银行客户经理个人年终工作总结三篇(完美版).docx

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1、银行客户经理个人年终工作总结三篇(完美版)银行客户经理个人年终工作总结范文三篇【导语】当工作进行到一定阶段或告一段落时，需要回过头来对所做的工作认真地分析研究一下，肯定成绩，找出问题，归纳出经历教训，提高认识，明确方向，以便进一步做好工作，并把这些用文字表述出来，就叫做工作总结。篇一时间过得很快，转眼我已入行四个月了，从四个月前初接触陌生的银行业务，到如今获得一定的成长。都是和支行领导的关心，同事们的帮助以及本人不断的努力工作分不开的。首先，初到江滨，我在支行零售负责人和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习

2、活动，不断提高本人的理论素质和业务技能，这也为10月初我开场着手客户经理的工作打好了基础。到了新的岗位，本人的工作经历、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私客户都比拟陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑以博得客户对我行业务的支持，加大本身客户群体。在较短的时间内，我通过本身的优质服务和不断掌握的理财知识，成功营销了部分优质客户，提高了客户对银行的奉献度和忠实度。担任客户经理以来，我深入体会和感触到了该岗位的责任和职责。客户经理是我们兴业银行对公

3、众服务的一张名片，是客户和银行联络的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间遭到客户的关注，因而要求其综合素质必须相当的高。天天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目的和重点以后，工作对于我来讲，一切都变得明晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经能够用非常轻松的姿态和亲切的微笑来沉着面对。如今客户提出的问题和疑惑我基本都能够快速、明晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并获得

4、很好的效果，进而博得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我本身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。同时，存在的主要问题：一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，怎样能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高本身的学习能力和学习主动性，及时把握最新的财经信息和准确分析将来的经济走势，以提高本身金融专业知识水平;银行客户经理工作总结二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入;三、进一步克制年轻气躁，做到兢兢

5、业业，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高本人，决不能由于获得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌;最后，个人职业发展的愿景：由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训时机，使本身的综合素质得到全面的提高。夯实本人的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。总结过去，是为了汲取经历、完善缺乏。瞻望来年，我将会更有自信心、愈加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出本人更大的奉献。篇二各位领导、同事：大家好!转眼

6、间20*年已过去了2个月，固然白驹过隙，可坐下来，静静地回忆，这2个月以来的工作，真是收获颇多，感触颇多。非常荣幸，有时机和大家一起共享工作经历，这不仅是对我工作的认可，更是对我个人的鞭策。我的经历能够用三个小案例去概括，这3个小案例集中体现了我的工作思想。第一个，循序渐进，有的放矢客户经理首要任务就是拓展客户，但当我看到“5221“任务中要求新增一个AUM500万的客户时，我是没有很大把握，而我心中有数，我知道我的目的在哪里。由于20xx年9月刚到大庆路储蓄所的时候，我就已经开场关注白金级以上的客户，分析他们卡的流水，约访客户了解情况了。从系统中我发现一位白金级客户，放在卡里的活期存款足足有

7、70万，竟然半年没有任何变动，我感到非常的可惜，由于即便客户要随时用钱，存上我行的7天通知存款，收益也是非常可观的。我联络到客户，客户表示本人经常外地，工作比拟忙，无暇到银行理财。10月客户来到了网点，我了解到客户主要从事采矿方面的生意，去的地方都比拟偏僻，我具体为其介绍了我行的网上银行、手机银行，客户没想到手机还能够理财，非常喜欢这样便捷快速的理财渠道，当场本人使用手机银行购买了10万理财，还讲以后有适宜的理财产品通知他就能够了。就这样每当有适宜的理财产品时我就会给客户打个电话，客户就会本人在手机银行上购买，固然每次不多都是几十万左右，随着前期的理财产品到期，收益还不错，渐渐建立起了信任。就

8、这样客户陆陆续续的从他行把钱转来，购买了500万理财产品，成为了我行的钻石级客户。从这位客户的拓展上，我发现有些高端客户注重的是便捷，他们平常很忙，尤其经常出差的，不可能为了某个产品专程来购买，我们的产品很多，但是客户知道的很少，我们要从专业的角度推荐符合客户的理财方式和渠道，只要因势利导，循序渐进，有的放矢，才能为客户所接纳。第二个，以心相交，成其长远作为客户经理来讲，产品的销售尤为关键，拓展和维护客户的最终目的就是为了销售。只要销售产品才能使得客户利益化，建行的利益化。OCRM系统为我们提供了最基础的目的，而整个储蓄所联动机制更是不可或缺的。从联动机制中，高柜同事为我推荐了一位对黄金感兴趣

