2022年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟真题一.docx

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1、2022年基金从业资格考试基金法律法规模拟真题一1 单选题（江南博哥）下列关于金融机构的主要参与者及其作用的说法，错误的是（）。A.金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人投资者和企业居民B.金融机构是金融市场的唯一资金供给者C.个人居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量D.金融机构既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具正确答案：B 参考解析：B项说法错误：个人居民是金融市场上主要的资金供给者。A项说法正确：金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。C项说法正确：个人居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量。D项说法正确：金融机构在金融市场上充当资

2、金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具；既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。最后，金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。2 单选题 基金交易应实行（），基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。A.集中交易制度B.投资决策授权制度C.审查制度D.投资对象备选库制度正确答案：A 参考解析：基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。3 单选题 场外认购的LOF基金份额注册登记在（）。A.基金托管人的注册登记系统B.中国证券登记结算有限责任公司的开放式基

3、金注册登记系统C.基金管理人的注册登记系统D.中央国债登记结算公司的注册登记系统正确答案：B 参考解析：LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。4 单选题 基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、（）、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。A.自我反省B.自我改造C.自我比较D.自我陶冶正确答案：B 参考解析：基金职业道

4、德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。5 单选题 基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明（）并不直接参与基金财产的投资运作。A.基金管理人B.基金托管人C.股东D.中国证监会正确答案：C 参考解析：基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。6 单选题 下列选项中，不符合封闭式基金份额上市交易条件的是（）。A.基金合同期限为5年以上B.基金合同

5、期限为1年以上C.基金募集金额不低于2亿元人民币D.基金份额持有人不少于1000人正确答案：B 参考解析：封闭式基金份额上市交易条件有：(1)基金的募集符合证券投资基金法规定；(2)基金合同期限为5年以上；(3)基金募集金额不低于2亿元人民币；(4)基金份额持有人不少于1000人；(5)基金份额上市交易规则规定的其他条件。7 单选题 加强基金管理人的内部控制是基金行业健康发展的必然选择，以下哪项不是基金管理人内部控制的原则？（）A.健全性原则B.有效性原则C.审慎性原则D.成本效益原则正确答案：C 参考解析：内部控制的五原则：健全性原则。有效性原则。独立性原则。相互制约原则。成本效益原则。8

6、单选题 下列关于风险评估的说法，不正确的是（）。A.基金管理人应当建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险B.基金管理人风险评估系统可以对基金运作情况发出预警和报警讯号C.基金管理人对基金管理中的风险指标提供每日、每周及月度评估报告，作为决策参考依据D.基金管理人应大力运用现代信息科技，促进风险管理的数量化和自动化正确答案：C 参考解析：在风险评估中，独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供每日、每周及月度评估报告，作为决策参考依据。故C项说法错误9 单选题 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人应收取不低于15的赎回费，

7、对持续持有期少于30日的投资人应收取不低于（）的赎回费。A.05B.075C.1D.125正确答案：B 参考解析：不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人应收取不低于15的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人应收取不低于075的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。10 单选题 合规管理的（）是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A.独立性原则B.客观性原则C.公正性原则D.专业性原则正确答案：C 参考解析：合规管理的公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。11 单选题 下列关于分级

8、基金的特点，说法不正确的是（）。A.内含衍生工具与杠杆特性B.A类、B类份额分级，资产合并运作C.多种收益实现方式、投资策略丰富D.基金份额不可以在交易所上市交易正确答案：D 参考解析：分级基金作为一种创新型基金，是继ETF后交易所场内的重要交易工具之一，具有一些与普通基金不同的特点：一只基金，多类份额，多种投资工具。A类、B类份额分级，资产合并运作。基金份额可在交易所上市交易。内含衍生工具与杠杆特性。多种收益实现方式、投资策略丰富。故D项说法不正确。12 单选题 基金管理公司（）负责确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略。A.监事会B.股东大会C.董事会D.风险控制委员

9、会正确答案：C 参考解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是：确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略；审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，批准公司基本风险管理制度；审议公司风险管理报告；可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。13 单选题 我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（），债券型基金的认购费率通常在（）以下。A.15；0B.15；1C.15；2%D.1；2%正确答案：B 参考解析：目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5，债券型基金

