基金基本情况调查报告(2).docx

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1、基金基本情况调查报告(2)基金基本情况调查报告篇一：三地基金调查报告XX-5月三地基金调查调查背景随着股票5-6月的连续下跌行情，基金市场上半年投资行情也逐步收尾，基金整体投资收益不容乐观，而今年上半年中国基民的投资情况到底怎样呢？哪些基金是他们主要的投资对象，而下半年的投资类型又会转向何处？又会采取哪种投资策略？带着这些问题，我们对中国主要三个城市的基民们进行了在线问卷调查。调查时间XX年5月27日-XX年6月10日调查对象北京、上海、广州三地目前有投资基金的受访者，城市配额1：1：1调查样本1080个调查方法在线随机抽样调查目前为止85%的基民处在亏损状态截止到六月初，多数基民亏损已成定局

2、，从本次调查三个城市总体结果上看，85%的受访者表示本人正处于亏损状态，其中43%的受访者亏损在10%下面，42%的受访者亏损在10%以上。只要7%的受访者表示本人目前收益在10%下面，而收益在10%以上的受访者缺乏2%，另外6%的受访者表示本人正在保本水平，所以在上半年的投资盈利机率缺乏10%。从不同城市来看，上海的基民亏损在10%以上的比例要高于其他两个城市，广州的受访者亏损在10%下面的比例略高，而北京与广州收益在10%下面的受访者比拟略高，看来广州投资者的投资情况相比之下最为乐观，而上海投资者则损失较为沉重。股票型基金是基民们主要的投资对象XX年上半年，基民们选择了哪些投资品种呢，从三

3、个城市的总体数据来看69%的基民投资了股票型基金比例最高，47%的基民会投资混合型基金比例其次，29%的藏民投资了指数型基金，23%的基民投资了债券型基金，17%的基民投资了货币型基金，从投资比例来看多数基民们还是选择风险略高于的股票型基金为主。从三个城市穿插数据来看北京与上海的基金投资混合型基金的比例略高于广州，而广州的基民投资货币型基金的比例略高，相对另外两个城市的投资者比拟稳健。85%的基民对上半年的基金收益表示不满对于基金公司上半年的收益情况85%的受访者表示不满，8%的受访者表示对收益并不在乎，8%的受访者表示满意，看来在弱势行情下，投资者对基金失去自信心，并心存抱怨，而北京与广州的

4、基民对上半年的投资收益情况表示满意的比例略高于上海，也是由于整体收益或缺失情况略好于上海的原因。股票型基金与混合型基金的投资比例明示减少根据基民上半年的投资情况，在XX下半年的基金市场里大家又会怎样选择呢？同今年上半年相比，基民投资股票型基金的比例明显减少由69%减少到45%，混合型基金由47%减少至34%。可见高风险型基金不再受基民们的青睐。对于上半年相对损失较小的广州的基民们在下半年投资股票型基金的比例到达48%在三个城市里比例最高。53%的基民投资品种以老基金为主对于下半年相对保守的投资者，他们又会选择如何的投资策略呢？本次调查的数据显示53%的基民会以投资老基金为主，28%的基民暂时不

5、会投资基金，15%的基民会采取申购新基金的策略，而13%的基民会投资次新基金。从不同城市的投资者穿插数据来看广州的基民比例最高到达59%而27%的基民也会投资次新基金，投资热情不减。四成的基民只会持有基金不会参股票投资对于上半年损失沉重的基民们，手中持有的基金与股票的关系是如何的呢，40%的受访者表示只会持有基金，26%的受访者表示大部分投资在基金里，只要少量介入股票投资，20%的受访者表示大部分投资在股票里，只要少量投资基金，11%的受访者表示基金与股票的投资金额基本一样，在三个城市中只要上海的基民大部分资金投资在股票里的比例最高。三成六的基民的持有基金三年以上对于投资者持有基金的时间，36

6、%的受访者表示比拟稳定，对基金的持有时间在3年以上，29%的受访者表示会持有1-2年，18%的受访者表示会持有2-3年，17%的投资者持有时间略短在一年以内，同比三个城市上海的基民持有三年以上的比例最高，广州的基民持有1-2年的比例最高，相对持有时间较短。购买老基金与定制基金是基民们使用比例最高的两种投资方式在几种常用的基金投资方式里，购买老基金的比例最高到达56%，采取基金定投的比例其次到达45%，22%的受访者会采取申购新资金，16%的受访者会利用基金转换，而北京的基民购买老基金的比例到达60%，广州的基民采用基金定投的比例到达57%。篇二：关于基金的调查报告中国矿业大学信电学院XX年科技

