XXXXXX证券公司XXX证券营业部.反洗钱年度报告(共23页).doc

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1、精选优质文档-倾情为你奉上-证券营业部反洗钱2018年度报告中国人民银行-市中心支行：按照金融机构反洗钱监督管理办法（试行）要求，现将我单位上一年度反洗钱工作情况报告如下：一、反洗钱工作整体情况及机构概况-证券营业部现有员工25人（包括投资顾问、投顾助理和经纪人），2011年7月正式在-地区开始营业。截止2018年12月31日，营业部账户总数18239户，包含自然人客户2000户，机构客户20户，其中高风险客户0户，低风险客户1980户，中风险客户20户。本年度，营业部累计新增客户1000户，包含自然人客户999户，机构客户1户，当年销户客户共计20户，自然人18户，机构2户，本年度重新识别客

2、户2000户，其中自然人客户999户，机构客户1户，因身份信息不全且未补充完整而中止服务的客户600户，其中自然人客户590户，机构客户10户。2018年度，我部对反洗钱反恐怖融资的制度落实执行情况基本到位，组织架构搭建合理，业务执行细则制定完善。我部在日常工作中能够认真履行公司及上级监管部门制定的反洗钱反恐怖融资各项法律法规和业务管理规定，客户的身份识别贯穿业务流程的各个环节，客户风险分类管理规定执行到位，大额可疑交易信息申报工作能够按照相关要求予以落实，培训、宣传等计划完整，留痕清晰，相关报告报表报送及时、准确。二、反洗钱工作机制建立情况（一）内控制度建立和修订情况。为预防洗钱和恐怖融资活

3、动，规范公司洗钱和恐怖融资风险评级及客户分类管理，-责任公司（以下简称我司）根据中华人民共和国反洗钱法、中国人民银行金融机构客户身份识别及客户身份资料和交易记录保存管理办法、金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引、证券公司反洗钱工作指引等法律、规章，结合公司实际情况，建立了健全完备且科学有效的反洗钱内控制度。-证券营业部（以下简称我部）为明确部门及岗位业务中反洗钱及反恐怖融资工作的职责，便于营业部日常工作的开展和考核，营业部在公司的制度下，结合营业部自身的实际情况,制定并建立了营业部的相关执行细则。制度标题制定时间制定部门新增或修订-公司反洗钱及反恐怖融资规定2007年4月6日发布实

4、施。2018年8月22日第3次修订-公司洗钱和恐怖融资风险评估及客户风险分类管理规定2009年2月23日发布实施。2018年8月22日第3次修订-公司-证券营业部反洗钱反恐怖融资工作实施细则2018年5月18日发布实施2018年5月18日-公司关于涉及恐怖活动资产冻结操作指引2014年5月6日发布实施2018年8月22日第2次修订-公司洗钱风险自评估制度2017年6月26日发布实施2018年8月22日第2次修订2018年9月，公司下发了反洗钱相关管理制度（2018年版）以及全员培训的通知，我部及时组织员工认真学习制度，全面了解反洗钱工作的重要性及紧迫性,提升自身的反洗钱意识,营造良好的反洗钱氛

5、围。在第四季度，按要求进行了反洗钱线上培训及测试，以检查此次学习的成果。我部根据公司及上级监管部门有关反洗钱反恐怖融资工作的相关规定，认真落实-公司反洗钱反恐怖融资规定、-公司洗钱和恐怖融资风险评估及客户风险分类管理规定、-营业部反洗钱反恐怖融资工作实施细则等一系列制度和操作规定，明确了反洗钱及客户身份识别工作的组织结构、岗位职责、具体业务操作时涉及反洗钱的关键风险点和执行标准、客户风险分类的标准、分类管理要求、报表业务进度等方面。（二）机制设置情况。根据相关文件安排，我部建立了以总经理为主要负责人，运营总监（合规管理岗）为直接负责人，财务主管、信息技术主管、账户业务岗、综合管理岗及相关营销业

