基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编二.docx

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1、基金从业资格考试基金法律法规真题汇编二1 单选题 （）是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金。A.另类投资基金B.证券投资基金C.对冲基金D.私募股权基金正确答案：A 参考解析：另类投资基金是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金。2 单选题 以下不属于资产管理行业的功能和作用的是（）。A.为市场经济体系有效配置资源B.提供各类投资机会C.对金融资产合理定价D.防范风险正确答案：D 参考解析：资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用： (1)资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，

2、提高整个社会经济的效率和生产服务水平。 (2)通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。 (3)资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来。 (4)资产管理行业还能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。3 单选题 公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理

3、制度，并报（）备案。A.中国证监会B.证券交易所C.基金业协会D.基金管理公司正确答案：A 参考解析：公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案。4 单选题 根据企业风险管理基本框架八项的内容，基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于（）的考虑。A.内部环境中经营理念和经营风格B.行为监控中的特定人员分别管理C.事项识别中的不同管理事项的分类D.控制活动中的不相容职务分离正确答案：D 参考解析：控制活动有在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安

4、全管理、不相容职务分离等方法。5 单选题 对于基金而言，行政监管不应直接干预（）的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域。A.基金市场B.基金机构内部C.基金组织D.基金投资人正确答案：B 参考解析：对于基金而言，行政监管不应直接干预基金机构内部的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域。6 单选题 以下关于信息披露作用的表述，错误的是（）。A.有利于提高证券市场的效率B.能有效保障投资者的收益C.有利于防止利益冲突与利益输送D.能有效防止信息滥用正确答案：B 参考解析：基金信息披露的作用：1.有利于投资者的价值判断；2.有利于防止利益冲突与利益输送；3.有利于提高证券市场的

5、效率；4.能有效防止信息滥用。7 单选题 设立管理公开募集基金的基金管理公司，其注册资本不低于（）人民币，且必须为实缴货币资本。A.3000万元B.5000万元C.1亿元D.2亿元正确答案：C 参考解析：设立管理公开募集基金的基金管理公司，其注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。8 单选题 我国证券投资基金的萌芽和早期发展时期为（）。A.1985-1997年B.1998-2002年C.2003-2007年D.2008-2014年正确答案：A 参考解析：我国证券投资基金业的发展历程有：萌芽和早期发展时期(1985-1997年)；试点发展阶段(1998-2002年)；行业快速发展阶段(

6、2003-2007年)；行业平稳发展及创新探索阶段(2008-2014年)；防范风险和规范发展阶段(2015年至今)。9 单选题 中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内依照相关条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。A.4B.5C.6D.7正确答案：C 参考解析：中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照相关条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。10 单选题 基金招募说明书包含的重要信息包括（）。A.涉及基金管理人、基金托管业务的诉讼B.转换基金运

7、作方式C.涉及基金财产的诉讼D.基金运作方式正确答案：D 参考解析：基金招募说明书包含的重要信息：基金运作方式；从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式；基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款；基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等；基金资产净值的计算方法和公告方式；基金风险提示；招募说明书摘要。11 单选题 在避险策略基金中，一般本金保证比例为（），但也有低于或高于这一比例的情况。A.20B.50C.80D.100正确答案：D 参考解析：境外的避险策略基金形式多样。其中，基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例

8、由基金公司自行规定。一般本金保证比例为100，但也有低于100或高于100的情况。12 单选题 下列不属于基金依法监管中部门规章和规范性文件的是（）。A.证券投资基金管理公司管理办法B.私募投资基金监督管理暂行办法C.证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法D.公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法正确答案：B 参考解析：我国基金监管部门规章和规范性文件主要有：证券投资基金管理公司管理办法证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法证券投资基金托管业务管理办法公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法公开募集证券投资基金运作管理办法证券投资基金销售

