稽查处1月9日.pptx

《稽查处1月9日.pptx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《稽查处1月9日.pptx（36页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、一、对案件责任追究有关事项的说明一、对案件责任追究有关事项的说明二、进一步加强问责工作管理二、进一步加强问责工作管理三、执行案件责任追究报告工作的具体要求三、执行案件责任追究报告工作的具体要求（一）说明主要涉及文件规定（一）说明主要涉及文件规定 保险机构案件责任追究指导意见保险机构案件责任追究指导意见第第3 3条条、第第1010条、第条、第1111条、第条、第1515条、第条、第1919条、第条、第2525条条 （一）（一）保险机构案件责任追究指导意见保险机构案件责任追究指导意见 第三条第三条 本指导意见所称案件包括以下内容：（一）触犯中华人民共和国刑法，构成贪污、挪用、侵占、诈骗、商业贿赂、

2、非法集资、洗钱、传销等犯罪，人民法院已经作出生效判决的案件，或者人民法院尚未判决，但案件事实已基本查清、实际损失已确定发生的案件。（二）违反中华人民共和国保险法等法律、法规、规章，受到保险监管部门等金融监管部门重大行政处罚的案件。（三）严重违反公司规章制度，给公司造成重大损失，或者社会影响特别恶劣、造成系统性风险的其他案件。 （一）（一）保险机构案件责任追究指导意见保险机构案件责任追究指导意见 第十条第十条 对保险公司分公司以下层级保险机构经营管理责任人的间接责任，参照以下标准进行追究：（一）有下列情形之一的，给予发案机构相关部门负责人留用察看以上处分、分管负责人撤职以上处分、主要负责人降级（

3、职）以上处分：1、发生单个案件，涉案金额100万元以上；2、发生单个案件，造成损失10万元以上；3、一年内发生两起涉案金额50万元以上100万元以下案件；4、一年内发生两起损失金额5万元以上10万元以下案件；5、虽未出现以上14种情形，但一年内发生案件累计涉案金额200万元以上；6、虽未出现以上14种情形，但一年内发生案件累计损失金额20万元以上；7、机构因违法违规行为被责令停业整顿或者吊销业务许可证。 （一）（一）保险机构案件责任追究指导意见保险机构案件责任追究指导意见 第十条第十条 对保险公司分公司以下层级保险机构经营管理责任人的间接责任，参照以下标准进行追究：（二）支公司辖内有下列情形之

4、一的，若该支公司不是本条第（一）项中所列的发案机构，给予该支公司相关部门负责人降级（职）以上处分、分管负责人记大过以上处分、主要负责人记过以上处分：1、发生单个案件，涉案金额100万元以上；2、发生单个案件，造成损失10万元以上；3、一年内发生两起涉案金额50万元以上100万元以下案件；4、一年内发生两起损失金额5万元以上10万元以下案件；5、虽未出现以上14种情形，但一年内发生案件累计涉案金额500万元以上；6、虽未出现以上14种情形，但一年内发生案件累计损失金额50万元以上。 （一）（一）保险机构案件责任追究指导意见保险机构案件责任追究指导意见 第十条第十条 对保险公司分公司以下层级保险机

5、构经营管理责任人的间接责任，参照以下标准进行追究：（三）中心支公司辖内有下列情形之一的，若该中心支公司不是本条第（一）项中所列的发案机构，给予该中心支公司相关部门负责人撤职以上处分、分管负责人降级（职）以上处分、主要负责人记大过以上处分：1、发生单个案件，涉案金额500万元以上；2、发生单个案件，造成损失50万元以上；3、一年内发生两起涉案金额300万元以上500万元以下案件；4、一年内发生两起损失金额30万元以上50万元以下案件；5、虽未出现以上14种情形，但一年内发生案件累计涉案金额1000万元以上；6、虽未出现以上14种情形，一年内发生案件累计损失金额100万元以上；7、一年内辖内两家以

6、上直管机构高级管理人员被撤销任职资格或者禁入保险业；8、一年内辖内两家以上直管机构因违法违规行为被责令停业整顿或者吊销业务许可证。 （一）（一）保险机构案件责任追究指导意见保险机构案件责任追究指导意见 第十一条第十一条 对保险公司分公司经营管理责任人的间接责任，参照以下标准进行追究：（一）有下列情形之一的，给予分公司相关部门负责人降级（职）以上处分、分管负责人记大过以上处分、主要负责人记过以上处分：1、分公司本部发生单个案件，涉案金额100万元以上1000万元以下；2、分公司本部发生单个案件，造成损失10万元以上100万元以下；3、分公司本部一年内发生两起涉案金额50万元以上100万元以下案件

