2022年证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模拟真题一.docx

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1、2022年证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务模拟真题一1 单选题（江南博哥）技术分析中的棒形图，竖棒（）的横线代表开盘价。A.左边B.右边C.上边D.下边正确答案：A 参考解析：技术分析中的棒形图，竖棒左边的横线代表开盘价。2 单选题 收益率曲线的主要类型不包括（ ）。A.正收益曲线B.反转收益曲线C.水平收益曲线D.垂直收益曲线正确答案：D 参考解析：收益率曲线是在以期限长短为横坐标，以收益率为纵坐标的直角坐标系上绘制出来的曲线，主要有四种类型：正收益曲线(或称上升收益曲线)，其显示的期限结构特征是短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高；反转收益曲线(或称下降收益曲线)，其显示的期限

2、结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低；水平收益曲线，其特征是长短期债券收益率基本相等；拱形收益率曲线，表示期限相对较短的债券，利率与期限呈正向关系，而期限相对较长的债券，利率与期限呈反向关系。3 单选题 假定年利率为10，每半年计息一次，则有效年利率为（ ）。A.11B.10C.5D.1025正确答案：D 参考解析：4 单选题 若流动比率大于1，则下列成立的是（ ）。A.速动比率大于1B.营运资金大于零C.资产负债率大于1D.短期偿债能力绝对有保障正确答案：B 参考解析：流动比率=流动资产流动负债，它大于1，说明流动资产流动负债，而营运资金=流动资产-流动负债，因此营运资金大于零

3、。5 单选题 一般情况下，优先股票的股息率是（）的，其持有者的股东权利受到一定限制。A.随公司盈利变化而变化B.浮动C.不确定D.固定正确答案：D 参考解析：优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。 考点：产品选择6 单选题 普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（ ）。A.营销权B.支配公司财产的权利C.特许经营权D.基本权利和义务正确答案：D 参考解析：普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。普通股票的股利完全随公司盈利的高低而变化。7 单选题 使用技术分析方法应注意

4、（ ）。A.结合多种技术分析方法综合研判B.不要与基本面分析同时使用，避免产生不必要的干扰C.不同时期选择不同的理论D.资本资产定价模型产生的历史背景正确答案：A 参考解析：技术分析作为一种证券投资分析工具，在应用时应该注意以下问题：技术分析必须与基本分析结合起来使用；多种技术分析方法综合研判；理论与实践相结合。8 单选题 某5年期债券，面值为100元，票面利率为10，单利计息，市场利率为10，到期一次还本付息，则该债券的麦考利久期为（）年。A.3B.35C.4D.5正确答案：D 参考解析：由于贴现债券只有一笔现金流，即期末一次性偿还，所以，贴现债券的麦考利久期等于债券到期期限。该债券相当于贴

5、现债券，即其麦考利久期为5年。9 单选题 根据货币时间价值概念，下列不属于货币终值影响因素的是( )。A.计息的方法B.现值的大小C.利率D.市场价格正确答案：D 参考解析：单期中终值的计算公式为：FV=PV(1+r)，多期中终值的公式为：FV=PV(1+r) t。从这两个公式中可以看出，终值与计息方法、现值的大小和利率相关，而与市场价格无关。10 单选题 对上市公司进行流动性分析，有利于发现（ ）。A.盈利能力是否处于较高水平B.存货周转率是否理想C.其资产使用效率是否合理D.其是否存在偿债风险正确答案：D 参考解析：流动性是指将资产迅速转变为现金的能力。对上市公司进行流动性分析，有利于发现

6、其是否存在偿债风险。11 单选题 家庭教育理财规划的核心是（）。A.职业教育规划B.专业教育规划C.后续教育规划D.子女教育规划正确答案：D 参考解析：子女教育规划是家庭教育理财规划的核心，子女的教育通常由基本教育与素质教育组成。12 单选题 指数化投资策略是（ ）的代表。A.战术性投资策略B.战略性投资策略C.被动型投资策略D.主动型投资策略正确答案：C 参考解析：现实中，主动策略和被动策略是相对而言的，在完全主动和完全被动之间存在广泛的中间地带，通常将指数化投资策略视为被动投资策略的代表。13 单选题 当公司流动比率小于1时，增加流动资金借款会使当期流动比率（ ）。A.降低B.提高C.不变

7、D.不确定正确答案：B 参考解析：设公司原流动资产为a，流动负债为b，可得流动比率=ab长期RSI时，属于多头市场A.、B.、C.、D.、正确答案：D 参考解析：项，利用MACD预测时，若DIF和DEA均为正值，DIF向上突破DEA是买入信号。项，当WMS高于80时，处于超卖状态，行情即将见底，应当考虑买进；当WMS低于20时，处于超买状态，行情即将见顶，应当考虑卖出。58 单选题 证券投资顾问业务风险揭示书需提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公司、证券投资咨询机构存在因（）等原因导致不能履行职责的风险。 停业、解散、撤销、破产被中国证监会撤销相关业务许可 被中国证监会责令停业整

