反洗钱基础知识试题.doc

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1、反洗钱基础知识试题单位： 姓名： 分数：一、判断(在正确的括号里打“”，在错误的括号后打“”。每题1分，共50分)1.2019年6月29日，在十届全国人大常委会第二十二次会议通过的中华人民共和国刑法修正案（六）中，扩大了洗钱罪的上游犯罪。（）2. 将于2019年1月1日施行的中华人民共和国反洗钱法共七章三十七条。( ) 3.破坏金融管理秩序罪，是指违反国家金融管理法规，破坏国家对金融管理秩序的行为。（ ）4.金融诈骗罪是指在金融活动中，采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，诈取数额较大的公司财物的行为。（）5.非法出具金融票证属金融诈骗罪。（）6.典型的洗钱过程分为处置阶段、离析阶段和融合阶段。(

2、)7.地下钱庄的非法金融业务只有清洗黑钱。（）8.金融行动特别工作组（FATF）是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。( ) 9. 洗钱（Money Laundering）通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。（）10. 将于2019年1月1日施行的中华人民共和国反洗钱法将反洗钱的义务主体扩大到了证券业、保险业及应履行反洗钱的特定非金融行业。 ( )11. 将于2019年1月1日施行的金融机构反洗钱规定不适用在中华人民共和国境内依法设立的证券公司、期货经纪公司、基金管理公司。( )12.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法将于2019年1月1日起施行。( )

3、13.金融行动特别工作组的全称是打击洗钱金融行动工作组，成立于1989年的西方七国首脑会议。（ ）14.埃格蒙特集团（EgmontGroup）属于各国金融情报中心国际合作组织。 ( )15.欧亚反洗钱及反恐融资小组（EAG）成立于2019年10月，我国是创始成员国。（ ） 16.美国金融情报中心是“美国金融犯罪执法网络（FinCEN）。( )17.澳大利亚交易报告分析中心（AUSTRAC）总部设在堪培拉，在墨尔本、珀斯和布里斯班有分部。( )18.中国人民银行正式设立反洗钱局的时间是2019年9月。( )19.中国人民银行于2019年6月成立了中国反洗钱监测分析中心，并在北京和上海市设立分中心

4、，作为派出机构开展工作。( )20.洗钱的对象是犯罪收益。( )21.2019年9月，中央机构编制委员会在制定中国人民银行职能转变后的新“三定”方案中明确规定：“原由公安部承担的组织协调国家反洗钱工作的职责转由中国人民银行承担。”。( )22.2019年2月起施行的中华人民共和国中国人民银行法第四条第一款第（十）项中规定，由中国人民银行“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”。( )23.1988年12月20日，我国签署了联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约，是最早的签署国。( )24.金融行动特别工作组的关于洗钱问题的四十项建议是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件。( )25.

5、2019年10月，金融行动特别工作组在关于洗钱问题的四十项建议之外，制定了九项反恐融资的建议。( )26.金融行动特别工作组第九项特别建议是专门针对恐怖分子跨国运输现金问题制定的。( )27.关于洗钱问题的四十项建议中“FIU”指金融情报中心，“PEP”指政界名流，“STR”指可疑交易报告。( )28.联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约是国际社会第一个反洗钱国际法规范。( )29.联合国反腐败公约是联合国为打击跨国、跨区域的腐败犯罪主持制定的国际法律文件，其中有关反洗钱内容占了大量篇幅。( )30.个人存款账户实名制规定的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中“了解客户”制度的实施基础。( )3

6、1.伪造货币罪是指违反货币管理法规，依照货币的式样，制造假货币冒充真货币的行为。（ ）32.集资诈骗罪，是指不以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，非法向社会公开募集资金，数额较大的行为。（）33.逃汇罪的犯罪主体指公司、企业或者其他单位，不包括个人。（）34.违法发放贷款罪及违法向关系人发放贷款罪的区别在于违法发放贷款的对象不同，前者的对象不是特定的，后者的对象只限于关系人。（）35.票据诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为。（）36.有价证券诈骗罪，是指使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券进行诈骗活动，数额