9、管理办法证券投资基金信息披露管理办法证券投资基金评价业务管理暂行办法等。私募投资基金监督管理暂行办法是我国基金监管的自律规则。13 单选题 基金管理人运用固有资金进行基金的申购、赎回或者买卖基金份额，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（）。投资标的交易日期适用费率交易金额A.、B.、C.、D.、正确答案：A 参考解析：除依法披露基金财产管理业务活动相关的事项外，对管理人运用固有资金进行基金投资的事项，基金管理人也应履行相关披露义务，包括：认购基金份额的，在基金合同生效公告中载明所认购的基金份额、认购日期、适用费率等情况；申购、赎回或者买卖基金份额的，在基金季度报告中载明申购、赎回

10、或者买卖基金的日期、金额、适用费率等情况。14 单选题 我国基金监管需要各个方面的协调合作，形成以行政监管为（）、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。A.重点B.核心C.基础D.内涵正确答案：B 参考解析：我国基金监管应完善基金行业自律机制、健全基金机构内控机制和培育社会力量监督机制，充分发挥基金行业自律、基金机构内控和社会力量监督机制在基金监管方面的积极作用，形成以行政监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。15 单选题 不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是（）。A.开放式基金B.封闭式基

11、金C.主动型基金D.指数基金正确答案：D 参考解析：被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数基金。16 单选题 基金经营机构的客户信息主要分为（）和（）。A.账户信息、家庭信息B.交易信息、财务信息C.账户信息、交易记录信息D.家庭信息、交易记录信息正确答案：C 参考解析：基金经营机构的客户信息主要分为两类，分别是：客户账户信息。客户账户信息包括账号、账户开立时间、开户行、账户余额、账户交易情况等。客户交易记录信息。客户交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的

12、合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。17 单选题 封闭式基金的申报价格最小变动单位为（）元人民币。A.0001B.001C.01D.1正确答案：A 参考解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0001元人民币。18 单选题 （）是判断是否构成“操纵市场”的关键因素。A.内幕交易B.实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为C.有误导市场参与者的意图D.不正当交易正确答案：C 参考解析：操纵市场，是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有两方面：有误导市场参与者的意图。实施了歪曲证券价格

13、或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。19 单选题 承担高风险、追求高收益的投资模式的另类投资基金是（）。A.基金的基金B.不动产投资基金C.对冲基金D.私募股权基金正确答案：C 参考解析：对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。20 单选题 中国证监会领导干部离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A.1B.2C.3D.5正确答案：C 参考解析：中国证监会领导干部离职后3年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。21 单选题 关于基金信息披露

14、的完整性原则的表述，不正确的是（）。A.要披露所有可能影响投资者决策的信息B.要充分披露重大信息C.要事无巨细披露所有信息D.对信息披露人不利的信息也要披露正确答案：C 参考解析：C项，基金信息披露的完整性原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度；基金信息披露要披露所有可能影响投资者决策的信息；要充分披露重大信息；对信息披露人不利的信息也要披露。22 单选题 金融市场按交割期限可划分为（）。A.现货市场和期货市场B.货币市场和资本市场C.股票市场和债券市场D.初级市场和二级市场正确答案：A

15、参考解析：金融市场按交割期限分为现货市场和期货市场。23 单选题 （）在基金运作中具有核心作用。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金的出资人正确答案：B 参考解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。24 单选题 为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认。A.1B.3C.5D.10正确答案：B 参考解析：为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自

16、收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。25 单选题 世界上第一只公认的证券投资基金是（）。A.海外及殖民地政府信托B.苏格兰美国投资信托C.马萨诸塞投资信托基金D.英国投资信托正确答案：A 参考解析：证券投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。26 单选题 符合（）规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金依法设立并在基金业协会备案的投资计划投资于所管

17、理私募基金的私募基金管理人及其从业人员中国证监会规定的其他投资者A.、B.、C.、D.、正确答案：D 参考解析：下列投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数：社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；依法设立并在基金业协会备案的投资计划；中国证监会规定的其他投资者。27 单选题 因受限于政策和运营，只能销售自己的产品，客户如果通过该方式购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理。这属于哪一种基金销售方式?（）A.基金公司直销B.证券公司代销C.独立第三方销售公司D.银行代销正确答案：A 参考解析：基金公司直销：基金公司非常重视直销

18、业务，投入在加大；熟悉自身产品，重视资讯；在购买费率上通常低于传统代销渠道。但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理。28 单选题 对于不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，持续持有期少于（）个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将不低于赎回费总额的75计入基金财产。A.3；05B.6；05C.6；1D.3；1正确答案：A 参考解析：对于不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，持续持有期少于3个月的投资人收取不低于05的赎回费，并将不低于赎回费总额的75计入基金财产。29 单选题 下列不属于价值型股票的是（）。A.