8、顿公司法定代表人变更A.、B.、C.、D.、正确答案：B 参考解析：根据证券投资顾问业务风险揭示书必备条款的相关规定，证券投资顾问业务风险揭示书需提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公司、证券投资咨询机构存在因停业、解散、撤销、破产，或者被中国证监会撤销相关业务许可、责令停业整顿等原因导致不能履行职责的风险。59 单选题 下列关于资本市场线经济意义的说法中，正确的有（）。 无风险利率部分是由时间创造的 无风险利率部分是对放弃即期消费的补偿 风险溢价部分与承担的风险的大小成正比 风险溢价部分与承担的风险的大小成反比A.、B.、C.、D.、正确答案：B 参考解析：资本市场线方程对有效组

9、合的期望收益率和风险之间的关系提供了十分完整的阐述。有效组合的期望收益率由两部分构成：(1)无风险利率，它是由时间创造的，是对放弃即期消费的补偿；(2)风险溢价，是对承担风险的补偿，与承担的风险的大小成正比。60 单选题 根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有（）。 保持资产的流动性，适当增加固定收益类资产 适当投资债券型基金 拒绝合理使用银行信贷工具 适当投资浮动收益类理财产品A.、B.、C.、D.、正确答案：D 参考解析：在家庭成长期，子女教育金需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力进一步提升。因此，该阶段建议依旧保持资产流动性，并适当

10、增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。61 单选题 客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。I、用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，则客户的总资产将会增加、股票市值下降后，客户的总资产将会减少、用银行存款每月偿还住房分期付款，则每月偿还后净资产将会减少、以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会增加A.、 B.、C.I、 D.I、正确答案：B 参考解析：I项，用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，客户的总资产不会发生变化；项,用银行存款每月偿还住房分期付款，则每月偿还后总资产将会减少，总负债也会减少相同的数额，因此净资产不变。62 单选题 情景分

11、析中的情景（）。 可以从对市场风险要素的历史数据变动的统计分析中得到 不能人为设定 可以直接使用历史上发生过的情景 包括基准情景、最好的情景和最坏的情景A.、B.、C.、D.、正确答案：C 参考解析：情景分析中的情景通常包括基准情景、最好的情景和最坏的情景。情景可以人为设定(如直接使用历史上发生过的情景)，也可以从对市场风险要素的历史数据变动的统计分析中得到，或通过运行描述在特定情况下市场风险要素变动的随机过程得到。63 单选题 一个行业内存在的基本竞争力量包括（）。 供方需方潜在的进入者替代产品A.、B.、C.、D.、正确答案：A 参考解析：美国学者迈克尔波特认为在一个行业中，存在着潜在的进

12、入者、购买者、供应者、替代品和行业中现有竞争者五种基本的竞争力量。64 单选题 控制流动性风险的主要做法是建立（），有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。 债券估算现金流测算 确定框架分析框架A.、B.、C.、D.、正确答案：D 参考解析：计量、监测和报告流动性风险状况，应依据业务性质、规模、风险状况及复杂程度，监测和分析正常和压力情景下未来不同时间段的融资来源的多元化和稳定程度、资产负债期限错配、市场流动性和优质流动性资产等，对异常情况及时预警。建立现金流测算和分析框架，有效计量、监测控制正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。65 单选题 下列关于信用额度的说

13、法中，正确的有（）。 最大信用额度=最大信用卡消费额度+最大抵押贷款额度 最大信用额度的计算，与央行、商业银行的信贷政策所决定的信贷倍数上限、贷款乘数上限有关 银行核定信用额度考虑的因素包括借款人的年薪、职业、在职年数、家庭状况，是否有其他借还款记录、是否提供非配偶保证人等 个人信用记录对信用额度有很大影响，如有信用卡或贷款违约的记录，很多银行就会马上退回贷款申请，或者需要增加抵押品或增加保证人才能受理贷款申请A.、B.、C.、D.、正确答案：B 参考解析：最大信用额度=最大信用贷款额度+最大抵押贷款额度。项错误。66 单选题 债券指数化投资的动机有（）。 经验证据表明积极型的债券投资组合的业

14、绩并不好 与积极型债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更低 选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力 与积极型债券组合管理相比，指数化组合管理的收益更高、风险更小A.、B.、C.、D.、正确答案：A 参考解析：债券指数化投资的动机有：(1)经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好；(2)与积极型债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更低；(3)选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力，因为指数化债券组合的业绩不能明显偏离其基准指数的表现。67 单选题 对于一个只关心风险的投资者，（）。 方差最小组合是投资者可以接受的选择 方差最小组合不一定是该投资者的最优组合 不可能寻找到最优组合 其最优组合一定方差最小A.、B.、C.、D.、正确