古鳌科技:2019年年度报告(更新后).PDF
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1、上海古鳌电子科技股份有限公司 2019 年年度报告全文 1 上海古鳌电子科技股份有限公司上海古鳌电子科技股份有限公司 2019 年年度报告年年度报告 2020-048 2020 年年 04 月月 上海古鳌电子科技股份有限公司 2019 年年度报告全文 2 第一节重要提示、目录和释义第一节重要提示、目录和释义 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。带的法律责任
2、。 公司负责人陈崇军、主管会计工作负公司负责人陈崇军、主管会计工作负责人姜小丹及会计机构负责人责人姜小丹及会计机构负责人(会计主会计主管人员管人员)赵迎宾声明:保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。赵迎宾声明:保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。 1、新产品开发风险、新产品开发风险 随着银行业信息化及科技化进程的推进,银行系统对相关产品功能需求和随着银行业信息化及科技化进程的推进,银行系统对相关产品功能需求和技术参数提升等方面的要求不断提高;且不同银行系统由于管理制度、操作习技术参数提升等方面的要求
3、不断提高;且不同银行系统由于管理制度、操作习惯等差异对于产品的具体需求往往存在一定差异,这在一定程度上增加了新产惯等差异对于产品的具体需求往往存在一定差异,这在一定程度上增加了新产品开发难度。银行智慧银行整体解决方案及相关应用产品涉及多学科、多领域品开发难度。银行智慧银行整体解决方案及相关应用产品涉及多学科、多领域的技术应用。如果公司未来不能准确地把握行业技术的发展趋势或前瞻性地预的技术应用。如果公司未来不能准确地把握行业技术的发展趋势或前瞻性地预测客户需求,在测客户需求,在产品开发方向的决策上发生失误,或不能及时将新技术运用于产品开发方向的决策上发生失误,或不能及时将新技术运用于产品开发和升
4、级,将可能使公司丧失技术优势和市场地位。产品开发和升级,将可能使公司丧失技术优势和市场地位。 2、新产品市场开拓风险、新产品市场开拓风险 公司积极关注公司积极关注“互联网互联网+金融金融”发展动向,聚焦需求,积极研究和开发适应银发展动向,聚焦需求,积极研究和开发适应银行业发展需求的新产品。银行风险管理整体解决方案及相关应用产品直接关系行业发展需求的新产品。银行风险管理整体解决方案及相关应用产品直接关系到银行业客户的资产安全和系统的可靠性,银行业客户采购时对于新产品的应到银行业客户的资产安全和系统的可靠性,银行业客户采购时对于新产品的应用推广一般需要经过严格的考核;且在正式进入采购环节之前,银行
5、客户会重用推广一般需要经过严格的考核;且在正式进入采购环节之前,银行客户会重上海古鳌电子科技股份有限公司 2019 年年度报告全文 3 新梳理、制定业务流程相关管理办法以及进行员工培训,新产品上线的准备周新梳理、制定业务流程相关管理办法以及进行员工培训,新产品上线的准备周期也较长;此外,各银行客户在采购管理体期也较长;此外,各银行客户在采购管理体制方面也存在一定差异,导致上述制方面也存在一定差异,导致上述推广测试周期和上线准备周期的可预测性难度较高。因此,公司新产品面临市推广测试周期和上线准备周期的可预测性难度较高。因此,公司新产品面临市场开拓推广过程较长、未来产生收益预期不确定性较高的风险。
6、场开拓推广过程较长、未来产生收益预期不确定性较高的风险。 3、市场竞争加剧导致毛利率下降的风险、市场竞争加剧导致毛利率下降的风险 银行智慧银行系统作为一个发展较快的新兴市场,随着新竞争者的进入,银行智慧银行系统作为一个发展较快的新兴市场,随着新竞争者的进入,公司将面临国内外较强竞争对手的竞争。如果公司不能及时推出新产品和对原公司将面临国内外较强竞争对手的竞争。如果公司不能及时推出新产品和对原有产品进行升级换代以提高市场的进入门槛、不能扩大和维持现有的市场份额有产品进行升级换代以提高市场的进入门槛、不能扩大和维持现有的市场份额和市场影响力,公司将面临因市场竞争加剧导致毛利率下降的风险。和市场影响