6、务管理人员为组员的9人反洗钱业务管理体系，明确了相关岗位在执行落实反洗钱反恐怖融资工作中的具体职责和工作要求。在业务执行过程中，相关业务办理人员和营销人员能够按照要求主动开展客户身份识别工作；能够对大额可疑交易报警记录开展主动甄别并按相关规定的要求进行报送；严格执行我司相关档案管理制度，妥善保存客户身份资料和能够反映客户每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等资料；并按照相关法律和监管的规定，向公司及反洗钱行政主管部门按时报送反洗钱统计报表、信息资料等。相关复核审核人员也能够认真履行事前事中事后的复核审核机制，确保反洗钱反恐怖融资工作能够贯彻执行。可疑交易分析甄别方面，我部采取了系统自动识别和人工

7、识别相结合的监控分析模式。营业部合规管理岗使用公司提供的反洗钱系统对营业部日常业务中触及可疑交易甄别标准的客户及交易记录进行甄别，同时加强客户身份识别和账户交易过程中的人工识别和监控，当客户账户出现规定需上报的可疑交易情况时，我部合规管理岗人员能够在交易发生后5个工作日之内录入系统并提交审核。目前，我部除开展公司规定可以开展的创新类业务，如融资融券等外，没有开展其他创新类业务，在开展新业务的过程中，均能够按照公司相关业务制度和反洗钱制度要求，做好客户身份识别、资金来源识别、交易情况甄别等工作，认真履行反洗钱反恐怖融资工作职能。（三）技术保障情况。2014年12月，我司根据反洗钱反恐怖融资新的工

8、作要求，重新开发了反洗钱监控系统，经过了多次系统测试和新老系统并行运转，已于2017年1月至今正式投入生产环境使用。该系统根据相关规定对资金划转方式、划转金额，委托交易时间，委托交易数量，股份托管情况等进行了阀值预设，每天针对前一段时间的客户交易情况进行汇总分析，并对超过阀值的客户账户报警核查。我部合规管理岗在充分调查了解客户信息的基础上，形成客户行为分析报告，并提出对客户采取何种措施的建议，经我司合规相关岗位审核后选择上报或归档。该系统完善了客户反洗钱风险评估各项参数，实现了自动化采集核心数据，设置了洗钱风险级别评分标准供相关岗位人员人工审核。在保持原有大额可疑交易申报系统判定功能的基础上，

9、该系统进一步强化了人工甄别功能，进一步提高了客户洗钱风险评估环节的及时性和有效性，进一步加强了身份持续识别功能和报表自动生成功能，较之老系统功能更趋完善和快捷。（四）人员配备与资质情况。目前，我部反洗钱工作小组主要由营业部负责人、运营总监（合规管理岗）、财务主管、信息技术主管、账户业务岗、综合管理岗及营销业务岗组成。在岗人员均为大学以上学历，在营业部履职多年，具备丰富反洗钱工作经验和业务经验的骨干员工。相关岗位工作职能清晰，权责明确。三、反洗钱法定义务履行情况（一）客户身份识别。1、客户身份识别工作根据相关制度规定，我部客户身份识别分为初次识别和持续识别两个方面，初次识别主要在客户开户环节实现

10、，要求客户出具符合法律法规规定的真实有效的身份证明文件，并由账户业务岗对其真实性、有效性和完整性进行核实，核实手段主要包括通过身份证读卡器或公安系统验证识别境内自然人客户身份有效性；通过工商部门年报报送系统验证机构客户身份有效性；通过护照、入境签证及公安部门出具的有效境内居留地证明验证境外自然人、港澳台居民的身份有效性。对通过上述手段无法确认客户身份的情况，则要求客户提供如户口本、护照、驾驶证、公安工商部门出具的证明等其它文件进行验证。持续识别主要在客户办理诸如销户、清除密码、修改身份关键信息、开通其他交易委托方式、证券托管或转托管、办理代理关系等关键性业务环节，或客户行为出现异常、客户名称被

