保险中介监管信息系统（个人商业保险查询系统）.docx

《保险中介监管信息系统（个人商业保险查询系统）.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《保险中介监管信息系统（个人商业保险查询系统）.docx（4页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、Word保险中介监管信息系统（个人商业保险查询系统） 2022年1月5日，中国银保监会发布最新保险中介系统管理方法，保险中介机构信息化工作监管方法。该文件内明确要求保险中介机构需开展信息化工作，并提出了十条规范，保险中介需根据要求在一年内完成整改。 保险工厂V1.0符合银保监对保险中介公司信息化的每一条要求，详细如下： 01. 银保监要求：业务管理系统能够记录并管理业务协议、保险业务具体状况、客户信息、相关凭证和其他业务状况等。 保险工厂V1.0为用户供应了多种业务管理方法，使用户既可以向系统内录单，也可以通过API接口将保单内容传至系统内进行管理。同时也建立了丰富的业务信息库，能够保证业务信

2、息被具体记录于系统内。 02. 银保监要求：财务管理系统能够记录并管理财务总账、科目明细账、应收应付、会计报表、发票等。 我们对保险中介公司的深度调研，依据保险中介公司实际财务管理需求和监管要求开发了保险工厂V1.0中的财务管理系统。在本系统内，全部保单相关交易流水均被具体记录，能够根据科目与款项状态建立报表，也能够对收款、发票等准时进行记录，满意银保监的规范要求。 03. 银保监要求：人员管理系统能够记录并管理保险中介从业人员的基本信息、入职离职、用工合同、执业登记、人力薪酬、培训和奖惩等状况。 在人事管理方面，我们对业务员的信息库做了有力扩充，使人员管理的内容更加完善，对入职离职，职务等级

3、，基本法，手续费配置，用工合同，以及证件信息等都进行了管理，使其更能满意监管需求与实际管理需求。人力培训则可通过我们配套的保险课堂网站来实现。 04 银保监要求：业务管理、财务管理与人员管理系统的数据能够匹配全都、相互验证。 与其他简单的数据管理系统不同，保险工厂V1.0将保单号作为了保单数据流转的凭证，通过唯一确认的保单号实现了数据在三大系统内的流通、匹配与验证。 05 银保监要求：通过技术手段实现与合作保险公司的系统互通、业务互联、数据对接。 保险工厂V1.0内设有保险公司管理模块，可以管理合作保险公司及其信息，系统也支持连接保险公司API，实现系统互通、业务互联与数据对接。 0607.

4、银保监要求：能够生成符合监管要求的数据文件，通过技术手段实现与保险中介监管相关信息系统的数据对接；能够根据合作机构、分支机构、业务类别、业务渠道、险种、收支口径、区域、时间等维度对机构经营状况进行汇总和分析。 保险工厂V1.0内设有监管报表模块，在此模块中，系统内的人管财管等数据将自动多维度的汇总至报表内，不仅满意监管需求，实现与保险中介监督系统的数据对接，也能够减轻中介公司员工在梳理监管报表数据时的负担，提高工作效率。 08. 银保监要求：具备用户权限管理功能，能够根据不同角色为用户配置数据的增加、删除、修改和查看权限。 保险工厂V1.0内设有角色及权限管理模块，在此模块内用户可以进行角色设

5、置，权限设置，也可以为相应角色添加用户，删除用户，修改用户以及查看用户状况。 09. 银保监要求：具备日志审计功能，能够记录用户操作行为和操作时间。 保险工厂V1.0内设有日志审计模块，在此模块内用户可以查看审计系统日志，对本系统用户的登录登出、增删改查等操作进行查看与审计，使系统用户的操作可追溯。 10. 银保监要求：遵循国家标准化管理部门和银保监会发布的相关行业标准和技术规范。 保险工厂整体的设计与开发都遵循了行业标准与技术规范。 综上所述，保险工厂V1.0全面符合银保监对保险中介公司系统建设使用的要求与规定，且具有不断更新、持续符合监管规范的力量。保险工厂V1.0于2022年7月已上线，在将来的长期进展与合作中，我们将通过“保险工厂”的数字化优势，持续为保险中介公司释放产能，提高效率。 4