银行会计部度工作总结暨明工作计划.docx

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1、精品名师归纳总结银行会计部年度工 .作总结暨明年工作 .方案银行会计部 .年度工作总结暨明 .年工作方案2 .01X-12-3 .0.银行会计部年度工 .作总结暨明年工作 .方案今年.工作总结 . 2. 一、规范财务行 .为,加强成本掌握 .。 . 2.二.、大力推动全行中.间业务的进展。.3结.算治理方面：. 4.（.三）加快会计电算 .化步伐。 7.（二.）建立合理的业务 .考核方法,进一步 .强化内部治理机制 . 15.七、连续 .开展优质服务竞赛 .活动。 . 1.5.八、完善柜面人员 .的考核制度和档案 .建设,加强柜面员 .工队伍建设。 . .六.、做好费用猜测和 .掌握,大力推动

2、中 .间业务,确保完成 .明年的利润方案。 . .七、深化推广 .SAP系统的实际 .运用。 20.今年工作总 .结今年,.南昌分行会计部紧 .紧环绕分行“调整 .结构,深化治理,.不断创新, 努力实 .现质量、规模、效 .益和谐进展”的工 .作指导思想,以“ .夯实会计基础、强 .化风险治理,提升 .治理水平”为工作 .目标,积极有效的 .开展各项工作。全 .行会计基础更加坚 .实、会计治理水平 .明显增强、财务行.为更加规范、 风险.防范监督体系进一 .步完善。全行会计 .各项工作进展顺当 .,并呈良好进展趋 .势。截止.今年 12 月 31 日.,我行实现税前利.润 20,039 万.元

3、,完成全年 17., 000 万元利润 .方案的 11. 7.9%。实现 .中间业务收入 20.1X 多万元,完成 .全年任务的 102.%。全行会计业务 .量 304 万余笔, .比去年同期增加了 .25.6.。差错率 0.1 .7., 比去年同期 .下降了 48,全 .年结算赔偿率为零.。回忆一 .年来的工作,我部.着重抓了以下十一 .个方面的工作：.财务治理 .方面：可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结.（一.）规范财务行为, .加强成本掌握。 .今年,会计 .部全面贯彻和执行 .“有保有控、 稳步.推动”的稳健财务 .政策,并结合当前 .形势和 我行实际情 .况,修订了招商

4、 .银行南昌分行差旅 .费报销规定（第三 .版）、招商银 .行南昌分行车辆费 .用治理方法实施细 .就,招商银行 .南昌分行财务费用 .审批权限柜规定 .等财务治理文件, .提出了关于在全 .行开展节支增效工 .作的如干看法,.进一步明确分、支 .行费用审批权限和.各部室治理费用范 .围,加强了成本控 .制、规范了费用报 .销程序,有效的规 .范了全行财务行为 ., 推动了全行节支 .增效工作的开展。 .（二）大力.推动全行中间业务 .的进展。.为适应我行经营战 .略的调整,提高我 .行非利差收入的比 .例,调动支行进展 .中间业务的积极性 .,促进全行中间业 .务的进展和收入的 .增长,分行

5、成立了 .以会计部牵头的中.间业务治理委员会 .,出台了今年中 .间业务竞赛方法 .,定期发布中间 .业务竞赛快讯,.准时公布我行中间 .业务完成情形,适 .时报导同业及兄弟 .行中间业务开展动 .态,营造了良好的 .竞争氛围。为协作 .中间业务的开展, .我部结合当的实际 .情形,准时修订了 . 国内结算业务收.费标准,规范了 .中间业务手续费减 .免的程序。为我行 .中间业务指标的完 .成起了肯定的积极 .作用。 结算治理 .方面：.（一.）不断完善会计风 .险监督防范体系和 .内掌握度体系, 加.大检查工作力度, .规范会计业务操作 .,防范操作风险。 .今年,分 .行会计部结合防范 .