10、的认购费率通常在1以下，货币型基金一般认购费为0。14 单选题 下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有（）。根据法律形式，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金、离岸基金和国际基金根据投资理念，分为主动型基金与被动型(指数)基金根据资金募集方式，分为公募基金和私募基金A.，B.，C.，D.，正确答案：C 参考解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。故项说法错误15 单选题 基金年度报告应当在每年结束之日起（）日内编制完成，并将其正文登载于网站上，将其摘要登载在指定报刊上。A.30B.45C.60D.90正确答案：D 参考

11、解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。16 单选题 下列关于金融资产的说法，错误的是（）。金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证金融资产不能标示明确的价值金融资产表明了交易双方的所有权关系和债权关系股权类金融资产以各类债券为主A.、B.、C.、D.、正确答案：C 参考解析：项，金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值。项，股权类金融资产以各类股票为主。17 单选题 在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象

12、确定程序，对投资者（）进行评估。A.风险识别能力B.风险识别能力和债务清偿能力C.风险识别能力和风险承担能力D.风险承担能力和债务清偿能力正确答案：C 参考解析：在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。18 单选题 基金与股票、债券的差异包括所筹资金的投向不同，其中证券投资基金的主要投资方向是（）。A.商品生产B.上市公司的投资项目C.实业D.有价证券正确答案：D 参考解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。19 单选题

13、在不收取销售服务费的情况下：某基金持有时间从2021年2月16日到2021年6月12日，在2021年6月12日该基金被赎回。则该收取（）赎回费并将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A.1.5% , 75%B.0.75%，50%C.0.5%，75%D.0.5%，50%正确答案：D 参考解析：基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定：不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财

14、产；对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。持有时间从2021年2月16日到2021年6月12日。此持有期长于3个月但少于6个月，所以投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产。题目中只有D项符合。20 单选题 LOF在交易所的交易规则，说法错误的是（）。A.买入LOF申报数量应当为100份或其整数倍B.申报价格最小变动单位为0001元人民币C.深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制D.投资者T日卖出基金份额后

15、的资金当日即可到账正确答案：D 参考解析：D项的正确表达为：投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账(T日也可做回转交易)，而赎回资金至少T+2日到账。21 单选题 基金管理人设立的监事会，应向股东会负责，（）至少召开一次会议。A.每3个月B.每半年C.每年D.每两年正确答案：C 参考解析：监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当在全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。22 单选题 基金管理人运用基金财产进行证券投资，除中国证监会另有规定外，应当采用（）的方式。A.单一资产投资B.集中优势资产投资C.资产组合D.资产分割正确答案：C 参考解析：基金管理人运用基金财产进行证券投资

16、，除中国证监会另有规定外，应当采用资产组合的方式。23 单选题 基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方证监局备案。A.30B.50C.15D.5正确答案：A 参考解析：当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披

17、露临时公告书，并报中国证监会及地方证监局备案。24 单选题 基金托管协议包含两类重要信息：一是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查；二是（）。A.基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息B.协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项C.基金合同特别约定的事项D.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定正确答案：B 参考解析：基金托管协议包含两类重要信息：第一，基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查。第二，协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。25 单选题 下列关于操纵市场的说法，不正确的是（）。A.操纵市场，是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场

18、参与者的行为B.操纵市场的构成要素有二：一是有误导市场参与者的意图；二是实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为C.实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为是判定是否构成“操纵市场”的关键因素D.基金从业人员不得通过操纵市场牟取不正当利益，不得利用资金优势、持股优势和信息优势，单独或者合谋串通，影响证券交易价格或交易量，误导和干扰市场正确答案：C 参考解析：操纵市场的构成要素有两方面：一是有误导市场参与者的意图；二是实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。故C项说法错误26 单选题 巨

19、额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A.5B.10C.15D.25正确答案：B 参考解析：巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。27 单选题 职业道德是职业行为规范，告诫从业人员应该做什么、不应该做什么以及应该如何做，从而引导和规范从业人员的职业行为，发挥（）的作用。A.提升职业素养B.调整职业关系C.促进行业发展D.评价职业行为正确答案：B 参考解析：职业道德是职业行为规范，告诫从业人员应该

