(8)财富管理中心(财富俱乐部)建设方案.docx

《(8)财富管理中心(财富俱乐部)建设方案.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《(8)财富管理中心(财富俱乐部)建设方案.docx（7页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、(8)财富管理中心(财富俱乐部)建设方案当前位置：文档视界(8)财富管理中心(财富俱乐部)建设方案(8)财富管理中心(财富俱乐部)建设方案财富俱乐部建设方案随着社会经济的发展，人们的财富积累也越来越多，个人财富管理业务也应运而生，并以史无前例的速度迅猛发展，成为各家公司竞相追逐的高端客户市场经营形式。为适应这一形势发展的需要，稳定和拓展高端客户市场，加强我公司竞争能力，特此提出本方案。一、建立财富管理中心的必要性一是市场竞争的需要。财富管理中心近两年如雨后春笋般在全国蓬勃发展。在本市各大银行也已建立财富管理中心，高调挺进高端客户市场。如此态势，我公司建立财富管理中心迫在眉睫，假如错失良机，就有

2、可能导致高端客户大量流失。二是客户服务的需要。单纯依靠单一产品已经远远知足不了高端客户的需要，以推销产品的方式也显得薄弱且繁复。因而，对于高端客户，必须通过全面了解客户的需求，从综合理财的高度，提供完好的解决方案，并因时因势而变，做好跟踪贴身个性化服务。我200万元以上金融资产的客户林华平，这些客户的资产假如不能获得其应有的收益，或者讲由于我们服务不周而错失投资良机，那么损失的不仅仅是我公司的中间业务收入和客户的收益，更重要的是客户的忠实度。我们迫切需要一个平台，建立一个基础，跟踪高端客户，为其提供贴身的个性化服务。三是提升品牌的需要。当我们迈入小康社会，富有人群不断壮大，理财市场也随之快速构

3、成，谁在高端客户市场获得主动权，谁就把握了行业的将来。我们经常讲二八定律，其实在我行已经是一九了，假如讲奉献度，那比例就更悬殊。对于高端客户，假如我们仍然沿用群众化的服务形式，能留住今天，也留不住明天。这就要求我们要适应市场变化，转变服务理念，施行服务形式和服务流程再造，提升服务层次，提高服务水准。财富管理中心已成为必由的选择。高端客户市场份额大小，决定着公司的生存空间和在行业的地位。公司服务声誉通过客户的传播，最容易构成蝴蝶效应，导致强者更强，弱者更弱。如今各家公司的财富管理业务都在起步阶段，谁能抢先一步构成优势，谁就博得了市场的主动权。二、机构设置财富管理中心考虑设在融恒国际大楼18层。其

4、装潢设计应体现出客户尊贵身份的活动空间。财富管理中心应设有迎客厅、休憩阅读区、个人理财室、演讲报告厅。迎客厅设值班台；休憩阅读区配置茶座、饮品、杂志、信息终端；个人理财室为每个理财师独立单间，提供一对一服务，配备信息系统;演讲报告厅配备投影演示系统、音像视频系统、内部网络接口、外部网络接口。财富管理中心配备内部管理信息系统个人客户关系管理系统、综合办公信息系统、业务信息系统和外部信息网络互联网、股市行情、基金行情、外汇行情、黄金行情、纸黄金行情等，为客户提供各方面的金融信息资讯。财富管理中心应配备必要的办公设备三、岗位设置财富管理中心配备个人理财经理20名，资料档案员1名，前台咨询员12名。理

5、财经理通过竞聘上岗，应获得金融理财师资格证一个人理财经理：分为高级理财经理、中级理财经理、理财经理，根据个人理财经理管理办法评定。每位个人理财经理配置独立理财室。为客户提供一对一服务。(一)个人理财经理必须具备金融理财师资格三年内全部到达CFP，熟悉私募股权、股权众筹、PtoP、日常支出、养老、子女教育、保险、遗产继承、购房购车、休闲娱乐、学习进修等全方位的理财规划，能够独立完成理财规划书的制作。熟悉金融、投资、保险、社保、税务等方面的法规。能灵敏运用股票、基金、债券、银行理财产品、保险等金融工具进行综当前位置：文档视界(8)财富管理中心(财富俱乐部)建设方案(8)财富管理中心(财富俱乐部)建

6、设方案当前位置：文档视界(8)财富管理中心(财富俱乐部)建设方案(8)财富管理中心(财富俱乐部)建设方案(二)根据制度、风险、管理能力确定能否创办。(三)维护、提升、拓展客户。(四)定期和不定期联络客户，了解客户理财规划执行情况和个人经济环境变化情况。(五)组织举办投资理财沟通会、报告会、论坛、沙龙、讲座、联谊活动。(六)采集市场信息，做好产品分析、客户分析和市场分析。(七)定期或不定期举办各种理财沙龙活动，引导客户财富规划理念，成为客户终生财富导师，加强客户对俱乐部的依靠性四、业务流程一客户服务流程1实行双理财经理制建议男女搭配。即每位贵宾客户配备一名主办理财经理和一名协办理财经理。以保证对客户的综合服务质量，保障客户对我公司的忠实度和缓冲客户对单一理财经理的依靠，控制道德风险。2贵宾客户的拓展和维护1高净值贵宾客户的维护。对于超高净值贵宾客户，首先要从系统中挑选出来，落实到高级理财经理。2潜在客户的提升。