19、低市盈率股B.蓝筹股C.收益型股票D.周期型股票正确答案：D 参考解析：价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等。D项属于成长型股票。30 单选题 下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是（）。A.介绍法是营销人员在开发客户中运用最多的方法B.缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体C.陌生拜访法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发D.缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发正确答案：D 参考解析：A项说法错误，陌生拜访法是营销人员在开发客户中运用最多的方法；B项说法错误，介绍法

20、针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户；C项说法错误，缘故法针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。31 单选题 关于基金年度报告的扉页上的提示，下列说法错误的是（）。A.基金管理人和托管人的披露责任B.基金管理人管理和运用基金资产的原则C.投资风险提示D.年度报告中注册会计师出具标准无保留意见的提示正确答案：D 参考解析：为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在年度报告的扉页就以下方面做出提示：(1)管理人和托管人的披露责任。(2)管理人管理和运用基金资产的原则。(3)投资风险提示。(4)年度报告中注册会计师出具

21、非标准无保留意见的提示。32 单选题 （）是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。A.基金业协会B.证券交易所C.期货公司D.基金管理公司正确答案：A 参考解析：基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。33 单选题 中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（）人。A.2B.3C.4D.5正确答案：A 参考解析：中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于2人。34 单选题 下列关于我国证券交易所的描述，错误的是（）。A.证券交易所是基金的自律管理机构B.证券交易所以营利为目的C.证券交易所为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施D.

22、证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控职责正确答案：B 参考解析：我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。一方面，封闭式基金、上市开放式基金和交易型开放式指数基金等需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则；另一方面，经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为还承担着重要的一线监控职责。35 单选题 下列关于对基金管理人的从业人员证券投资的限制，说法不正确的是（）。A.证券投资基金法一方面允许基金从业人员进行证券投资，另一方面强化对其监管B.公开募集基

23、金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案C.基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向中国证监会申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突D.绝对禁止基金从业人员买卖证券的管制方式不但剥夺了其通过资本市场增加财富的机会，同时也增加了监管难度和执法成本，并容易诱发道德风险正确答案：C 参考解析：依据证券投资基金法的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人

24、发生利益冲突。故C项说法错误36 单选题 督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。A.证券业协会B.董事会C.基金业协会D.中国证监会及相关派出机构正确答案：D 参考解析：督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。37 单选题 货币市场又称为（）。A.短期金融市场B.长期金融市场C.套期保值市场D.投机市场正确答案：A 参考解析：货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。38 单选题 A公司建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录，这属于基金销售机构人员

25、管理和培训中的（）。A.完善销售人员招聘程序B.建立员工培训制度C.加强对销售人员的日常管理D.建立科学合理的销售绩效评价体系正确答案：C 参考解析：基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录。39 单选题 确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是（）。A.基金信息披露B.基金的投资C.基金份额登记D.基金的收益分配正确答案：C 参考解析：基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。40 单选题 （）不属于我国基金销售机构的销售策略。A.产品策略B.价格策略C.投资策略D.促销策略正确

26、答案：C 参考解析：我国基金销售机构的销售策略包括：产品策略、价格策略、渠道策略和促销策略。41 单选题 公司内部控制的核心是（）。A.明确责任B.权力制衡C.风险控制D.严格授权正确答案：C 参考解析：公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。42 单选题 金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体，通过（）在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。A.企业B.非金融机构C.居民D.金融服务机构正确答案：D 参考解析：金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机