6、固本工程和案件专 .项治理工作的开展 .,通过加强结算管 .理和事后监督力气 .,梳理和修订现行 .的规章制度, 加大.对支行的结算检查.、事后监督和业务 .辅导,推行会计主 .管委派和完善风险 .监督员制, 构建起 .以分行结算专管员 .、事后监督员、各 .支行（部）会计主 .管、风险监督员为 .核心的会计风险监 .督防范体系。 .今年, 分行会.计部先后出台了.招商银行南昌分行 .会计工作实施细就 .、招商银行南 .昌分行会计工作指 .引、招商银行 .南昌分行会计检查 .辅导及考核实施细 . 就、招商银行 .南昌分行委派会计 .主管及风险监督员 .考核细就等29.项制度和规定。开 .展了全

7、行现金库存 .大检查、案件专项 .治理自查、托付贷 .款检查、上门收款 .业务检查、离行式 .自助银行治理检查 .、网上可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结“企业银行 .” 其他代发业务检 .查、反洗钱专项检 .查、现金及重空管 .理突击检查、过渡 .科目专项检查等结 .算检查 17 次。事 .后监督坚持每月调.看支行风险环节和 .重要岗位的工作录 .像。分行会计部对 .有章不循、屡查屡 .犯的行为,实行了 .从严惩戒的措施。 .先后查处违规大事 . 6 起（均未造 .成经济缺失）,全.行通报,并处三级 .警告处分 4 人, .二级警告处分 7 . 人,一级警告处 .分 1 人,实

8、行下 .岗待聘 1 人。 .（二）.加强会计队伍的建 .设,建立和实施科 .学的考核机制。 .为 全面提高 .全行会计、出纳队 .伍的整体素养,做 .好会计基础规范工 .作, 贯彻总行“会 .计人员准入制”的 .要求。会计部制定 .和完善了结算先 . 进行评比方法、.招商银行南昌分 .行会计结算检查辅 .导及考核实施细就.和会计柜员星 .级评定考核方法 .等考核制度,并建 .立了会计 员工档案 .,动态记载员工业 .务培训、业务考试 .、月（季）度考核 .和日 常奖罚等情形 .。今年,会计部先 .后进行了新入行员 .工基础学问的培训 . 和考试,出纳、 储.蓄人员反假资格的 .上岗考试、今年会

9、 .计从业资格证的后.续训练和会计人员 .的星级评定考试。.对上岗考试中不合 .格的柜员不予独立 .上岗操作,对在全 .行考核中连续二次 .排名后两位且无星 .级的员工实行待岗 .和转岗处理。对参.加考评的支行会计 .主管实行全行排名 .,连续三次在全行 .排名末位的实行降 .职或转岗处理。新.的会计人员考核机.制促进了会计出纳 .人员的结构趋向合 .理,进一步勉励了 .员工的工作 积极性 .,提高了全行的服 .务质量和业务水平 .。在全行自觉的形 .成了 “比、学、赶 .、超”的良好氛围 .。. （三）加快会计 .电算化步伐,胜利 .完成了人民币账户 .治理系统等六个系.统的上线和离行式 .

10、自助银行的账务上 .收、集中治理工作 .。今年,.会计部连续加快会 .计电算化的步伐, .全年共完成人民币 .账户治理系统、财.政支付系统、支付.密码系统、图码识.别系统、个人资产 .系统、多元化电子 .报税和大额取现台 .账治理系统六个系 .统的上线工作。这.些系统的胜利上线 .有利的促进了我行 .业务的进展,提高.了我行的风险防范.才能。今.年 4 月 19 日到 6.月 9 日期间,在分 .行统一部署下,会.计部成立了自助设 .备治理中心,制订.了自助设备治理 .操作方法, 将涉.及 8 家支行的 7 个.离行单台自助设备 .和 16 个离行式自 .助银行共54 台自.助设备的账务核算

11、.全部上收,由分行 .会计部集中治理, .统一可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结核算。离行式 .自助设备的集中管 .理和账务上收, 极.大的缓解了各支行 . 的工作压力, 理顺.了离行式自助设备 .的治理关系, 有效 .的防范了业务操作.风险。.（四）大兴学 .习之风,不断提高 .会计、出纳人员的 .业务素养、风险意.识和团队精神,营 .造出深厚的会计文 .化氛围。.今年,分行会计 部.的各项培训工作紧 .紧环绕“学为所用 .、学能所用”的原 .就积极开展, 与往.年相比,今年培训 .课题的设计、培训 .的组织形式、培训 .的师资力气都得到 .进一步完善,培训.的内容更注意与实