7、较大的行为。（ ）37.高利转贷罪是转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。（ ）38.非法吸收公众存款罪是指不具有金融职能的单位或个人以非法占有为目吸收公众存款的行为。（）39.变造货币罪是指变相制造假货币的行为。（）40.行为人确实不知道所持有、使用的是伪造货币，则不能认定为持有、使用假币罪。（）41.离析阶段也叫培植阶段，是洗钱的起始环节。42.处置阶段也叫放置阶段，是洗钱的中间环节。43.在放置阶段，将现金转变为银行存款是洗钱最常见的方式。（）44.1989年11月，国际刑警组织在法国里昂召开第58届全体大会通过了关于洗钱和相关事项的决议。（）45.201

8、9年，巴塞尔银行监管委员会发布了题为银行客户尽职调查的咨询文件，对银行监管当局和银行业提出了更加具体的对客户尽职调查的要求。（）46.英国是世界上最早对洗钱进行法律控制的国家。（）47.1986年贩运毒品法令是英国最早对洗钱犯罪进行规定的刑事立法。（）48.根据1988年现金交易报告法，澳大利亚金融交易报告分析中心规定，商业银行对存款人开立银行账户时提供的各种身份证明文件实行“90分检查”制度。（）49.支付交易在我国的反洗钱领域的含义单指客户向银行存取现金的行为。（） 50.电子支付工具的基本特点是将现金无形化、数字化。（）二、单项选择（将正确答案字母填在题后括号里。每题1分，共20分）1.

9、中华人民共和国反洗钱法依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（）A.履行反洗钱义务的机构B.工人 C.农民 D.教师2.2019年6月，金融行动特别工作组在柏林召开会议，规定的洗钱犯罪的上游犯罪种类有( )A.60种 B.100种 C. 30种 D.20种3.2019年11月14日中国人民银行发布的金融机构反洗钱规定属于（ ）A.法律 B.行政法规 C.部门规章 D.部门文件4.“洗钱”作为一个术语适用于法律领域的时间是（ ）A.十九世纪末 B.二十世纪50年代 C.二十世纪70年代 D.二十一世纪初5.美国建立现金交易报告制度的反洗钱法律是 ( )A.1994年禁止洗钱法B.19

10、86年控制洗钱法C. 1970年银行保密法D.1992年阿农奥-怀利反洗钱法 6. 中华人民共和国反洗钱法规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（ ）A.20年 B.10年 C.15年 D.5年7. 关于洗钱问题的四十项建议最初发布于（ ）A.2019年 B.1988年 C.1980年 D.1990年8.2019年10月，金融行动特别工作组在华盛顿召开特别会议通过的打击恐怖融资特别建议有（ ）A.9项 B.10项 C.7项 D.8项9. 金融行动特别工作组的秘书处设在 ( )A.巴黎 B.纽约 C.伦敦D. 悉尼10.美国的金融情报中心设在 ( ) A.司法部 B.国务院C.财政部D

11、.美联储11.目前世界通行的反洗钱交易报告制度有 ( )A.2种 B.3种 C.1种 D.4种12.“金融机构应特别注意随着新科技或发展中的科技应运而生的洗钱手段”是关于洗钱问题四十项建议的A.第七项建议 B. 第八项建议C. 第九项建议D. 第十七项建议13.非正规汇款体系借助的工具之一是 ( )A.文件 B.法律 C.法规 D.电话14.随着经济的全球化，洗钱越来越具有( )A.跨国性 B.整体性C.联合性 D.本国性15.金融行动特别工作组对成为观察员的国家或地区的反洗钱和反恐融资系统进行全面评估的时间是在成为观察员的( )A.半年内 B.一年内 C.两年内 D.五年内16建议将洗钱活动

