金融支持海洋经济发展的政策与实践分析_杨涛.docx
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1、金融支持海洋经济发展的政策与实践分析_杨涛金融支持海洋经济发展的政策与实践分析海洋经济就是指开发利用海洋的各类产业及相关经济活动的总和,近年来,众多地区都提出发展海洋经济的战略思路。在此经过中,金融体系的支持对于海洋经济的发展发挥着至关重要的作用,在某些情况下,它直接关系到特定海洋经济项目的成败。对于海洋产业来讲,其金融需求具有很多特点,本文在对此加以分析的基础上,结合当前我国金融支持海洋经济的政策与详细状况,提出新的支持思路与重点。关键词海洋经济;金融创新;海洋金融中图分类号F552文献标识码A文章编号1006169X202109002106杨涛,山东淄博人,中国社科院金融所,经济学博士,研
2、究员。北京100732杨涛“海洋经济这一术语的起源能够追溯到20世纪60年代,当时法国、美国、日本等国家纷纷制定了对海洋资源的利用计划。在20世纪70年代,美国学者拉尔德J曼贡在其著作(美国海洋政策)中首先提出了“海洋经济OceanEconomy这一术语。1974年,美国在海洋经济研究的基础上又提出了“海洋GDP的概念及其核算方法。此后,这一术语开场在世界范围内得到广泛运用。我国当代海洋经济理论研究则起步于20世纪70年代末、80年代初。在早期,海洋经济概念主要指的是与海洋直接相关的经济活动,但没有包括与这些海洋资源开发利用活动直接衔接的上下游产业和支持产业。不过随着海洋经济实践的不断深化,这
3、一概念的内涵也得到了进一步的发展,其外延也随之扩大。2003年5月,国务院出台了(国务院关于印发全国海洋经济发展规划纲要的通知)国发200313号。在(全国海洋经济发展规划纲要)中,海洋经济的定义为“海洋经济是开发利用海洋的各类产业及相关经济活动的总和。一、我国海洋经济发展的金融需求分析根据国内生产总值三次产业分类标准,能够把海洋产业划分为海洋第一产业、海洋第二产业和海洋第三产业。海洋第一产业主要包括海洋捕捞业、海水养殖业以及海水灌溉农业。海洋第二产业包括海洋盐业、海洋油气业、海滨砂矿业和沿海造船业,以及正在构成产业的深海采矿业和海洋制药业。海洋第三产业包括海洋交通运输业、滨海旅游业和海洋公共
4、服务业。在此,我们根据海洋三次产业的不同特点,对其金融需求进行全面分析。一海洋第一产业发展的金融需求海洋第一产业主要表现为海洋渔业。当代海洋渔业具有独特的产业特点,而其金融需求也呈现出多方面基本特征,同时在我国现实中也存在众多需要完善的地方。第一,对于信贷资金的需求旺盛。总的来看,近年来粮棉油种植业信贷需求量减少,经济作物和养殖业的信贷资金需求增大。由于第一产业构造调整和发展逐步市场化,农民将增收的重点放在适应市JournalofFinanceandEconomics金融与经济2021.09金融与经济2021.09场的经济作物和养殖业上。究其原因,这一是由于渔业经营主体缺乏内部资金积累能力,也
5、没有过多的融资渠道,只能依靠银行贷款;二是由于农村税费改革使得生产成本降低,农民的信贷融资能力和意愿都逐步提高;三是由于海洋渔业产业构造也在不断调整,如很多捕捞为主的农户和企业转为养殖业户,同时出现集约化、规模化的产业集聚,这些都需要大量的资金支持。第二,融资主体的需求逐步发展变化。随着传统渔业向当代渔业的转变,为了增加投资来改善经营设备、扩大经营场所、优化经营构造,渔业经营主体对于单笔贷款的需求规模逐步增加,需要获得融资支持的期限也逐步延长。第三,融资主体的抵押和担保能力较弱。从事海洋渔业的农户和企业普遍面临抵押、担保缺乏的问题。业务风险程度较高与相关保险业发展滞后并存,影响了金融机构放贷的
