(完好版)（证券投资基金基础知识）模拟试题(2).docx

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1、(完好版)（证券投资基金基础知识）模拟试题(2)基金从业资格考试证券投资基金知识-冲刺模拟试卷二请注意答案标注位置，并且在答案标注的括号内不要加空格等多余字符！1.假定H银行推出一款收益递增型个人外汇构造性存款产品,存款期限为5年,每年加息一次,每年结息一次,收益逐年增加,第一年存款为固定利率4%,以后4年每年增加0.5%的收益,银行有权在一年后提早终止该笔存款。假如某人的存款数额为5000美元,请问该客户第三年第一季度的收益为_美元。(360天/年计)CA.68.74B.49.99C.62.50D.74.992.关于财务报表,下列讲法不正确的是_。CA.财务报表主要包括资产负债表、利润表和现

2、金流量表三大报表B.资产负债表报告时点通常为会计季末、半年末或会计年末C.利润表被称为企业的第一会计报表D.现金流量表的基本构造分为经营活动产生的现金流量、投资活动产生的现金流量和筹资也称融资)活动产生的现金流量3.资产负债表的下列科目中,不属于所有者权益的是_。AA.长期股权投资B.资本公积C.股本D.未分配利润4.下列关于股权投资人与債券投资人讲法错误的是_。CA.不管公司盈利与否,公司债权人均有权获得固定利息且到期收回本金B.股权投资者只要在公司盈利时才可获得股息C.清算时,股权投资的清偿顺序先于债权投资D.股权投资的风险更大,要求更高的风险溢价5.下列关于基金管理费和托管费的叙述中,错

3、误的是_。CA.衍生工具基金的管理费率最高B.货币市场基金的管理费率最低C.基金托管费是支付给基金管理人的管理报酬,其数额一般根据基金资产净值的一定比例,从基金资产中提取D.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用6.修正的MM定理以为_。BA.企业价值不会由于企业融资方式改变而改变B.企业发行债券或获取贷款越多,企业市场价值越大C.对负债带来的收益与风险进行适当平衡来确定企业价值D.最佳的资本构造应当是负债和所有者权益之间的一个平衡点7.普通股股票的收益不包括_。DA.股息B.红利C.资本利得D.定期利息8.小李观察到近期股票价格由于政治事件发生波动,于是他将手中的股票抛

4、出并换成了债券,这是由于股票的_增大。CA.流动性B.期限性C.风险性D.收益性9.股票能够通过依法转让而变现的特性是指股票的_。CA.期限性B.风险性C.流动性D.永久性10.下列关于股票流动性的叙述,错误的是_。DA.流动性是指股票能够通过依法转让而变现的特性B.股票是流动性很强的证券C.股票持有人在收回投资的同时,将股票所代表的股东身份及其各种权益让渡给受让者D.股票持有人一定会以高出原出资额的方式收回投资11.在债券到期前的特定时段有权以事先约定的价格将债券回售给发行人的是_。CA.可交换债券B.可转換公司债券C.可回售债券D.可赎回债券12.关于可回售债券和可赎回债券,下列讲法错误的

5、是_。AA.和一个其他属性一样但没有赎回条款的债券相比,可赎回债券的利息更低B.赎回条款是发行人的权利而非持有者C.和一个其他属性一样但没有回售条款的债券相比,可回售债券的利息更低D.与可赎回债券的受益人是发行人不同,可回售债券的受益人是持有者13.可转换公司债券享受转换特权,在转换前与转换后的形式分别是_。BA.股票、公司债券B.公司债券、股票C.都属于股票D.都属于债券14.面值在每个支付日会根据某一消费价格指数调整来反映通货膨胀变化的债劵是_。AA.通货膨胀联合债券B.构造化债券C.可赎回债券D.浮动利率债券15.下列关于构造化债券的描绘,不正确的是_。DA.包括住房抵押贷款支持证券(M

6、BS)和资产支持证券(ABS)B.购买构造化债券的投资者通常定期获得资金池里的一部分现金C.MBS资金流来自住房抵押贷款人的定期还款D.MBS贷款的种类包括汽车消费贷款、学生贷款、信誉卡应收款等16.按债券交易方式分类,商业银行柜台市场的交易品种是_。BA.质押式同购B.现券交易C.买断式回购D.远期交易17.下列关于有保证证券的讲法,不正确的是_。DA.有保证债券中有最高受偿等级的是第一抵押权债券或有限留置权债券B.抵押债券的保证物是土地、房屋、设备等不动产C.质押债券的保证物是债券发行者持有的债券或股权,而非真实资产D.有保证的债券融资成本较高18.根据衍生工具的产品形态分类,衍生工具可分

7、为_。AA.独立衍生工具和嵌入式衍生工具B.货币衍生工具和利率衍生工具C.股权类产品的衍生工具和商品衍生工具D.信誉衍生工具和其他衍生工具19.下列金融衍生工具属于货币衍生工具的是_。CA.股票期货合约B.股票期权合约C.远期外汇合约D.利率互换合约20.利率衍生工具不包含_。CA.远期利率合约B.利率期权C.信誉联合票据D.利率互换21._是指通过各种通讯方式,不通过集中的交易所,实行分散的、一对一交易的衍生工具。DA.内置型衍生工具B.交易所交易的衍生工具C.信誉创造型的衍生工具D.OTC交易的衍生工具22.下列关于远期合约的表述,不正确的是_。DA.是为了知足躲避将来风险的需要而产生的B