11、列入有关部门要求协查或关注的洗钱名单、获得的客户信息存在疑点或与以前掌握的客户信息存在不一致等可疑环节实现。重新识别工作除要求客户提供有效身份证明文件外，还通过要求客户补充身份证明材料、提供公证文件、进行回访和实地查访以及向公安工商部门具体核实等方式开展。本年度我部继续开展客户身份识别的工作。2018年度我部新开户数为8394户，初次识别工作履行8394次，重新或持续识别工作履行324次，因身份识别出现问题需终止服务的客户1896户，未发现在联合国、公安部及人民银行等单位正式通告的监控交易范围内的客户，未发现在涉恐名单范围内的客户。 对于身份证过期客户，我们会在每月初给当月过期的客户做短信或电

12、话回访，并在次月初给未补充资料的客户做资金转出限制。对补充来的证件，会及时录入系统取消限制信息。 2、客户分类管理工作营业部作为客户账户开立的业务部门，负责本部客户的客户风险分类及管理。具体业务经办人员通过在业务办理过程中对客户的观察、了解、尽职调查等手段取得的信息，利用商业数据库或互联网等公众信息平台进行搜索等得到的客户信息，由客户风险等级初评人员认真对照风险评估基本要素及其子项，对上述信息进行归类、分析和甄别，并根据分类结果决定是否建立业务关系及采取何种监控管理措施。分析甄别过程中重点关注地域风险因素、行业风险因素、身份风险因素、业务风险因素、交易风险因素及诸如客户资产规模等其他相关因素。

13、相关搜集、甄别、分析记录均留痕。根据上述分类管理办法，我部将客户分成低风险、中风险、高风险、黑名单四类，可直接被认定为低风险的客户主要包括：1年内（客户开户1年以上）客户资产规模小于10万元的境内客户；证券投资资格和资金通过国家有关部门严格审核的客户，如QFII客户等；信息公开程度高的客户，如在规范证券市场上市的公司等；在具备严格反洗钱和反恐怖融资金融监管要求的国家或地区登记或营业的金融机构；在我国，包括但不限于商业银行、保险公司、证券公司、基金公司、期货公司、信托公司等。可直接被认定为高风险的客户主要包括：客户（及其实际控制人或实际受益人）被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单；客

14、户（及其实际控制人或实际受益人）为外国政要及其亲属、关系密切人；客户涉及公司向中国人民银行反洗钱监测分析中心报送的可疑交易报告3次（含）以上；客户拒绝公司依法开展客户尽职调查工作等。 其他的账户按照客户风险等级评估参考指标逐一对照各项风险基本要素及其子项，根据各风险指标评分及权重赋值计算客户风险等级总分，按照客户风险等级总分与风险等级之间的映射规则，评定为黑名单、高、中、低风险。针对每种风险级别不同的客户，我部均采用不同频率定期审核客户身份信息，判断其变化情况并及时更新。对于黑名单客户，要求至少每半年一次进行客户身份信息审核并更新客户身份信息和资料；对于高风险客户，要求至少每一年一次进行客户信

15、息的审核和更新；对于中风险客户，要求至少每二年一次进行客户信息的审核和更新；对于低风险客户，要求至少每四年一次进行客户信息的审核和更新；对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，各相关部门在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核；当客户重要身份信息发生变更、涉及司法机关调查、涉及权威媒体案件报道等可能导致风险状况发生实质变化时，或出现公司反洗钱及反恐怖融资规定中列示的需重新识别客户身份情形的，应重新审核并及时更新客户身份信息和资料，重新评定客户风险等级。除在业务办理过程中进行正常的信息搜集工作外，如出现身份证件有效期过期或相关证照年检过期等情况，我部会安排相关人员及时开展重新审核

16、和更新工作。在工作过程中，对于客户风险的判定也不是一成不变的，当客户触及在我司洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理规定中高风险客户判别因素时，我部合规管理岗会及时根据工作要求将客户调整为高风险客户并上报公司合规岗审批；同样的，如发现较低风险级别客户多次出现风险因素，会适当调高其风险级别，而对较高风险级别客户一段时间内经过严格审查未发现风险因素的，或通过其他手段调查发现客户交易特征均正常的，会适当调低其风险级别。相关调查和调整过程均留痕。截止2018年末，我部共计高风险客户0户，中风险客户209户，其他均为低风险客户。（二）对高风险客户的特别措施。对初步判别为是高风险级别的客户，我部会根据其客户