7、文化节社会调查报告竞赛学院：信电学院班级：电气06-4班姓名：李帅段金亮刘喆论文题目：关于基金的调查报告关于基金的调查报告自去年以来，证券投资基金风行全国，国内的基金等金融市场异常火暴，一时间仿fo很多人茶余饭后的话题就是基金投资。为了帮助人们比拟系统的了解基金本身和投资基金的相关基础知识，以及人们对待基金的态度，了解人们投资基金的大致情况，我暑假期间在家乡所在市区作了一次关于基金的社会调查。首先，我本人去就近的一家银行里具体咨询了怎样申购和赎回基金等投资基金程序，而后又通过网络学习了有关基金的基础知识，如证券投资基金，基金有哪些类别，基金投资的特点，还有基金的费用、风险、信息和法律法规等。在

8、调查中，我选择了市区地方税务局的100名职工为调查对象，其中包括70名正式职工和30名临时职工，这样可较全面的代表社会各个消费阶层。根据调查结果显示，人们普遍以为我国的基金市场发展迅速并且发展的特别良好，但是在思想上还是较为保守，并且以为相关的法律还不健全。首先，在所有被调查的对象当中，几乎每个人都以为我国如今的基金运营情况很好，而且其本身暂时拥有一批闲散资金的话则会优先选择投资基金。在对基金的认识程度及所购基金了解情况方面，多数人在获取基金知识时愿意相信报刊杂志和官方宣传手册的介绍。另外就是靠收看电视或听销售人员的介绍等渠道。而在购买基金之后，则主要是通过查阅帐单，或通过报纸、电视、网络等媒

9、体的传播来了解自己所购买基金的盈亏等重要事项。讲到人们的思想对于基金投资稍显保守这方面则主要表如今所有调查对象中有九成的人目前最多的金融资产仍为银行存款，而在投资基金时，又有九成的人投资数量相对较少，基本怀有一种试试看的心理，即便赔了也不会折本过多。在选择基金的时候就表现的愈加明显：有四成多以上的人会选择保本基金，而其他的人则会选择风险相对较大的基金类型，大多数人还是回选择封闭式基金而非开放式基金。在这次调查中，对于基金投资经历而言，结论是79%的人的基金投资经历不到两年，有的甚至是丝毫没有经历，是第一次大胆的尝试，随社会的潮流。另有21%的人群是拥有基金投资经历达两年以上。他们在对待基金投资

10、的态度上则表现的成熟、稳健的多，相对能够沉着应对基金市场中不可避免的一系列变数。在基金投资的方式上，有四成多的人还是选择到银行去，通过银行进行基金投资。有三成以上的人则选择到证券部门进行交易。目前这也成为一种时髦，吸引着更多的已经投资或是将要投资的人。另有15%的人则是通过基金公司直销的方式进行基金投资，由于他们以为这样能够省去很多中间环节。剩下的人中大部分就是通过网络交易、网上支付的方式进行基金投资，这一方便快速的方式已遭到越来越多的投资者的青睐。在购买基金之后，很多人显得不安，尤其是那些以往毫无经历，第一次尝试基金投资的人。包括他们在内的近一半人在投资基金之后，十分紧张于投资的盈利与否，天

11、天都要查看基金净值或者是收益率，这在无形中给本人的心理和日常生活上都造成了一定的负担。而有三成多的人在此方面就表现的相对洒脱。只是偶然查看一下本人帐户的盈亏情况，觉得差不多了就赎回。还有13%的人则较为频繁的申购、赎回基金或是进行基金的转换。我以为这在一定程度上是没有耐心的表现，而这也恰恰正是其在基金投资市场上不太成熟的表现。所有金融投资都是风险投资，都会有风险的存在，当然基金也不会例外，但由于其是由专门的理财公司或专业的理财个人为我们进行理财，因而基金投资的风险大大降低。在所调查的对象之中，接近七成的人以为投资基金基本上是没有风险的，即便是有风险那它的亏损也不会太大，对所投资的费用主体起不到

12、支配作用。剩下的人中，有的直接以为投资基金必然有风险，那么肯定会有亏损的可能；而有的人根本就不清楚，这也就暴露出了我国基金投资市场中存在着不可忽视的盲目投资的问题，而这也是个亟待解决的问题。这次调查经过中的另一个内容涉及到了假如基金净值下跌，人们会有什么样的举动。调查结果显示，有四成的人是根据跌幅多少来决定本人的举措。经继续询问，得知这一跌幅也不会是一个较高的数值。另有三成多的人则表示不好讲，得看情况。还有17%的人也许是对基金市场较为熟知的缘故，表现出了很大的自自信心，表示本人会继续持有下跌基金，相信不久就会停止下跌。还有少部分人，则是愈加愿意赎回正在下跌的基金或是马上停止投资，或是改投其他

