基金科目一模拟题汇总-共14页.docx

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1、基金科目一模拟题汇总-共14页科目一模拟题1.目前，居民理财主要方式是货币储蓄和。A.融资B.筹资C.投资D.基金2.根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2022年3月底，我国境内共有基金管理公司家。A.65B.78C.96D.1013.票据市场按分为票据承兑市场和贴现市场。A.交易对象B.交易方式C.交割期限D.交易工具4.从公司层面看，美国资产管理机构不包括。A.证券公司B.银行C.保险公司D.专业资产管理公司5.是金融市场上主要的资金供给者。A.政府B.中央银行C.金融机构D.居民6.金融市场的构成要素不包括。A.市场介入者B.金融工具C.流通渠道D.金融交易的组织方式7.根据资金

2、募集方式，投资基金能够分为。A.开放式基金和封闭式基金B.公司型基金和契约型基金C.公募基金和私募基金D.在岸基金和离岸基金8.金融市场根据交易工具的期限分为。A.票据市场和证券市场B.现货市场和期货市场C.货币市场和资本市场D.外汇市场和黄金市场9.资产管理行业的功能和作用不包括。A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务C.使资金的需求方和供应方能够便利的连接起来D.给金融市场提供流动性，加大交易成本10.是金融市场上最重要的中介机构,是储蓄转化为投资的重要渠道。A.政府B.中央银行C.金融机构D.企业11.是资产管理的主要方式之一，它是一

3、种组合投资、专业管理、利益分享、风险共担的集合投资方式。A.投资基金B.信托管理C.投资债券D.证券理财12.金融类资产一般分为金融资产两类。A.股权类和基金类B.股权类和债权类C.基金类和债权类D.证券类和股票类13.，以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟，获得上市资格，进而使资本增值。A.证券投资基金B.风险投资基金C.对冲基金D.另类投资基金14.是金融市场上进行交易的载体。A.政府B.中央银行C.金融机构D.金融工具15.投资基金主要是一种投资工具。A.直接B.间接C.综合D.分散16.在

4、金融交易中具有套期保值、防备风险的作用。A.股票B.债券C.基金D.衍生金融工具17.投资基金根据运作方式可分为。A.开放式基金和封闭式基金B.公司型基金和契约式基金C.公募基金和私募基金D.在岸基金和离岸基金18.是由一定的社会经济基础决定并构成的,以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统风俗和内心信念等约束气力，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。A.道德B.品德C.品质D.思想19.是市场经济的核心机制。A.竞争B.教育C.道德D.家庭背景20.是揎基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达

5、的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。A.守法合规B.诚实守信C.保守机密D.专业审慎21.是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范化为内在的职业道德情感、认知和信念，使本人构成良好的职业道德品质和到达一定的职业道德境界。A.基金职业道德教育B.基金职业道德修养C.道德D.职业道德22.是指基金从业人员应当以对待本人事情一样的慎重和注意来对待所在机构的工作尽职尽责。A.忠实B.尽责C.诚实D.守信23.基金从业人员在执业活动中接触到的机密不包括。A.商业机密B.客户资料C

6、.内幕信息D.来源不可靠、模棱两可的信息24.是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。A.商业机密B.内幕信息C.客户资料D.保密信息25.是联络政府监管机构与会员的纽带。A.中国证监会B.中国银监会C.基金管理公司D.基金业协会26.职业关系具有的特点不包括。A.单一性B.社会性C.专一性D.复合性27.下列关于基金职业道德修养的方法，不正确的是。A.正确树立基金职业道德观念B.深入领会基金职业道德规范C.积极参加基金职业道德实践D.岗前职业道德教育28.关于货币市场基金的讲法，不正确的是。A.我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每

7、个交易日不得超过397天B.货币市场基金是一种现金管理工具，在一定程度上具有替代银行或其存款的作用C.近期7日年华收益率是收益分析的重要指标D.货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过20%29.是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。A.岗前教育B.岗位教育C.离岗教育D.基金业协会的自律30.基金行业要健康发展，必须以为本。A.客户至上B.忠实尽责C.保守机密D.诚实守信31.下列关于守法合规的基本要求，讲法不正确的是。A.熟悉法律法规等行为规范B.基金从业人员应当自觉遵守（自律准则）规定的各类行为规范C.基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管D.不得

