遵规守纪廉洁从业100问(更新完毕).pdf

《遵规守纪廉洁从业100问(更新完毕).pdf》由会员分享，可在线阅读，更多相关《遵规守纪廉洁从业100问(更新完毕).pdf（24页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、卡中心员工遵规守纪廉洁从业卡中心员工遵规守纪廉洁从业 100100 问问责任立业篇责任立业篇1 1、为什么要强调责任立业？、为什么要强调责任立业？答：责任是一个组织、一个团队、一个人对一种信仰、一项事业忠诚度的具体体现。卡中心把服务客户、培养员工作为义不容辞的责任。员工也应把忠诚卡中心的事业作为实现自我价值的重要途径，以自觉履行职责为己任。2 2、责任文化的基本内涵体现在哪些方面？、责任文化的基本内涵体现在哪些方面？答：卡中心责任文化的基本内涵主要体现在三方面：一是责任意识。责任意识是职业人精神的体现，要求我们对事业负责，对卡中心发展负责；二是责任能力。责任需要能力支撑，要求我们用事实来证明，

2、以业绩来体现；三是责任行为。 责任意识、 责任能力依靠责任行为体现， 要求积极主动，科学求实，精心细致。3 3、卡中心的发展前景目标是什么？、卡中心的发展前景目标是什么？答：我们的目标是：让我们飞得更高，一起成长，一起成为行业领袖。4 4、成为行业领袖的七个指标是什么？、成为行业领袖的七个指标是什么？答：成为行业领袖的七个指标是活卡量、客户满意度、卡均盈利能力、创新能力、员工满意度、流程标准化及品牌综合管理。5 5、卡中心的员工行为准则是什么？、卡中心的员工行为准则是什么？1答：紧张有序的工作秩序；进取向上的工作态度；互助协作的工作氛围；使命必达的责任意识。6 6、责任文化如何落实在工作中？、

3、责任文化如何落实在工作中？答：员工要树立与卡中心核心价值观和经营理念相一致的职业理想和信念，自觉遵守职业道德、规范职业行为，树立起“责任在我”的强烈意识，根据自身岗位特点和要求，明确岗位责任，把责任理念转为自觉行动，形成“人人都是责任者”的氛围，负责任地做好每一项工作、每一件事情， 保证各项经营管理工作的安全、稳健和健康发展。7 7、如何理解制度管理与责任文化的关系？、如何理解制度管理与责任文化的关系？答： 制度是要求成员共同遵守、 按一定程序办事的规程。员工从心理上接受制度并自觉遵守，制度才能演变成一种文化。 因此， 制度与文化是相互依存、 相互影响和相互推动的。卡中心责任文化的积淀与发展离

4、不开严格的制度管理与员工的恪尽职守。8 8、责任意识与遵规守纪的关系？、责任意识与遵规守纪的关系？答：完善的规章制度只有被严格遵守和执行时，才具有生命力，才能促成内部的通力合作与协调进步。因此，需要员工牢固树立责任意识，知行合一，确保严格执行、合规经营。9 9、员工应有怎样的职业人精神？、员工应有怎样的职业人精神？答：职业人精神是指一个人对自己所从事事业的基本态度。 具体体现是： “我在那个位置上， 那里就有我应尽的职责，我就必须认真对待，负责到底。 ”对工作负责，既是对卡中心2负责，更是对自己负责。1010、为什么树立责任意识对新员工至关重要？、为什么树立责任意识对新员工至关重要？答： 新员

5、工工作经验不足， 可以通过增强责任心来弥补。但是，如果缺乏责任心，能力再强也无法弥补。因此，新员工入职后就应该树立责任意识，加强学习和思考，尽快掌握履行职责应知应会的基本知识，提高风险识别能力和风险防范能力，既能维护卡中心利益，也能促进自身职业发展。职业操守篇职业操守篇1111、什么是职业操守？、什么是职业操守？答：职业操守是我们在从事职业活动中必须遵从的道德底线和行为规范。1212、为什么要强化职业操守？、为什么要强化职业操守？答：卡中心的发展，不仅取决于资本之雄厚、员工之众多、技术之先进、产品之优秀，还取决于员工的职业行为和职业道德。员工自觉规范从业行为，树立廉洁自律意识，才能提升卡中心的

