基金从业资格考试_基金法律法规_练习题及答案2020_共12套.pdf

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1、基金从业资格考试_基金法律法规_练习题及答案_共200题_第1套.1基金从业资格考试_基金法律法规_练习题及答案_共200题_第2套.56基金从业资格考试_基金法律法规_练习题及答案_共200题_第3套.112基金从业资格考试_基金法律法规_练习题及答案_共200题_第4套.168基金从业资格考试_基金法律法规_练习题及答案_共200题_第5套.224基金从业资格考试_基金法律法规_练习题及答案_共200题_第6套.282基金从业资格考试_基金法律法规_练习题及答案_共200题_第7套.337基金从业资格考试_基金法律法规_练习题及答案_共200题_第8套.391基金从业资格考试_基金法律法规

2、_练习题及答案_共200题_第9套.447基金从业资格考试_基金法律法规_练习题及答案_共200题_第10套.501基金从业资格考试_基金法律法规_练习题及答案_共200题_第11套.558基金从业资格考试_基金法律法规_练习题及答案_共200题_第12套.613基金从业资格考试_基金法律法规_练习题及答案_共200题_第1套单选题1.下列不属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回相同点的是()。A)申购与赎回渠道B)申购和赎回的开放时间C)申购和赎回的原则与程序D)拒绝或暂停申购的情形答案:D解析:QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回的相同点为： 申购与赎回渠

3、道;申购和赎回的开放时间;申购和赎回的原则与程序。单选题2.基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起()工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A)3个B)5个C)10个D)20个答案:B解析:基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。单选题3.下列不属于风险应对措施的是( )。A)风险评估B)风险接受C)风险回避D)风险共担答案:A解析:基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡， 采取包括回 避、接受、共担或降低这些风险等措施，风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。单选题4

4、.歌尔转债2016年3月2日收盘价124.25， 标的股票歌尔声学收盘价22.15元。 该转债发行面值100元，转股价为26.33元，转换比例是()A) 3.8B) 4.7C) 4.5D) 5.6答案:A解析:单选题5.有关股权投资基金监管的法律规定，具有强制性规范的性质，监管机构依法行使( )。.审批权.检查权.撤销权.行政处罚权A)、B)、C)、D)、答案:D解析:本题考查监管机构。 有关股权投资基金监管的法律规定， 具有强制性规范的性质，监管机构依法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权和行政处分权等监管权，均具有法律效力，具有强制性。单选题6.下列关于证券投资基金法律形式的说法

5、，全部正确的一组是()。.不同的国家(地区)具有不同的法律环境， 基金能够采用的法律形式也会有所不同.目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金.组织形式的不同赋予了基金不同的法律地位， 基金投资者所受到的法律保护也因此有所不同.契约型基金和公司型基金的投资者地位相同A)、B)、C)、D)、答案:D解析:证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。契约型基金与公司型基金主要有以下区别：法律主体资格不同;投资者的地

6、位不同;基金营运依据不同。单选题7.其他情况不变时，当基金的分散程度提高时，基金的特雷诺指数通常将()。A)不会变大B)不会变小C)肯定不变D)无法确定答案:A解析:其他情况不变时， 当基金的分数程度提高时， 基金的特雷诺指数通常将不会变大。单选题8.基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了()。A)真实性原则B)规范性原则C)及时性原则D)完整性原则答案:A解析:基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。单选题9.关于基金认购费，以下表述错误的是()。A) 后端收费模式的认购费率随投资时间延长而递减B) 认购金额产生的利息需收取认购费C) 后端收费模

7、式在认购时不收取认购费D) 不同的认购金额可以设置不同的认购费率答案:B解析:前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。在具体实践中，基金管理人会针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率。单选题10.在基金公司的具体机构设置中，产品审批委员会所议事项不包括()。A)讨论、制定公司产品战略B)审核具体产品方案，评估产品运作风险C)制定、修订公司的估值政策

