《国际结算-实务与操作》（第三版）课件-13-2014.ppt

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1、12 第十三章独立保函第十三章独立保函 本章主要介绍国际商事中独立保函的相本章主要介绍国际商事中独立保函的相关知识及其应用。重点掌握独立保函主要条关知识及其应用。重点掌握独立保函主要条款内容；直接独立保函关系人的权利与义务款内容；直接独立保函关系人的权利与义务；间接独立保函关系人的权利与义务。；间接独立保函关系人的权利与义务。 3 第一节独立保函概述第一节独立保函概述 一、独立保函的概念一、独立保函的概念 担保分为物权担保和信用担保两大种类。担保分为物权担保和信用担保两大种类。物权担保是指以债务清偿为目的，以债务人物权担保是指以债务清偿为目的，以债务人或第三人的特定财产（包括有形财产或权利或第

2、三人的特定财产（包括有形财产或权利财产）来保证债权人债权的实现；信用担保财产）来保证债权人债权的实现；信用担保是指由自然人或法人等第三人，以其自身的是指由自然人或法人等第三人，以其自身的资产和信誉为债务人提供一定的担保，保证资产和信誉为债务人提供一定的担保，保证债权人债权的实现。国际商事中主要使用信债权人债权的实现。国际商事中主要使用信用担保。信用担保根据它与主合同的关系以用担保。信用担保根据它与主合同的关系以及保证人的权利和义务，可分为保证、备用及保证人的权利和义务，可分为保证、备用信用证和独立保函。信用证和独立保函。 4 独立保函是一种新型的担保方式，它克独立保函是一种新型的担保方式，它克

3、服了保证的不足和缺点，可以满足贸易方式服了保证的不足和缺点，可以满足贸易方式多样化、复杂化、金额大、履约期长等现代多样化、复杂化、金额大、履约期长等现代国际经济发展的需要。国际经济发展的需要。 5 独立保函（独立保函（Independent Guarantee）又称）又称独立保证、独立担保。依据国际商会见索独立保证、独立担保。依据国际商会见索即付独立保函统一规则（即付独立保函统一规则（URDG758）和）和联合国独立担保与备用信用证公约，独联合国独立担保与备用信用证公约，独立保函是一种不同于传统从属性保函的新型立保函是一种不同于传统从属性保函的新型信用担保方式，是指由银行、保险公司或其信用担保

4、方式，是指由银行、保险公司或其他组织或个人以书面形式出具的，表示只要他组织或个人以书面形式出具的，表示只要凭索款声明或符合保函文件规定，即可从他凭索款声明或符合保函文件规定，即可从他那里获得付款的保证、担保或其他付款承诺那里获得付款的保证、担保或其他付款承诺。独立保函与基础合同相分离，一旦出具后。独立保函与基础合同相分离，一旦出具后其效力不依附于基础合同，其付款义务仅以其效力不依附于基础合同，其付款义务仅以独立保函自身的条款和条件为依据。独立保函自身的条款和条件为依据。 6 二、国际商事中独立保函的种类二、国际商事中独立保函的种类 国际商事中所使用的保函依不同的标准可国际商事中所使用的保函依不

5、同的标准可以有不同的种类。实务中，常见的分类标准以有不同的种类。实务中，常见的分类标准和种类一般有以下几种。和种类一般有以下几种。 （一）按独立保函运作机构的不同划分（一）按独立保函运作机构的不同划分 按独立保函运作的机构不同，分为直接独按独立保函运作的机构不同，分为直接独立保函和间接独立保函。立保函和间接独立保函。 7 （二）按独立保函的付款条件不同划分（二）按独立保函的付款条件不同划分 按独立保函的付款条件不同，分为见索即按独立保函的付款条件不同，分为见索即付独立保函、提交第三方单据付款独立保函付独立保函、提交第三方单据付款独立保函和提交仲裁裁决或法院判决付款独立保函。和提交仲裁裁决或法院

6、判决付款独立保函。 （三）按独立保函的用途不同划分（三）按独立保函的用途不同划分 按独立保函的用途不同，可分为付款保函按独立保函的用途不同，可分为付款保函、预付款保函、借款保函、透支保函、补偿、预付款保函、借款保函、透支保函、补偿贸易保函、履约保函、租赁保函、投标保函贸易保函、履约保函、租赁保函、投标保函、质量保函、维修保函、关税保付保函等。、质量保函、维修保函、关税保付保函等。 8 三、独立保函的特点三、独立保函的特点 从以上论述可以看出，独立保函具有以从以上论述可以看出，独立保函具有以下特点。下特点。 （一）保证人付款义务的抽象性（一）保证人付款义务的抽象性（Abstraction of

7、Guarantors Payment） （二）保证人担保的独立性（二）保证人担保的独立性（Independent Guarantors Undertaking）（三）保证人担保的单据化（三）保证人担保的单据化（Documentation of Guarantors Undertaking） 9 （四）单据与担保条款的一致性（四）单据与担保条款的一致性（Identity of Documents and Terms） （五）清偿债务的第一性（五）清偿债务的第一性（Primary of Guarantors Acquittance） （六）保证人审查义务的表面性（六）保证人审查义务的表面性（Exa

8、mination of Documents on the Face） 10 第二节独立保函的主要条款第二节独立保函的主要条款一、保函独立性条款（一、保函独立性条款（Independence of I/G）二、基础交易关系参照条款（二、基础交易关系参照条款（Referring to Basic Transactions）三、先决条件条款（三、先决条件条款（Conditions Precedent）四、担保义务条款（四、担保义务条款（Responsibilities of Undertaking）五、有效期条款（五、有效期条款（Terms of Validity）六、延期条款（六、延期条款（Ext

