2022防范银行电信诈骗PPT课件.pptx

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1、汇报人：汇报人：XXXXXX时间：时间：2022.05.212022.05.21防范银行电信诈骗防范银行电信诈骗Prevention of bank telecom fraud防 / 范 / 电 / 信 / 诈 / 骗 / 打 / 击 / 网 / 络 / 犯 / 罪01.01.电信网络诈骗案件含义、发展过程电信网络诈骗案件含义、发展过程02.02.常见电讯网络诈骗案件的种类及特点常见电讯网络诈骗案件的种类及特点03.03.如何开展提示劝阻工作如何开展提示劝阻工作目录目录/CONCENTS/CONCENTS防 / 范 / 电 / 信 / 诈 / 骗 / 打 / 击 / 网 / 络 / 犯 / 罪

2、01 电信网络诈骗案件含义、发展过程电信网络诈骗案件含义、发展过程 电信网络诈骗主要是围绕银行卡进行的一种诈骗犯电信网络诈骗主要是围绕银行卡进行的一种诈骗犯罪，诈骗分子通过给受害人打电话编造一些圈套谎罪，诈骗分子通过给受害人打电话编造一些圈套谎言诱骗受害人将资金转到诈骗分子账户。言诱骗受害人将资金转到诈骗分子账户。从电信网络诈骗案件的作案手法来看，主要依托了当今主要依托了当今发达的银行网络系统和通讯系统实施作案发达的银行网络系统和通讯系统实施作案，银行和通讯是此类诈骗案件中不可缺少的环节，由此对电信网络诈骗案件的侦查也主要是针对银行业、通讯业的侦查。 电信网络诈骗案件含义、发展过程电信网络诈骗

3、案件含义、发展过程 从历年的诈骗犯罪类型来看，我区诈骗案件遵循了从传从历年的诈骗犯罪类型来看，我区诈骗案件遵循了从传统的街头迷信、丢包诈骗到电信、网络新型诈骗的发展统的街头迷信、丢包诈骗到电信、网络新型诈骗的发展过程。过程。2003年，短信、电信、网络诈骗陆续登陆我区，到 2007 年 “猜猜我是谁”电信诈骗疯狂发案，再到目前冒充公检法工作人员、“购车退税”诈骗高发，并夹杂虚假中奖、信用卡透支等20余种诈骗方式，致使大量民众受骗上当，严重冲击社会诚信，危害广大人民群众的切身利益。 电信网络诈骗案件含义、发展过程电信网络诈骗案件含义、发展过程 l 1.近两年，我区冒充公安、检、法等国家工作人员称

4、受害人涉嫌犯罪实施诈骗的案件占38%；l 2.冒充熟人借钱诈骗的案件占18%；l 3.冒充工商、税务部门工作人员“购车退税”为名实施诈骗的案件占15%；l 4.网络炒股、征婚、订票、招工等诈骗案件占13%；l 5.谎称孩子被绑架、冒充军人订货等其它诈骗案件占16%。01 常见电讯网络诈骗案件的种类及特点常见电讯网络诈骗案件的种类及特点 常见电讯网络诈骗案件的种类及特点常见电讯网络诈骗案件的种类及特点 1. 在当前形势下，仅靠公安机关一家单从打击角度无法对电信诈骗案件产生直接影响。2. 由于缺乏公安机关与银行等电信诈骗犯罪链条所涉及部门之间的联系机制，公安机关在案发后无法及时获取相关犯罪证据，从

5、而延误了侦破案件最佳时机。3. 此类案件属于可防性案件，加大宣传、作好预防工作，可以从源头处降低该案件发生。 常见电讯网络诈骗案件的种类及特点常见电讯网络诈骗案件的种类及特点 利用人们贪图私利的心理实施作案利用人们对亲情制作剧本实施作案挑战国家权力机构，假冒政府部门实施诈骗 常见电讯网络诈骗案件的种类及特点常见电讯网络诈骗案件的种类及特点 犯罪头目犯罪头目（金主）（金主）电话电话接听组接听组诱骗被害人向诱骗被害人向指定帐户转帐指定帐户转帐使用网络电话使用网络电话被害人被害人采取银行卡转帐、网银转账、直接向指定账户汇款采取银行卡转帐、网银转账、直接向指定账户汇款以及使用远程操控软件直接操控被害人

6、账户等方式以及使用远程操控软件直接操控被害人账户等方式然后在柜面或然后在柜面或ATMATM取款取款取款组取款组( (车手车手) )01如何开展提示劝阻工作如何开展提示劝阻工作1. 如遇到打着电话，需要转账、或神情紧张，要求快速转账的市民，进行提示。2. 银行工作人员在受理每一笔汇款业务时，都要提高警惕，对客户要察言观色，细心询问客户汇款原因，3. 并提醒可能存在诈骗案件发生，从汇款源头上切断资金转移渠道，遏制犯罪分子犯罪行为。4. 如遇到问题，及时与本地110联系咨询，从转账环节宣传劝阻群众上当受骗。如何开展提示劝阻工作如何开展提示劝阻工作1. 银行保安人员要学会察言观色，针对客户一直持手机通

7、话，情绪紧张等异常情况，要上前提醒警示客户。2. 如果确定是诈骗行为，客户仍执迷不悟不听劝告，银行应停止为其办理业务并及时报警，让公安机关处理。3. 对开通网银转帐的同志，特别是中老年人对ATM机的功能和网银知识是是而非，应引起我们的重视！如何开展提示劝阻工作如何开展提示劝阻工作1.您是否认识您要汇款的人？2.您是否知道您的汇款地区是哪里?3.您是否知道您的汇款是做什么用的？如何开展提示劝阻工作如何开展提示劝阻工作1. 特别是对办理银行卡网上业务的人员进行口头宣传；2. 在ATM屏幕插卡后，弹出防骗提示或者语音提示；3. 利用银行LED显示屏进行防范宣传（宣传内容见附件）；如何开展提示劝阻工作

8、如何开展提示劝阻工作ATMATM机直接转账机直接转账ATM机转账限额，ATM机播放提示音，对边打电话边操作人员进行提示开通网银，实施诈骗开通网银，实施诈骗网银风险提示，签署告知书，对明显不会用网银的人员进行劝解直接向指定账户汇款直接向指定账户汇款三问提示，签署告知书如何开展提示劝阻工作如何开展提示劝阻工作1. 各银行金融单位建立防范劝阻工作机制，银行员工、保安人员对大额转账客户及时提醒劝阻，劝阻不成的立即通知属地派出所民警到场处置，共同筑牢银行转账这一条最后防线。2. 同时，协助公安机关尽快查明被害人钱款的流向，查明案件涉及的一级账户开户地，进一步查明犯罪团伙落地取款卡相关信息，为侦破电信诈骗

9、案件提供技术支持，以便为人民群众最大限度挽回经济损失。 柜台人员如果多问一句柜台人员如果多问一句“您是否认识打款对方本人您是否认识打款对方本人”，就会发现和劝阻可能被骗的群众，就会发现和劝阻可能被骗的群众如何开展提示劝阻工作如何开展提示劝阻工作银行工作人员要登记并反馈公安机关，并要求嫌疑人员使用其自己的身份证件。防范和打击电信诈骗需要大家共同努力！防范和打击电信诈骗需要大家共同努力！汇报人：汇报人：XXXXXX时间：时间：2022.05.212022.05.21防范银行电信诈骗防范银行电信诈骗Prevention of bank telecom fraud防 / 范 / 电 / 信 / 诈 / 骗 / 打 / 击 / 网 / 络 / 犯 / 罪