8、.远期合约相对期货合约而言比拟灵敏C.合约标的资产通常为大宗商品和农产品以及外汇和利率等金融工具D.远期合约是一种标准化的合约23._属于在交换所内交易的衍生工具。DA.利率互换交易B.信誉互换合约C.信誉联合票据D.期货合约24.下列不属于国内外的私募股权投资机构类型的是_。DA.专业化的私募投资基金B.大型多元化金融机构下设的直接投资部门C.具有政府背景的投资基金D.大型企业的风险管理部门25.下列关于J曲线的表述，错误的是_。CA.以时间为横轴、以收益率为纵轴B.能够衡量私募股权基金总成本和总潜在回报C.在投资项目的前段时期，能够给投资者带来正收益D.对于私募股权基金管理者而言，意味着需

9、要尽量缩短J曲线26.私募股权投资包含多种不同形式，最为广泛使用的战略不包括_。AA.私募股权一级市场投资B.危机投资C.成长权益D.风险投资27.风险投资一般采用_形式将资金投入企业。CA.债券B.杠杆融资C.股权D.杠杆筹资28.下列关于机构投资者的讲法正确的是_。BA.机构投资者有一样的投资约束B.基金的机构投资者相比个人投资者，资本实力更为雄厚且投资能力更为专业C.规模越大，内部管理的成本相对于投资额度的比例就越高D.根据内部专家意见来选择投资经理29.传统商业银行的主要业务为_。AA.吸纳存款及发放贷款B.对外销售理财产品C.投资管理D.外汇买卖30.机构投资者不可能采用的资产管理方

10、式是_。DA.内部管理B.外部管理C.混合管理D.将机构资产存放于银行活期账户31假如市场是有效的,证券价格针对一条信息会出现下列何种反响?CA.没有反响B.逐步调整到位C.迅速调整到位D.反响方向正确,但反响过度32.根据投资组合理论,假如甲的风险承受力比乙大,那么_。DA.甲的最优证券组合比乙的好B.中的最优证券组合风险水平比乙的低C.甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高33.从时同跨度和风格类别上看,资产配置的类别不包含_。AA.动态资产配置B.战略性资产配置C.战术性资产配置D,资产混合配置34.对于由两种股票构成的资产组合,当他们之间的相关系数

11、为_时,能够最大限度地降低组合风险。CA.0.5B.0C.-1D.135.关于风险,下列讲法不正确的是_。CA.高风险意味着高预期收益B.风险包括系统性风险与非系统性风险C.系统性风险是能够通过投资组合来避免的D.非系统性风险性是能够通过投资组合来避免的36.下列投资风险中,属于系统性风险的是_。CA.财务风险B.信誉风险C.购买力风险D.经营风险37.经纪人的利润来源主要是_。DA.买卖价差B.手续费C.投资收入D.佣金38.在报价驱动市场中处于关键性地位的是_。AA.做市商B.经纪人C.个人投资者D.机构投资者39.关于保证金交易的讲法不正确的是_。DA.保证金交易也称为信誉交易B.保证金

12、除以所投资金额或证券总价值的比率称为保证金率C.在我国,保证金交易被称为“融资融券D.所有的证券公司都能够开展此项业务40.在保证金交易中,上海证券交易所规定的维持担保比例下限为_。BA.120%B.130%C.140%D.150%41.下列不属于常见的风险敏感度指标的是_。CA.系数B.凸性C.风险敞口D.久期42._是对风险因子的暴露程度。DA.上行风险B.下行风险C.风险价值D.风险敞口43根据全球投资业绩标准关于收益率计算的详细条款,在计算总收益时,必须计入投资组合中持有的_的收益。CA.现金B.现金等价物C.现金及现金等价物D.存款44.下列关于风险价值(VaR)的描绘,正确的是_。

13、CA.风险价值与损失的任何特定事件相关B.风险价值是指最大损失金额的价值C.风险价值是指可能发生的最大损失D.风险价值是指发生最大损失的概率45.在持有期为10天、置信水平为99%的情況下,若所计算的风险价值为1o万元,则表明该银行的资产组合_。CA.在10大中的收益有99%的可能性不会超过10万元B.在10天中的收益有99%的可能性会超过10万元C.在10天中的损失有99%的可能性不会超过10万元D.在10天中的损失有99%的可能性会超过10万元46.假如两只基金的时问加权收益率相等,下列表述正确的是_。BA.早分红的基金比晩分红的基金收益率高B.两只基金的表现同样好C.分红次数多的基金收益

14、率高D.分红额高的基金收益率高47.常用于对基金实际收益率衡量的指标是_。DA.移动平均收益率B.简单收益率C.算术平均收益率D.几何平均收益率48.评价基金业绩需要考虑的因素包括投资目的与范围、基金风险水平、基金规模和_。AA.时期选择B.操作策略C.基金经理的工作年限D.市场行情49.下列关于基金的绝对收益,讲法错误的是_。AA.绝对收益与基准做比拟B.是证券或投资组合在一定时间区间内所获得的回报C.测量的是证券或投资组合的增值或贬值D.基金的绝对收益的计算是基金业绩评价的第一步50.委托买卖的股票、基金成交后,买卖双方为变更证券登记所支付的费用是_。AA.过户费B.佣金C.印花税D.经手费51.印花税最后由_统一向征税机关缴纳。AA.中国结算公司B.证券交易所C.中国证监会D.国务院52.2020年6月29日,投资人刘先生出售的股票金额为50万元,根据我国证券交易的纳税要求,应当缴纳的印花税为_。CA.0B.200C.500D.1000