7、；4、分公司本部一年内发生两起损失金额5万元以上10万元以下案件；5、一年内辖内有两家以上直管机构高级管理人员因违法违规行为被撤销任职资格或者禁入保险业；6、一年内辖内有两家以上直管机构因违法违规行为被责令停业整顿或者吊销业务许可证。 （一）（一）保险机构案件责任追究指导意见保险机构案件责任追究指导意见 第十一条第十一条 对保险公司分公司经营管理责任人的间接责任，参照以下标准进行追究：（二）辖内有下列情形之一的，给予分公司相关部门负责人撤职以上处分、分管负责人降级（职）以上处分、主要负责人记大过以上处分：1、发生单个案件，涉案金额1000万元以上5000万元以下；2、发生单个案件，造成损失10

8、0万元以上200万元以下；3、一年内发生两起涉案金额500万元以上1000万元以下案件；4、一年内发生两起损失金额50万元以上100万元以下案件；5、虽未出现以上14种情形，但一年内发生案件累计涉案金额5000万元以上1亿元以下；6、虽未出现以上14种情形，但一年内发生案件累计损失金额200万元以上500万元以下。 （一）（一）保险机构案件责任追究指导意见保险机构案件责任追究指导意见 第十一条第十一条 对保险公司分公司经营管理责任人的间接责任，参照以下标准进行追究：（三）辖内有下列情形之一的，给予分公司相关部门负责人留用察看以上处分、分管负责人撤职以上处分、主要负责人降级（职）以上处分：1、发

9、生单个案件，涉案金额5000万元以上1亿元以下；2、发生单个案件，造成损失200万元以上500万元以下；3、一年内发生两起涉案金额1000万元以上5000万元以下案件；4、一年内发生两起损失金额100万元以上200万元以下案件；5、虽未出现以上14种情形，但一年内发生案件累计涉案金额1亿元以上；6、虽未出现以上14种情形，但一年内发生案件累计损失金额500万元以上。 （一）（一）保险机构案件责任追究指导意见保险机构案件责任追究指导意见 第十一条第十一条 对保险公司分公司经营管理责任人的间接责任，参照以下标准进行追究：（四）辖内有下列情形之一的，给予分公司相关部门负责人开除处分、分管负责人留用察

10、看以上处分、主要负责人撤职以上处分：1、发生单个案件，涉案金额1亿元以上；2、发生单个案件，造成损失500万元以上；3、一年内发生两起涉案金额5000万元以上1亿元以下案件；4、一年内发生两起造成损失200万元以上500万元以下案件。 （一）（一）保险机构案件责任追究指导意见保险机构案件责任追究指导意见 第十五条第十五条 发生社会影响特别恶劣，或者造成系统性风险的重大违法违规行为，给予发案机构相关部门负责人开除处分、分管负责人留用察看以上处分、主要负责人撤职以上处分。同时根据情节轻重追究上级机构直至总公司经营管理责任人的间接责任。 （一）（一）保险机构案件责任追究指导意见保险机构案件责任追究指

11、导意见 第十九条第十九条 保险机构通过以下情形自查发现的案件，若属于自然人作案，在管理责任追究上可以从轻处理：（一）在业务流程中，关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件。（二）在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件。（三）业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件。（四）在本机构组织的检查或在本机构内审（稽核）监察部门检查中发现异常情况或案件线索，经本机构采取后续措施发现的

12、案件。 （一）（一）保险机构案件责任追究指导意见保险机构案件责任追究指导意见 第十九条第十九条 保险机构通过以下情形自查发现的案件，若属于自然人作案，在管理责任追究上可以从轻处理：（五）在上级机构组织的检查或在上级机构内审（稽核）监察部门检查中发现异常情况或案件线索，责成或会同该机构采取后续措施发现的案件。（六）保险机构按照保监会或其派出机构的部署，在组织开展全面自查或专项自查中发现异常情况或案件线索，经该机构采取后续措施发现的案件。（七）作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等措施的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交代发现的案件。（八）其他情形自查发现的案件。