6、企业形象，提高卡中心的竞争力和持续发展力。1313、员工上岗前应接受哪些职业操守方面的教育？、员工上岗前应接受哪些职业操守方面的教育？答：卡中心要求新员工上岗前除接受相关的业务培训外，还须接受职业操守教育、依法合规教育、廉洁自律教育等。1414、银行业从业人员应履行哪些基本的法律义务？、银行业从业人员应履行哪些基本的法律义务？答：银行业从业人员应知法守法，维护国家利益和金融3安全； 保守国家机密和商业秘密； 尊重创造， 保护知识产权；实事求是，客观、真实反映银行业金融机构活动信息，拒绝作假。1515、同业竞争时应遵循什么原则？、同业竞争时应遵循什么原则？答：与同业竞争时，应遵循公平竞争、客户自

7、愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为，坚持文明竞争。1616、员工对待客户应注意什么？、员工对待客户应注意什么？答：员工应尊重和公平对待客户，依法保护客户权益和信息，不得因国籍、地区、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、健康情况或其他因素等差异而歧视客户。1717、员工向客户推荐产品时应注意什么？、员工向客户推荐产品时应注意什么？答：员工应向客户如实详细提示产品的特点和风险，不得采取隐瞒或误导等不正当手段损害客户权益。1818、员工应遵守哪些保密规定？、员工应遵守哪些保密规定？答：员工应遵守的保密规定主要有：自觉遵守国家保密法律法规，以及卡中心相关保密规章制度和

8、要求；不以任何方式泄露所接触和知悉的国家秘密和卡中心商业秘密；不违规记录、存储、复制国家秘密信息和卡中心商业秘密信息，不违规留存涉密载体；未经批准，不擅自发表涉及未公开工作内容的文章、著述等；不得在内部网、办公网等非涉密网络上发布、转载涉密信息；涉密电子文档不得存储到非涉密存储介质中；离岗时，自愿接受脱密期管理，签订保密承诺书。41919、卡中心对客户信息资料管理有哪些规定？、卡中心对客户信息资料管理有哪些规定？答：客户的信息资料及各种业务往来情况均有保密规定，员工不得违反规定擅自修改、记录、复制、使用、损毁、窃取、外泄客户资料或客户信息。2020、卡中心对涉密办公设备使用有哪些规定？、卡中心

9、对涉密办公设备使用有哪些规定？答：卡中心对涉密办公设备的使用规定主要有：涉密或处理重要内部信息的计算机专机专用，不得与互联网及其他非涉密网连接，不得用于其他工作；涉密移动存储介质（如U 盘、光盘等）不得在涉密计算机和非涉密计算机及互联网上交叉使用；涉密载体和文件资料应按规定上交、销毁或清退，不得私自留存或处理。知规守纪篇知规守纪篇2121、合规管理的内涵是什么？、合规管理的内涵是什么？答：合规管理是卡中心全面风险管理工作的重要组成部分，旨在使卡中心的经营管理活动与法律、监管规定、经营规则、 自律性组织的行业准则、 行为守则和职业操守相一致，避免因没有遵循合规规则而遭受法律制裁、监管处罚、重大财

10、务损失和声誉损失等风险。2222、卡中心的合规理念是什么？、卡中心的合规理念是什么？答：卡中心奉行合规优先、主动合规、全员合规的合规理念。2323、员工上岗的基本要求是什么？、员工上岗的基本要求是什么？5答：员工上岗前应熟练掌握业务技能，取得任职岗位应具备的资格认证。2424、员工应怎样履行合规职责？、员工应怎样履行合规职责？答：每一名员工都应从三方面履行合规职责：一是以依法合规经营为基本准则，不以牺牲合规为代价换取不当利益；二是掌握与从业行为有关的合规规则，积极主动地识别和化解从业行为的合规风险；三是切实承担起与工作岗位相对应的合规职责，对岗位经营管理活动的合规性负责。2525、如何在工作中

11、践行合规要求？、如何在工作中践行合规要求？答：首先，应与时俱进，及时学习与工作相关的法律法规、监管规定及卡中心规章制度；其次，正确理解业务操作流程、重点环节、具体要求和风险点；再次，严格执行法律法规、监管规定，自觉遵守卡中心各项规章制度，依法合规经营，抵制各种违法违规行为，坚决同危害国家利益和卡中心利益的行为作斗争。2626、员工办理业务有权限要求吗？、员工办理业务有权限要求吗？答：每个岗位都有其操作权限，员工应充分知晓和掌握本岗位的工作权限，严格遵守业务操作规程，在职权范围内进行业务操作，不得从事未经授权的业务活动。2727、员工在办理业务时遇到利益冲突应如何处理？、员工在办理业务时遇到利益