27、构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。43 单选题 下列哪一项不属于后台部门?（）A.注册登记部门B.信息技术部门C.产品研发部门D.资金清算部门正确答案：C 参考解析：后台运营部门是为基金公司管理的资产运营和公司运营提供支持，可以细分为注册登记、资金清算、基金会计和信息技术等几个功能部门。44 单选题 关于投资者教育（保护），以下表述正确的是（）。A.进行风险提示是投资者保护的重要内容B.首先是教育投资者选择适合的投资策略C.应突出证券投资的重要性D.重点内容是选择进入市场的时机正确答案：A 参考解析：针对投资者进行的风险教育、风

28、险提示以及为投资者维权提供的有关服务，已经成为各国开展投资者保护的重要内容。45 单选题 下列关于基金经理任职应当具备的条件，说法错误的是（）。A.取得基金从业资格B.通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试C.没有公司法证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形D.最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚正确答案：D 参考解析：基金经理任职应当具备以下条件：取得基金从业资格；通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试；具有3年以上证券投资管理经历；没有公司法证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担任公

29、司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。46 单选题 基金销售目标客户市场细分“利润原则”是指（）。A.基金投资的风险管理能力B.基金产品的可投资性C.以足够的业务量来获得投资利润D.市场规模的不断扩大正确答案：C 参考解析：销售机构在进行市场细分时应遵循：易入原则；可测原则；成长原则；识别原则；利润原则。其中，利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。47 单选题 某投资人投资10000申购某开放式基金，申购费率为15，假定申购当日基金份额净

30、值为105元，则其可得到的申购份额为（）份。A.948095B.938306C.935095D.928095正确答案：B 参考解析：净申购金额=申购金额(1+申购费率)=10000(1+1.5)=9852.22(元)；申购份额=净申购金额申购当日基金份额净值=9852.221.05=9383.06(份)。48 单选题 对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，将基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起（）日后，若符合相关规定，方可使用。A.5B.10C.15D.20正确答案：B 参考解析：对在6个月内连续两次被出具监管警

31、示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用；在上述期限内，中国证监会发现基金宣传推介材料不符合有关规定的，可及时告知该公司或机构进行修改，材料未经修改的，该公司或机构不得使用。49 单选题 以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书的是（）。A.基金宣传推介材料B.基金招募说明书C.托管协议D.基金合同正确答案：A 参考解析：依据证券投资基金销售管理办法的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金

32、销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。50 单选题 监事会对经营管理的业务监督不包括（）。A.评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况C.当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会D.通知业务机构停止其违法行为正确答案：A 参考解析：监事会对经营管理的业务监督包括以下方面：通知业务机构停止其违法行为。当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们

33、停止其行为；随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况；审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告。当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会。A项属于董事会的合规责任，故A项符合题意。51 单选题 已发行的股票的转让流通市场叫股票的（）。A.一级市场B.初级市场C.二级市场D.三级市场正确答案：C 参考解析：股份有限公司发行新股票的市场叫股票发行市场或者初级市场，已发行股票的转让流通市场叫股票的二级市场。52 单选题 在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须遵守法律法规

34、和业务规则。这体现了基金客户服务的（）。A.专业性B.规范性C.合法性D.有效性正确答案：B 参考解析：基金客户服务的规范性要求：在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须遵守法律法规和业务规则。53 单选题 基金宣传推介材料审批报备流程的内容不包括（）。A.报送内容B.报送形式C.报送时间D.报送流程正确答案：C 参考解析：基金宣传推介材料审批报备流程的内容包括报送内容、报送形式和报送流程。54 单选题 基金的宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当（）。A.保证本金安全B.说明货币市场基金不等同于存款C.保证最低收益D.预测未来收益正确答案：

35、B 参考解析：基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。55 单选题 基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为（）。A.分级基金建仓阶段B.LOF建仓阶段C.ETF建仓阶段D.系列基金建仓阶段正确答案：C 参考解析：基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。56 单选题 目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括（）。A.LOFB.封闭式基金C.货币市场基金D.ETF正确答案：C 参考

36、解析：凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、LOF、ETF以及分级基金子份额。57 单选题 （）体现了基金管理人的服务价值。A.基金的产品开发B.基金的市场营销C.基金的投资管理D.基金的后台管理正确答案：C 参考解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。其中，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值。58 单选题 私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，