8、及程序D)根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级答案:C解析: 本题考查具体机构设置。产品审批委员会所议事项包括：(1)讨论、制定公司产品战略;(2)审核具体产品方案，评估产品运作风险;(3)根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级单选题11.某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品每年开放一次，90%投资于固定收益品种，并计划有3位机构投资者，分别持有该企业的10%、30%和60%，关于这一基金产品，以下表述正确的是()。A)该基金只要满足持有人超过200人的条件，则可以成立B)该基金可以同时向个人投资者公开发售C)不符合法律法规要求，不能申请募集D)该基金必须注册为一只发起式基金答

9、案:C解析:单选题12. 2016年7月18日，该投资者赎回该基金份额10000份，持有时间为5个月，赎回当日基金份额净值为1.00元，则其赎回手续费和可得到的赎回金额分别为()。A)50元和9950元B)54.73元和10945元C)55元和10945元D)49.75元和9950.25元答案:A解析:赎回总额=100001=10000(元)，赎回费用=100000.5%=50(元)，赎回金额=10000-50=9950(元)。单选题13.无需披露上市交易公告书的基金品种是( )。A)上市开放式基金B)封闭式基金C)开放式基金D)交易型开放式指数基金答案:C解析:目前， 披露上市交易公告书的基

10、金品种主要有封闭式基金、 上市开放式基金(L0F)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。单选题14.职业道德是与人们的()紧密联系的， 符合职业特点要求的道德规范的总和。 理解A)文化行为B)经济行为C)工作行为D)职业行为答案:D解析:单选题15.下列不属于促销策略的是()。A)派发各种宣传资料B)基金产品推介会C)费率打折D)设计费用优惠政策答案:D解析:在促销策略方面， 基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进行交流沟通。除采取报刊广告、网络宣传、电台广告、平面广告、派发各种宣传资料、基金产品推介会、费率打折等常用手段外，产品组合营销以及历史上存在过的基金拆分、大比例分红

11、等创新型基金促销手段也不断涌现。D项属于价格策略。单选题16.基金份额持有人的信誉披露义务主要体现在()方面的披露义务。A)年度报告B)半年度报告C)与基金份额持有人大会相关D) 重大事项答案:C解析:基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。单选题17.下列说法错误的是()。A)担任基金经理人的条件之一是最近3年没有受到证券、 银行、 工商和税务等行政管理部门的行政处罚B)对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事， 自该公司、 企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾3年的不得担任基金管理人的董事C)因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪

12、或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员D)个人所负债务数额较大，到期未清偿的不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员答案:B解析:依据证券投资基金法的规定，对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、 企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾5年的， 不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员。单选题18.基金是一种面向中小投资者的间接投资工具，“间接投资”体现在()。A)基金把众多投资者的小额资金汇集起来进行投资B)基

13、金不直接投资股票市场C)基金不直接投资债券市场D)基金是由专业或非专业的投资机构进行管理答案:A解析: 本题考查基金业在金融体系中的地位和作用。投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道，已经成为广大民众普遍接受的一种理财方式单选题19.基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了().A)完整性原则B)规范性原则C)及时性原则D)真实性原则答案:D解析:基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。单选题20.中国证监会领导干部离职后

14、()年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A)2B)3C)4D)5答案:B解析: 本题考查中国证监会工作人员的义务和责任。中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职单选题21.投资者基金份额账户由()建立。A)基金托管人B)中央结算公司C)基金销售机构D)基金注册登记机构答案:C解析:基金销售机构的主要职责包括： (1)建立并管理投资人基金份额账户。 (2)负责基金份额的登记。(3)基金交易确认。(4)代理发放红利。(5)建立并保管基金份额持有人名册。(6)登记代理协议规定的其他职责。单选题22.当两种证券投资收益率之间完全正相关时，两