17、身份要求客户补充相关身份验证资料。对个人客户判别为高风险的，会要求客户出具收入证明、资产证明等相关能证明其收入来源或资产来源的文件；对于机构客户，会要求客户出具验资报告、公司章程、股东信息或近期财务报表等材料进行进一步的客户甄别分析。除按照公司相关规定的要求对客户身份进行一般性核对外，我部还要求相关业务人员对高风险客户进行回访或实地探访，对客户身份进行联网核查乃至查询客户信用记录等相关手段对客户身份进行进一步核实。客户风险级别判定结果最终被记录在业务系统中用于对其日常交易行为进行管理的根据之一。我部使用公司统一搭建的反洗钱监控平台对包括上述高风险客户在内的所有客户的交易和资金划转情况进行监控，

18、对发生超过系统风险要素预设阀值的客户账户进行报警、判定、申报、审核。（三）客户资料和交易记录保存。根据我司对于客户档案保存的相关要求，我部对包括客户有效身份证明文件、代理人有效身份证明文件、账户开立记录、信息核实记录、风险划分记录及相关业务合同、单据、业务函件在内的相关客户资料均按照一户一档的模式进行保存，对关键信息还采取了及时扫描归档上传的电子化保管手段。对于反映客户每笔交易情况的数据信息，包括交易主体、交易时间、币种、金额、资金往来方向、交易方式信息、交易发起网络和硬件信息等其它信息采取了集中管理、不同介质保管、异地存放、冗余备份等手段保证其保存质量和保存期限。对于涉及到反洗钱反恐怖融资的

19、工作档案、大额和可疑交易报告等资料，均采用电子化保管、系统留痕的手段进行保存，并提供信息化查阅手段。相关资料的保管期限以业务关系结束后5年或至少保存20年孰长原则作为标准。（四）大额和可疑交易报告。1、大额交易根据相关规定，我部大额交易的甄别标准为：（1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支；（2）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间或资金账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转；（3）自然人银行账户或资金账户之间，以及自然人与法人、其他

20、组织和个体工商户银行账户或资金账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转；（4）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。因为我司为证券公司，如客户金融交易达到上述金额标准的，但是通过银行账户进行款项划转的，我部无需提交大额交易报告。我司搭建的反洗钱系统中的反洗钱大额、可疑交易识别模块已根据上述标准设置了大额交易阀值，当系统产生报警后，我部合规管理岗需在报警发生后2个工作日内进行处理，由我部负责人审核后报公司合规管理人员进行审核并按流程以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。2、可疑交易根据相关规定，我部可疑交易的甄别标准为：

21、（1）客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测；（2）没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途；（3）客户的证券账户/基金账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付；（4）长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易；（5）与洗钱高风险国家和地区有业务联系；（6）开户后短期内大量买卖证券/基金，然后迅速销户；（7）短期内资金分散转入、集中转出；（8）短期内资金集中转入、分散转出；（9）客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件；（10）客户频繁办理基金份额的转托管且无合

22、理理由；（11）客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑；（12）涉嫌恐怖融资活动的可疑交易。（13）在履行客户身份识别工作中发现的可疑行为，包括：1）客户拒绝提供有效身份证明文件；2）对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息；3）客户无正当理由拒绝更新客户基本信息；4）采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性；5）进行客户身份识别时发现的其他可疑行为。上述可疑交易甄别要素中可量化的部分，已在公司反洗钱系统中的反洗钱大额交易及可疑交易识别模块进行了设置。对系统自动识别出的可疑交