9、ension of the Validity）11 七、保函文本退还条款（七、保函文本退还条款（Returning Guarantee） 八、担保的最高金额及支付货币条款（八、担保的最高金额及支付货币条款（The Maximum Amount & Currency payable） 九、担保金额递减条款（九、担保金额递减条款（Reduction of the Guarantee Amount） 十、付款时间和延迟利息条款（十、付款时间和延迟利息条款（Payment Time & Interest Deferred） 十一、基础合同的变更对保函的影响条款十一、基础合同的变更对保函的影响条款（Ef

10、fect of Shift of B/C on Guarantee） 12 十二、保函转让及基础合同转让条款十二、保函转让及基础合同转让条款（Transfer or Assign the Right to Demand, Proceeds and B/C） 十三、抵消条款（十三、抵消条款（Set-off） 十四、司法管辖权与法律适用条款十四、司法管辖权与法律适用条款 （Judicial Control & Applicable the Law） 13 第三节直接独立保函相关人的第三节直接独立保函相关人的 权利和义务权利和义务 一、申请人的主要义务一、申请人的主要义务 作为直接独立保函的相关人之

11、一，申请人作为直接独立保函的相关人之一，申请人的义务主要是向保证人提供反担保和偿付保的义务主要是向保证人提供反担保和偿付保证人的付款。证人的付款。 （一）向保证人提供反担保（一）向保证人提供反担保（Counter-guarantee Given to the Guarantor） （二）向保证人支付有关费用（二）向保证人支付有关费用（Relative Expenses Paid to the Guarantor） 14 二、保证人的主要义务与权利二、保证人的主要义务与权利 保证人是保函的双方当事人之一，他能保证人是保函的双方当事人之一，他能否适当地履行其付款义务直接影响受益人的否适当地履行其付

12、款义务直接影响受益人的权益，同时他还应对申请人承担相应义务，权益，同时他还应对申请人承担相应义务，因此，保证人所承担的义务是整个保函业务因此，保证人所承担的义务是整个保函业务的核心内容。另外，保证人也享有其权利。的核心内容。另外，保证人也享有其权利。 （一）严格履行申请人的委托（一）严格履行申请人的委托（Fulfilling the Instructions of Applicant）（二）审核义务（二）审核义务（Examination Obligations）（三）合理谨慎义务（三）合理谨慎义务（Reasonable Care）（四）保证人的主要权利（四）保证人的主要权利（Main Righ

13、ts of Guarantor） 15 三、受益人的主要权利和义务三、受益人的主要权利和义务 受益人是保函的双方当事人之一，也是保受益人是保函的双方当事人之一，也是保函的权利人。他所享有的权利是当索款要求函的权利人。他所享有的权利是当索款要求与所提示的有关单据表面上与保函的条款和与所提示的有关单据表面上与保函的条款和条件相符后，有权要求保证人履行付款义务条件相符后，有权要求保证人履行付款义务。与此同时，他也相应地履行其相关义务。与此同时，他也相应地履行其相关义务。 （一）索款要求的提出与形式（一）索款要求的提出与形式（Issue & Form of Demand） （二）索款要求与基础合同有关

14、（二）索款要求与基础合同有关（Any Demand Relative to B/C） （三）提示单据（三）提示单据（Presentation of Documents） 16 第四节间接独立保函相关人的第四节间接独立保函相关人的 权利和义务权利和义务 一、指示行的主要义务一、指示行的主要义务 虽然出具保函的委托通常是由申请人自己虽然出具保函的委托通常是由申请人自己拟定的，指示行只起到向保证人转递该委托拟定的，指示行只起到向保证人转递该委托的作用，但指示行是以自己的名义向保证人的作用，但指示行是以自己的名义向保证人提交委托的，因此，指示行必须承担相应的提交委托的，因此，指示行必须承担相应的法律义

15、务。法律义务。 （一）向保证人转递保函委托（一）向保证人转递保函委托（Transmitting Guarantee to the Guarantor） 17 （二）调查基础保函的付款条件是否满足（二）调查基础保函的付款条件是否满足 （Investigating Payment Conditions in Primary Guarantee） （三）向申请人通知反保函的内容（三）向申请人通知反保函的内容 （Advising Applicant of Counter-guarantee） （四）向保证人提供反保函（四）向保证人提供反保函（Giving Guarantor Counter-guara

16、ntee） 18 二、保证人的主要义务二、保证人的主要义务 在间接独立保函的情况下，外国保证人要在间接独立保函的情况下，外国保证人要同指示行和受益人产生直接的联系，同时它同指示行和受益人产生直接的联系，同时它的作为或不作为也将影响到申请人的利益，的作为或不作为也将影响到申请人的利益，尽管它与申请人不发生直接的联系。因此，尽管它与申请人不发生直接的联系。因此，间接独立保函下保证人是否适当地履行其义间接独立保函下保证人是否适当地履行其义务对间接独立保函的其他关系人具有重要意务对间接独立保函的其他关系人具有重要意义。间接独立保函项下的保证人通常应履行义。间接独立保函项下的保证人通常应履行以下义务。以

17、下义务。 （一）履行指示行的委托请求（一）履行指示行的委托请求（Fulfilling Instructions of Instructor） 19 （二）对指示行提出合理建议（二）对指示行提出合理建议（Giving the Instructor Reasonable Suggestions ）（三）审核索款要求与保函是否相符（三）审核索款要求与保函是否相符（Examination of Demand in Guarantee）（四）提示反保函规定的有关单据（四）提示反保函规定的有关单据（Presentation of the Documents Stated in Counter-guarantee） 20