15、种证券之间的相关系数为( )。A)-1B)0C)1D)大于1答案:C解析:完全正相关时，两种证券之间的相关系数为1。单选题23.目前，我国公募基金销售机构不包括()。A) 证券公司B) 信托公司C) 农村商业银行D) 保险公司答案:B解析:选项B，信托公司不属于公募基金销售机构。单选题24.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存( )年。A) 5B) 10C) 15D) 20答案:C解析:单选题25.经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当列入()的审议范围。A)董事会B)监事会C)督察长D)合规管理部门答案:A解析: 本题考查董事会的合规责任。经理层制定的整改方案以

16、及公司合规运作情况的汇报应当列入董事会的审议范围单选题26.()在对基金销售活动进行现场检查时， 有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。A)证券业协会B)基金业协会C)中国证监会及其派出机构D)监控中心答案:C解析:中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时， 有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。单选题27.某基金经理从某上市公司总经理的弟弟处得知该上市公司将要进行并购重组后，将消息转告其他基金经理并用自己管理的基金财产买入该股票。以下表述错误的是()。A) 该基金经理利用该信息

17、进行投资，不违反诚实守信职业道德要求B) 该基金经理将该消息告诉其他基金经理，违反了法规规定C) 该案例中该公司并购重组的消息在公开前属内幕信息D) 该基金经理利用该信息进行投资，构成内幕交易答案:A解析:诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户， 在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。单选题28.寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有()的投资期限， 通常可以投资于风险较( ) 的资产。A)较长，低B)较长，高C)较短，高D)较短，低答案:B解析:寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有较长的投资期， 通常可以投资于风险较 高的资产。单选题29. 开放式基金合同

18、生效后每6个月结束之日起45日内， 将更新的()登载在管理人网站上， 更新的该文件摘要登载在指定报刊上;在公告的15日前， 应向中国证监会报送更新的文件，并就更新内容提供书面说明。A)基金合同B)托管协议C)临时公告D)招募说明书答案:D解析:开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上， 更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上;在公告的15日前， 应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。单选题30.关于开放式基金申购和赎回相关费用及销售服务费，下列说法正确的是()A)某CIF场内交易佣金25%归基金财产B)某债券基金申购费至少25%

19、归基金财产C)某货币市场基金销售服务费至少25%归基金财产D)某股票基金赎回费至少25%归基金财产答案:D解析:基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率;场内赎回为固定赎回费率， 不可按份额持有时间分段设置赎回费率。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。考点：开放式基金申购和赎回的费用所属章节：第十六章第二节掌握单选题31.某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金准予注册是的(录入有误)文件， 那么该基金最迟开始募集的日期应为()A) 2019年2月28日B) 2018年5月31日C) 2018

20、年8月31日D) 2018年3月31日答案:C解析:单选题32.关于基金销售结算资金，下列说法错误的是()。A)是基金投资人的交易结算资金，不得归入基金销售机构的自有资金B)是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金C)相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产D)基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金答案:D解析:基金销售结算资金是指由基金销售机构、 基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的， 在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金。基金销售结算资金是基金投资人的交易

21、结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金。相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。单选题33.独立董事制度的重要内容包括()。.维护公司股东和高级管理层人员利益不受损害.规定独立董事的人数及在董事会的人数比例.维护公司员工的利益不受损失.在议事规则、表决机制的安排上合理发挥独立董事的作用A)、B)、C)、D)、答案:B解析: 本题考查董事和董事会。独立董事制度有两方面重要内容：一是规定独立董事的人数及在董事会的人数比例，二是在议事规则、表决机制的安排上合理发挥独立董事的作

22、用单选题34.在基金公司面临的投资风险中， ()是指由于债券发行人出现拒绝支付利息或到期时拒绝支付本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下跌，以及因交易对手违约而产生的风险。A)市场风险B)流动性风险C)政治风险D)信用风险答案:D解析: 本题考查风险管理。信用风险是指由于债券发行人出现拒绝支付利息或到期时拒绝支付本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下跌，以及因交易对手违约而产生的风险单选题35.基金销售机构可以开展的业务不包括()A) 基金理财业务咨询B) 办理基金份额的登记C) 发售基金份额D) 办理基金份额申购和赎回答案:B解析:基金销售机构， 是指依法办理开放式基金份