23、易，我部合规管理岗人员会在该交易发生后5个工作日内对其进行分析、甄别并提出处理意见，由部门负责人审核通过后，报送公司内控与法律合规部指定人员进行审核并以电子方式报送反洗钱监测中心。除了系统自动识别的可疑交易，我部还加强了对客户身份识别及账户交易过程的人工识别与监控，当客户账户出现以上需报告的可疑交易情形时，我部合规管理岗人员会在该交易发生后5个工作日内手工录入公司风险监控与稽核系统，由部门负责人审核通过后，报送公司内控与法律合规部指定人员进行审核。本年度，我部共计向公司内控与法律合规部报送大额交易报告0次，排除可疑交易报告1次，未发现具备明显洗钱嫌疑的客户账户及交易、资金划转情况，上述报告对涉

24、及客户的身份、交易特征、形成原因，分析过程和判断结果均有详细描述并能够在规定时间内完成批注和申报。（五）对高风险业务的针对性措施。1、传统类高风险业务传统类高风险业务主要包括客户重要资料修改业务、办理代理业务及单客户多银行业务等。客户在办理包括姓名、身份证件号码、身份证件类别等重要资料修改等业务时，我部在通过身份证读卡器或行政部门对外数据库进行新证件有效性验证的基础上，还要求客户出示由相关有权部门（如公安、工商部门）出具的证明其身份证件修改要素的盖章文件，通过电话联络、网站查询等方式对其出示证明文件的真实性进行验证。客户在办理代理业务时，除要求委托人和受托人均持有效身份证明文件临柜办理相关手续

25、外，还通过柜员询问、回访、日常服务等多种方式确认其代理关系和实际收益方，确认财产权属关系。客户在办理单客户多银行业务时，我部均要求客户临柜办理签约，通过新业务回访与客户确认相关基本信息，并告知客户多银行账户只能用于证券投资为目的资金划转，禁止利用此项业务进行任何形式的洗钱或者违规交易，一旦发生此情形，会中止或者关闭资金划转功能。在建立业务关系和日常服务时，我部相关工作人员会提醒客户尽量避免频繁大额转账，让客户充分了解多银行业务只可以用于证券交易、清算交收、分红派息等，辅助资金账户仅能与其对应银行结算账户进行银证转账或与主资金账户间的资金划转。2、创新类高风险业务我部目前根据公司相关安排，可开展

26、诸如非现场开户、融资融券、股权质押、约定购回、报价回购、期货中间介绍、港股通等相关创新业务。非现场开户业务目前主要为手机开户、网上开户、和少量的见证开户。见证开户业务中，我部需委派至少两位工作人员面见客户完成见证，其中一名工作人员为经我司考核认证的见证专员，或委派一名工作人员面见客户，由见证专员通过视频见证的方式为客户办理业务，客户需出具有效身份证明文件及复印件，通过身份证读卡器验证其证件真实有效性后，拍摄客户正面免冠照片，并填写签署相关资料。初次识别结束后，营业部见证开户工作人员将客户证件复印件及客户填写的资料密封后带回营业部处理，审核柜员再次对纸质资料和电子资料的一致性、有效性、真实性、完

27、整性进行验证，核实身份证照片、客户本人正面免冠照、客户与工作人员的合影照片的一致性，通过二次验证的客户开户申请才会被接受和办理，在开户结束后，我部会安排营业部客服专员对其进行回访，继续完善核实相关资料。网上开户业务中，客户需要登录公司网上开户专用网页或下载专用软件，在开户前自主录入姓名、身份证号码、手机号码等关键信息，系统会自动给申请网上开户的客户发送验证码进行手机验证，而后由后台开户程序向公安信息查询系统发送客户身份信息进行验证，通过公安验证的客户由后台CA证书服务器生成客户专用数字证书，拍摄正面免冠照、身份证照片、银行卡照片等关键影像资料，再由我司客服人员通过实时影像验证其本人与提供身份资

28、料的一致性后再行开立账户，建立业务关系。账户开立成功后处于被限制状态，我部会安排客服专员对其进行回访并激活账户以便客户继续使用。手机开户，客户需下载我部手机开户软件，或通过微信打开连接进行自助开户。客户需要自行拍摄身份证正反面照片和正面免冠照并上传，系统自动识别身份信息，确认身份信息无误后输入联系电话和地址、职业、学历等个人信息，并录制视频上传，之后填写开户信息、设置密码、进行风险测评、对接银行卡并完成开户申请。我部审核人员通过CMS系统进行新开账户的审核，经由公安验证、资金账号验证、中登验证，以及开户信息规范指引等审核通过后，系统会发送包含资金账号的短信告知客户，若审核失败被驳回或被作废，系