12、.际操作相结合并加 .强了 对培训成效的 .检验。今年,分行 .会计部先后组织业 .务培训 30 次, .内容涵盖基础学问 .、外币防伪识假、.费用预算和财务制 .度、支付密码器、. 反洗钱、票据风险 .和打造高效团队等 .方面,累计培训时 .间达到 73 小时,.参与人数达到 11.64 人,超额完成 .了年初培训方案的 .187%。. 为 进一步营造浓 .厚的会计文化氛围 .,分行会计部在今 .年创办了结算简报 .、现金简报、后督 .通报、自助设备运 .行简报等形式多样 .,内容丰富的工 作.简报。简报定期向 .全行通报会计、出 .纳最新工作动态, .分析近期重大差错 .和案例,解答支行

13、.的结算疑点,刊登 .一线员工的心声。 .简报真 实的反映了 .一线会计人员的工 .作情形和感受,受.到全体会计人员欢 .迎。今年,南昌分 .行会计部有二篇风 .险论文获总行优秀 .风险论文, 三篇结. 算动态在总行刊物 .上发表,四期结算 .简报被总行会计部 .转发。. （五）仔细履 .行商业银行职责, .杰出完成了人民币 .反假宣扬等工作。 . 反洗钱工作也取得 .了明显成效。 .今年是国务院 .确定的反假币工作 . 年,依据人行中支 .的统一部署, 南昌.分行结合自身优势 .和特点积极有效的.开展反假宣扬活动 .。今年我行的反假 .宣扬,更加注意日 .常宣扬和集中宣扬 .相结合,除了连续

14、 .加强柜台宣扬反假 .学问外, 仍面对社 .会举办了二期“反 .假学问培训班”。 .据统计,在全年的 .反假宣扬活动中, . 招商银行南昌分行 .设置反假宣扬柜台 .20 处、悬挂反假 .条幅 24 幅,抽调.业务骨干 200 多.人面对社会普及人 .民币、外币学问, .共发出宣扬资料 .千余份,为公众鉴 .定人民币千余次,.受益人数近万人。.今年,分.行会计部为加强全 .行对公人民币反洗 .钱工作的开展, 增.设了反洗钱联络员 .岗位,负责指导网 .点对公反洗钱报表 .的填制和上报工作 .,并先后举办了三 .期反洗钱学问培训 .班。截止 11 月份.,南昌分行共上报 .对可编辑资料 - -

15、 - 欢迎下载精品名师归纳总结公可疑交易 32.3 笔,涉及金额 4.6734 万元,大 .额交易 14,66 .6 笔,涉及金额 4.98 亿元。全行的 .对公反洗钱工作得 .到了长足进步, 并.取得了明显成效。 .（.六）加强会计核算 .,强化内部治理, .确保核算质量。 . 为缓解网点.的工作压力, 统一.会计核算治理, 分.行会计部将原由营 .业部代理的后台业 .务逐步上收到会计 .部核算室集中办理 .,并对人员、 岗位.准时进行了调整, .优化了操作流程。 .对会计部的业务登 .记簿进行了全面清 . 理,加强会计部内 .部交接、凭证交接 .等环节的掌握和上 .下账、内外账的核.对工作

16、,确保全行 .结算资金的安全。 .今年,核算室共处 .理各项业务近 60.万笔,仅发生笔 .业务差错。. 内部治理方面： .（一）坚持 .以人为本的用人原 .就,合理调配人员 .今年,会 .计部始终坚持“以 .人为本、以岗定人 .” 的用人原就, 在.充分考虑员工的业 .务特长、性格特点 .后,对后督室、出 .纳室、核算室人员 .进行调配,对结算.室的人员进行了充 .实,对各支行的会 .计主管进行了委派 .和沟通。人员的调 .配和岗位轮换促进 .了员工“人尽其才 .”、“人显其能” .,有效的杜绝了“ .人浮于事”的现象 .。（. 二）建立合理的 .业务考核方法,进 .一步强化内部治理 .机制