23、额的认购、 申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。单选题36.根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)的规定，以下属于中国证券投资基金业协会公示的私募基金信息的是( ) 。A)基金主要投资领域B)基金年度报告C)基金最近一个报告期末的规模D)基金成立以来的历史业绩答案:A解析:单选题37.按投资对象的不同，分级基金的类型不包括()。A)股票型分级基金B)成长型分级基金C)债券型分级基金D)QDII分级基金答案:B解析: 本题考查分级基金的分类。按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金(包括转债分级基金)和QDII分级基金等单选题38.以下不

24、属于基金宣传推介材料的是()。A)公开出版资料B)营业网点发布的宣传单C)指定媒体发布的基金分红公告非指定信息披露媒体D)群发短信答案:C解析:单选题39.国际惯例将利差用基点表示，1个基点等于( )。A)1%B)0.1%C)0.01%D)0.001%答案:C解析:国际惯例将利差用基点表示，1个基点等于 0.01%单选题40.证券公司从事财务顾问业务， 应建立的制度有()。 .管理制度.内部隔离制度.尽职调查制度.询问制度A).B).C).D).答案:D解析:单选题41.注册登记机构将确认后的申购、 赎回数据信息下发至各代销机构， 同时也将登记数据发送至()。A)证券交易所B)基金托管人C)证

25、监会D)基金份额持有人答案:B解析:注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至基金托管人。单选题42.下列关于合规管理的说法错误的是()。A)基金管理人合规管理应当遵循立法机关和证监会发布的基本法律规则B)审慎性原则是合规管理的基本原则之一C)基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排督察长分管合规管理部的工作D)合规管理部门必须制定岗位责任制，落实责任，规范工作人员的执业行为，提高其思想素质，培养其法制观念，巩固其专业知识答案:B解析:合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则，不包括审慎性原则。单选

26、题43.基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，因此，我国基金监管的目标，也体现为基金法的立法宗旨，下面关于基金监管目标的说法错误的是()。A)促进证券投资基金和资本市场的健康发展B)规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，也是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件C)保护投资人及相关当事人的合法权益D)基金监管的首要目标是基金市场健康发展答案:D解析:单选题44.基金注册登记机构通过设立和维护( )确认基金份额持有人持有基金份额的事实。A) 代销机构网点B) 投资者申购、赎回申请数据C) 基金投资组合状况D) 基金份额持有人名册答案:D解析:开放式基金份

27、额的登记， 是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。单选题45.以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是()。A)基金托管人资格由中国证监会和银监会核准B)基金托管人资格由中国证监会核准C)基金托管人资格由中国银监会核准D)中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管答案:A解析:基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。 商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准;其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。单选题46.EFT基金管理人()会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券

28、申购赎回清单。A)每一交易日闭市后B)每一交易日开市后C)每一交易日闭市前D)每一交易日开市前答案:D解析:EFT基金管理人每一交易日开市前会根据基金资产净值、 投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。单选题47.基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额达到准予注册规模的()以上，可办理基金备案手续，并予以公告。A)50%B)60%C)80%D)100%答案:C解析:基金募集期限届满， 封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上， 开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额， 并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期

29、限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，()自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。单选题48. 假设某投资者在基金募集期内认购了100万份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为320亿元，折算日的基金份额总额为310亿份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的份额为()万份。A)96.4B)96.8C)100D)106.8答案:D解析: 折算比例=(折算日的基金资产净值/折算日的基金份额总额)(当日标的指数收盘值/1000)=(320/310)(966.45/1000)=1.068;该投资者折算后的基金份额=原持有份额折算比例=