29、统也会发送失败原因及时告知客户。非现场开户方式通过工作人员面见客户、公安系统验证、客户影像资料审核、联系号码及通讯地址审核、发放专用数字证书、客户回访激活账户等手段，对客户身份及其他基本情况进行了充分的信息搜集和认证，进一步加强了事中事后复核审核功能，充分保障了反洗钱反恐怖融资客户身份识别职责的执行。其他诸如融资融券、股权质押等创新类业务，我部均根据公司相关制度的安排，要求客户持有效身份证明文件临柜办理，这些业务在经办过程中，严格履行反洗钱义务，逐个进行身份识别，确认无洗钱行为才为其开通相关业务。（1）该类创新业务的风险控制以及反洗钱防范措施严格按照-公司反洗钱及反恐怖融资规定和-公司反洗钱和

30、反恐怖融资客户风险分类管理规定等规定执行。（2）开展该类业务时，严格按照监管部门及公司相关管理制度及规定办理。资料及流程包括但不限于：合同、风险揭示书、风险承受测评、适当性教育等，部分业务还需提供尽职调查报告、诚信报告等等合规管理文件。（3）客户日常服务，包括客户回访、日常业务交流、异常交易监控等，有效控制各类风险。（六）开展反洗钱宣传情况。为提高社会公众对反洗钱和恐怖融资危害认识，增强反洗钱和反恐怖融资意识，我部在日常工作中就通过张贴反洗钱宣传海报、横幅、易拉宝，设置反洗钱专柜解答客户关于洗钱的问题，在柜台显著位置摆放宣传折页等相关措施开展反洗钱反恐怖融资活动。2018年7月，接人行-中心支

31、行发来“中国人民银行-中心支行办公室关于开展反洗钱法颁布十周年宣传活动的通知”，我营业部按照通知要求，在7月-11月期间以“预防洗钱，维护金融安全”为主题开展了系列宣传活动。2018年度的反洗钱宣传活动从最根本的员工培训做起，要求员工认真学习中国人民银行反洗钱调查实施细则、中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析、中国洗钱犯罪案例剖析、反洗钱调查实用手册等。通过对这些有关反洗钱知识的法律法规的学习，使我们意识到组织架构的建设、内控制度的完善、客户身份识别制度的落实、一线员工反洗钱意识的培训包括企业文化的设计都将影响到反洗钱工作的成败。加强

32、一线临柜人员反洗钱的培训、工作意识，严格执行实名制制度，凡开立结算账户客户都要进行联网核查，有效证件的识别，杜绝客户资料不全、不真实、不准确、不合规。针对证件有误的证件需登记并上报上级机构。不断完善反洗钱专业队伍，营业部的反洗钱工作领导小组由营业部经理任组长，运营总监、客户服务主管、信息技术主管、财务主管、柜台人员等任成员。反洗钱工作组履行日常反洗钱工作管理职责，在咨询专柜接受客户对反洗钱法规及业务咨询，并做好反洗钱工作的整理汇报工作。营业部进一步加强客户尽职调查工作，将客户风险等级划分工作与客户身份识别工作相结合，对不同风险等级的客户采取不同的客户身份识别措施，通过持续识别、重新识别、定期回

33、访，不断调整客户的风险等级，加大对高风险客户的监控力度。2018年度的宣传活动累计受众达到6000余人次，发放材料近200份，制作宣传标语/展板4块，发送短信13000多条。（七）组织反洗钱培训情况。根据公司及上级行政监管部门的工作要求，2018年度，我部组织员工参与了下列的反洗钱培训：（1）2018年4月，我部组织反洗钱工作小组成员认真学习了中国人民银行-市中心支行关于召开2018年反洗钱工作会议的通知，对2017年反洗钱工作进行了总结，并对2018年反洗钱工作进行了安排和部署。（2）2018年7月我部反洗钱专员参加中国人民银行-市中心支行举办的2018年反洗钱业务培训。（3）2018年3月