20、做什么、不应该做什么以及应该如何做，具有引导和规范的功能。职业道德通过引导和规范职业行为，可以发挥调整职业关系的作用。28 单选题 我国第一只开放式基金是（）。A.华安创新B.南方稳健C.华夏成长D.兴业基金正确答案：A 参考解析：2001年9月，我国第一只开放式基金华安创新诞生。29 单选题 下列关于基金销售机构的准入条件，说法错误的是（）。A.制定了完善的资金清算流程B.运作规范稳定C.至少有15名基金从业人员D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度正确答案：C 参考解析：基金销售机构的准入条件：(1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；(2)财务状况良好，

21、运作规范稳定；(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；(4)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；(5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；(7)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；(8)有

22、符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；(9)中国证监会规定的其他条件。30 单选题 以下关于ETF联接基金特征的描述，不正确的是（）。A.联接基金依附于主基金B.增强了ETF的影响力C.是一种特殊的基金中基金D.能参与ETF的套利正确答案：D 参考解析：ETF联接基金是将绝大部分基金财产投资于某一ETF(称为目标ETF)、密切跟踪标的指数表现、可以在场外(银行渠道等)申购赎回的基金。ETF联接基金的主要特征有以下几方面：(1)联接基金依附于主基金，通过主基金投资，若主基金不存在，联接基金也不存在。(2)联接基金提供了银行、证券公司场外、互联网公司平台等申购ETF的渠道，可以吸引大量的银行和互联

23、网公司平台客户直接通过联接基金介入ETF的投资，增强ETF的影响力。(3)联接基金可以提供目前ETF基金不具备的定期定额投资等方式来介入ETF基金的运作。(4)联接基金不能参与ETF的套利。(5)联接基金是一种特殊的基金中基金(FOF)，ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低于该联接基金资产净值的90。31 单选题 下列关于基金管理人和基金托管人的说法，正确的是（）。基金管理人与基金托管人不得为同一机构基金管理人与基金托管人不得相互出资基金管理人不得持有基金托管人的股份A.、B.、C.、D.、正确答案：A 参考解析：为保证基金托管人对基金管理人的有效监督，证券投资基金法规定，基金托管人与基金

24、管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。32 单选题 分级基金是一种创新型基金，它的基础份额是（）。A.母基金份额B.子基金份额C.A类份额D.B类份额正确答案：A 参考解析：分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。33 单选题 基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（）。A.要求投资者提供收入证明B.有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报C.要求投资者提供金融资产证明D.对投资者的专业知识进行考查正确答案：B 参考解析：普通投资者申请成为

25、专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。基金销售机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合前条要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。34 单选题 股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于股票的为股票基金。A.60B.80C.85D.90正确答案：B 参考解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80以上投资于股票的为股票基金。35 单选题 下列说法中，错误的是（）

26、。A.封闭式基金主要是通过在基金的直销和代销网点申购和赎回B.不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异C.不同开放式基金的申购和赎回费率可能不同D.封闭式基金主要通过交易所进行交易正确答案：A 参考解析：不同运作方式的基金，其交易场所和方式不同。封闭式基金主要通过交易所进行交易，开放式基金主要是通过在基金的直销和代销网点申购和赎回。36 单选题 根据相关规定，高级管理人员、基金管理公司基金经理应当维护所管理基金的合法利益，在基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银行的利益发生冲突时，应当坚持（）利益优先的原则。A.基金管理公司B.基金份额持有人C.基金托管银行D.自身正确答案：B 参考解

27、析：中国证监会证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法(2004)规定，高级管理人员、基金管理公司基金经理应当维护所管理基金的合法利益，在基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银行的利益发生冲突时，应当坚持基金份额持有人利益优先的原则；不得从事或者配合他人从事损害基金份额持有人利益的活动。37 单选题 下列关于基金监管特征的叙述中，不正确的是（）。A.监管内容具有全面性B.监管时间具有间断性C.监管对象具有广泛性D.监管主体及其权限具有法定性正确答案：B 参考解析：基金监管的特征有：1.监管内容具有全面性。2.监管对象具有广泛性。3.监管时间具有连续性。4.监管主体及其权限具有法定性。5