12、冲突应如何处理？答：员工遇到利益冲突时，应主动回避。如在业务中涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。2828、本人保管的与业务相关的重要物品能借给同事使用本人保管的与业务相关的重要物品能借给同事使用吗？吗？6答： 员工不得将自己保管的业务用章、 个人名章、 钥匙、密码等物品借给同事使用。2929、卡中心对办公设备使用有哪些要求？、卡中心对办公设备使用有哪些要求？答：员工不得使用办公设备（电话、网络、传真机、复印机、扫描仪等）处理私事；未经授权不得将非本行的计算机设备接入本行网络系统，不得擅自在工作计算机上安装软件或修改业务系统设置。3030、离开工作区域时应注意什么？、离开工作区域时应注

13、意什么？答：员工离开工作区域时：一要收好重要文件（特别是机密文件） 和物品； 二要退出业务操作系统 （包括办公系统） ；三要锁好抽屉、箱柜。3131、工作中出现差错时如何处理？、工作中出现差错时如何处理？答：员工应坚持诚实守信的原则。工作中出现差错，要及时向直接领导报告，采取正确补救措施，千万不可擅自处理。3232、领导要求你违规办理业务时如何处理？、领导要求你违规办理业务时如何处理？答：员工应有明确的是非观念和法纪观念，凡是违反规章制度的事坚决不做。当领导要求你违规办理业务时，应以负责任的态度提出这是违规操作，并说明不能办理的理由。如果领导仍然要求你操作，应及时向上一级领导或业务主管职能部门

14、报告。3333、当同事要你违规办理业务时如何处理？、当同事要你违规办理业务时如何处理？答：应明确拒绝。3434、当客户要你违规办理业务时如何处理？、当客户要你违规办理业务时如何处理？7答：应坚持原则，告知不能办理。同时，向客户作耐心细致的解释，取得客户的谅解。3535、当亲朋好友要你违规办理业务时如何处理？、当亲朋好友要你违规办理业务时如何处理？答：应明确告知不能办理，要求亲朋好友积极支持与配合，同时，可以利用所掌握的业务知识，为亲朋好友提供正确的建议。3636、知晓同事有违规行为时如何处理？、知晓同事有违规行为时如何处理？答：当你知晓或发现其他同事有违反卡中心规定的行为时，应履行报告义务，立

15、即向直接领导或业务主管职能部门报告。3737、发现规章制度不能涵盖实际业务操作时如何处理？发现规章制度不能涵盖实际业务操作时如何处理？答：如影响业务正常操作，员工应立即停止办理业务，向直接领导报告；如不影响业务正常操作，应及时向直接领导或业务主管职能部门反映业务操作中存在的问题，以便业务职能部门采取措施、完善制度、堵塞漏洞，防范和化解业务制度风险。3838、突发事件有哪些情形？、突发事件有哪些情形？答：员工可能遇到的突发事件主要有：内部突发事件，如内部欺诈事件，内部人员盗窃、抢劫事件，业务或交易错误事件，业务系统故障事件，重大交通事故等；外部突发事件，如外部人员盗窃、抢劫事件，群体性上访、闹访

16、事件，安全事件，火灾事件等；内、外部相互作用的突发事件，如内外勾结的各类案件等。3939、遇到突发事件时如何处理？、遇到突发事件时如何处理？8答：员工要学习熟悉各类突发事件处置预案，掌握发生突发事件的报告线路与时限。遇有突发事件，应严格按照规定流程、规定时间上报和处理。4040、员工可以申请因私护照（通行证）吗？、员工可以申请因私护照（通行证）吗？答：可以。员工申请因私护照（通行证）时，需经本人所在单位（部门）主要负责人签字同意，并报人力资源部等审批。4141、员工本人的因私护照（通行证）如何保管？、员工本人的因私护照（通行证）如何保管？答：员工已申领的因私护照（通行证） ，应在回国（境）后