17、今年.我部制定了分行 .会计部员工请休假 .及考勤治理补充细 .就,进一步强化.了考勤纪律和请休 .假纪律。针对我部 .辖属五室一中心的 .不同工作性质和工 .作特点,分行会计 .部仍制定了分行 .会计部员工内部考 .核细就,并依据 .考核方法对员工进 .行“公开、公正、.公正”的考核, 使.每位员工准时明白 .自己每月的工作情 .况和存在的不足。 .会计部仍对考核中.扣分较多的员工及 .时进行沟通,指导.其查找缘由,改进.其工作方法, 以增.强其荣辱感、归属 .感。.（三）大力倡 .导“虚心、严谨, .求真务实”的工作 .作风,不断提升业.务人员的治理才能 .和服务意识. 分行会计部是全 .

18、行会计业务的主管.部门,承担着全行 .会计业务的督导检 .查和业务指导工作 .,具有治理和服务 .的双层职能。为更 .好的服务于一线、 .服务于基层,杜绝 .滋生自豪自满、固.步自封的心情,我.部大力提倡“虚心 .、严谨,求真务实 .”的工作作风, 积.极引导各室经理组 .织本室员工对本职 .工作进行仔细总可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结结.和反思,要求每位 .员工时刻谨记这八 .字工作方针, 不断.增强服务一线的意 .识,并仔细贯彻到 .日常工作中去。长 .期以来,会计部全 .体员工始终坚持“ .做六休一”的工作 .日制,各室员工周 .末必需抽出一天时 .间进行业务学习和 .

19、业务整理, 以来不 .断提高自己的业务 .水平。目.前我部上下出现出 .一片团结协作,奋 .发向上的工作氛围 .。 今年会计部取.得了一些进步, 也.得到了领导和同事 .们的确定, 这里面 .既包含着行领导的 .关怀和支持 , 也得.益于相关部门和各 .支行的懂得与协作 .,更凝结着全体会 .计、出纳人员的心 .血和汗水 , 但是与 .先进的兄弟行相比 .,与总、分行领导 .的要求相比,我们 .仍有很大的差距, .这需要我们在今后.的工作中不断的提 .高和完善,我们有 .决心,也有信心在 .明年把南昌分行的 .会计工作推上一个 .更高的台阶。 .明年会计工作 .思路明年.,分行会计部将按 .照

20、总 “整合机构 .,改造流程,提升 .技术,强化勉励” .的改革指导思想,.遵循分行“积极创 .新、稳步调整、严.格治理、均衡进展 .” 的年度工作思路 .,稳步推动会计管 .理体制改革, 全面.实行预算治理,加 .大业务培训力度, .强化内部治理和规 .范业务操作,不断 . 提高我行结算治理 .才能和财务预算管 .理水平。.内部治理方面.一、做好会计与储 .蓄业务和制度的整 .合,稳步推动会计 .治理体制改革。 .为进一步强 .化内部治理,防范 .业务风险,明年, .南昌分行积极遵循 .总行 “整合机构 ., 改造流程,提升 .技术,强化勉励” .的改革指导思想和 .推动治理国际化的 .进展

21、要求,对会计 .和储蓄柜面业务实 .行新的治理体制, .即分行成立“结算 .治理中心”, 由“ .结算治理中心” 统.一负责全行柜面业 .务的内部治理、风.险掌握、对外服务 .和人员考核。零售.银行部主要是做好 .零售产品的市场营 .销,不再负责柜面 .业务管 理。.（一）推.进会计治理体制改 .革是实施战略调整 .和推动治理国际化 .发展的要求。.1 、进.行会计治理体制改 .革有利于强化内部 .掌握,防范业务风 .险。 在现行前台 .业务分部门治理的 .情形下,会计与储 .蓄人员对彼此的内 .掌握度、操作流程 .和柜面服务缺乏理 .解和沟通, 简单造.成会计与储蓄的内 . 掌握度可能存在互

22、 .相冲突、互不连接 .的情形,从而形成 .风险掌握死角,可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结诱.发操作风险。 同时.,由于会计和零售 .的业务检查督导和 .事后监督治理职能 .分散,不利于分行 .从整体上评判网点 .的内部治理和风险 .掌握水平。 . 进行会计治理体 .制改革,就是要通 .过内掌握度、检查 .督导和业务培训的 .集中和业务操作流 .程的重组优化, 构.建一套内容完整、 .标准统.一、方 .法科学的业务运行 .机制和内部掌握体 .系,形成一个包括 .事前、事中、事后.的全过程治理和控 .制系统,有效防范 .和化解操作风险。 . 、进行 .会计治理体制改革 .有利于加