7、力,公司将面临因市场竞争加剧导致毛利率下降的风险。 4、人才需求风险、人才需求风险 面临行业发展的大好机会,公司亦迎来良好面临行业发展的大好机会,公司亦迎来良好的发展机遇,因此公司对技术的发展机遇,因此公司对技术人才和管理人才的需求较大。但金融自助设备行业市场竞争非常激烈,如果公人才和管理人才的需求较大。但金融自助设备行业市场竞争非常激烈,如果公司发展过程中的管理和技术等方面的人才需求不能快速补充,或核心人才流失,司发展过程中的管理和技术等方面的人才需求不能快速补充,或核心人才流失,公司将面临人才匮乏的风险。对此,公司除了在研发方面注意加大投入和保持公司将面临人才匮乏的风险。对此,公司除了在研
8、发方面注意加大投入和保持行业领先外,还建立了一系列吸引人才的制度的管理办法,确保技术人员的稳行业领先外,还建立了一系列吸引人才的制度的管理办法,确保技术人员的稳定,降低因技术人员流失而给企业带来的风险。公司还应加大投入,经济营造定,降低因技术人员流失而给企业带来的风险。公司还应加大投入,经济营造良好的工作环境和科研环境,尽可能地改善技术人员的福利待遇,吸引更多科良好的工作环境和科研环境,尽可能地改善技术人员的福利待遇,吸引更多科技人员和高素质人才来公司施展才华。技人员和高素质人才来公司施展才华。 公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为:以:以 1126
9、40000 为基数,向为基数,向全体股东每全体股东每 10 股派发现金红利股派发现金红利 0.45 元(含税) ,送红股元(含税) ,送红股 0 股(含税) ,以资本公股(含税) ,以资本公积金向全体股东每积金向全体股东每 10 股转增股转增 8 股。股。 上海古鳌电子科技股份有限公司 2019 年年度报告全文 4 目录目录 第一节重要提示、目录和释义第一节重要提示、目录和释义. 2 第二节公司简介和主要财务指标第二节公司简介和主要财务指标. 6 第三节公司业务概要第三节公司业务概要. 9 第四节经营情况讨论与分析第四节经营情况讨论与分析. 18 第五节重要事项第五节重要事项 . 35 第六节
10、股份变动及股东情况第六节股份变动及股东情况. 50 第七节优先股相关情况第七节优先股相关情况. 57 第八节可转换公司债券相关情况第八节可转换公司债券相关情况. 58 第九节董事、监事、高级管理人员和员工情况第九节董事、监事、高级管理人员和员工情况. 59 第十节公司治理第十节公司治理 . 65 第十一节公司债券相关情况第十一节公司债券相关情况. 70 第十二节财务报告第十二节财务报告. 71 第十三节备查文件目录第十三节备查文件目录. 206 上海古鳌电子科技股份有限公司 2019 年年度报告全文 5 释义释义 释义项 指 释义内容 本公司、公司、古鳌科技 指 上海古鳌电子科技股份有限公司
11、昆山古鳌 指 昆山古鳌电子机械有限公司,公司全资子公司 海数电子 指 温州海数电子有限公司,公司全资子公司 北京古鳌 指 北京古鳌金融服务外包有限公司,公司控股子公司 控股股东、实际控制人 指 陈崇军 工商银行 指 中国工商银行股份有限公司 农业银行 指 中国农业银行股份有限公司 中国银行 指 中国银行股份有限公司 建设银行 指 中国建设银行股份有限公司 交通银行 指 交通银行股份有限公司 中国邮政储蓄银行 指 中国邮政储蓄银行股份有限公司 中国邮政集团 指 中国邮政集团公司 招商银行 指 招商银行股份有限公司 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 中国银监会 指 中国银行业监督管理委员会
12、交易所 指 深圳证券交易所 央行、人民银行 指 中国人民银行 公司法 指 中华人民共和国公司法 证券法 指 中华人民共和国证券法 公司章程 指 上海古鳌电子科技股份有限公司章程 保荐机构、国海证券 指 国海证券股份有限公司 国浩律所 指 国浩律师(上海)事务所 申报会计师、立信会计师事务所、审计机构 指 立信会计师事务所(特殊普通合伙) 报告期 指 2019 年度 上海古鳌电子科技股份有限公司 2019 年年度报告全文 6 第二节公司简介和主要财务指标第二节公司简介和主要财务指标 一、公司信息一、公司信息 股票简称 古鳌科技 股票代码 300551 公司的中文名称 上海古鳌电子科技股份有限公司
13、 公司的中文简称 古鳌科技 公司的外文名称(如有) Shanghai Guao Electronic Technology Co., Ltd. 公司的法定代表人 陈崇军 注册地址 上海市普陀区同普路 1225 弄 6 号 注册地址的邮政编码 200333 办公地址 上海市普陀区同普路 1225 弄 6 号 办公地址的邮政编码 200333 公司国际互联网网址 电子信箱 二、联系人和联系方式二、联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 姜小丹 刘鹏 联系地址 上海市普陀区同普路 1225 弄 6 号 上海市普陀区同普路 1225 弄 6 号 电话 021-22252595 021-222