28、.监管活动具有强制性。38 单选题 基金职业道德教育的内容主要包括两个方面：培养基金职业道德观念和（）。A.普及基金职业道德理念B.示范基金职业道德行为C.灌输基金职业道德规范D.纠正基金职业道德习惯正确答案：C 参考解析：基金职业道德教育，是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响，促使其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。基金职业道德教育的内容主要包括以下两个方面：培养基金职业道德观念；灌输基金职业道德规范。39 单选题 某投资人投资3万元认购某开放式基金，其对应的认购费率为18，基金

29、份额面值为1元，则基金净认购金额为（）元。A.2946955B.2838945C.1398533D.2693454正确答案：A 参考解析：开放式基金的净认购金额=认购金额(1+认购费率)=30000(1+18)=2946955(元)。40 单选题 注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件有（）。申请报告 基金合同草案基金托管协议草案 律师事务所出具的法律意见书A.、B.、C.、D.、正确答案：D 参考解析：注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：申请报告；基金合同草案；基金托管协议草案；招募说明书草案；律师事务所出具的法律意见书；中国证监会规定提交的其他文件

30、。41 单选题 基金销售人员从事基金销售活动的禁止性情形不包括（）。A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益B.向他人提供公开信息C.承诺利用基金资产进行利益输送D.挪用投资者的交易资金或基金份额正确答案：B 参考解析：基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：(1)在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。(2)违规向他人提供基金未公开的信息。(3)诋毁其他基金、销售机构或销售人员。(4)散布虚假信息，扰乱市场秩序。(5)同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。(6)违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。(7)违规对投资者做出盈亏承诺，或

31、与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。(8)承诺利用基金资产进行利益输送。(9)以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。(10)挪用投资者的交易资金或基金份额。(11)从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。42 单选题 当开放式基金发生巨额赎回且部分延期赎回时，基金管理人应立即备案，并在3个工作日内在至少一种（）指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。A.中国证监会B.中国证券业协会C.证券交易所D.基金业协会正确答案：A 参考解析：当开放式基金发生巨额赎回且部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内在至少一种

32、中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。43 单选题 内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节，是说基金管理人的内部控制应坚持（）。A.健全性原则B.成本效益原则C.独立性原则D.相互制约原则正确答案：A 参考解析：健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节。44 单选题 下列关于基金销售人员基本行为规范，说法错误的是（）。A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意C.基金销售

33、人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种D.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为各自精细制作的材料正确答案：D 参考解析：D项说法错误，基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。45 单选题 当封闭式基金存在溢价交易时，基金份额净值（）基金二级市场价格。A.高于B.低于C.等于D.不确定正确答案：B 参考解析：当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。46 单选题 竞争是市场经济的核心机制，正当竞争的前提、基础和表现分别是（）。A.合法竞争；有序竞争

34、；公平竞争B.公平竞争；合法竞争；有序竞争C.合法竞争；合理竞争；公平竞争D.公平竞争；有效竞争；有序竞争正确答案：B 参考解析：基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。其中，公平竞争是正当竞争的前提，合法竞争是正当竞争的基础，有序竞争是正当竞争的表现。47 单选题 下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是（）。A.开放式基金的认购步骤分为认购和确认B.开放式基金的认购收费模式为前端收费模式和后端收费模式C.封闭式基金的认购价格按100元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购正确答案：D 参考解析：D项说法错误，场内认购和场外认购是LO

35、F份额的认购方式，而封闭式基金的发售方式为网上发售和网下发售。48 单选题 基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料。基金获准上市的，应在上市日前（）个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。A.3B.5C.7D.15正确答案：A 参考解析：基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料。基金获准上市的，应在上市日前3个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。49 单选题 （）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。A.独立性原则B.客

36、观性原则C.规范性原则D.专业性原则正确答案：D 参考解析：专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。50 单选题 依据所承担的职责与作用的不同，基金市场的参与主体不包括（）。A.基金当事人B.基金市场服务机构C.基金监管机构和自律组织D.社会团体正确答案：D 参考解析：依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。51 单选题 现代经济中，居民收入的绝大部分是（）。A.实物收入B.货币性收入C.生产资料D.生活用品正确答案：B 参考解析：现代经济中