37、保存期限自（）起不得少于10年。A.基金备案成立之日B.基金管理人成立之日C.基金清算终止之日D.投资者购买基金之日正确答案：C 参考解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。59 单选题 公开募集基金的基金管理人履行的职责，说法错误的是（）。A.办理基金备案手续B.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜C.编制月度基金报告D.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料正确答案：C 参考解析：依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人

38、应当履行下列职责：依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；办理基金备案手续；对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；编制中期和年度基金报告；计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；按照规定召集基金份额持有人大会；保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；中国证监会规定的其他职责。60 单选题 传统的销售理论中的4Ps是指

39、（）。A.产品、数量、价格、渠道B.数量、价格、渠道、促销C.产品、价格、渠道、促销D.价格、渠道、总额、促销正确答案：C 参考解析：销售理论中的4Ps是指产品、价格、渠道与促销。61 单选题 （）是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。A.封闭期的收益公告B.开放日的收益公告C.节假日的收益公告D.偏离度公告正确答案：C 参考解析：节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露

40、节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。62 单选题 熟悉相关的法律法规等行为规范是守法合规的（）。A.前提B.基础C.关键D.保障正确答案：A 参考解析：守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范。63 单选题 QDII基金不能（）。 购买不动产 购买房地产抵押按揭 购买贵重金属或代表贵重金属的凭证 购买实物商品A.、B.、C.、D.、正确答案：D 参考解析：除中国证监会另有规定外，QDII基金不得出现下列行为：购买不动产。购买房地产抵押按揭。购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。购买实物商品。除应付赎回、交易清算

41、等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10。利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。参与未持有基础资产的卖空交易。从事证券承销业务。中国证监会禁止的其他行为。64 单选题 我国分级基金的募集包括（）两种方式。A.合并募集和分开募集B.现金募集和非现金募集C.场内募集和场外募集D.直销募集和分销募集正确答案：A 参考解析：我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式。65 单选题 基金客户个性化服务包括（）。做好客户的动态分析基金客户档案管理与保密通过加强客户沟通了解客户深度需求做好客户的参谋A.、B.、C.、D.、正确答案：B 参考解析：客户的

42、投资方式以及自身素质、个性、能力的差异性，导致其需求各不相同。因此，基金销售机构要通过为客户提供个性化服务，来满足客户潜意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户，进而强化客户的忠诚度。(一)做好客户的动态分析(二)通过加强客户沟通了解客户深度需求(三)做好客户的参谋66 单选题 某投资者通过场外(某银行)投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为15，申购当日基金份额净值为1025元，则其申购手续费为（）。A.150B.14778C.14055D.14578正确答案：B 参考解析：净申购金额=申购金额(1+申购费率)=10000(1+15)=985222元，申购费用=申购金额-

43、净申购金额=10000-985222=14778元。67 单选题 下列关于非公开募集基金管理人登记的说法中，错误的是（）。A.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行的统一监管B.降低了非公开募集基金管理人的设立难度和设立成本C.体现了公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念D.有利于非公开募集基金灵活运作正确答案：A 参考解析：我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可（A项说法错误）。对于非公开募集基金管理人的内部治理结构也没有

44、强制性的监管要求，而由基金业协会制定相关指引和准则，实行自律管理。这降低了非公开募集基金管理人的设立难度和设立成本，也利于非公开募集基金灵活运作，体现了区别监管的理念。68 单选题 基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。A.产品设计B.投资管理C.风险控制D.销售环节正确答案：D 参考解析：基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，称为销售合规性风险。69 单选题 根据中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业的范围，以下分类不正确的是（）。A.信托公司：单一资金信托，集合资金信托B.证券资产管理公司：集合资产管理计划，定向资产管理计划C.商业银行：银行理财产品，私人银行业务D.私募机构：公募基金，各类非公募资产管理计划正确答案：D 参考解析：根据中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业的范围，D项应为私募机构：私募证券投资基金，私募股权投资基金，创业投资基金。70 单选题 开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募