13、的金融工具，如股票、债券等。分红一般是一个基金投资周期中的最后一步。采用哪种分红方式以及分红时限也一直是基金持有者较为关心的问题。经过此次调查发现，一半的人愿意采取获得现金的分红方式，另一半则更喜欢红利再投资的方式。前者是倾向于尽快的获得盈利并享有果实，而后者是将资金再次投向市场以期获得更多更高的效益。但无论是哪一种都是听凭个人意愿的。就目前而言，大多数现行基金均采用每年分红一次的机制，而就这一问题，有相当一部分人还是存有异议的。在调查对象中就有四成人对此存在异议，以为理财公司持有资产时间过长能否会滋生出其他的众多问题，或是灵敏性大大降低。另有近四成的人则是据情况而定，这也就是要看市场这张无形

14、之手怎样掌控基金市场，进而另投资者作出决策。每一个新惹事物的出现，伴随而来的必然会有约束和规范它们的规则和法律法规。固然基金在我国不是新惹事物，但是它有如今这样如火如荼的市场现象却是第一次。因此就我们国家而言，有关基金投资方面的法律法规还不是太健全的。在此次调查中，有一半以上的人都直接以为关于基金的法律是不健全的。剩下的人中又有大部分对此表示根本不清楚，也没有听讲过。只要11%的人以为在此方面我国的法律还算一般，起到了一定的作用。而所有被调查人中，没有一个人人为是健全的，所有的人也都讲不出我国与基金投资最直接相关的法律是什么。从这一角度所凸显出的问题是最为重要的，由于这关系到我国基金投资这一金

15、融市场的有序性和规范性。经过这次调查，使我较为明晰的认识到了基金这一金融工具已经较为普遍的走进了人们的生活之中，走进了老百姓的思想之中。我国基金投资市场目前的发展态势是炽热而又健康稳定的，由于我国人口诸多，但有基金投资的却为极少数，因而我国的基金市场发展的潜力是相当宏大的。从近期两年的表现来看，基金投资市场已极大的丰富了人们的消费生活，活跃了金融市场，也在很大程度上带给了我们一种特别有效而可行的理财方式。从人们对待基金投资态度的转变来看，人们对基金投资已由先前的尝试探索逐步转向自主的理财思维形式，理智的分析当前的基金市场和冷静对待基金的盈亏。这些都是所获得的成绩。当然，我们在基金投资成熟的道路

16、上还暴露出了一系列问题，如投资过热，盲目投资，相关基础知识了解缺乏以及有关法律法规能否健全的问题等。很多人对基金的基本知识了解太少，有的人甚至还不知道什么是基金就跟着别人去投资了，这对投资者来讲当然是极为不利的。有相当一部分人对基金投资存在错误认识，有一定的误解，以为股票投资的风险是宏大的而基金投资是零风险。这一方面是投资者本身认识的偏差，另一方面，这也是有关基金市场中各方面宣传材料缺乏造成的。投资过热是一种新生市场产品诞生后一段时期内的必然产物，是由市场这只无形之手所操控的。待发展一段时间后，各种问题都会显现，这时就要有相关的法律法规来进行制约，而在此方面，我想我们国家所做的还是远远不够的。

17、面对众多问题，有关方面应该考虑到普通百姓的知识水平，利用各种媒体免费教授人们有关基金投资的基本知识，扭转人们对基金的误解，使人们能够特别正确的看待基金投资市场，从根本上解决盲目投资的隐患。市场是只无形的手，在面对投资过退热等市场经济问题时能适时的进行调整，这样便能够使基金投资市场得以继续向前发展，得以另广大人民群众从中得到真正的实惠。至于法律方面，那更是根本中的根本。我们应该有更健全的法律为我国基金市场乃至整个金融市场的发展保驾护航，有了完善的法律法规，它才会持续健康有序的向前发展，才能最大限度的保障人民的基本权益，才会保障市场的稳定。基金投资已经深化到人们的生活之中，人们表现出了投资基金的极

18、大热情，象征了我国良好的金融市场发展态势。愿我们的基金市场能够继续更好、更快、愈加健康的发展下去，为我们的国民带来收益，为我们国家的经济增添光彩。附:基金调查问卷基金调查问卷1您觉得我国如今基金运营状况怎样A非常好B好C一般D较差2您目前最多的金融资产是A存款B股票C债券D基金E其它3您基金投资的规模是A.3万下面B.3-5万C.5万以上D.小额定期定投4您拥有多长的基金投资经历A毫无经历B1年以内C2年以内D2年以上5您投资基金的目的是A希望长期持有,稳定增值,给本人养老B觉得近期股市行情好,本人不会炒股,委托专家理财C听基金公司的宣传,有很高的收益D周围朋友已获得很好的收益,希望短期内快速增值，我要买房买车E.其它6假如您如今有一笔闲散资金，您首先会考虑投资下面哪个品种A储蓄B债券C基金D股票7您最希望通过何种方式获取基金投资知识、了解投资风险A电视节目B报刊杂志C宣传手册D销售人员