17、10 天内送交人力资源部集中保管。禁止行为篇禁止行为篇4242、为什么要牢记禁止行为？、为什么要牢记禁止行为？答：每个行业都有其禁止性“红线” ，任何时候、任何情况下都不能触及，一旦触碰，轻则受到处罚，重则终止职业生涯，甚至被追究刑事责任。因此，作为卡中心员工，要珍惜金融职业生涯，远离银行业禁止行为。4343、员工能否参与民间融资活动？、员工能否参与民间融资活动？答：不能。卡中心严禁员工参与非法集资、民间融资活动；严禁员工充当社会融资“掮客” ，并从中收取贿赂、提成、佣金；严禁员工为企业之间借贷提供帮助或者担保，或出资参与民间高利借贷。4444、什么是非法集资？、什么是非法集资？9答：非法集资

18、是指公司、企业、个人或其他组织未经批准，违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为。4545、什么是民间融资？、什么是民间融资？答：民间融资是指出资人与受资人之间，在国家法定金融机构之外，以取得高额利息与取得资金使用权并支付约定利息为目的而采用民间借贷、民间票据融资、民间有价证券融资和社会集资等形式暂时改变资金使用权的金融行为。4646、员工能否为客户融资牵线搭桥？、员工能否为客户融资牵线搭桥？答：不能。卡中心严禁员工为客户间融资牵线搭桥，充当客户间融资担保人。4747、员工能否与客户发生资金往来？、员工能否与客户发生资金往来？答：不能。卡中心严禁员工与客户之间发生资金

19、交易和借贷行为。4848、员工本人的账户能否出借给他人使用？、员工本人的账户能否出借给他人使用？答：不能。根据卡中心账户管理规定，员工严禁向客户出借个人账户或者为他人借用账户提供方便，或借用客户账户办理业务。4949、员工申请贷款后能否改变用途？、员工申请贷款后能否改变用途？答：不能。信贷政策规定，借款人不得改变贷款用途。作为卡中心员工，取得的贷款资金使用时应严格遵守贷款指定用途，不得与申请用途不符，不得用于证券、期货和股本权益性投资，不得用于自身经营或转借他人经营，不得用于民间借贷。105050、员工能否为他人在卡中心提供担保？、员工能否为他人在卡中心提供担保？答：不能。卡中心员工不得违反规

20、定为他人在卡中心办理的业务提供任何形式的担保。5151、员工能否为本人办理业务？、员工能否为本人办理业务？答： 不能。 在任何情况下， 员工均不得为本人办理业务，应交由其他员工按规定办理。5252、员工能否为亲友办理业务？、员工能否为亲友办理业务？答：员工亲友在卡中心办理业务时，相关业务办理人员应严格按照规定办理，员工应予回避。5353、员工能否代客户办理业务？、员工能否代客户办理业务？答：不能。卡中心严禁员工违反规定或超越服务界限，或者代客户办理各类业务。5454、员工能否利用内幕消息进行投资？、员工能否利用内幕消息进行投资？答：不能。员工不得利用因工作关系获取的卡中心未披露的信息为本人或他

21、人进行投资活动，并不得将上述信息透露给其他人。5555、员工能否以个人名义同客户签订协议？、员工能否以个人名义同客户签订协议？答：不能。卡中心严禁员工擅自以卡中心名义或个人名义，对外出具或接受与卡中心业务经营相关的各类信函、证明、声明、承诺等文件，或者签订协议、合同等。5656、员工能否替客户保管物品？、员工能否替客户保管物品？答：不能。卡中心严禁员工违反规定或超越服务界限，代客户保管银行卡、密码、有价证券等重要物品（信息） 。5757、员工能否查询客户信息？、员工能否查询客户信息？11答：员工不得超越授权范围查询客户信息，也不得擅自披露客户信息。5858、员工能否利用信用卡套取资金？、员工能

22、否利用信用卡套取资金？答：不能。根据我国信用卡业务管理规定，严禁违规利用信用卡套取现金，情节严重的，将被追究法律责任。作为银行员工， 应严格遵守这一规定， 不得利用信用卡套取现金，不得为他人利用信用卡套取现金提供帮助。5959、员工能否在外兼职？、员工能否在外兼职？答：不能。未经卡中心批准，员工不得在其他公司兼职或从事第二职业。6060、员工能否经商办企业？、员工能否经商办企业？答：不能。卡中心严禁员工注册或者参股注册企业。如入职前已存在上述情形，入职时请主动向人力资源部说明，如未获得卡中心批准，应及时注销企业或转让股权。6161、员工能否接受媒体采访？、员工能否接受媒体采访？答：员工未经批准