30、1001.068=106.8(万份)。单选题49.下列选项中，关于私募基金的表述，正确的是()。A) 中国证监会对发行私募基金实行行政许可B) 由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理C) 私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国证监会办理基金备案D) 中国证监会对私募基金管理机构实行行政许可答案:B解析:依据证券投资基金法的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案。单选题50.按照资金来源和用途，基金可以分成()。A)公募基金与私募基金B)公司型基金与契约型基金C)在岸基金与离岸基金D)债券型基金与股票型基金答案:C解析:按照资金来源和用途，基

31、金可以分成在库基金和离岸基金。单选题51.金融市场的构成要素不包括().A)市场参与者B)流通渠道C)金融工具D)金融交易的组织方式答案:B解析:金融市场的构成要素有： 市场参与者;金融工具;金融交易的组织方式。单选题52.契约型基金与公司型基金的区别不包括( )。A)法律主体资格不同B)投资者的地位不同C)基金营运依据不同D)投资人不同答案:D解析:契约型基金与公司型基金的区别包括：(1)法律主体资格不同。(2)投资者的地位不同。(3)基金营运依据不同。单选题53.基金份额确认登记时间，一般基金通常为()，QDII基金则通常为( )。A)T+1，T+2B)T+2，T+2C)T+1，T+1D)

32、T+2，T+1答案:A解析:单选题54.下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是()。A)每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况B)从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和亿户资金划转C)对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析D)以上都正确答案:B解析:选项AC属于投资合规性风险的主要管理措施。单选题55.夏普比率、特雷诺比率、詹森a与CAPM模型之间的关系是()。A)三种指数均以CAPM模型为基础B)詹森a不以CAPM为基础C)夏普比率不以CAPM为基础D)特雷诺比率不以CAPM为基础答案:A解析:夏普

33、比率(Sp)是诺贝尔经济学奖得主威廉 夏普于1966年根据资本资产定价模型(CAPM)提出的经风险调整的业绩测度指标;特雷诺比率(Tp)来源于CAPM理论，表示的是单位系统风险下的超额收益率;詹森a同样也是在CAPM上发展出的一个风险调整差异衡量指标，即三种指数均以CAPM模型为基础。单选题56.我国基金职业道德的内容不包括( )。A) 守法合规B) 诚实守信C) 专业审慎D) 利益至上答案:D解析:单选题57.ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为()，从上市首日开始实行。A)5%B)10%C)15%D)20%答案:B解析:ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行。单

34、选题58.A证券的预期收益率为10%， B证券的预期收益率为20%， A证券和B证券占投资组合的比重分别为40%和60%，则该投资组合的预期收益率为()。A)4%B)12%C)16%D)20%答案:C解析:该投资组台的预期收益率=(10%40%+20%60%)100%=16%。单选题59.()是决定公司内部控制运行方式， 方向的关键， 也是认识内部控制基本理论的出发点。A)内部控制原则B)内部控制理念C)内部控制环境D)内部控制目标答案:D解析:内部控制目标是决定公司内部控制运行方式和方向的关键,也是认识内部控制基本理论的出发点。单选题60.相对于实质性审查制度， 强制性信息披露的基本推论是投

35、资者在公开信息的基础上()。A)风险共担B)收益共享C)买者自慎D)买者自负答案:C解析:单选题61.()和()独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。A)公司督察长;独立董事B)独立董事;内部监察稽核部门C)公司督察长;内部监察稽核部门D)理事长;内部监察稽核部门答案:C解析:公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门， 对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。单选题62.业风险管理基本框架中，()是其他所有风险管理要素的基础。A)事项识别B)目标设定C)风险评估D)内部环境答案:D解析:内部环境是其他所有风险管理要素的基础。单选题63.因发生违约交收、 技术故障等原

36、因给证券登记结算机构造成了损失， 垫付或弥补该项损失的资金来源是()A)证券结算风险基金B)保险机构C)中国证监会D)交易所答案:A解析:为防范证券结算风险， 我国还设立了证券结算风险基金， 用于垫付或弥补因违约交收、技术故障、操作失误、不可抗力等造成的证券登记结算机构的损失。单选题64.经合组织在2005年发表了()， 提出该组织对新时期投资基金治理及监管的原则性建议。A)集合投资实业监管原则B)集合投资计划治理白皮书C)证券集合投资机构经营标准规则D)证券监管目标和原则答案:B解析:经合组织在2005年发表了集合投资计划治理白皮书，提出该组织对新时期投资基金治理及监管的原则性建议。单选题6

