不断提高自己的风险意识，小心思想，坚决信念，合规办事，杜绝一切违规和风险。风险防控学习反思通过对 20XX 年旺季动员大会上沈刚行长的讲话，副行长在省分行案件和重大共享时间防控专题会议上的讲话的剖析和学习，并结合最近周边发生的各种风险违规案件的分析，本人对案件防控工作重要性和必要性有了更深的熟识， 现将对案件防控学习的心得体会报告如下。近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍旧高居不下，形势庄重。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究缘由归结为一点，可编辑资料

9、- - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 4 页，共 13 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -主要是由于各项内掌握度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：一、防患意识不强。近年来，由于留意了业务开展，忽视了案件 防范，一手硬一手软的现象得不到完全改观，特殊在基层， 任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部治理、 安全训练和责任意识。二、 常常性的制度学习少。员工身处最基层，业务繁忙，长期以来，规

10、范化、制度化的思想训练开展不够，法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变才能差。结合自身，我特别珍爱我这份来之不易的工作。我深知，假如放 弃现在的工作而想再就业绝非易事。 在这物欲横流、急功近利的社会， 人人面前都布满着巨大的诱惑。但是，只要学会了在孤寂中坚守住人间最珍贵的真、善、美，坚守住生命的最淳朴自然与纯洁，学会将诱 惑放在适当的距离之外， 让它爱护一贯的魅力， 那么我就战胜了自己。以前我认为作为一名一般员工，只要尽职尽责、安份守纪、保质保量 的做好每一天的工作就行了。通过学习，我认为光这样做仍不够，仍 应当具有敏捷的观看力， 聪明的头脑， 在工作中和一起共事的同事共同坚

11、持制度，严格根据各项规章制度办事， 才能有效的抑制案件发生。为有效防范案件专项，联社加大了对内掌握度执行的治理力度， 对手工填制存单、转帐业务、大额现金存取、操作员密码设置更换、冲帐抹帐、数据复原、重空领用、使用、销号、重空交接、日终资料的打印等都作了新的规定。新的规章制度涉及了日常业务的方方面 面，对我们的工作也提出了更高的要求。我将会仔细执行联社制定的各项规章制度，按规定程序办理业务每次一笔业务，一方面，让自己可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 5 页，共 13 页 - - - - - - - - - -可编辑资料

12、- - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -的工作更加完善。另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。以前，我最喜爱的一句话是： “粗茶淡饭保平安， 良心作枕梦里香。 ”现在， 我最喜爱的话是：“活人要知足， 对工作要知不足， 对学问要不知足。 ” 我将用这句话指引我一生的道路。案件防控学习心得这两天， 通过对副行长关于 深刻反思从严治理周密部署仔细做好当前案件防控和旺季营销工作报告的学习， 结合最近发生的案例，我明白到银行案件会给银行的信誉和社会形象带来了不利影 响，同时银行机构对操作风险的识别与掌握才能不能适应业务进展的 问题突

13、出，为了切实加强对商业银行治理，坚决遏制案件多发势头， 保证改革和进展的顺当进，通过学习现将本人的心得体会浅淡如下：案件的发生， 无论是对国家和社会， 仍是对单位和个人都有很大的危害性：无论哪个案件的发生， 最直接收到损害的就是国家和社会， 国家蒙受了直接的经济缺失， 而案件的发生， 引发社会对银行的不信任感，造成了严峻的后果。会给单位业务开展带来严峻后果。试想，可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 6 页，共 13 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精

14、心总结归纳 - - - - - - - - - - - -假如我们自己是客户， 而为我们服务的银行常常显现案件，那么我们会放心让这样的一家银行来为我们服务吗？答案是毋庸置疑的，案件的发生， 使客户怀疑我们诚信经营和服务水平。最终会断送了自己美好前途和职业抱负。 作为一名金融工作从业者， 我们都有着更好的前途和进展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么等 待我们的将是永久离开这个超期蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。 那么我们数年数十年的努力，将毁于一旦，而自己的职业抱负，也会在顷 刻之间化为乌有。懂得了案件的危害性， 就要懂得如何去防止案件的发生，我觉得主要应当从以下几个方面着手：第一，

15、 要从思想上重视案件防控工作， 树立高尚的职业价值观和职业道德感， 把自己所从事的银行工作， 当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。其次， 在简单引发案件的环节多家留意。在我们平常工作中有些环节很简单引发案件如：在信贷方面，贷款授权授信治理、向关联企 业多头放贷。而在会计方面，银行与企业的对账制度。会计业务的相 互分别、相互制约。业务处理“一手清”现象。印、证、押治理。会 计交接。有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。最终，同事之间，相互监督，相互提示。在日常工作中，同事之间相互监督，相互提示，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。这样做，不是对同事的

16、背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。通过这次活动， 我们每个员工通过进行自我训练、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对比有关金融法规、银行规章制度自我查找履可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 7 页，共 13 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向， 必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。关于各种风险防范的反思通过对副行长在

17、省分行案件和重大风险大事防控专题会议上讲话深化学习， 对于最近发生的风险事项和案件，暴露出的我们在工作上思想熟识上仍没有完全到位、工作措施上海不够细和实、内控治理上的重大缺陷， 员工行为的不够敏锐、 对风险案件揭露才能的不够强、对突发大事的应对和处置不够有力这几个方面我们得进行深刻 的反思。通过学习，我熟识到，我们在工作中必需时刻保持清醒的熟识， 不行掉以轻心，需进一步增强危机意识、增强对新情形、新问题的敏 感性和预判力， 摒弃各种麻痹大意的思想和错误的熟识，时刻保持小心，有效遏制各类风险案件的发生。对于以上存在问题， 经过学习与摸索， 本人觉得可以从以下几方可编辑资料 - - - 欢迎下载精