23、强业务创 .新和市场营销。 .在现行对公业务、 .零售业务分专业管 .理的模式下,前台 .各专业分别运作, . 自成体系,造成了 .客户层分别、操作 .流程分别、柜员设 .置分别和治理制度.分别。即使在核心 .业务系统上线,实 .行综合柜员制后, .同一柜员在处理业 .务时,由于遵循的 .是不统一的各专业 .的规章制度, 工作.效率和服务质量也 .难有大的提高。因 .此,通过实施会计 .治理体制改革,将 . 零售部门的内部管 .理职能划归会计部 .门,由零售部门集 .中力气做好市场规.划、产品研发、业 .务推广工作,将有 .效提高我行的工作 .效率和服务水平, .带动业务全面进展 .。.二、会

24、计管 .理体制改革的方案 .和措施会.计治理体制改革, .就是在分行会计部 .下成立二级部室“ .结算治理中心”, .负责全行柜面业务.运营治理,并将会 .计和零售部门的内 .控治理、检查督导 .、业务培训、事后.监督进行有效的整 .合和统一,构建一 .套包括事前、事中 .、事后的全过程管 .理和掌握体系。 .会计治理体 .制改革包括部室职 .能的调整、业务制 .度的整合、网点功 .能的提升三个方面 .内容。部.室职能的调 整：.成立“结算 .治理中心”,下设 .业务治理室、综合 .治理室、后督管理.室、核算中心、出 .纳部、自助设备管 .理中心六个部室。 .其主要职能包括会 .计、出纳、储蓄

25、业 .务操作制度制定和 .培训、结算核算工 .作组织、柜面业务 .督导检查、柜面员 .工队伍建设、柜面 .业务的事后监督等 .、分行中心库治理 .、离行式自助设备 .治理等七项。 . 业务制度的整 .合：对会.计、储蓄全部规章 .制度进行一次全面 .梳理和整合,清理 .已经可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结过时、作废的 .制度规定, 防止制.度交叉而造成一些 .不必要的执行冲突 . 和风险隐患,切实 .解决好会计、储蓄 .业务之间的制度“ .盲区”,保证内控.制度掩盖全部风险 .点。网点.功能的提升：.针对营业网点 .不同的业务规模、 .不同的人员配置和 .不同的的理环境,.从整

26、合营业网点功 .能、整合前后台业 .务、整合业务流程 .、调整人员结构四 .个方面入手, 充分.发挥营业网点的综 .合优势, 增强网点 .的竞争力。 . 会计治理体制改 .革分三个阶段实施 .：.1、预备阶段（今 .年 11 月明年 1.月）该阶.段主要进行会计管 .理体制改革的动员 .,成立“营运治理 .中心筹备小组”, .对相关部室职能调.整进行调查和摸底 .、对内掌握度整合 .、储蓄主管进行委 .派和业务人员培训 .和充实等工作。 .2 、.改革实施阶段（明 .年 2 月明年 3 月.）在前期 .预备工作到位的情 .况下,进行分行管 .理职能的调整,成 .立“营运治理中心 .” ,进一步

27、完善内 .掌握度和优化业务 .流程。做好核心业 .务系统的上线工作 .,积极推动各支行 .的会计和零售柜面 .业务整合。.3 、改革 .验收和总结阶段（ .明年 4 月 ）.该阶段应 .为我行会计治理体 .制改革完成,核心.业务系统上线投产 .胜利并运行正常一 .段时间后。在该阶 .段,我行将对改革 .的体会和成果进行 .总结,并请总行相 . 关部门对我行的改 .革成果进行验收。 .结算治理 .方面.一、依据.总行核心业务系统 .上线的工作支配, .完成核心业务系统 .上线工作。.1 、做好 .上线的预备工作。 .在核心业务系统上 .线前两个月,我行 .必须完成组织、政 .策制度预备、人员 .