14、52595 传真 021-22252662 021-22252662 电子信箱 三、信息披露及备三、信息披露及备置地点置地点 公司选定的信息披露媒体的名称 上海证券报 证券日报 证券时报 中国证券报 登载年度报告的中国证监会指定网站的网址 http:/ 公司年度报告备置地点 公司董事会办公室 四、其他有关资料四、其他有关资料 公司聘请的会计师事务所 会计师事务所名称 立信会计师事务所(特殊普通合伙) 上海古鳌电子科技股份有限公司 2019 年年度报告全文 7 会计师事务所办公地址 上海市南京东路 61 号 签字会计师姓名 肖菲、韩晨君 公司聘请的报告期内履行持续督导职责的保荐机构 适用 不适用
15、 保荐机构名称 保荐机构办公地址 保荐代表人姓名 持续督导期间 国海证券股份有限公司 广西壮族自治区桂林市辅星路 13 号 唐彬、林举 2017 年-2019 年 公司聘请的报告期内履行持续督导职责的财务顾问 适用 不适用 五、主要会计数据和财务指标五、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 是 否 2019 年 2018 年 本年比上年增减 2017 年 营业收入(元) 466,253,495.68 262,752,759.60 77.45% 238,645,181.52 归属于上市公司股东的净利润(元) 44,964,517.34 12,654,336.42 25
16、5.33% 14,914,713.67 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润(元) 31,813,404.45 9,827,011.69 223.73% 2,428,910.25 经营活动产生的现金流量净额(元) 66,567,250.39 27,049,171.52 146.10% 12,806,034.36 基本每股收益(元/股) 0.41 0.12 241.67% 0.14 稀释每股收益(元/股) 0.41 0.12 241.67% 0.14 加权平均净资产收益率 7.99% 2.40% 5.59% 2.87% 2019 年末 2018 年末 本年末比上年末增减 2017 年末
17、资产总额(元) 898,026,171.22 771,096,010.74 16.46% 686,862,786.06 归属于上市公司股东的净资产(元) 588,286,560.75 532,772,069.44 10.42% 524,519,268.89 六、分季度主要财务指标六、分季度主要财务指标 单位:元 第一季度 第二季度 第三季度 第四季度 营业收入 41,032,263.82 52,912,649.18 131,817,892.30 240,490,690.38 归属于上市公司股东的净利润 -9,316,381.62 5,140,601.19 18,063,533.99 31,07
18、6,763.78 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 -9,872,758.73 4,484,069.06 14,176,037.65 23,026,056.47 上海古鳌电子科技股份有限公司 2019 年年度报告全文 8 经营活动产生的现金流量净额 -81,683,284.27 -24,417,802.62 32,320,729.50 140,347,607.78 上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异 是 否 七、境内外会计准则下会计数据差异七、境内外会计准则下会计数据差异 1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利
19、润和净资产差异情况、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 适用 不适用 公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 适用 不适用 公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 八、非经常性损益项目及金额八、非经常性损益项目及金额 适用 不适用 单位:元 项目 2019 年金额 2018 年金额 2017