18、品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 8 页，共 13 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -面入手，以提高案件防控的实效性。一、树立 “以人为本 ”，提高思想训练水平。案件防控工作训练活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应当使大家熟识到， 制度并不是用来看的， 而是用来指导实际工作的。 特殊是案件专项治理的典型案例，对每一位员工应当是有很强的震憾，模范的遵守内掌握度，不仅 仅是对自身的爱惜，也是对他人的负责。在这个方面，应当将本

19、项工 作深化长久的开展下去， 做好人的思想工作， 真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。二、庄重工作纪律，提高违章违纪的代价。要加强各项内掌握度 落实情形的后续跟踪和监督工作， 对于严峻违反内掌握度的要严格予以处理， 要让每一位违章违纪的员工付出繁重的代价，让其有切身之痛，严峻的更应庄重处理至开除。三、完善工作机制，防范道德风险。道德风险是各项案件发生的 一个重要因素。 每一件有内部员工参加的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影， 他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，细心预备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转 化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的

20、形式进行岗 位轮换， 以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。四、建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德风 险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程。并做 到亲密关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患毁灭在萌芽状态。 五、切实加强自身的素养学习。特殊是加强规章制度的学习，熟识和 把握规章制度的要求， 提高自身的综合素养和分析才能。仔细履行工可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 9 页，共 13 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载

21、精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，仔细庄重对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融解于血液，表达于行动，相伴于身边。案件防控心得体会通过对 副行长在省分行案件和重大风险大事防控专题会议上讲话的仔细学习， 结合前段时间看的警示训练片，并联系最近周边发生的风险案例，我进一步熟识到案件防控的必要性和紧迫性。第一， 作为建行员工需要提高风险防范意识。商业银行需要依靠信誉来求得生存和进展， 案件的发生不仅给银行造成经济上的重大缺失，也会带来不良的社会舆论。

22、案件多发生会导致社会上对本行真题评判的下降， 假如不加强案件防控会是投资者失去信心，储户不再放心存款， 最终银行就会失去赖以生存进展的基础。因此我们必需认清形势，明确开展案件防控工作，防范操作风险和道德风险。其次， 案件防控工作关键点在于落实到每一个员工，只要我们每可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 10 页，共 13 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -位员工都有案件防控意识、遵章守纪，案件防

23、控就会事半功倍。在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素养， 把风险防范贯穿于详细工作的始终，坚固树立“违规无小事 ”、“安全就是效益 ”、“风险掌握优先 ”的意识，自觉的把行业治理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责， 增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平， 构建坚固的思想防线， 使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8 小时以内要管好自己， 8 小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生。案件防控的根本在于每位员工树立正确的人生观价值观，通过不断的学习相关业务操作和金融法律法规学问，最终从自身的角度杜绝案件发生的

24、可能。 我们每位员工只有不断增强遵纪守法的自觉性和主动性，结合自身岗位的实际情形，仔细的进行自我训练，自我约束， 吸取教训， 并对有关金融法规、 银行规章制度自我查找旅行岗位职责及遵纪守法方面的差距， 明确今后工作努力的方向， 才能使我们银行违法违规案件得到遏制。从自身动身，持之以恒，提高防范意识，谨 守岗位职责，杜绝各项违规操作，排除案件隐患，才能达到有效的目 标。信任我们每位员工都会原理金钱的诱惑，共同制造出一个和谐、 合规的工作环境， 去的合规文化建设活动的胜利，最终带来的必将是银行将抗长期的进展。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - -

25、 - - - -第 11 页，共 13 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -案件防控心得体会通过对 20XX 年旺季动员大会上沈刚行长的讲话，副行长在省分行案件和重大共享时间防控专题会议上的讲话的剖析和学习，并结合最近周边发生的各种风险违规案件的分析，本人对案件防控工作重要性和必要性有了更深的熟识， 现将对案件防控学习的心得体会报告如下。一、 加强业务学问学习、提升合规操作意识“没有法规不成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范才能， 全面加强柜面营销和

26、柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。柜台服务是沟通顾客与银行的桥梁，因此，我必可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 12 页，共 13 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -须始终坚持虚心学习， 专心锤炼技能， 耐心办理业务， 热心对待客户。在银行日趋猛烈的形势下，我们都很清晰的意识到：只有更热忱、周 到、专业、快捷、创新、个性、尊贵的优质服务才能为我行争取更多 的客户， 赢得更好的社会形象

27、。 加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。又是， 总是觉得有的规章制度在束缚着我们办理业务，在制约着我们的业务进展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立 不是凭空想象出来的产物， 而是经受过许很多多实际工作体会教训总结出来的， 只有根据各项规章支付办事， 我们才有爱护自己权益和爱护广大客户权益的才能。我们的各项规章制度正如一架巨大的机器， 每一项制度都是一个机器零件，假如我们不去按程序操作爱护它，哪怕是少了一颗螺丝钉， 也会造成不行估量的缺失， 各项制度的爱护和贯彻市需要我们广大员工严格的执行。二、增强规章制度的执行与监督防范案件意识规章制度的执行与否， 取决于广大员工对各项规章制度的清

28、醒熟识和娴熟把握程度，有规不尊，有章不循是各行业之大忌，车行千里 始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从 我做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，监督授权业务的 合法合规，严格执行业务操作系统安全防范， 的址各种违规作业等等， 做到相互制约， 相见监督， 不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度。坚持始终按规章办事。通过这次学习， 我们每位员工都要自我训练，自我剖析，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安分守己、保质保量做好每一项工作，仍应具有敏捷的观看力， 及聪明的头脑。 在工作中和同事们共同坚守规章制度，才能始终各项案件的发生。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 13 页，共 13 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载