13、发案机构及其上级机构应对上述自查发现案件进行调查确认。在报告案件时，应注明属于自查发现案件、详细叙述自查发现案件的背景和过程、提出认定意见，由上级机构出具认定结果，并由总公司或者省级分公司主要负责人签署并加盖公章后向保监会或其派出机构报告。 （一）（一）保险机构案件责任追究指导意见保险机构案件责任追究指导意见 第二十五条第二十五条 对于受到案件责任追究的人员，保险机构应当参照以下标准进行管理：（一）受到撤职、留用察看、开除纪律处分的人员3年内不得担任保险机构高级管理人员，不得享受奖励薪贴或者加薪，不得变相升职或安排同等职务（级）的岗位。（二）受到警告、记过、记大过、降级（职）等纪律处分的人员2

14、年内不得晋升职务（级），不得享受奖励薪贴或者加薪。（三）受到经济处分的人员1年内不得享受奖励薪贴或者加薪。（四）发生与所在单位经营管理有关的刑事案件，发案机构的相关高级管理人员在人民法院尚未做出生效判决或者上级机构作出责任追究决定之前，原则上应暂缓提拔任用。 （二）关于问责事项和标准如何界定的问题（二）关于问责事项和标准如何界定的问题 1 1、问责事项包括、问责事项包括3 3类，即司法案件类、重大行政类，即司法案件类、重大行政处罚类和严重违反内部规定类。处罚类和严重违反内部规定类。 2 2、司法案件问责，依据涉案金额、损失金额。、司法案件问责，依据涉案金额、损失金额。 3 3、重大行政处罚问责

15、，依据行政处罚结果。、重大行政处罚问责，依据行政处罚结果。 4 4、严重违规问责，依照损失结果、影响、风险、严重违规问责，依照损失结果、影响、风险（三）关于涉案金额、损失金额确定的问题（三）关于涉案金额、损失金额确定的问题 涉案金额：指违法违规行为涉及的所有资金总额。保险机构挽回的损失金额、涉案人退赃金额等不得抵减涉案金额。（三）关于涉案金额、损失金额确定的问题（三）关于涉案金额、损失金额确定的问题 损失金额：指案件发生给保险机构造成的经济利益的减少，包括案发时造成的直接损失和保险机构因案件发生而承担或垫付的资金，但不包括因违法违规行为被人民法院判处的罚金或者被行政机关处罚的罚款。案发后保险机

16、构挽回的损失金额、涉案人退赃金额，以及扣押的涉案人佣金、津贴、其他可折现的利益等不得抵减损失金额。（四）特殊人员如何问责的问题（四）特殊人员如何问责的问题 1、双线问责原则，各保险机构除了对直接责任人和部门负责人、分管负责人、主要负责人等间接责任人进行问责外，对案件负有间接责任的其他人员也应当进行问责。2、对兼有不同层级职务（级）的人员（包括分管负责人兼部门负责人，分管负责人主持工作等）问责时，应以其实际承担的对问责事项负有管控责任的职务（级）确定问责标准，但问责决定应落实到其最高职务（级）上，即人事调整、经济处罚应针对其最高职务（级）进行。3、对兼有两个以上同等职务（级）的人员问责时，问责决

17、定应落实到其所兼的所有职务（级）上，如涉及到降职、撤职等情况，不得维持其中的任一职务（级）不变。（五）自查发现案件如何确定的问题（五）自查发现案件如何确定的问题 自查发现案件，是指保险机构在日常经营管理中，通过内部相互监督、管理监督、内审监督和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，主动发现的案件。经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，不属于自查发现案件。该条规定的自查发现案件从轻处理政策只适用于自然人作案的案件，不适用于涉嫌单位犯罪的案件。（六）关于减轻问责如何判定的问题（六）关于减轻问责如何判定的问题 1 1、五种情形、五种情形2 2、金额判定、金额判定-追缴金额达损失金额50

18、%以上3 3、处理程序、处理程序-发案机构及上级机构出具书面证明，由总公司或省公司主要负责人签署并加盖公章，报保监局（六）（六）关于减轻问责如何判定的问题关于减轻问责如何判定的问题- -五种情形五种情形 （一）通过加大案件治理、完善流程操作、改进业务管理、加强内审（稽核）检查及采取得当措施自查发现、主动揭露和暴露案件的。（二）案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、提出整改要求，或曾主动反映、举报案件线索的。（三）案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任。（四）在受到胁迫情况下行为失当，事后积极补救的。（五）有重大立功表现和其他可从轻处理情节的。出现上述情形

