银行客户经理上半年工作总结范文.docx

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1、银行客户经理上半年工作总结范文银行客户经理上半年工作总结范文小邱工作经历，这不仅是对我工作的认可，更是对我个人的鞭策。我的经历能够用三个小案例去概括，这3个小案例集中体现了我的工作思想。第一个，循序渐进，有的放矢客户经理首要任务就是拓展客户，但当我看到“5221“任务中要求新增一个AUM500万的客户时，我是没有很大把握，而我心中有数，我知道我的目的在哪里。由于2020年9月刚到大庆路储蓄所的时候，我就已经开场关注白金级以上的客户，分析他们卡的流水，约访客户了解情况了。从系统中我发现一位白金级客户，放在卡里的活期存款足足有70万，竟然半年没有任何变动，我感到非常的可惜，由于即便客户要随时用钱，

2、存上我行的7天通知存款，收益也是非常可观的。我联络到客户，客户表示本人经常外地，工作比拟忙，无暇到银行理财。10月客户来到了网点，我了解到客户主要从事采矿方面的生意，去的地方都比拟偏僻，我具体为其介绍了我行的网上银行、手机银行，客户没想到手机还能够理财，非常喜欢这样便捷快速的理财渠道，当场本人使用手机银行购买了10万理财，还讲以后有适宜的理财产品通知他就能够了。就这样每当有适宜的理财产品时我就会给客户打个，客户就会本人在手机银行上购买，固然每次不多都是几十万左右，随着前期的理财产品到期，收益还不错，渐渐建立起了信任。就这样客户陆陆续续的从他行把钱转来，购买了500万理财产品，成为了我行的钻石级

3、客户。从这位客户的拓展上，我发现有些高端客户注重的是便捷，他们平常很忙，尤其经常出差的，不可能为了某个产品专程来购买，我们的产品很多，但是客户知道的很少，我们要从专业的角度推荐符合客户的理财方式和渠道，只要因势利导，循序渐进，有的放矢，才能为客户所接纳。第二个，以心相交，成其长远作为客户经理来讲，产品的销售尤为关键，拓展和维护客户的最终目的就是为了销售。只要销售产品才能使得客户利益最大化，建行的利益最大化。OCRM系统为我们提供了最基础的目的，而整个储蓄所联动机制更是不可或缺的。从联动机制中，高柜同事为我推荐了一位对黄金感兴趣的客户，我在OCRM系统中搜索了一下，发现是我所的金级客户，没有理财

4、产品和定期存款，卡的流水记录发现有很多大笔的进出，在后续的服务中发现，顾客主要从事销售工作，客户关系网比拟复杂，每年过年都为送礼品而犯愁。当了解这些情况后我找到我的一位专门做公关的同学为其做了一下策划，其后也收到了很好的效果，客户也特别满意。之后客户销售的款项基本都从我处金卡上过度，为我处在存款时点上奉献了不少气力。最叫我感动的是客户在山东建行，询问黄金的时候发现山东建行的报价比我们要便宜1块钱，但仍然回到徐州在我处购买了1000克实物金。客户讲，我做生意赚钱，你们开银行也得赚钱，你也有任务，你前面帮了我这么大的忙，我要在其他地方买了，我心里会过意不起不舒适的。就这样这位客户不仅成为了白金级客

5、户，还奉献出了产品。从这位顾客的营销上，我发现，其实我们营销的不仅是产品，更是一种社会关系，路人有难还出手相助，作为我们建行的贵宾级客户我们又怎能袖手旁观，不为其分忧呢?当代银行同质类的产品很多，我们靠什么取胜呢，唯有优质的服务，我们不仅要为卖出去的产品服务，也要为维护这种社会关系而服务。第三个，善建者行，竭力者赢客户经理的优势在于什么，很多时候我都在考虑。我觉得就是我们能够有大量的时间去优化我们的服务经过。高柜，低柜，服务的时间有限，服务的人数诸多，是群众客户，而我们呢是少而精的高端。或许高柜、低柜在客户咨询贷款、支付、网上银行的事宜的时候会一带而过，而我们呢要发现客户深层次的需要。一位红星

6、美凯龙的客户从我处经过办理汇款业务，低柜在得知其要办理支付，便把联络方式留给了我，之后整理材料并递交，当审批时候才发现，客户已经办理过，无奈我向客户讲明情况，这时客户才想起来前段时间我行到店做活动办理POS机的时候同时申领了。顾客有点不好意思，我觉得也没什么，并且到店为其装好，并演示了下。客户是做家具生意的，异地跨行汇款较多，当处办理支付就是为了节约手续费的。当2月13日我看到（于江苏省分行减免结算通卡跨行汇款手续费的批复），我第一时间给客户打了，并为其办理了此业务。之后随着客户对我各种业务的严密度逐步增加，客户在我处办理了金卡，并且转来50万购买理财，之后又介绍来本人的朋友也到我处办理了金卡并且转来了100万来购买理财。通过这位客户我发现，为客户服务要有始有终，不能由于服务到一半发现不属于本人服务的范围无利可图就推诿了，你为客户尽力服务，客户是看在眼里记在心里的，对于有潜力的客户，是应该付出点力气，并且也是值得付出的，固然这个经过比拟长，但最后的结果是令人满意的。以上就是我工作以来具有代表性的三个小案例，我相信大家工作中类似的例子也一定不少，我只是抛砖引玉，希望对大家有所帮助，谢谢!