银行零售银行客户经理考核管理办法_业务.docx

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1、银行零售银行客户经理考核管理办法_业务零售业务理财客户经理管理办法第一部分总则第一条为充分调动零售银行业务人员的积极性，确保我行客户经理制的顺利施行，促进零售银行业务高效高质、健康稳定发展，特制订本办法。本办法包括理财客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业绩评价和管理、薪酬和待遇管理等方面内容。第二条本办法所称零售业务理财客户经理下面简称“理财客户经理是指我行为零售客户提供资产、负债、中间业务以及贵宾理财等本外币全方位金融服务的专业化、复合型市场人员。第二部分理财客户经理基本职责及任职资格第三条理财客户经理的基本职责：一实现管理资产销售目的。通太多种渠道积极拓展和引进新客户，促成销

2、售，提升个人管理资产。二客户经营和提升。对本人及分户管理的客户，通过信誉卡、POS消费、按揭等基础营销实现穿插销售，深化客户关系，培育客户忠实度。三组织开展营销活动。建立和拓展营销渠道，定期组织开展有针对性的客户营销、理财沙龙、贵宾联谊等活动；四信息采集。及时采集市场信息，包括客户信息、行业动态以及同业信息，促进产品、服务创新和流程改良。五维系良好客户形象，持续提升个人素质，树立银行良好形象。第五条零售银行理财客户经理任职资格：一工作经历方面的要求：原则上须具备大专以上学历，至少一年以上银行工作经历。二工作能力方面的要求：熟悉我行的各项业务，了解市场情况，熟悉各类客户的金融需求，熟悉贵宾理财工

3、具，有一定的业务管理能力和客户管理能力。三工作业绩方面的要求：各级理财客户经理均要到达相应级别的工作业绩水平，无违法犯罪行为或无重大违规行为。四专业考试要求：从事资产类业务和投资类业务的理财客户经理需参加有关部门组织的专业培训并通过业务考试。五符合分行人事管理、对口专业管理的其他要求。第三部分行员等级管理第一章基本规定第六条理财客户经理行员等级由高到低分五级八档：资深、高级、中级、初级和见习，其中高级设置三档、中级设置二档、见习、初级、资深不分档，分行可根据总行关于对理财客户经理序列级别的规定适时进行调整。根据总行关于理财客户经理等级管理的规定和要求，在对外工作中如名片等，高级一档、高级二档、

4、高级三档统称为高级理财客户经理，中级、初级及见习理财客户经理统称为理财客户经理。第七条根据理财客户经理能否承当管理职责，适用不同的等级管理办法。承当管理职责的理财客户经理指各经营机构中任职的零售业务专职分管行长和零售部负责人。第八条理财客户经理行员等级管理包括理财客户经理的准入、试用、晋级、降级、转岗和退出管理，其中晋级和降级管理是行员等级管理的核心。第九条理财客户经理行员等级的管理采取定量指标考核为主、定性指标考核为辅，定量与定性指标相结合的方式，实行与业绩和管理考核挂钩的浮动管理制度；但对试用期结束需确定行员等级管理的，以定量指标考核为根据。第十条理财客户经理考核的定量指标为模拟利润，定性指标包括包括职业道德、基础管理、组织纪律性、协作精神表现、客户满意度等。正式理财客户经理的行员等级的评定分为年度评定与半年评定，分别于每年1月份及7月份进行，以年度评定为主、半年评定为辅。第二章理财客户经理的准入第十一条理财客户经理的准入采取公开聘任、自愿申请、用人此页面能否是列表页或首页？未找到适宜正文内容。