银行重大事项报告制度.docx

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1、精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -银行重大事项报告制度篇一：农村合作银行重大事项报告制度 中国农业银行山南的区分行重大事项报告制度第一条为准时、妥当处置重大金融风险和突发大事，保护 中国农业银行山南的区分行正常稳健运行，切实防范和化解事故风险，确保山南金融和社会稳固。依据中国银行业监督治理法 和商业银行法 等法律法规， 制定本治理规定。其次条本规定适用中国农业银行山南的区分行及其个县支行。第三条辖内各支行构显现以下情形之一的，应准时向分行或当的公安派出所报告。（一）辖内各支行显现因各种非正常因素引起众多客户在短时间内集中要求提取存款的挤兑

2、大事。（二）聚众到县支行上访、请愿、静坐、示威，以及发生冲突、围攻大事。（三）辖内各县支行发生贪污、挪用公款等内部经济案件。（四）辖内各县支行发生盗窃、抢劫、诈骗、涉枪、爆炸、绑架等各种经济刑事犯罪案件。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 1 页，共 10 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -（五）辖内各县支行遭受火灾、水灾、的震等灾难，对资产、人员造成缺失和损害的重大大事。（六）辖内各县支行重

3、要数据、帐册、重要空白凭证严峻损毁、丢失，严峻影响正常工作开展的大事。（七）辖内各县支行员工发生叛逃、出走、非正常死亡等情况，或因司法、 纪检监察机关依法行使职能，造成岗位空缺。（八）辖内各县支行行长、副行长在未办理离岗请假手续的情形下无故离开工作岗位 3 个工作日以上， 一般员工在未办理离岗请假手续的情形下无故离开工作岗位 5 个工作日以上。第四条辖内各县支行发生上述（一）、二、三款突发事 件时，应在第一时间或突发大事发生后一小时内向分行报告。辖内各县支行发生上述四款突发大事时， 应在第一时间向分行或当的公安派出所报告。辖内各县支行发生上述（五）、（六）、（七）、（八）款重大事故时，应在1

4、个工作日内向分行报告。第八款支行行长、副行长在未办理离岗请假手续的情形下无故离开工作岗位3个工作日以上的，由网点运营主管负责报告。第五条分行在接到辖内各县支行报告后，应立刻实行相应措施进行处置和补救，并准时将有关情形向银行业监管部门可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 2 页，共 10 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -和上级主管部门报告。第六条对发生上述重大大事，而未准时向分行报告的有关责任人

5、，分行将按有关处理规定，予以相应的惩罚和追究。 第七条本规定由本行负责说明、修订。第八条本规定自印发之日起施行。篇二：黔西南州银行业金融机构重大事项报告制度试行 黔西南州银行业金融机构重大事项报告制度试行 第一章总就第一条为准时充分把握全州银行业金融机构有关重大事 项情形，切实履行人民银行保护辖区金融稳固职责，不断提 升人民银行金融治理与金融服务水平，推动黔西南州银行业金融机构连续健康进展，依据中华人民共和国中国人民银 行法及有关法律法规，制定本制度。其次条 本制度所称银行业金融机构重大事项，是指金融机构发生的机构变更重大大事、业务经营重大大事、金融突发大事、各类金融案件以及本制度规定的其他大

6、事。第三条本制度适用于在黔西南州设立的银行业金融机构（以下简称金融机构） 。第四条金融机构重大事项报告遵循准时性、真实性和属的治理的原就。准时性原就金融机构发生重大事项，应按本制度规定的时限和途径准时报告。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 3 页，共 10 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -真实性原就金融机构报告的重大事项，应按本制度规定的内容和要求报告，并确保报告事项的真实精确。属的治理原

7、就 兴义市辖内金融机构发生重大事项， 应按本制度规定准时向中国人民银行黔西南州中心支行报告。 州内各县金融机构发生重大事项应准时向当的人民银行县支行报告，视情形可同时向中国人民银行黔西南州中心支行报告。其次章报告内容第五条机构变更重大事项：一机构名称或者的址变更。二机构性质变更。三正、副董事长或者正、副行长变更。四 总股本 5 含以上的重大股权变更。五总股本 5 含以上的重大对外投资。六重大重组改制活动。 七新设立或者撤并分支机构。八 可能对金融稳固和社会稳固造成较大影响的其他机构变更重大事项。第六条业务经营重大事项：一金融机构重大规章及政策措施变动情形。二金融创新和开展新的高风险金融业务情形

8、，主要指： 新开办资金信贷产品、保函、交叉性金融工具和金融衍生工具可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 4 页，共 10 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -等创新业务。三 发生重大经营缺失，包括经营缺失人民币100万元（含）以上的、责任事故缺失人民币10 万元（含）以上的。 四因治理层重大工作失误、失渎职行为或者内控治理不 严，新发生或者新发觉的违规经营、违规担保、违规拆借情况。五经营安全状况，

9、 包括资本充分性指标、资产质量指标、流淌性指标、盈利才能指标等反常变动情形。六可能对金融稳固和社会稳固造成较大影响的其他业务经营活动。第七条金融突发大事：一发生挤提大事， 银行业存款非正常大幅下降，头寸不能满意客户正常要求，可能对金融稳固和社会稳固造成较大影 响的挤提大事。二高级治理人员突然集体辞职、失踪、发生重大意外事故，或者高级治理人员任职期间发生叛逃、出走、非正常死亡等大事。三由于违规经营、 高管辞职等缘由被新闻媒体进行负面报道，可能对机构稳健经营带来威逼的大事。四客户（群众）到金融机构集体上访、示威、请愿、静坐或者实行其他过激行为甚至冲击围攻大事。五业务系统、 网络系统发生故障，在 4