8、欺诈客户32.一般以为，道德调整的范围比法律调整的范围更为。A.狭小B.广泛C.一样D.不确定33.是指通过受教育者本身以外的气力，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。A.职业道德B.道德C.职业道德教育D.职业道德修养34.是基金职业道德的核心规范。A.守法合规B.诚实守信C.客户至上D.保守机密35.下列关于忠实尽责的基本要求，讲法不正确的是。A.不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等B.不得利用职务之便或者机构的商业时机为本人或者别人牟取非法利益C.基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当遵守所在机构有关

9、从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续D.不得从事与投资人利益相冲突的业务36.基金行业的本质是。A.资产管理行业B.投资咨询行业C.资产托管行业D.中间介绍行业37.是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。A.诚实守信B.忠实尽责C.守法合规D.专业审慎38.下列关于诚实守信的基本要求，讲法不正确的是。A.不得欺诈客户B.不得进行内幕交易C.不得操纵市场D.持证上岗39.是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既能够是成文的，可以以是不成文的，没有特定的表现形式。A.道德B.法律C.行政法

10、规D.思想观念40.下列关于保守机密的基本要求，讲法不正确的是。A.应当妥善保管并严格保守客户机密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息B.不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业机密，更不得用以为本人或别人谋取不正当的利益C.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息D.离任后，能够泄露客户资料和交易信息41.是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能,必须通过基金从业人员资格考试，获得基金从业资格，并经过所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。A.持证上岗B.持续学习C.合理就业D.专业审慎42.是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德

11、规范A.专业审慎B.客户至上C.诚实守信D.守法合规43.是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。A.守法合规B.专业审慎C.诚实守信D.忠实尽责44.下列关于基金职业道德教育的途径，讲法不正确的是。A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.基金业协会的自律D.离岗道德教育45.下列关于基金从业人员关于内幕交易的行为规范讲法错误的是。A.不得本人或者促使别人利用内幕信息牟取不正当利益B.不得从事或协同别人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动C.不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息D.暗示别人从事内幕交易活动46.的目的是避免基金从业人员本人施行或者介入违法违规的行为，或

12、者为别人违法违规的行为提供帮助。A.客户至上B.守法合规C.诚实守信D.保守机密47.下列关于职业道德具有的特征，讲法不正确的是。A.特殊性B.规范性C.约束性D.详细性48.是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。A.岗位教育B.岗前教育C.离岗教育D.岗后教育49.下面关于职业道德的作用，讲法不正确的是。A.调整职业关系B.提升职业素质C.促进行业发展D.促进人才进步50.是基金职业道德教育的核心内容。A.基金职业道德规范教育B.品质培养C.道德教育D.专业技能51.即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金

13、一切活动的中心。A.基金托管人B.基金管理人C.基金客户D.基金当事人52.我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为周岁具有完全民事行为能力人。A.16-60B.16-70C.18-60D.18-7053.是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。A.基金结算专用账户B.基金发行结算专用账户C.基金销售专用账户D.基金销售结算专用账户54.在渠道策略方面，我国的基金销售渠道比拟单一，以代销为主。A.银行和保险公司B.中介机构C.银行和券商D.证券公司和保险公司55.市场细分是指根据,将整体市场区分成若干个不同群体的经过。

14、A.客户不同的需求特征B.市场的不同特点C.客户所处地域差异D.市场的供求状况56.近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者构造上来看，主要变化集中在。A.构造个人化、机构多元化B.构造多元化、机构分散化C.构造集中化、机构多元化D.构造多元化、机构个人化57.针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法不包括。A.缘故法B.介绍法C.识别法D.陌生拜访法58.是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因而只销售一家基金公司的产品。A.代销B.包销C.直销D.互联网销售59.在营销成本方面，以方式销售基金时，基金公司承当固定成本,针对特定目的客户

15、能够大幅降低营销成本。A.代销B.直销C.包销D.承销60.渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联络，能够提供多样化的客户服务。A.代销B.直销C.包销D.承销61.传统的4Ps营销理论没有考虑到的重要性。A.价格B.需求C.供应D.服务62.在销售人员方面，是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。A.代销B.直销C.包销D.承销63.是指根据市场调査、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模，购买潜力等量化指标。A.可测原则B.易测原则C.识别原则D.利润原则64.是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和