23、，不得擅自接受媒体采访，不对外发布卡中心经营管理、改革情况和各类敏感事件信息，不对上述信息向媒体作出评论。不在媒体和互联网上发表诋毁卡中心的言论。不利用各种方式和途径制造、传播损害卡中心形象的信息和言论。廉洁自律篇廉洁自律篇6262、为什么要增强廉洁自律意识？、为什么要增强廉洁自律意识？12答： 金融行业的每个岗位都可能与“权、 钱、 物”打交道，来自方方面面的诱惑很多，缺乏廉洁自律意识极易诱发违纪违规问题。因此，员工必须时刻绷紧廉洁自律之弦，自觉抵制各种诱惑，勿以恶小而为之，紧紧筑牢拒腐防变的思想道德防线。6363、员工在廉洁从业方面应注意什么？、员工在廉洁从业方面应注意什么？答：员工在经营

24、管理和社会交往活动中，应树立廉洁从业意识，自觉抵制商业贿赂，不得接受客户任何形式的不当利益，严禁参与“黄、赌、毒”活动。6464、公务礼品包括哪些方面？、公务礼品包括哪些方面？答：公务礼品是指在公务往来中收取的可能对公务行为造成影响的现金、实物、有价卡券、招待或其他利益等，包括但不限于以促销费、宣传费、赞助费、科研费、劳务费、咨询费、佣金，报销费用等名义给付的财物，及各类假借会议、考察等名义的明显超出正常公务交往范围的度假或海外旅游邀请等。6565、卡中心员工可以收受公务礼品吗？、卡中心员工可以收受公务礼品吗？答：员工在公务活动中，必须严格遵守有关廉洁从业各项规定，不得索要和收受可能影响公正执

25、行公务的公务礼品馈赠，因各种原因未能拒收的公务礼品，应按卡中心员工收受公务礼品管理规定办理登记、上交，实施集中管理和按程序处置。6666、员工可以接受客户提供的高消费娱乐活动吗？、员工可以接受客户提供的高消费娱乐活动吗？答：员工不得接受可能影响从业行为的宴请、旅游、健13身等高消费娱乐活动。6767、员工拓展业务时有哪些合规要求？、员工拓展业务时有哪些合规要求？答：员工不得采取违规手段营销客户，不得私下给予客户不当利益；要避免涉及不公平竞争行为，包括不正当交易和商业贿赂行为。6868、什么是不正当交易行为和商业贿赂？、什么是不正当交易行为和商业贿赂？答：不正当交易行为是指在经营活动中违反商业道

26、德和市场规则、影响公平竞争的行为。商业贿赂是指在商业活动中违反公平竞争原则，采用给予、收受财物或者其他利益等手段，以提供或获取交易机会或者其他经济利益的行为。6969、员工应自觉抵制哪些商业贿赂行为？、员工应自觉抵制哪些商业贿赂行为？答：员工应严格遵守有关反商业贿赂的法律法规和本行相关制度规定。一方面，不得违反法律和政策规定给予客户报酬或利益；另一方面，不得以任何名义、任何方式收受和索要客户的财物等。7070、商业贿赂有哪些常见表现形式？、商业贿赂有哪些常见表现形式？答：商业贿赂的表现形式多种多样，比较常见的有：给付或收受礼金、回扣、佣金等，如现金、红包；给付或收受会员卡、 购物卡、 有价证券

27、、 支付凭证等； 给付或收受实物，如房屋、车辆等大宗商品，以及烟酒、金银首饰、高档生活用品、 工艺品、 收藏品等； 以明显低于市场的价格购买房屋、汽车等大宗商品； 免费提供或接受娱乐、 旅游、 考察等活动，以及就学、荣誉、特殊待遇等利益等。147171、员工能否将单位资金以个人名义存储？、员工能否将单位资金以个人名义存储？答： 不能。 单位或个人将公款以个人名义转为储蓄存款，属公款私存行为，法律明令禁止。员工违反规定，采取套取费用、手续费收入不入帐等方式，将单位资金以个人名义开立账户存放的行为，属私设“小金库”。卡中心严禁设立“小金库” 。“小金库”是指违反法律法规及其他有关规定，应列入而未列