28、培训、系统参数准 .备、数据预备、资.源预备、时间支配 .、方案制定等工作 .。.2、完成核心业务 .系统的切换上线, .并做好数据移植的 .验证工作。.3 、优化 .劳动流程、调整劳 .动组合、提升网点 .服务功能.二、改进和拓 .展业务培训的方式 .和内容, 不断提高 .网点的治理水平和.柜面员工的业务素 .质、职业道德、服 .务水平和团队精神 .。明年可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结分.行会计部将连续改 .进和拓展业务培训 .的方式和内容, 细.分不同水平、不同.岗位员工的业务能 .力和培训需求, 确.定培训目标, 并进.行有针对性的培训 .。.1、明年培训主要 .工作是

29、抓好分行会 .计部员工业务学问 .更新和支行的三级.培训。重点是做好 .核心业务系统上线 .的理论和上机培训 .,保证核心业务系 .统的胜利上线。分.行将制定二级培训 .方案以及学习纲要 .和业务题库,指导 .支行的三级培训工 .作,检验支行的培 .训成效。 .2 、坚持“ .走出去、带回来” .,加强与同行、 同.业的横向沟通。 选.派基层网点主管和 .优秀员工到同行、 .同业进行实的考察 .和学习,把其他行.治理的胜利体会带 .回来。要让基层优 .秀员工走上讲台当 .老师,讲授自己先 .进事迹和工作体会 .。.3、拓展培训内容 .,增加对基层主管 .治理才能和治理技 .巧等方面的培训, .

30、不断提高基层主管 .的治理才能。 .4 、开.展形式多样、内容 .丰富的风险论文竞 .赛、风险演讲竞赛 .和柜面业务问答等 .活动。活动目的是 .勉励广大一线员工 .积极参与, 不断丰. 富论文和演讲的题 .材和内容,查找和.发觉工作中的风险 .隐患和风险环节, .形成全行重视和全 .员参与的风险掌握 .文化。. 5 、开发柜员 .在线培训学习系统 ., 通过远程在线培 .训模式,准时传达.制度治理和工作要 .求,适时反馈基层 .信息。加强柜面员 .工业务自学才能, .为一线柜员供应了 .一个更新业务学问 .的平台。.三、强化会计 .治理,完善内控机 .制,加大检查督导 .力度,排除风险隐.患

31、,提高风险防范 .才能。. 1 、制定招 .商银行南昌分行业 .务检查工作指引 .,细分业务操作流.程中的风险点, 规.范检查程序和检查 .方法,保证业务检 .查能够掩盖全部风 .险点,最终形成统 .一、.标准、完善的业务 .检查工作程序。分 .行的检查和支行的 .自查要依据检查 .指引来进行,重 .点是抓好网点的自 .查和整改工作。 .2 、.加大检查力度,突 .出检查实效,落实 .问题整改。明年分 .行会计部连续坚持 .常规检查和突击检 .查、专项检查相结 .合的检查制度, 坚.持可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结检查与整改、 检.查与奖惩相结合的 .制度。加大对屡查 .屡犯

32、人员和问题的.惩罚力度,推动检 .查工作向良性循环 .进展。. 3 、不断提高 .风险监督员的业务 .素养和工作积极性 .,加大对风险监 督.员履职情形的考核 .力度。充分发挥网 .点风险监督员在会 .计风险防范、会计.核算质量监测和反 .洗钱方面的重要作 .用。.4、积极探究多 .种方式进行银企对 .账,提高银企对账 .率,保证银企资金.安全。.四、加.强营业网点的监督 .掌握,提高事后监 .督工作力度。.充分发挥事后 .监督的监控、预警.职能,逐步实现事 .后监督向事中监督 .的转变,更加突出 .监督重点, 把对核.算结果的监督逐步 .转向对核算过程的 . 全程监控,有效的 .防范风险、堵