6、积极性。例如,调查发现水产养殖企业所用土地、厂房一般为租赁,由于没有符合要求的所有权证可作抵押,在面临流动资金短缺的情况下,这些企业往往难以获得贷款支持。第四,对民间金融比拟依靠。民间金融是广大农村经济主体为知足融资需求,自发开展和构成,游离于政府金融监管之外的非官方资金融通活动和组织。与“正规金融相比,民间金融一方面具有社区性特点,即金融活动发生于小的区域,基于一定的地缘、血缘、业缘关系而成立。另一方面,相关交易活动建立在对对方信息充分把握的基础之上。事实上,民间借贷已经成为渔业农户的主要融资途径之一。第五,金融需求不仅限于资金需要。固然资金仍然是制约海洋渔业发展的主要因素,但是随着生产规模
7、扩大和渔民生活水平的提高,也出现了生产跨区经营、采用高技术,以及改善商品消费的需要。因而,渔业经营者不仅在清算结算等银行中间业务方面有更多需要,而且消费金融需求不断增加,也希望金融机构能够在给予资金的同时,还提供信息、技术等方面的支持。二海洋第二产业发展的金融需求1.海洋传统工业根据海洋经济的产业构造内涵,海洋第二产业中的传统产业部分,主要是重工业和工程建筑业等行业,通常包括海洋油气业、矿业、盐业、船舶工业、化工业、电力业等行业,以及跨海大桥、港口等基础设施建设,它们在金融需求及存在问题方面,存在一些共同的表现。第一,需要的资金规模大、时间长。海洋传统工业往往需要集中性的大规模融资支持,由于海
8、洋工业对象的特殊条件与环境,使得生产经过中的一切工作都必须借助相应的载体、特殊的设施和其他技术手段,并辅以相适宜的保障系统才能进行,这一系列复杂精细的技术设备投资,导致海洋产业的运营开支要比陆上同类工作或者陆地类似产业高得多。此外,海洋工业企业需要的融资周期也相比照较长,由于其投资项目往往要很久才能有回报。第二,偏好股权融资方式。由于海洋工业投资周期长、风险大,因而债务融资固然不影响企业控制权,但是会给企业带来沉重的利息负担。因而,通过分析国内上市海洋工业企业的融资形式,我们发现其愈加重视股权融资,以此来降低融资成本,实现投资风险的分担。第三,融资的空间聚集性。从融资的空间分布来看,海洋传统工
9、业融资具有显著的地域集中性。应该讲,海洋工业布局的空间聚集性直接导致海洋产业的融资需求分布集中,加之海洋工业构成与发展经过中对于资金有巨额需求,所以容易给海洋产业聚集地区的区域金融支持系统造成宏大的资金供应压力。第四,融资具有阶段性特点。由于受海洋环境和海水物理性质的影响,海洋传统工业中很多行业的生产往往具有很强的周期性,尤其是海洋资源类行业。由于生存周期中各阶段的风险程度、收益状况和资金需求呈特异性,所以各阶段的融资需求、融资风险和资金回收在周期内分布不平衡,构成了产业融资需求的阶段性特征。第五,需要一定的政策性金融支持。由于我国尚处于工业化的中期阶段,海洋重工业属于经济增长的重要支柱行业。
10、而与此同时,商业银行和资本市场在知足大规模的、长期资金需要方面还存在缺乏,因而就需要政策性银行的有力支持。例如,政策性银行对我国船舶工业提供的优惠贷款主要集中在船舶出口和船舶企业技术更新改造两个领域。2.海洋高科技产业金融支持海洋经济发展的政策与实践分析我国对海洋高新技术的定义为:对将来经济和社会发展有重大影响的海洋技术领域内的新技术,包括海洋探测与监视技术、海洋生物技术、海洋资源开发技术和海洋空间利用技术等。而海洋高新技术产业是指:以海洋高新技术为核心动力,主要生产以海洋内部资源为产品或以海洋、海洋产业为依托的其他相关产品或服务的产业。我们把海洋生物医药业和海水利用业作为典型的高科技产业,尤