16、服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。A.可测原则B.易入原则C.成长原则D.利润原则65.客户服务中售中服务的内容不包括。A.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果B.推介符适宜用性原则的基金C.提醒客户及时核对交易确认D.介绍基金产品66.基金客户服务的特点不包括。A.专业性B.规范性C.持续性D.综合性67.基金客户服务的原则不包括。A.客户至上原则B.有效沟通原则C.安全第一原则D.利益至上原则68.年，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为被发现。A.2022B.2022C.2022D.202269.以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监

17、管人员的活动。A.行为监控B.控制活动C.内部环境D.事项识别70.基金交易应实行制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。A.集中交易B.分级交易C.分散交易D.分层交易71.内部控制的目的不包括。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉构成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念B.防备和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完好，实现公司的持续、稳定、健康发展C.加强基金管理人的内部控制的重要性D.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完好、及时72.指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、互相制衡。

18、A.有效性B.健全性C.互相独立D.互相制约73.内部控制的是指内部控制必须讲究效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。A.有效性B.成本效益C.健全性D.收益性74.内部控制的原则不包括。A.独立性原则B.互相制约原则C.有效性原则D.最大化原则75.指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本到达最佳的内部控制效果。A.健全性B.最优化C.有效性D.成本效益76.基金管理人内部控制机制的层次一般不包括。A.员工自律B.部门主管自律C.公司管理层对人员和业务的监督控制D.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导77.根据（基金管理公司风险

19、管理指引试行)），信息披露合规性风险管理主要措施不包括。A.建立信息披露风险责任制B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完好和及时性负全部责任C.对宣传推介材料进行合规审核D.信息披露前应经过必要的合规性审査78.巴塞尔银行监管委员会在总结囯际上知名银行合规管理的成功经历的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含的要素不包括。A.合规部门应在银行内部享有正式地位B.应由三名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理C.在合规部门职员十分是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承当的任何其他职责之间产生可能的利益冲突D.合规

20、部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员79.督察长监督检査公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括。A.公司能否根据法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程B.公司能否对各项业务制定和施行相应的风险控制制度C.公司员工能否严格有效执行公司规章制度D.基金及公司的信息披露能否真实、准确、完好、及时，能否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题80.根据（基金管理公司风险管理指引试行)），投资合规性风险管理主要措施不包括。A.建立有效的投资流程和投资受权制度B.重点监控投资组合投资中能否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为C.每日

21、跟踪评估投资投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定D.加强从业人员的岗前教育81.基金管理人可设总经理,副总经理。A.人；若干人B.若干人；一人C.两人；若干人D.若干人；两人82.是指基金管理人投资业务人员违背相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。A.反洗钱合规风险B.信息披露合规风险C.投资合规性风险D.销售合规风险83.根据（基金管理公司风险管理指引试行)），销售合规性风险管理主要措施不包括。A.对宣传推介材料进行合规审核B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调査，严格选择合作的基金销售机构C.建立有效的投资流

22、程和投资受权制度D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平待投资者等违法违规行为的发生84.是指合规人员应当按照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员本身与业务人员合谋的违规行为。A.公正性原则B.客观性原则C.专业性原则D.协调性原则85.下列关于合规投拆处理讲法错误的是。A.正确处理投诉，是合规管理中的重要项目B.合规部门采集事实和调査准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投拆信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，能够降低基金公司声誉风险C.随着基金管理人运作日益复杂，投拆也随之变得越来越多D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理

23、办法或处理流程等制度，建立了完好的投拆处理流程86.是指因公司及员工违背法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.合规风险B.操作风险C.市场风险D.声誉风险87.原则是指合规人员在对业务部门进行核査时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A.独立性原则B.客观性原则C.公正性原则D.协调性原则88.是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等众多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。A.合法独立性B.合规独立性C.隔离性D.分离性89.下列关于合规管理的意义讲法错误的是。A.合规管理能够帮助基金管理人控制违规风险B.减少违规处罚导致的损失C.减少声誉风险导致的潜在损失D.减少基金持有人的损失90.合规管理的基本原则不包括。A.独立性原则B.公正性原则C.利益性原则D.协调性原则91.董事会对公司的合规管理承当最终责任，履行的合规职责不包括。