银行合规风险管理心得体会.docx

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1、银行合规风险管理心得体会银行合规风险管理心得体会_银行合规风险工作总结小琼00多年历史的“龙字号银行的轰然倒下，银行放松的每一个小细节，都有可能成为使“牢固大堤轰然崩溃的“蚁穴。在农发行加速发展的关键时期，开展合规管理年活动对于加强农发行业务合规经营管理意识，培育良好合规文化，促进农发行事业的健康成长，提高防控金融风险的能力有着很强的现实性和必要性。通过这次认真学习，都感悟颇多，现将我个人的学习心得汇报如下：一、认真学习，提高思想素质，加强依法合规经营的理念。要加强法律法规、规章制度的学习，提高思想素质，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行员工加强对风险防备知识的学习，就能认识到社会的

2、复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身是高风险行业，必须把风险防备放在第一位。天天从本人的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。要铲除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，加强风险防备意识和自己保护意识，规范操作，从源头上预防案件的发生。二、从严治行，加强内控，把细节管理融入长效机制建设中。捉住“防、查、建、纠四个关键点，建立四种机制，实现四个转变。一要“防。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员气力，共同介入，齐抓共管，切实提高全行员工依法合规经营意识，加强执行力，严格落实内控制度，杜绝有章不循违规操作

3、，工作中责权不分，职责不明，受权不清，反程序操作等现象。二要“查。建立监督检查长效机制。从集中检查向制度化经常化转变。稽核等相关检查部门要注重实效，提高科技手段在检查中的运用，实行重点检查与抽查相结合，现场检查与调取把握监控相结合，对违规问题查实、查清、查准，检查不能三天打鱼两天晒网，要常抓不懈。被查部门要加强事后监督和事中复核，使“查落实到每笔业务始终。三要“建。建立制度及时更新机制。从被动防向主动堵转变，充分利用检查结果，超前规划，及时查补，及时堵塞漏洞，制定相关制度时要由具有一定实践经历的人员参加，出台的制度要易操作，易检查，易评价。要加快机构扁平化改革步伐，切实解决基层机构多头管理，使

4、制度执行能够“一戳到底。四要“纠。实行属地、属下、属权管理。违规必纠，对于发现问题，绝不搞“下不为例，对直接管理者要问责，对责任人要问责。通过加强教育，加强检查，及时纠错，严格问责等多手段的综合运用，培养全行员工合、规经营意识，建设合规文化系统工程，营造业务发展的良好内部环境。三、正视问题，构建金融合规管理体系。农发行成立已经快已经20年，已逐步构成了本人的管理形式和特点。但距离当代商业银行的要求还有相当大的差距。一是风险意识淡薄。经营银行就是运营风险，任何金融业务都有风险，只要采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效躲避。二是不合规的现象较为严重。当前农发行最易出现问题和案件的最多

5、点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患。三是一、二级条线风险防备流于形式。检查走马观花，尽责不实。四是针对发现的问题进行整改落实不够。针对这些差距，应该采取积极的对策和措施。一是建立条线的合规风险防控体系。各部门、各业务线都要有明晰的操作流程和风险提示以及对应的措施和方法。二是建立“三条五线的合规防控体系。一条是前、后台业务操作的自己检查，及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查、指导、帮促整改的体系;第三条是专职稽察检查部门履职体系的进一步完善;三是加大对合规风险防控的考核。将责、权、利捆绑在一起，实行业务线、管理线“双线问责;四是银企密切配合。根据国家有关法规

6、，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承当起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要落实稽察检查人员，对稽察检查提供有力的支持和保障。如此，农发行的业务才会逐步走上规范化的轨道。通过这次合规管理年学习，让我树立起了“合规人人有责、“合规从我做起、“合规创造价值和“合规促进发展的理念。作为一名普遍员工，我应该在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项详细业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯，为创造我们农发行更美妙的明天奉献我的一份气力!猜你感兴趣：1.银行合规警示教育心得体会2.合规风险管理心得体会3.2017邮储银行学习风险合规心得体会4.银行风险管理培训心得体会