28、入符合规定的单位账簿的各项资金（含有价证券）及其形成的资产。7272、 “小金库”的主要表现形式有哪些？“小金库”的主要表现形式有哪些？答： “小金库”主要有以下表现形式：隐匿收入设立“小金库” ，如用利息收入、手续费收入等；虚列支出设立“小金库”，如以假合同、假票据等手段骗取资金，虚列办公用品、会议费、宣传费等；转移资产设立“小金库” ，如转移固定资产、清收的不良资产；其他形式设立“小金库” 。7373、卡中心干部廉政报告制度中规定干部应当报告哪些卡中心干部廉政报告制度中规定干部应当报告哪些事项？事项？答：卡中心干部应当报告职责范围内落实廉政建设责任制、推进惩治和预防腐败体系建设工作的情况；

29、报告本人婚姻变化和配偶、子女移居国（境）外、从业的事项；报告收入、房产、投资等事项。7474、干部应当报告的收入、房产、投资等事项具体有哪、干部应当报告的收入、房产、投资等事项具体有哪些内容？些内容？答：干部应当报告的收入、房产、投资等具体指：15（1）本人的工资及各类奖金、津贴、补贴等；（2）本人从事讲学、写作、咨询、审稿、书画等劳务所得；（3）本人、配偶、共同生活的子女的房产情况：房产来源、地址、建筑面积以及商品房、福利房、经济适用房、限价房或自建房等产权性质；（4）本人、配偶、共同生活的子女投资或者以其他方式持有有价证券、股票（包括股权激励）、期货、基金、投资型保险以及其他金融理财产品的

30、情况；（5）本人、配偶、共同生活的子女投资非上市公司、企业的情况；（6）本人、配偶、共同生活的子女注册个体工商户、个人独资企业或者合伙企业的情况。7575、卡中心贯彻落实中央改进工作作风、密切联系群众、卡中心贯彻落实中央改进工作作风、密切联系群众八项规定的七条实施意见是什么？八项规定的七条实施意见是什么？答： （1）各部门、办事处要认真组织学习中央八项规定和交通银行关于贯彻落实中央改进工作作风、密切联系群众八项规定的意见 ，在实际工作中认真贯彻落实，确保转变作风各项规定落到实处。（2）管理层调研及各部门负责人到基层检查指导工作，要带着具体问题和任务， 提出明确指导意见， 力求准确全面、深入地了

31、解办事处情况，服务好基层。工作结束后要形成简明扼要的调研报告或工作汇报报告管理层。（3）要精简各类会议，严格会议审批程序。16（4）要精简文件简报，切实改进文风。（5）要改进工作作风，不断强化服务意识。（6）卡中心各级领导干部要带头改进工作作风，密切联系群众。（7）要加强对中央和总行八项规定落实情况的监督检查。7676、卡中心对亲属任职有何回避政策？、卡中心对亲属任职有何回避政策？答：员工在入职及任职时应向卡中心人力资源部申报同在卡中心工作的近亲属，员工与其近亲属不得在有直接或间接隶属关系或可能影响一方公正行使职权的岗位同时任职。7777、卡中心在代理行为方面有何规定？、卡中心在代理行为方面有

32、何规定？答：未经卡中心人力资源部批准，员工不得以交通银行或卡中心名义从事公务以外的业务接洽和活动，员工不得超越授权或工作职权范围代表卡中心对外进行任何接洽、招标、谈判、业务确认等活动，不得在公开场合或对公众媒体发表涉及交通银行或卡中心尚未披露的商业机密的言论。任何员工离职或不再担任相应职务自动丧失原职务所有的业务授权。惩戒规定篇惩戒规定篇7878、为什么要制定惩戒规定？、为什么要制定惩戒规定？答：卡中心制定惩戒规定的目的是规范员工行为，严肃金融法纪，严惩违规行为，完善内控制约，防范金融风险，17促进各项业务安全运营和健康发展。7979、卡中心有哪些惩戒规定？、卡中心有哪些惩戒规定？答：卡中心惩