11、其是生物医药业还属于国家战略新兴产业的范畴。当然,海洋工业的其他内容也会涉及到高科技,如海洋油气、矿业和船舶业等,这里单独就其高科技业务发展方面,来讨论金融需求及金融供应问题。第一,需要有力的金融支持。海洋产业的发展特殊性决定了海洋产业的开发难度大、技术复杂、对技术的高依靠性,所以海洋产业的健康快速发展离不开对技术的要求。一方面,技术的开发往往意味着高额资金的投入;另一方面,技术转化为现实生产力,也需要有资金投入和金融支持。第二,对金融支持者的风险承当能力要求高。高科技项目固然有很好的市场前景,但是由于产品尚未构成产业化,因而投资回报前景难以估计。应该讲,海洋高科技产业风险大、投资大、投资周期
12、长,使得商业银行对其的惜贷现象比拟严重。尤其是对于诸多民营或中小海洋科技企业,不仅难以知足银行的担保或抵押要求,也缺乏直接融资的条件,难以通过正规资本市场和其他方式进行融资。第三,往往以风险投资或股权投资机构作为金融支持主力。对于海洋高科技产业来讲,作为融资主渠道的传统银行信贷形式,已经不适应海洋科技开发和运用的金融需求。就世界范围来看,利用风险投资资本,引入股权投资机构,事实上已成为高科技行业主要的金融运行形式。三海洋第三产业发展的金融需求通常以为,海洋第三产业主要包括海洋交通运输和滨海旅游业,但随着海洋文化发展和海洋教育日益遭到重视,我们以为也应该把文化教育产业单独纳入相关讨论范畴。1.海
13、洋交通运输业及相关产业第一,融资渠道较多。相较而言,海洋第三产业融资渠道较开阔,不但有政府的财政资金支持,还能够通过银行贷款、吸引外资、上市融资等市场方式筹集资金,这和海洋第三产业相对而言产业风险性较低、投资收效快、收益性较高、对投资者吸引力强的特点有关。十分是海洋运输业及相关物流业等,不但发展迅速效益良好,对关联产业和区域经济增长的拉动能力也尤其突出。第二,上市融资作为重要手段。例如,由于港口业建设和运营所需的资金量宏大,投资回收期长,港口运营企业仅靠银行贷款或内部资金积累,以及小范围发行债券或者股票来完成资金筹集是不可能的。而上市融资具有筹资数额大、成本低、无还本压力的特点,特别适应港口业
14、建设和运营资金需求的特点,随着国内证券市场的建设完善,诸多海港业大企业集团纷纷进行上市融资。第三,引进境外战略投资者。海洋交通运输业的运营具外向性,港口建设和航运服务具有天然的联络。随着我国在国际贸易和航运市场中所占的比例日渐扩大,国外众多航运服务公司和大的船舶公司积极投资于我国海港业,希望借此扩张其在我国航运市场上所占的份额。2004年我国新修订的(港口法)施行后,港口投资的准入条件不断放宽,大批国际投资者相继投资于我国海洋交通运输企业及港口。第四,需要各类金融创新及新型金融形式。由于海洋交通运输及相关产业设计诸多产业链条,而且往往跨多个国家或地区,业务内容非常复杂,往往需要各种适应不同区域
15、或业务特点的金融产品支持,因而对金融产品创新要求较高,也需要获得愈加多样化的金融支持形式。2.滨海旅游业第一,旅游基础设施建设需要金融支持。优化基础设施环境,是为了知足日益增长的群众旅游需求,改善旅游环境和条件,不断知足普通公众对旅游休闲服务的满意度。例如,交通基础设施建设将会直接影响着中国旅游者的流向、流量以及传统的旅游版图,同时滨海旅游景点及其周边游览、食宿条件,也会影响旅客的选择。这些基础设施建设需要大规模、长期的资金支持。另外,由于具有公益性,所以不能完全依靠市场化融资方式。第二,旅游企业与项目开发需要金融支持。旅游企业也需要持续的金融支持,使其能不断提高综合实力,主动开发出愈加符合行
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