合同诈骗罪与金融诈骗罪处罚-精品文档.docx

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1、合同诈骗罪与金融诈骗罪处罚合同诈骗罪与金融诈骗罪处罚金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信誉，毁坏金融管理秩序的行为。金融诈骗罪是（中华人民共和国刑法）规定的毁坏社-义市场经济秩序罪中的一个犯罪类别。在金融领域里，以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款、保险金等，或者进行非法集资诈骗、金融票据诈骗和信誉证、信誉卡诈骗，其数额较大的犯罪行为的总称。下面是学习啦我今天为大家精心准备的：合同诈骗罪与金融诈骗罪的相关处罚。内容仅供参考，欢迎浏览!合同诈骗罪与金融诈骗罪的处罚：中国（刑法）第192条规定，【

2、集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年下面有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元下面罚金;数额宏大或者有其他严重情节的，将处于五年以上十年下面有期徒刑，并将处与五万元以上五十万元下面罚金;数额十分宏大或者有其他十分严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元下面罚金或者没收财产。合同诈骗罪与金融诈骗罪的界线金融诈骗罪是行为人以非法占有为目的，采取法定的虚构事实或隐瞒真相的方式进行集资、贷款、金融票据、金融凭证、信誉卡保险、有价证券诈骗，数额较大或者进行信誉证诈骗的行为。金融诈骗罪包括集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、信誉证诈骗罪、信誉卡

3、诈骗罪、金融凭证诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪等。金融诈骗罪与合同诈骗罪存在一些共同点： (1)主观方面，二者都是成心，而且都以非法占有为目的; (2)二者在客观方面，都采用了虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取别人的财物; (3)从刑事责任方面看，两者都分三个不同档次，规定轻重严厉程度不同的法定刑。但二者也存在一些差异： (1)从客观方面来讲：合同诈骗罪是在合同签订、履行经过中，采用欺骗方法，骗取对方当事人数额较大的财物;金融诈骗罪则是在金融活动中，采用欺骗方法骗取金融机构或别人的财物或数额较大的财物; (2)客体不同，合同诈骗罪侵犯了合同交易秩序和公私财产所有权，而金融诈骗罪则侵犯了私有财产

4、所有权和国家金融管理制度，扰乱了金融秩序。合同诈骗罪与金融诈骗罪的防治对策：1.建立健全金融法规，强化严格执法。遏制金融诈骗犯罪最有效的防治对策，就是加强金融立法，实现金融行业的法律化、制度化和规范化，将整个金融系统工作纳入法制轨道。为此，必须作好下面两项工作：一是要加强金融行政立法。在这方面，中国自1995年以来，制定了（中国人民银行法）、（商业银行法）、（保险法）、（票据法）、（担保法）、（证券法）、（信誉卡管理办法）和国务院通过的（金融违法行为处罚办法）等。这些法律、法规的制定，使金融立法有了很大的进步。但是，根据金融改革和发展的需要，还必须制定一些规章制度、业务管理的方法和金融岗位责任

5、制等行政法规;二是严格执法，对违法犯罪行为，必须坚决依法查处，该从严的从严，该从轻的从轻，绝不能宽容手软。2.强化监督机制，加强对金融系统工作人员的监督和制约。在这方面，必须加强下面监督：一是金融系统监察、审计部门的监督。从实际情况来看，上述专门监督机构的监督作用还没有充分发挥出来，主要是监督机构的权利还比拟弱。要想充分发挥对金融系统监察、审计部门的作用，一个重要措施，就是要加强金融系统监察、审计部门的权利，提高其地位，从体制上保证其独立行使监察和审计的权利，不受金融系统领导的干扰;二是加强群众监督。在中国，人民享有对国家机关及其工作人员的活动实行监督的权利。要加强群众的监督作用，就必须调动广

6、大人民群众的积极性，对其金融系统工作人员为不法分子施行金融诈骗而收受贿赂予以检举、揭露;三是要强化新闻监督。新闻部门拥有电视、广播、报纸、书刊等多种传播媒体和广泛的新闻传播权。由于新闻的广泛性、敏感性、及时性和犀利的战斗性，决定了舆论监督对于金融诈骗犯罪强有力的震慑和制约作用。它通过报纸捉住典型的金融诈骗案件，真实、客观、及时地予以报道，公开揭露金融诈骗犯罪行为，以构成强大的舆论监督。3.健全金融管理制度，强化金融管理。根据（中国人民银行法）的规定和金融改革的发展，必须进一步健全集中统一领导和分级管理的金融管理体制。各级人民银行要加强对专业银行和非银行金融机构的管理，就必须采取一些必要的措施，

7、制定一些基本的规章制度，并强化各项规章制度严格执行。要强化金融管理，就必须做到下面几点：一是必须严格执行印章、密押、重要空白凭证的管理制度，防止偷盖和伪造;二是必须严格执行储蓄业务的管理制度，强化结算交换环节;三是必须严格执行贷款审批制度，即贷前调查，贷时审查，贷后检查，防止以贷谋私;四是必须严格执行对帐制度，做到及时发现，及时制止犯罪;五是必须严格执行双人临柜、双人管库等各项岗位互相制约制度;六是必须严格执行穿插复换、双线换算制度，实行互相制约的内部监督制度，防止一人独揽。在严格执行各项规章制度的同时，还必须经常对职工进行遵守规章制度的教育，真正做到以教育和预防为主，辅之以必要的惩罚手段。4

8、.加强对金融票据的审查，提高识别金融票据的能力。金融票据是可流通转让的信誉支付工具。对金融票据必须认真审查、核对，才能避免受骗，使国家财产不受损失。5.加强技术预防。金融诈骗是一种智能型的犯罪，运用高科技手段犯罪已成为金融诈骗犯罪的发展趋势。因而，为适应同金融诈骗犯罪作斗争的需要，就应积极推广使用技术设备和技术预防措施，才能有效地辨伪防骗。在这方面，必须作好下面预防工作：一是要加强计算机犯罪的技术防备。当今有些犯罪分子利用电子计算机进行金融诈骗犯罪活动。如有的犯罪分子利用电子计算机窃取客户的存款，或者利用电子计算机窃取信息，必须引起高度重视;二是金融机构必须用当代化的技术手段加强防备。如设立开

9、机运作密码及更换密码措施，开发高难度的防伪标志项目;三是应在存单中的姓名、帐号、金额等部位添加类似银行汇票的抗涂改功能，使犯罪分子一旦涂改，存单立即显示作废二字，这对预防金融诈骗犯罪是极为有利的。6.预防金融诈骗这类犯罪，必需要综合治理。金融系统的综合治理，是一项极为重要的社会系统工程，直接关系到中国金融事业的健康发展，统一领导，充分发动全社会各方面的气力，实行公安、司法机关的专门工作和群众工作相结合，各司其职，通力合作，齐抓共管，运用政治、经济、行政、法律、文化、道德、教育等各种手段，进行全社会、全方位的综合治理，提高整个社会的防备机制，堵塞一切可供金融诈骗犯罪分子利用的所有渠道和空隙。只要这样，才能在全社会建立一个多层次的预防金融诈骗犯罪系统，从根本上预防、减少金融诈骗犯罪的发生。