20、年金额 说明 非流动资产处置损益(包括已计提资产减值准备的冲销部分) -890,240.13 -52,238.94 -35,317.89 计入当期损益的政府补助(与企业业务密切相关,按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外) 9,141,494.47 3,181,752.22 12,419,260.72 委托他人投资或管理资产的损益 2,363,856.47 2,009,715.69 2,084,838.36 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 4,818,856.26 -2,548,821.73 -37,390.96 其他符合非经常性损益定义的损益项目 37,850.45 减:所得税影
21、响额 2,320,802.63 -236,427.49 1,945,586.81 少数股东权益影响额(税后) -98.00 -490.00 合计 13,151,112.89 2,827,324.73 12,485,803.42 - 对公司根据 公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益 定义界定的非经常性损益项目, 以及把 公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目,应说明原因 适用 不适用 公司报告期不存在将根据公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的
22、项目的情形。 上海古鳌电子科技股份有限公司 2019 年年度报告全文 9 第三节公司业务概要第三节公司业务概要 一、报告期内公司从事的主要业务一、报告期内公司从事的主要业务 公司是一家专业提供智慧金融系统整体解决方案的高科技企业。公司围绕图像识别、人工智能技术、机器视觉技术、物联网等技术,为国内外金融领域提供智能清分、智能自助、货币反假、货币安全、金融信息化系统等服务。目前公司是工行、农行、建行、中行、交行等国内各大商业银行及股份制银行总行的入围供应商。 公司主要产品及管理系统: 1、纸币清分机 纸币清分机是采用世界领先的图像处理技术、 模糊智能控制技术、 多核并行处理技术、 精密机械制造技术
23、、 金属安全线、磁性油墨、磁码等多种鉴伪技术联合打造而成,具有人性化智能的金融鉴伪机具。 2、综合业务管理系统 综合业务管理平台是基于BS构架开发的综合管理系统,基于智能采集终端上传的数据,通过存储、分析、运用等操作,结合各方面银行的具体相关业务情况,对货币的一体化操作提供帮助。结合银行具体业务情况, 提供如黑名单反假业务,标签复核,冠字号查询,捆袋标签查询,银行文件下发,缴取款业务,全额清分监测等功能,同时对各个智能采集终端进行运行情况监控,为各个银行每天的清分数据进行报表统计。为银行提高工作效率的同时,增强风险防范能力。 3、印鉴卡智能管理系统 印鉴卡管理系统可以通过安全的授权管理实现印鉴
24、卡管理各环节的安全性和无纸化, 所有业务环节均可在印鉴卡管理系统内完成。存储柜单组存储量1.2万张,可根据需求自由串接;柜体采用密封设计,需专人使用钥匙才可打开柜体,实现了印鉴卡的集中、安全、长期管理。网点和印鉴卡管理中心的印鉴卡开户、变更等业务,实时同步进系统,实现了网点、分行、省行数据的同步,为管理部门提供了实时的数据支撑,提高银行的管理水平。 4、对私智能柜台 主要针对社区居民型网点,为网点个人客户提供所有非现金业务办理。通过音视频通讯技术、二代身份证阅读技术、人脸识别技术、指纹识别技术、证件扫描等技术在自助设备终端上的应用,在智能柜台上即可实现银行卡发卡、网银签约、转账汇款、投资理财购
25、买等柜台业务功能;并可扩展存折补登、银行卡挂失、打印对账单等一系列功能。 5、集成式柜员出纳机 集成式柜员出纳机,是公司根据国内银行业现状量身订做的一款网点用大容量现金循环柜员出纳机。它既有ATM设备的安全便捷,又有柜员专用设备所需要的大容量、多币种处理能力,可以把柜员从繁重的钞票清点、保管任务中解放出来,从而做更多的市场营销工作。集成式柜员出纳机采用集成一体化设计,把柜员、客户常用到的一些外设如显示屏,读卡器、密码键盘、凭条打印机等集成在一起,形成一个完整的功能设备。集成式柜员出纳机使用了日立公司45SR存取款一体机相同的大容量钞箱,因此通过钞箱互换就可以进行一体机的纸币装填,且钞箱不必开启
- 配套讲稿:
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