9、的客户，我在OCRM系统中搜索了一下，发现是我所的金级客户，没有理财产品和定期存款，卡的流水记录发现有很多大笔的进出，在后续的服务中发现，顾客主要从事销售工作，客户关系网比拟复杂，每年过年都为送礼品而犯愁。当了解这些情况后我找到我的一位专门做公关的同学为其做了一下策划，其后也收到了很好的效果，客户也特别满意。之后客户销售的款项基本都从我处金卡上过度，为我处在存款时点上奉献了不少气力。最叫我感动的是客户在山东建行，询问黄金的时候发现山东建行的报价比我们要便宜1块钱，但仍然回到徐州在我处购买了1000克实物金。客户讲，我做生意赚钱，你们开银行也得赚钱，你也有任务，你前面帮了我这么大的忙，我要在其他

10、地方买了，我心里会过意不起不舒适的。就这样这位客户不仅成为了白金级客户，还奉献出了产品。从这位顾客的营销上，我发现，其实我们营销的不仅是产品，更是一种社会关系，路人有难还出手相助，作为我们建行的贵宾级客户我们又怎能袖手旁观，不为其分忧呢?当代银行同质类的产品很多，我们靠什么取胜呢，唯有优质的服务，我们不仅要为卖出去的产品服务，也要为维护这种社会关系而服务。第三个，善建者行，竭力者赢银行客户经理工作总结客户经理的优势在于什么，很多时候我都在考虑。我觉得就是我们能够有大量的时间去优化我们的服务经过。高柜，低柜，服务的时间有限，服务的人数诸多，是群众客户，而我们呢是少而精的高端。或许高柜、低柜在客户

11、咨询贷款、支付电话、网上银行的事宜的时候会一带而过，而我们呢要发现客户深层次的需要。一位红星美凯龙的客户从我处经过办理汇款业务，低柜在得知其要办理支付电话，便把联络方式留给了我，之后整理材料并递交，当审批时候才发现，客户已经办理过，无奈我向客户讲明情况，这时客户才想起来前段时间我行到店做活动办理POS机的时候同时申领了。顾客有点不好意思，我觉得也没什么，并且到店为其装好电话，并演示了下。客户是做家具生意的，异地跨行汇款较多，当处办理支付电话就是为了节约手续费的。当2月13日我看到（于江苏省分行减免结算通卡跨行汇款手续费的批复），我第一时间给客户打了电话，并为其办理了此业务。之后随着客户对我各种

12、业务的严密度逐步增加，客户在我处办理了金卡，并且转来50万购买理财，之后又介绍来本人的朋友也到我处办理了金卡并且转来了100万来购买理财。通过这位客户我发现，为客户服务要有始有终，不能由于服务到一半发现不属于本人服务的范围无利可图就推诿了，你为客户尽力服务，客户是看在眼里记在心里的，对于有潜力的客户，是应该付出点力气，并且也是值得付出的，固然这个经过比拟长，但最后的结果是令人满意的。以上就是我工作以来具有代表性的三个小案例，我相信大家工作中类似的例子也一定不少，我只是抛砖引玉，希望对大家有所帮助，谢谢!篇三XX年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过本人的努力工作，获得了一定

13、的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至XX年末，实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实现方案-范文库.整理.利息收入160多万元，实现方案-范文库.整理.中间业务收入29.55万元。个人管户企业xx成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批xx下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家xx企业，利用穿插营销，实现方案-范文库.整理.年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。其次，通过向

14、领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的把握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本把握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户沟通，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和详细业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写（构建深化人心的商业银行合规文化势在必行）一文被评为总行二等奖。最后，在业务营销经过中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职

15、责是服务好客户，一方面要熟悉本人的业务产品，明白本人能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件知足。个人营销能力方案范文.库.整理的提升很大程度在于了解客户、知足客户。因而，在与客户沟通的经过中，我不断开掘客户的喜好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。过去的一年对于我来讲是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的获得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些缺乏，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还缺乏，这也正是我将来需要努力的。XX年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧捉住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争获得成绩。第三是开掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是当前位置：文档视界银行客户经理个人年终工作总结三篇(完美版)银行客户经理个人年终工作总结三篇(完美版)