10、 小时内难以复原而可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 5 页，共 10 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -影响对外营业的情形。六因水灾、火灾等自然灾难，对金融机构的业务系统、账册、重要空白凭证、财产、人员等造成损害或者损害的。第八条各类金融案件： 一金融机构发生的经济案件（贪污、 贿赂、 挪用、侵占等）及资金风险案件。二 高级治理人员涉嫌犯罪被司法机关实行强制措施的案件。三发生诈骗、盗窃、抢劫

11、、涉枪、窃泄密、运算机网络犯罪等案件。 四 可能对金融稳固和社会稳固造成较大影响的其他金融案件。第九条其他报告事项：一业务系统、网络系统升级改造需暂停营业或者调整营业时间的情形。 二金融机构向的方政府、司法部门和监管部门行文报告的有关重大事项。第三章报告途径和要求第十条报告途径金融机构发生应报告的重大事项，应当在事前或事后以正式公文形式报人民银行。第十一条金融机构应明确重大事项报告责任部门和责任人报当的人民银行，今后如有变动应报告人民银行。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 6 页，共 10 页 - - - - - -

12、- - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -第十二条报告时限实行事前报告、实时报告、事后报告相结合的方法。总体要求：（一）机构变更重大事项、业务经营重大事项中的重大规章 及政策措施变动、金融创新和开展新的高风险金融业务情形等，应在事前报告总体规划（方案），运行半年后内报告规划（方案）落实情形。（二）业务经营重大事项中的重大经营亏损、违规经营、 主要经营指标反常变动，显现危机情形应在1 日内报告。（三）金融突发大事、各类金融案件，应立刻（最迟不超过 1 个小时）报告，事后仍应准时报告大事进展动态。第十三条

13、报告方式金融机构报告重大事项应以正式公文形式进行报送。紧急情形应在第一时间内电话报告，并应 在知晓大事发生后8 小时内通过传真、邮件、专人送达等形式补报书面材料。第十四条报告要素一机构变更重大事项：变更目的及意义、变更内容、变更依据、变更过程中发生的重大问题、拟（已）实行的方案或者措施等。 二机构经营重大事项：重大政策与决策调整的目的、依据、内容、出台的时间、实施效应及其对金融和社会稳固的影响。金融创新业务（产品）的名称、内容、风险掌握、业务进展及社会影响等情形。业务系统、网络系统推广运行及可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - -

14、-第 7 页，共 10 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -升级改造的时间、内容、范畴、风险防范和保护金融稳固的措施。金融机构违规经营、治理漏洞以及治理层重大工作失误、失渎职行为的主要表现、可预见风险以及拟已实行的措施。经营期间资本充分率、备付金率、流淌性比率、资产利润率、利息回收率、存贷比例、中长期贷款比例、不良贷款率、最大十户贷款比例等指标反常变动的情形，可能产生的风险和后果，拟 已实行的措施等。三金融突发大事：发生突发大事的金融机构名称、的点、时间。突发大事的缘

15、由、性质、危害程度、影响范畴。突发大事的进展趋势、可能或者已经造成的缺失。对突发大事拟已 实行的应对措施及其成效等情形。四各类金融案件：何时、何的、何人、何事、何因发生案件、可能或者已经造成的缺失、拟（已）实行的措施。涉案人员的基本情形，涉案资金追收情形及风险猜测，案件发生气构已（拟）实行的措施和成效等具体情形。第十五条金融机构在向的方政府、司法部门和监管部门行文报告有关重大事项时，应同时抄报当的人民银行。第十六条金融机构对属于涉密事项的报告，应注明保密级别，并严格遵守有关保密治理规定。第十七条中国人民银行黔西南州中心支行接到银行业金融机构重大事项报告后，应视情形准时向州政府和上级行汇报。必要

16、时启动黔西南州金融机构突发大事应急预案。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 8 页，共 10 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -第四章责任追究第十八条金融机构发生重大事项未按本制度有关要求及 时报告或者报告内容不真实，致使风险处臵延误或者处理不当，造成重大经济缺失或者社会影响的，人民银行依照有关 法律法规予以处理。第十九条人民银行黔西南州中心支行、各县支行有关职能部门和工作人员应仔细履行重大事

17、项治理职责，做到依法行政、依规治理、准时处理、保守隐秘。因工作人员玩忽职守、滥用职权等不作为或者乱作为造成不良影响和后果的，按相关治理规定赐予行政处分。构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。篇三：银行领导干部重大事项报告制度第一条为加强对领导干部的治理和监督，促进党风廉政建设和领导干部思想作风建设，制定本制度。其次条本制度所称领导干部包括：副行级以上干部。第三条报告人应报告以下重大事项：（一）本人、配偶、共同生活。任企业主管人员或受聘于外国企业驻华、港澳台企业驻境内代办机构担任主管人员的情形。本人认为应当向组织报告的其他重大事项，可以报告。第四条本制度第三条所列事项，应由报告人在事后一个月

18、可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 9 页，共 10 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -内以书面形式报告。因特别缘由不能按期报告的，应准时补报，并说明缘由。依据有关规定需要事前请示批准的，应按规定办理。本人认为需要事前请示的事项，出可事前请示。第五条纪检负责受理本级领导干部的报告。第六条对于需要答复的请示，受理报告的党组或组织人事部门应仔细讨论，准时答复报告人。报告人应按组织答复看法办理。第七条对报告的内容，一般应予保密。组织认为应予公开或本人要求予以公开的，可实行适当方式在肯定范畴内公开。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 10 页，共 10 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载