小额贷款业务产品设计、客户筛选、尽职调查、风险管控、贷后管理暨互联网金融P2P网贷实务文件.doc

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1、【精品文档】如有侵权，请联系网站删除，仅供学习与交流小额贷款业务产品设计、客户筛选、尽职调查、风险管控、贷后管理暨互联网金融P2P网贷实务文件.精品文档.中国法律教育培训中心中律教培2014第60号关于举办小额贷款业务产品设计、尽职调查、P2P网贷实务、风险管控、贷后管理暨金融全产业链法律服务专题讲座通知各有关单位：随着国家大力发展中小微企业融资服务，经营商业性小额贷款的村镇银行、小额贷款公司、典当行发展势头强劲；银监会牵头起草小额贷款公司管理办法、瀚华金控成功在港交所上市、小贷公司挂牌新三板等行业利好消息不断。尤其在互联网金融的进一步发展的形势下，传统小贷业务在互联网金融的大背景下创新模式频

2、出，以P2P公司为代表的互联网金融机构竞相和小贷公司开展合作，小微金融系统性风险、市场风险和操作风险防范提上日程。监管层正在加紧制定关于促进互联网金融健康发展的指导意见、P2P监管细则等互联网金融监管政策，这对小贷公司及互联网金融创新和业务将产生重大影响。为探寻小贷公司发展方向，解决行业融资难题，掌握小额贷款在互联网金融的大背景下业务创新及实务操作模式，探讨小额贷款公司转型互联网金融、P2P网贷实务疑难问题，掌握金融全产业链法律服务及加强风险控制，中国法律教育培训中心、中国金融证券教育培训中心网将联合举办“小额贷款业务产品设计、尽职调查、P2P网贷实务、风险管控、贷后管理暨金融全产业链法律服务

3、专题讲座”。讲座结束后，将颁发三十学时结业证书。现将有关具体事项通知如下：一、组织机构主办单位：中国法律教育培训中心、中国金融证券教育培训中心网承办单位：北京华睿创新企业管理咨询中心二、参加对象各小额贷款公司、担保公司、典当行、金融服务、票据服务、互联网金融公司总经理、副总经理、风险管理部等部门主管、客户经理及业务骨干；城市（农村）商业银行、邮政储蓄银行、村镇银行、农村信用联社分管领导，公司业务部、小企业信贷部、小额贷款管理中心负责人及业务骨干；各级人民法院、仲裁委、公证处、律师事务所、金融教研专业人士。三、会议时间、地点报到日期：2014年11月28日举办时间：2014年11月29日 12月

4、1日举办地点：成都市报名截止日期：2014年11月21日四、参加办法参加代表须交讲座会议费3200元/人（含资料、专家报告、场租等）。统一安排食宿，费用自理，报到时统一交纳。请将报名表传回，我们收到报名表后，于举办前八天将正式日程和报到通知传真给参会代表：五、会务组联系方式：联系人：杨晶18075863918电 话：01057892072 57892073传 真：01057892075或 01068577251指定报名邮箱：18075863918QQ在线咨询报名：494993710（杨晶法培中心）附件：1、日程安排 2、报名表 中国法律教育培训中心 中国金融证券教育培训中心网 北京华睿创新企业

5、管理咨询中心 2014年10月附件1：讲座日程安排11月29日（星期六）9:00-12:0014:00-17:00（一）小额贷款的产品设计与创新1、小微企业贷款风险特征与产品设计 2、小额贷款机构的市场定位与产品开发3、小额贷款公司的业务合同设计 4、小额贷款公司互联网金融业务模式（二）小额贷款公司的融资模式创新1、资产证券化 2、私募债 3、信贷资产收益权转让 4、海外上市5、互联网平台融资 6、小额再贷款公司 7、新三板股权融资（三）小贷公司逾期贷款处理与清收追偿实务操作1、还款意愿评估 2、还款能力检验 3、清收与追偿技术主讲专家：丁化美 天津金融资产交易所总经理11月30日（星期日）9

6、:00-12:0014:00-17:00（一）小额贷款客户筛选、尽职调查与贷后管理实务操作典型案例分析1、小额贷款客户筛选策略 2、小额贷款尽职调查技术3、借款企业提供虚假资产骗贷 4、贷后跟踪检查及注意事项5、客户财务分析与预警 6、案例分析（二）互联网金融背景下小额贷款公司业务模式创新、实务操作与风险控制案例分析1、小额贷款公司与互联网金融融合发展的业务模式 2、互联网金融的业务监管政策3、互联网金融模式剖析与案例分享 4、运用P2P网贷平台操作 5、小贷公司互联网金融风险把控技术 6、项目审核7、P2P网贷实务操作：业务模式与风险控制1）P2P网贷的监管 2）P2P与非法集资法律风险3）

7、P2P网贷运营管理及盈利模式 4）P2P网贷风险控制（三）小额贷款与民间借贷结合民间借贷司法解释1、民间借贷之间的法律风险 2、借款合同的编写 3、民间借贷的利息4、民间借贷纠纷中的事实认定 5、不受法律保护的债权 6、合法、合规与合同效力主讲专家：孔德威 教授、博士、河北省小额贷款研究咨询中心秘书长12月1日（星期一）9:00-12:0013:00-16:30（一）非正规金融实务操作与法律风险防范典型案例分析1、非正规金融如何规避强制性法律规定 2、中国民间金融的三大传统模式及其变形3、非正规金融法律风险防范 4、合作金融实践案例（二）新型17种民间金融创新商业模式操作及法律风险防范1、承兑

8、汇票模式、预付卡模式、市场模式、电商模式、基金模式、资产管理模式、配资模式、信用卡模式、超市模式2、实物银行模式、众筹模式、网贷模式、债权加股权模式、债权加租赁模式、地方产业升级金融服务模式、合作社模式、产业链金融模式（三）金融全产业链法律服务1、金融全产业链实践 2、尽职调查 3、专项法律意见书制作4、金融商业模式设计 5、金融产品设计 6、风险控制设计7、融资方案设计 8、合作金融法律风险 9、产业链金融10、众筹模式法律风险主讲专家：董秀生 剑风小微金融服务合作社理事长，北京市君茂律师事务所执行主任专家均已接受邀请，但因不可预见因素请以报到通知为准；小议题仅供参考，请以专家授课为准。附件2：小额贷款业务产品设计、尽职调查、P2P网贷实务、风险管控、贷后管理暨金融全产业链法律服务专题讲座报名表因名额有限，此表请尽快传真至杨晶：010-57892075或010-68577251；指定报名邮箱：18075863918QQ在线咨询报名：494993710（杨晶法培中心）单位名称通讯地址邮 编联 系 人电话传 真参加代表名单姓 名职务性别联系电话、手机电子邮件住宿预订合住 包房 不住拟住日期：2014年 月 日 月 日