33、戒规定主要有： 交通银行太平洋信用卡中心员工违规行为处理规定 （交银卡发2013131 号） 、交通银行太平洋信用卡中心案件问责工作管理暂行办法（交银卡发201473 号） 、 交通银行太平洋信用卡中心营销人员违规营销行为处罚办法（交银卡发 2011 25 号，修订中） 、 交通银行太平洋信用卡中心有责投诉管理规定（交银卡发2013132 号）等。8080、什么是违规行为？、什么是违规行为？答：违规行为是指违反法律法规、监管要求、交通银行及卡中心规章制度的行为，以及其他不履行或不正确履行职责造成损失或后果的行为。8181、员工发生违规行为怎么办？、员工发生违规行为怎么办？答：员工发生违规行为，

34、将根据其违规行为的性质、情节、责任、危害程度等，给予相应处理。8282、重大违规和严重后果包括哪些方面？、重大违规和严重后果包括哪些方面？答：处理规定中所称造成严重后果包括发生重大犯罪案件、重大安全事故、重大违规经营、重大经济损失、重大不良影响，是指：（1）非信贷类业务造成经济损失 1 万元以上，信贷类业务 10 万元以上；（2）因个人信息泄露、销售误导等问题而引致不少于10 名客户群体诉讼或上访事件；18（3）造成 1 人死亡、3 人重伤或者财产损失 1 万元以上的安全事故；（4）发生涉案金额 1 万元以上的贪污、挪用、贿赂、侵占、盗窃、诈骗、抢劫等违法犯罪案件；（5）计算机系统、网络瘫痪或

35、者业务应用系统故障，导致业务中断 4 小时以上的运行责任事故；（6）被外部监管部门罚款10 万元以上、暂停营业或者吊销营业执照的违规经营行为；（7）对交通银行、卡中心声誉和形象造成重大损害或恶劣影响的行为；（8）其他经济损失、涉案金额、影响程度等与以上条款相当的构成严重后果的问题。8383、哪些行为应当加重处理？、哪些行为应当加重处理？答：以下情形将从重或者加重处理：（1）屡次出现违规行为的；（2）授意、指使、强迫、教唆他人违规的；（3）在共同违规中起牵头或主要作用的;（4）伪造、隐匿、篡改、毁灭证据或者相互串供或者阻止他人检举揭发的；（5）包庇同案人员的、或作为主管，明知违规行发生或将发生而

36、不作为的；（6）打击报复检举人、证人、鉴定人、调查处理人员的;（7）实施违规行为后逃匿的；19（8）违规行为引致严重后果的；（9）法律法规、规章制度规定的其他从重或者加重情节。8484、哪些情形可减轻处理？、哪些情形可减轻处理？答：以下情形可从轻、减轻或者免予处理：（1）过失或者初次违规且情节轻微的；（2）认识错误态度较好，主动交代或纠正违规行为，或者主动赔偿损失的；（3）检举他人重大违规行为，经查证情况属实，或者主动为调查违规问题提供线索的；（4）主动采取措施，有效避免或者减轻损害后果的；（5）自查发现问题并及时予以纠正的；（6）经办人员经抵制无效被迫实施违规行为，或者已向上级部门反映的。8

37、585、处理种类主要有哪些？、处理种类主要有哪些？答：处理种类主要有辅导面谈、经济处理、通报批评、口头告诫、书面告诫、组织处理、纪律处分等。以上处理种类可以合并适用。8686、哪些部门有权对员工违规行为进行处理？、哪些部门有权对员工违规行为进行处理？答：各职能部门有权对违规员工进行通报批评、经济处理；对违规员工的组织处理由人力资源部门负责办理；对违规员工的纪律处分由监察室负责办理。8787、经济处理有哪些处理方式？、经济处理有哪些处理方式？答：经济处理的方式包括计扣工资、奖金、津补贴等。208888、组织处理有哪些处理方式？、组织处理有哪些处理方式？答：组织处理的方式包括停职、免职、解除劳动合

38、同或将派遣制员工退回劳务派遣公司。8989、纪律处分有哪些种类？、纪律处分有哪些种类？答：纪律处分的种类包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除。一般是对重大违规，造成严重后果的行为进行纪律（含党纪）处分。9090、员工受到开除处分对职业生涯有什么影响？、员工受到开除处分对职业生涯有什么影响？答：根据金融违法行为处罚办法 （国务院令第 260号） ，金融机构工作人员受到开除纪律处分的，终身不得在金融机构工作。9191、员工受到纪律处分处分期限如何规定？、员工受到纪律处分处分期限如何规定？答：据纪律处分的不同种类，处分期限分别为：警告处分为 6 个月；记过处分为 12 个月；记大过处分