37、5.投资者一般可以通过()方式认购ETF份额。.场内现金认购.场外现金认购.证券认购A) 、B) 、C) 、D) 、答案:D解析:与普通的开放式基金不同，根据投资者认购ETF份额所支付的对价种类，ETF份额的认购又可分为现金认购和证券认购。现金认购是指用现金换购ETF份额的行为，证券认购是指用指定证券换购ETF份额的行为。投资者一般可选择场内现金认购、场外现金认购以及证券认购等方式认购ETF份额。单选题66.一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是( )。A) 基金募集信息披露B) 临时信息披露C) 基金份额上市交易公告书D) 基金季度报告答案:B解析:基金临时信息的披露时间一般无法

38、实现预见。单选题67.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指()。A)基金管理人B)基金托管人C)基金份额持有人D)基金服务机构答案:C解析:客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。 这里的“客户”，是指投资人，也即基金份额持有人。单选题68.从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后()内向协会报告。A)7 日B)10 日C)15 日D)20 日答案:B解析:从业人员在执业过程中违反有关证券法律、 行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后 10 日

39、内向协会报告。单选题69.某封闭式基金最新公布的基金份额净值为0.9元，市场交易价格过去一个月平均为0.65元，该基金的折价率为()。A)27.78%B)25%C)38.46%D)28.86%答案:A解析: 折价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值100%=(0.65-0.9)/0.9100%=-27.78%。单选题70.关于我国基金信息披露法规体系，以下描述错误的是()。A)我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件和自律性规则四个层次B)国家法律对基金信息披露的规范主要体现在证券投资基金法C)基金信息披露的规范性文件主要包括“证券投资基金信息披露管理办法”和“

40、基金信息披露编报规则”D)在证券交易所上市交易的基金信息披露还应遵守证券交易所的业务规则答案:C解析:基金信息披露的规范性文件主要包括“基金信息披露内容与格式准则”和“基金信息披露编报规则”。证券投资基金信息披露管理办法属于部门规章而不是规范性文件。单选题71.关于价值型股票基金与成长型股票基金投资风险大小的比较， 下列说法中正确的是()。A)价值型股票基金成长型股票基金B)价值型股票基金=成长型股票基金C)价值型股票基金增长型基金收入型基金B)收入型基金平衡型基金增长型基金C)增长型基金平衡型基金收入型基金D)平衡型基金增长型基金收入型基金答案:C解析:一般而言，增长型基金的风险大、收益高;

41、收入型基金的风险小、收益较低;平衡型基金的风险、 收益则介于增长型基金与收入型基金之间。 根据投资目标的不同，既有以追求资本增值为基本目标的增长型基金，也有以获取稳定的经常性收入为基本目标的收入型基金和兼具增长与收入双重目标的平衡型基金。不同的投资目标决定了基金的基本投向与基本的投资策略，以适应不同投资者的投资需要。单选题16.关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是()A) 利用基金财产为所在机构谋取利益B) 为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排C) 拒绝接受利益相关方的回扣D) 利用商业机会为大客户创造额外收益答案:C解析:忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自

42、觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。具体而言，基金从业人员应当做到以下九点：(1)应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同， 保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。(2)应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。(3)应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。(4)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂， 如接受或赠送礼物、 回扣、补偿或报酬等。(C正确)(5)不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。 (A错误)(6)不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。(D错误)(7)不得侵占或者挪用基金

43、财产或者机构固有财产。(8)不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、 所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。(B错误)(9)不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。单选题17.基金份额登记具有确定和变更()及其权利的法律效力， 是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。A)基金份额持有人B)基金托管人C)基金注册登记机构D)基金管理人答案:A解析:基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力， 是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。单选题18.下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是()。A)它是指组织金融工具交易时采用的方式B