37、居民收入绝大部分是货币性收入。52 单选题 在风险管理责任的划分上，（）是其部门风险管理的第一责任人，（）是相应投资组合风险管理的第一责任人。A.基金经理；风险管理职能部门或岗位负责人B.基金经理；各业务部门负责人C.风险管理职能部门或岗位负责人；基金经理D.各业务部门负责人；基金经理正确答案：D 参考解析：在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。53 单选题 关于投资者教育工作的形式，说法错误的是（）。A.中国证券投资基金业协会及基金公司采用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、培训会、全国巡回报告会等形式传播基金知识B.

38、从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式C.从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类D.相比于电子形式，纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力，投资者的接受效率也较高正确答案：D 参考解析：D项说法错误，相比于纸质形式，电子形式的投资者教育方式更具有吸引力，投资者的接受效率也较高。54 单选题 通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金被称为（）。A.避险策略基金B.在岸基金C.分级基金D.基金中的基金正确答案：C 参考解析：分级基金是指通过事先约定基金的风险收

39、益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。55 单选题 下列选项中，中国证监会有权进行现场检查的对象不包括（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金服务机构D.基金持有人正确答案：D 参考解析：中国证监会有权对基金管理人、基金托管人和基金服务机构进行现场检查。56 单选题 根据基金管理公司投资管理人员管理指导意见，基金管理公司投资管理人员是（）。A.公司交易部门负责人、交易员B.公司研究部门负责人、研究员C.公司交易部门负责人、基金经理助理D.公司监察稽核部门负责人、基金经理正确答案：C 参考解析：根据基金业协会基金管理公司投资

40、管理人员管理指导意见，基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。具体包括：公司投资决策委员会成员；公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员；公司投资、研究、交易部门的负责人；基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。57 单选题 证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时，其特殊性表现在（）。规范性 服务性专业性 持续性和适用性A.、B.、C.、D.、正确答案：D 参考解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：规范性。服务性。专业性。持续性。

41、适用性。58 单选题 下列关于基金账户的说法中，错误的是（）。A.基金账户都由基金管理人为投资者开立B.基金账户用于记录投资者持有的基金份额余额C.基金账户用于记录投资者持有的基金份额变动情况D.投资者进行认购时，如果没有开立基金账户，需要提前开立基金账户正确答案：A 参考解析：A项说法错误，基金账户是基金登记人为基金投资者开立的、用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户。59 单选题 协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于基金客户服务的（）的内容。A.售前服务B.售中服务C.售后服务D.其他服务正确答案：B 参考解析：售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：

42、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。60 单选题 根据基金管理公司风险管理指引(试行)的规定，销售合规性风险管理主要措施不包括（）。A.对宣传推介材料进行合规审核B.制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守C.加强对异常交易的跟踪、监测和分析D.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构正确答案：C 参考解析：根据基金管理公司风险管理指引(试行)的规定，销售合规性风险管理主要措施包括：对宣传推介材料进行合规审核；对销售协议

43、的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构；制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守；加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。C项属于投资合规性风险管理的主要措施。61 单选题 （）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。A.系列基金B.交易型开放式指数基金C.避险策略基金D.上市开放式基金正确答案：D 参考解析：上市开放式基金(LOF)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所

44、(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。62 单选题 下列属于股票、债券开放式基金申购赎回原则的是（）。未知价交易原则已知价交易原则份额申购、份额赎回原则金额申购、份额赎回原则A.、B.、C.、D.、正确答案：C 参考解析：股票基金、债券基金的申购和赎回原则：(1)未知价交易原则。(2)金额申购、份额赎回原则。63 单选题 基金信息披露是树立整个基金行业公信力的基石，以下属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.对证券投资业绩进行预测C.登载任何自然人的推荐性的文字D.以上都是正确答案：D 参考解析：基金信息披露的禁止行为，具体包括以下情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)对证券投资业绩进行预测。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。(5)登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。(6)中国证监会禁止的其他行为。64 单选题 狭义的基金监管，一般专指（），即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。A.基金销售