33、塞差 .错事故,提高监督 .质量。积极探究用.运算机进行监督的 .手段,转变了传统 .手工的事后监督方 .式。. 五、积极推广支 .付密码和图码识别 .技术,提高通过技 .术手段防范操作风.险的才能。.1 、大力.推广支付密码系统 .,力争明年我行支 .付密码新开户达到 .300户。.2 、连续 .试点和推广图码识 .别技术,要把图码 .识别技术应用到票 .据结算特别是银行 .承兑汇票和银行本 .票中去,防止克隆 .票据等诈骗案件的.发生。 .、应用“自助设备 .帮助清机系统”, .实现离行式自助设.备账务处理电子化 ., 提高工作效率, .防范操作风险。 .六、.连续开展“新春行 .庆步步高

34、” 、“ .千锤百炼比比看” .等优质服务竞赛活 .动,不断提高营业 .网点的服务优势和 .服务水平, 打造服 .务质量比学赶帮超 .的企业文化。.通过开展柜面 .优质服务竞赛活动 .,对网点柜员的业 .务学问和业务技能 ., 以及网点营业环 .境、柜员服务、大.堂服务等项目的综 .合考评,分别评比 .出“优质服务竞赛 .优胜奖”团体前三 .名并赐予表彰和奖 .励。要通过优质服 .务竞赛活动, 在南.昌分行打造服务质 .量比学帮超的企业 .文化,使员工把优 .质服务作为一种自 .然而然的行为,从 .而带动南昌分行服 .务水平迈上一个新 .的台阶。七.、完善柜面人员的 .考核制度和档案建 .设,

35、加强柜面员工 .队伍建设。.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结1 、进一 .步完善会计主管、 .储蓄主管委派制和 .考核细就,不断提 .高基层主管的治理 .水平和业务素养。 .依据总行“会计人 .员准入制”的要求.,严格选拔、配备 .会计人员,保证会 .计人员质量,全面 .提高会计结算队伍 .的整体素养。 .2 、进.一步完善网点和柜 .面员工的档案建设 .。网点档案要动态 .记载各种检查报告 .、记录、整改看法 .等的落实情形,描 .述网点暴露的各种 . 隐患、事故、问题 .、违规等现象。柜 .面员工档案动态记 .载员工业务培训和.考试、年度考核和 .表彰和日常惩罚等 .记录。

36、从而为网点 .的内控评判和柜面 .员工的晋级和提拔 .供应有效的参考依 .据。八、加.强全行随行式、 离.行式自助设备治理 .人员的业务培训和 .业务督导工作, 在.连续做好自助设备 .的日常治理工作的 .同时,进一步完善 . 自助设备治理中心 .操作方法,并积极.协作其他部门做好 .自助银行的选址工.作。财务.治理方面.一、.深化贯彻总行“以 .费用预算为起点, .全面实行预算治理 .” 的指导思想,全.面落实招商银行 .南昌分行费用预算 .治理方法（试行）.的费用预算规定 .,大力推行我行的 .费用预算制度, 提.升我行财务预算管.理水平。.二、.完善相关财务规章 .制度,严格费用管 .理

37、和财务权限审批 .手续, 防患财务风 .险。.、逐步细化 .费用治理,按主要 .费用使用科目制定 .相应的核算、使用.、审批、监控等行 .为的操作细就,以 .健全制度规范治理 .。、逐.步完善权限审批手 .续,对各项费用审 .批权限的可行性、 .可控性进行适时修 .订,杜绝费用使用 .“先斩后奏”的随 .意性,通过完善费 .用审批制度达到费 .用监控的规范治理 .。.三、规范财 .务收支行为,树立 .预算观念,加强财 .务制度执行力, 实.现由财务会计向管 .理睬计的根本转变 .。. 、针对各支行 .财务治理操作不一 .的现状,将对网点 .包括经费帐户治理.、手工台帐登记、 .费用额度掌握、财

38、 .务支付、食堂治理 .等各项财可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结务行为进 .行调研,依据调研 .看法形成各网点规 .范统一的财务操作 .模式。 .、推行网点定期财 .务检查制度,对各 .网点、包括财务室 .自身在内的财务制 .度执行、费用治理 .、额度掌握等情形 .进行定期检查,以 .财务简报等形式,.对好的体会做法进 .行推广、对不规范 .的做法进行通报批 .评,使网点财务管 .理规范化、制度化 .。、在.全行树立预算观念 .,建 立费用预算考 .核机制,对超预算 .的费用使用按权限 .逐级审批、从严控 . 制,对预算偏离度 .大的部门单位实行 .预算考核, 提高全 .行对费