39、为 18 个月；留用察看分为一年或两年；降级、撤职处分为 24 个月。9292、党员违规如何处理？、党员违规如何处理？答：违规员工是党员的，在依据交通银行太平洋信用卡中心员工违规行为处理规定给予纪律处分的同时，可根据中国共产党纪律处分条例给予相应的党纪处分。9393、员工受到刑事处罚将会受到什么处理？、员工受到刑事处罚将会受到什么处理？答：员工违规行为触犯刑法或者治安管理处罚法等的，按下列规定执行：（1）被依法判处刑法规定的主刑 （不含缓刑）的，给予开除处分；21（2）被依法判处刑罚并宣告缓刑的，给予开除处分，或者解除劳动合同或将派遣制员工退回劳务派遣公司；（3）被公安机关决定劳动教养的，给予

40、解除劳动合同或将派遣制员工退回劳务派遣公司；（4）被取保候审或者监视居住的，在取保候审或者监视居住期间停发月薪，改发当地最低生活费；（5）被刑事拘留或者逮捕的，在羁押期间停发月薪；（6）被公安机关决定治安拘留的，在拘留期间停发月薪。治安拘留期满后，应给予纪律处分；（7）被人民法院免予刑事处罚的，应给予纪律处分；（8）被公安、检察机关决定撤销案件或不立案或者检察机关决定不起诉的，应在查明违纪违规事实后，按照相关条款处理。发生上述第（4） 、 （5） 、 （8）项情形的，经审查后，如被追究刑事责任或被决定治安处罚，或者给予任何纪律（含党纪）处分或组织处理的，停发的月薪不予补发；如不构成刑事犯罪或不

41、被治安处罚，且不给予任何纪律（含党纪）处分或组织处理的，其停发的月薪应予补发。9494、员工违规行为给卡中心造成损失如何处理？、员工违规行为给卡中心造成损失如何处理？答：员工违规行为给卡中心造成经济损失或者信誉损害的，应当承担赔偿责任。员工违规所得应责成退还或退赔。9595、员工违规行为涉嫌犯罪如何处理？、员工违规行为涉嫌犯罪如何处理？答：员工违规行为涉嫌犯罪的，要移送司法机关处理。9696、员工受到书面告诫、组织处理、纪律处分后有何影、员工受到书面告诫、组织处理、纪律处分后有何影22响？响？答：员工受到书面告诫、组织处理、纪律处分的，当年度或处分期限所在年度内绩效考核等级不得高于 3=。 员

42、工受到纪律处分的，在处分期期限内不得晋升，不得加薪；受到留用察看处分的，自处分决定下达之日起三年内不得晋升。9797、员工处分期满后怎么办？、员工处分期满后怎么办？答：员工受到警告至撤职处分，处分期间有悔改表现且没有再发生违纪违规行为的，处分期满后，可以申请解除处分。如不符合解除处分条件，将延长处分期。9898、纪律处分解除程序是怎样的？、纪律处分解除程序是怎样的？答：解除纪律处分按照以下程序办理：（1）受处分人向所在部门提出解除纪律处分书面申请；（2）受处分人所在部门提出解除纪律处分书面意见后报监察室；（3）监察室报纪委会讨论，对符合解除规定的，提出解除纪律处分决定，部门副总经理级（含）以上

43、人员报卡中心管理层审批；（4）解除纪律处分决定一式三份，一份以书面形式送达本人，一份交由人力资源部，一份交监察室归档保存。9999、员工对处理决定不服可以提出申诉吗？、员工对处理决定不服可以提出申诉吗？答：可以。员工因违规行为受到经济处理、组织处理、纪律处分，对给予的违规处理有异议的，可在接到处理或处分单之日起30日内向作出处理决定的部门或机构提出申诉，受理申诉的复审部门或机构在受理之日起 30 日内作出复审23决定。100100、对已离职员工在职期间的违规行为要追究责任、对已离职员工在职期间的违规行为要追究责任吗？吗？答：对已离开卡中心的人员在其劳动合同存续期间的违规行为，违规事实将告知当地银监等部门或其新单位。24