19、的，发案机构及其上级机构应出具书面证明材料，经各级机构集体研究通过，由总公司或者省级分公司主要负责人签署并加盖公章后向保监会或其派出机构报告。（一）加强基础管理（一）加强基础管理 1 1、加强监测和问责判断、加强监测和问责判断2 2、建立健全问责台账、建立健全问责台账3 3、建立完善问责档案、建立完善问责档案4 4、加强信息报送、加强信息报送（一）加强基础管理（一）加强基础管理-建立完善问责档案建立完善问责档案问责档案应包括案件问责调查报告、所有被问责人员的问责处理决定书等资料。问责档案应保存至少三年。（二）及时规范开展问责工作（二）及时规范开展问责工作1 1、及时开展问责调查、及时开展问责调

20、查2 2、及时进行案件问责、及时进行案件问责3 3、严格做好减轻问责处理、严格做好减轻问责处理4 4、规范延长问责时限的处理程序、规范延长问责时限的处理程序（二）（二）及时规范开展问责工作及时规范开展问责工作-及时进行案件问责及时进行案件问责 对于问责时限临近时司法尚未判决的立案查处案件，若案情明确的，各保险机构应就已经掌握的案情，依据已经确定的涉案金额（损失金额），按照相应的管控责任先行开展问责工作。（二）（二）及时规范开展问责工作及时规范开展问责工作-减轻问责处理减轻问责处理 对于符合减轻问责条件的案件，各保险机构在做出减轻问责决定前，应向监管机构征求意见，同时提交问责调查报告。（二）（二

21、）及时规范开展问责工作及时规范开展问责工作-延长问责时限处理延长问责时限处理 对于案发之日起6个月内不能做出问责处理决定的已立案查处案件，各保险机构应在问责期限满前10个工作日内向监管机构提出延期申请，并根据案件责任调查情况等说明延期的原因。经监管机构同意，可适当延长，但每次延长期限不得超过3个月。（三）加强问责监督检查（三）加强问责监督检查1 1、开展定期内部抽查、开展定期内部抽查2 2、发现问题处理及上报、发现问题处理及上报（四）加强问责工作后续管理（四）加强问责工作后续管理1 1、进一步明确问责尺度、进一步明确问责尺度2 2、加强问责信息使用、加强问责信息使用3 3、加强问责信息通报工作

22、、加强问责信息通报工作（四）加强问责工作后续管理（四）加强问责工作后续管理-问责尺度问责尺度 受到撤职纪律处分的人员，原则上应在其原职基础上至少下调两级或降为普通员工；受到留用察看纪律处分的人员，其所任职务自然撤销。受到调离处理的人员一年内不得提拔或在其他单位担任高于其原职的职务（级）；受到引咎辞职、责令辞职、免职等组织处理的人员，一年内不得重新担任与其原职相当的职务（级），两年内不得提拔或在其他单位担任高于其原职的职务（级）。（四）加强问责工作后续管理（四）加强问责工作后续管理信息通报信息通报 各保险机构应本着惩教结合的原则，在做出问责决定后，及时将案件问责情况在公司系统内予以通报。（五）把

23、握行政处罚和案件问责的关系（五）把握行政处罚和案件问责的关系 各自独立、不能代替各自独立、不能代替（一）需向我局报送的文件（一）需向我局报送的文件 1 1、上报信息报送负责人及联系人、上报信息报送负责人及联系人 2 2、专报专报 3 3、季报、季报（二）时间要求（二）时间要求 1 1、上报信息报送负责人及联系人、上报信息报送负责人及联系人 变动后变动后1010日内报送日内报送 2 2、专报：问责决定后、专报：问责决定后5 5日内日内 3 3、季报：季后、季报：季后7 7日内日内（三）内容要求（三）内容要求 1 1、专报：只填报情况专报表、专报：只填报情况专报表 2 2、季报：包括季报汇总表、被问责人员信息、季报：包括季报汇总表、被问责人员信息表和分析报告三部分内容表和分析报告三部分内容谢谢大家