39、用预算的重.视程度,以适应总 .行逐步推行的预算 .治理制度。.四.、进一步加强财务 .培训辅导工作, 不.断提升财务人员的 .业务素养和治理能 .力。.、为便于推 .行费用预算治理, .明年,会计部将更 .加注意对包括会计.主管、各部室费用 .预算综合员在内的 .金融企业财会制度 .的学习以及费用预 .算、使用制度的培 .训,加强对支行进 .行财务预算、财务 .核算、财务分析的 .培训,提高支行财 .务人员核算和分析 .各项业务盈利情形 .的才能,以加强对 .本网点盈利才能的 .猜测,做到核算真 .实、分析有深度, . 进而提升支行的财 .务治理水平和费用 .掌握才能,为领导.决策供应依据,

40、 充.分发挥财务工作对 .业务进展的指导作 .用。、.明年会计部仍将不.断加强财务室自身 .的培训学习, 特别.对国家财经法规、 .金融财务制度、各 .项税收政策、费用 .预算治理、利润预 .测水平、财务分析 .才能、SAP系统.的充分运用等,形 .成定期培训考核制 .度,以提升财务室 .人员自身的业务素 .质,从而适应更高 .水平、更深层次的 .治理要求。.五、完善.财务费用考核安排 .方法,形成以业绩 .论奉献、以指标评 .奖罚的勉励机制, .推动各项业务健康 .进展。明.年会计部将连续对 .所辖网点的款待费 .、变动费用实行额 .度掌握,结合规模 .进展、中间业务、. 利润方案等指标对

41、.网点的款待费、 变.动费用进行专项考 .核,强化勉励机制., 促进各项工作健 .康进展。.六、努力做 .好费用猜测和掌握 .,大力推动中间业 .务,确保完成明年 .的利润方案。.、.要确保完成明年的 .利润方案,必需全 .面做好财务核算、 .分析猜测和方案考 .核工作。明年年初 .在制定分行年度利 .润方案, 费用方案 .可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结的基础上向各支行 .下达今年的利润计 .划,费用方案, 并.依据总行核定的固.定资产方案, 核定.各支行的固定资产 .购置方案, 严格按 .方案执行固定资产 .选购。.、改进中间业务的 .考核方法,将中间 .业务收入的方案完

42、.成情形与各网点费 .用挂钩考核,以收 .入完成进度奖优罚 .劣, 提高网点完成 .中间业务的积极性 .。丰富中间业务快 .讯内容, 增加“传 . 经送宝”等栏目, .对各网点、部室不 .定期进行中间业务 .的体会介绍, 为网.点供应体会沟通的 .平台,营造竞争气 .氛。加强系统内、 .同业中间业务信息 .的搜集整理工作, .不定期推出中间业 .务信息汇萃等, 扩.大我行中间业务开 .拓视野,促进新业 .务的准时推动。 .七、.深化推广 SAP系.统的实际运用,逐.步尝试财务报销电 .子化审批、提高财 .务治理效率。.、.SAP系统上构筑 .了一个能够适应我 .行长远进展的财务 .会计系 统,

43、该系统 .能够向治理层供应 .集中、实时的多维 .分析。SAP系统.将成本费用核算到 .责任中心,分摊到 .部门、产品、客户 .,将成本费用治理 .与预算、考核紧密 .结合,这将为我行 .的成本核算供应有 .利的手段,从 而为.业绩评判奠定基础 .依据总行 .推广 SAP系统的 .要求,我部将继 续.做好对各支行, 分.行部室人员的相关 .的后续培训工作。 .使各支行会计主管 .、选购部门综合员 .对 SAP系统有更 .深一步熟悉, 加强.对该系统 的操作和 .运用才能。. 、借鉴其它银 .行网上报销系统的 .先进体会, 逐步尝 .试财务报销行内电 .子化审批。充分考 .虑员工实际使用的 .便利性, 供应 EX.CEL 模板实现员 .工网上填写报销单 .据,领导按权限实 .行在线审 批的电子 .化流程,快速提高 .财务审批效率, 同.时便于费用审批记 .录的储备保管及在 .线查询。.可编辑资料 - - - 欢迎下载