34、、5月、8月、9月我部陆续组织了多次相关岗位员的内部培训，有效提升了员工的洗钱及恐怖融资行为的识别能力。（4）2018年11月我部收到了中国人民银行-市支行办公室关于开展反洗钱知识测试活动的通知，领导高度重视，认真准备，加强内部培训，提升了我部反洗钱工作能力和水平。（5）2018年11月，公司内控与法律合规部通过自动化办公系统开展了反洗钱知识、法律法规及相关制度的培训，全体员工通过了培训及考核，加深了对反洗钱反恐怖融资相关制度的理解和掌握。（八）自主管理、检查与审计。2018年度下半年，根据公司下发的“关于进一步加强零售经纪业务合规风控工作的通知”及“2018年下半年合规风控检查工作方案”的通

35、知要求，我部对日常运营管理、基础经纪业务、投资者保护与服务、营销管理、投顾业务、融资融券业务、股票质押、产品营销、网络金融、股票期权、期货IB业务等方面进行了为期一个月的自查。自查期内未发现相关问题。营业部建立反洗钱小组，总经理为第一责任人，运总具体负责相关业务协调等工作，营业部就反洗钱工作制定了反洗钱工作细则及考核办法等；现场抽查相关资料，客户身份识别基本范围符合公司反洗钱相关规定要求，重新识别和持续识别也符合公司规定，大额和可疑交易识别及报送严格执行公司规定；营业部已完成客户风险分类工作；营业部按公司要求按时完成客户风险持续评估工作。四、反洗钱工作配合与成效情况（一）协助行政调查情况。20

36、18年度，营业部未发生协助中国人民银行-分行开展反洗钱行政调查的情况。（二）接受现场检查及被处罚情况。2018年度，营业部未接受过中国人民银行-分行反洗钱现场检查。（三）工作报告及接受日常监管情况。2018年度，我部能够按照相关要求向人行等上级监管部门报送反洗钱定期报告和报表，未发生需向中国人民银行-分行报告的反洗钱工作信息变更的情况，也未接受人行约见谈话、监管走访等日常监管措施。（四）承担其他重点任务情况。2018年度，我部未承担中国人民银行-分行反洗钱有关工作任务或调研任务。（五）洗钱风险防控成果。2018年度，我部能够按照公司及上级行政监管部门的要求，认真履行反洗钱反恐怖融资工作职责，认

37、真调查核实客户身份信息，按要求履行客户风险划分和分类管理，对系统和人工发现的大额、可疑交易均能够及时调查、判别并上报，未发现有明显洗钱嫌疑的案件。（六）有无重大违规事项。2018年度，我部未发生反洗钱信息泄密、未严格按照规定履行反洗钱职责导致洗钱案件发生及内部人员涉嫌洗钱等重大违规事件或案件。五、其它反洗钱工作情况或问题以及工作改进建议2018年我司通过反洗钱监控系统，进一步强化了反洗钱工作的及时性和有效率，提高了反洗钱客户风险甄别和分类管理的效率，提升了反洗钱各项报表的报送质量。与此同时，我司还修订了新的-公司洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理规定，对客户风险分类管理各项规定进行了修正和细化。2018年，随着更多创新业务的推出，在保证零售经纪业务继续认真落实反洗钱反恐怖融资工作职责的同时，作为直面客户的一线部门，营业部承担了更多创新业务反洗钱的工作，也急需公司或上级监管部门提供更多的反洗钱反恐怖融资工作支持，提供更加具备实际操作指导功能的业务细则、管理规定、流程设计。反洗钱工作任重道远，我部反洗钱小组全体工作人员努力在日常工作中开拓思路，积极探索，认真总结，严格把控经营活动中的洗钱和恐怖融资风险。 填报日期：2019-1-4 审阅人： 专心-专注-专业