12、列为刑事犯罪的国际法律是( )A.维也纳公约 B.巴勒莫公约 C.关于洗钱问题的四十项建议 D.联合国反腐败公约17.2000年6月，金融行动特别工作组公开全球洗钱最猖獗的地区有( )A.巴勒斯坦 B.北美地区 C. 巴哈马群岛 D.斐济18在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有( )A.会议记录 B.出差记录 C.交易记录 D.谈话记录19目前，洗钱的一般特征体现为( )A.越来越猖獗 B.越来越专业化 C.越来越公开D.越来越公益化20.巴塞尔银行监管委员会关于洗钱的规定有（ ）A.了解你的客户B.可疑交易报告原则 C.记录保存 D.反洗钱宣传培训三、多项选择（将正确答案字母填在题后括号里。

13、每题2分，共20分）1. 中华人民共和国反洗钱法规定在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（ ） A.客户身份识别制度 B.客户身份资料保存制度C.交易记录保存制度 D.大额交易和可疑交易报告制度2.在我国,构成洗钱罪必须符合以下条件（ ） A.行为人在主观上有犯罪故意B. 清洗的是各种犯罪所得 C.行为人实施了洗钱行为D.不知道是毒品收益将其转移3.关于洗钱问题的四十项建议中金融机构的义务主要有：（ ） A.了解客户真实身份 B.建立记录保存系统 C.识别异常金融交易 D.制定反洗钱内控制度4.刑法规定的洗钱行为主

14、要指:（ ） A.提供资金账户 B.协助将财产转化为现金、金融票据、有价证券 C.通过转账或其他结算方式协助资金转移的 D.协助将资金汇往境外的 5.金融机构要采取哪三项措施预防洗钱活动（ ）A.建立客户身份识别制度 B.客户身份资料交易记录保存制度 C.持续的员工培训制度 D.大额交易和可疑交易报告制度6. 关于洗钱问题的四十项建议中“指定的非金融企业和行业”指（ ）A.赌博业B.房地产经纪人C.贵金属交易商D.珠宝商 7.人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主要有（ ）A.参及调查义务 B.配合调查义务 C.如实提供信息义务 D.不得拒绝和阻碍义务8反洗钱内控制度的主要

15、内容有（ ）A.建立内部控制环境B.持续的员工培训计划 C.建立内部控制措施 D.合规或审计部门对前述体系进行监督及评价9.金融情报中心的基本功能（ ）A收集金融信息 B.分析金融信心 C.分发金融信息 D.情报交流10.2019年11月14日，中国人民银行发布了（ ）A.银行业反洗钱规定 B. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 C.金融机构反洗钱规定 D.保险业反洗钱规定 四、简答（每题5分，共 10分）1. 简述中华人民共和国刑法修正案（六）中洗钱罪的上游犯罪种类。2.请列举金融诈骗罪包括哪几个类型。反洗钱基础知识测试题参考答案一、判断1 2 3 4 5 6 7 89 10 11 1

16、2 13 14 15 16 17 18 19 20212223 242526 27 28 29 30 31 32 3334 3536 37 383940 41 42 4344 4546 47 484950 二、单项选择1.A2.D3.C4.C5.C6.D7.D8.D9.A10.C11.A12.B13.D14.A 15.B16.C17.C18.C19.B20.A三、多项选择1.ABCD2.AC3.ABCD4.ABCD5.ABD6. ABCD 7.BCD8. ABCD9.ABCD10. BC四、简答1.洗钱罪的上游犯罪种类主要有：（1）毒品犯罪；（2）黑社会性质的组织犯罪；（3）恐怖活动犯罪；（4）走私犯罪；（5）贪污贿赂犯罪；（6）破坏金融管理秩序犯罪；（7）金融诈骗犯罪。2.金融诈骗罪主要指：（1）集资诈骗罪；（2）贷款诈骗罪；（3）票据诈骗罪；（4）金融凭证诈骗罪；（5）信用证诈骗罪；（6）信用卡诈骗罪；（7）有价证券诈骗罪；（8）保险诈骗罪。第 15 页