44、)可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式C)可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式D)可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式答案:D解析:电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。单选题19.关于基金销售协议，下列描述错误的是()。.基金销售协议是基金管理人与基金销售机构之间签署的协议.具有基金代销资格的销售机构可以先销售基金产品，再补充签订销售协议.基金销售条款可以在基金销售协议及其补充协议中约定.基金销售协议可以约定销售机构

45、根据销售基金的销售量来提取一定比例的客户维护费A) 、B) 、C) 、D) 、答案:B解析:基金销售机构销售基金管理人的基金产品前， 应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支单选题20.如果两只基金的时间加权收益率相等，下列表述正确的是( )。A)其计算有受分红多少的影响B)结果可以准确地反映基金经理的真实投资表现C)反映了1元投资在取出的情况下的收益率相等D)以上都不对答案:B解析:时间加权收

46、益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收益率的标准方法。单选题21.QDII基金的净值在()披露。A)估值日基金从业资格培训B)估值日后12个工作日C)估值后23个工作日D)估值后35个工作日答案:B解析:QDII基金的净值在估值后12个工作日内披露。单选题22. 关于证券公司在经营过程中调整业务范围，下列说法错误的是( )。A)国务院证券监督管理机构可以根据证券公司财务状况对其业务范围进行调整B)国务院证券监督管理机构不可以根据证券公司专业人员数量对其业务范围进行调整C)国务院证券监督管理机

47、构可以根据证券公司合规程度对其业务范围进行调整D)国务院证券监督管理机构可以根据证券公司高级管理人员业务管理能力对其业务范围进行调整答案:B解析:国务院证券监督管理机构可以根据证券公司专业人员数量对其业务范围进行调整，故选项B表述错误。单选题23.关于私募基金托管，以下描述正确的是()。A) 除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管B) 若投资人信任基金管理人，私募基金可以不托管，也不需要在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制C) 私募基金的托管人可以是基金管理人的股东D) 私募基金必须由基金托管人托管答案:A解析:私募投资基金监督管理暂行办法规定：除基金合同另

48、有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。单选题24.基金销售适用性的内容，应当包括( )。 . 对基金管理人进行审慎调查的方式和方法 . 对基金产品的风险等内容进行设置， 对基金产品进行风险评估的方式和方法 . 对基金投资人风险承受能力进行调查和评估的方式和方法 . 对基金产品和基金投资人进行匹配的方法A) 、 、 B)、C) 、 、 D)、答案:B解析:基金销售机构建立基金销售适用性管理制度， 应当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法; 对基金产品的风险等级进行设置， 对基金

49、产品进行风险评价的方式或方法;对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;单选题25.基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括()。A)及时性原则B)全面性原则C)审慎性原则D)适时性原则答案:A解析:本题考查内部控制制度。基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：(1)合法、合规性原则。(2)全面性原则。(3)审慎性原则。(4)适时性原则单选题26.开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的()。A)基金份额净值和基金累计份额净值B)基金资产净值和基金份额净值C)基金资产总值和基金资产净值D)基金资产净值和基金累计份额净值答案:B解析:单选题27.合规政策内

50、容不包括()。A)合规管理部门的功能和职责B)合规管理部门的权限C)合规负责人的合规管理职责D)管理层薪酬答案:D解析:合规政策是基金管理人体现合规理念、 培育合规文化、 实现合规目标的纲领性、指导性的文件。除ABC三项外，合规政策还包括：保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施;合规管理部门与其他部门之间的协作关系;设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则等内容。单选题28.下列不属于基金客户服务原则的是()。A)依法监管原则B)安全第一原则C)专业规范原则D)客户至上原则答案:A解析:基金客户服务原则包括：客户至上原则;有效沟通原则;安全第一原则;专业规范原则。单选题29.关于非公开募