保险公司销售团队工作心得共享.docx

《保险公司销售团队工作心得共享.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《保险公司销售团队工作心得共享.docx（13页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、保险公司销售团队工作心得共享详细整改上一年度的工作缺乏，改善工作绩效，以更好地完成我部门来的工作中，积极鼓励本身的续保工作兴趣，进一步展开续保崔进工作，全面改善本身工作的主动性，提升本身的工作效率，提升本身的服务工作质量。这里给大家共享一些关于保险公司销售团队心得，供大家参考。保险公司销售团队心得1今年以来，根据总经理室分工，我分管办公室、车辆保险部和销售管理部、法律部/合规部、出单管理中心五个部门，以平定支公司、冠山营销服务部为蹲点包片单位。在工作上，我坚持以“后台支撑前台，内务服务业务，分工不分先后作为分管工作的立足点和出发点，与部门经理、基层负责人一道，积极制定工作计划，认真梳理工作重点

2、，准确把握工作节拍，稳步推进工作进程，为-委、总经理室的科学决策，为业务部门的工作实践，为基层公司的业务发展，提供了充分的支撑和保证。一、办公室遵守“服务承诺，协调组织、综合服务能力明显提升办公室对于确保政令上传下达，保证工作协调落地，提高机关效率效能，具有与业务工作同等重要的作用和意义。因而，我要求办公室要在协调组织能力和综合服务水平上有新提高和新突破。一年来，办公室成功组织了“首季过亿庆功大会暨二季度超亿启动仪式、“年中超2亿引领发展全员唱红歌感怀-恩年中总结大会暨歌咏比赛、“2021年工作总结表彰暨职工文艺汇演等大型会议，协助理赔中心成功举办了“携手中国人保分享世博亚运客户节，以及配合各

3、兄弟部门进行会议接待和后勤服务，均获得了良好成效，遭到了-委、总经理室的高度赞扬。一年来，办公室积极打造创新、高效、节俭、务实的服务型办公室，为系统上下提供更为满意的综合保障服务。_完成了上级公司各位领导莅临阳泉的接待工作。单证和档案管理工作得到了省公司单证档案管理检查组的高度评价。二、车辆保险稳健中求创新，继续发挥业务发展主导作用车辆保险部是业务发展前沿端口，直接指导公司主要业务发展方向，为此，我屡次在会上强调，在转型发展的进程里，车险一定要坚持一个中心，把握两个重点，实现三大目的，提高四项能力。要坚持发展优质业务，将传统业务新兴化，积极探索车险部改革，充分发挥部门的职能作用。给基层公司铺路

4、搭桥，协调工作，全力做好业务拓展工作，积极主动规范市场，认真落实保监会70号文件，开展规范市场秩序自查自纠。三、销售管理部着重提升“发展能力、创利能力、服务能力，全面推进多元化渠道发展战略在销售管理部的管理上，我一再强调“渠道制胜的思想，结合我市的实际情况，开拓业务渠道，加强与人保寿的合作、互动，加强人员队伍培育，在培训上狠下功夫，推动公司的不断发展。四、法律部/合规部建立纵向到底，横向到边的机制，全辖法律意识充分提高20_年x月，法律部/合规部正式成立，作为一个新兴部门，能够严格遵循总、省公司的各项管理规定和制度，建立完善各项合规管理制度，通过全面的合规性督导检查和法制宣传诉讼维权，使全辖法

5、律合规理念得以树立，各项规章制度得以有效落实，法律合规工作水平明显提升。全年通过法律诉讼，挽回经济损失489.75万元。五、出单管理中心严格数据管控，夯实经营管理根基在出单中心管理工作上，一是要求加强数据管理，严格数据录入，防止数据从源头污染。二是要求积极配合产品线部门，对基层业务质量进行全面检查，保证出单业务质量的规范性和有序性。三是要求强化出单人员管理，开展业务和操作培训，不断提高人员业务素质。四是要求加强客户实名制管理，完善客户关系管理系统数据。六、蹲点包片工作坚持因地制宜，扬长避短，谋求化发展在两个蹲点单位上，我利用一切可能的时间，深化两家单位调查研究，一道解决发展难题，在观念上我都强

6、调一个“早字。要求本着“抓早赶前，争取主动，博得时间的原则，扎扎实实开展各项工作。两个公司都能结合本身实际，采取适宜的方法，不断发展，冠山营销服务部提早93天、平定支公司提早44天完成年初保费计划任务。这一年里，在看到获得成绩的同时，我也深入地认识到本人存在的缺乏。一是思想信念有待于进一步提高;二是思想观念有待于进一步解放;三是本身学习有待于进一步提升;四是廉洁自律有待于进一步细化。保险公司销售团队心得2我于_年参加人保财险这个大家庭，已是第5个年头了，在这不算短的时间里，我深感_年是璧山支公司发展迅猛的一年，支公司在经理室的正确领导下，在各个部门的通力配合下，在全体员工的共同努力下，全面完成

7、了年度各项任务，作为璧山公司的一员，我引以为豪，公司的发展壮大，离不开每一位员工的辛勤工作，接下来我将我一年的工作情况做一个扼要的回首和总结：我主要谈三个方面：1、个人发展及工作完成情况2、存在的问题和缺乏3、_年的思路及瞻望一、个人发展及工作完成情况：我的_年，工作分为两个阶段，上半年主要从事销售部组训及代理人服务工作;下半年开场丁家营销服务部的管理工作。我所在部门销售部全年任务指标是1450万，截止到11月初，已经完成全年任务，截止到12月31日，我部共完成保费收入约1800多万，超任务指标约25%,;_年，部门给我下达的任务指标是32万，截止到12月31日，我已完成保费收入62万(其中含

8、摩托车17万)，排除摩托车新增业务按45万计算，超出计划指标40%，于_年28万同比增长60%;此外，丁家营销服务部实现全年保费任务约417万，同比增长19%,在第三季度、四季度皆完成了公司和部门下达的保费计划。下面是我的详细工作表现：在思想上坚定政治信念，坚持政治理论的学习，积极向-组织靠拢，定期撰写思想汇报，在-组织有意识的培养和锤炼下，我于_年6月9日荣耀的成为了一名预备-员。这鞭策着我不断学习科学理论知识，开拓创新，与时俱进，以实际行动践行对本人理想的承诺。在工作中勤于学习，刻苦钻研，积极要求进步。担任组训一职，我深知做好晨会的重要意义，为了能提高晨会质量、丰富晨会形式，我把学习放在头

9、等地位，珍惜每次市公司组织学习的时机，和同行讨论，强组训技能;利用一切时间加强本身学习，提高本身素质，比方浏览大量营销管理、保险知识类书籍、聆听专家讲座、登录保险相关网站采集资料、研究ppt制作等;为了保证晨会组织经过流畅，表达准确，除了内容上做足充分的准备，还要推敲讲义，不断演练，卡时间，调整速度和表情等，每次晨会都经过深思熟虑、精心准备。同时，做好代理人服务工作，帮助他们填单，算保费、业务讲解、需求分析、做客户工作，同他们建立了良好关系，也为我去丁家营销部工作奠定了基础。丁家营销服务部挂牌营业后，我全身心地投入到基层营销工作中，万事开始难营销服务部作为公司的试点，没有先前的经历可借鉴，在人

10、员配备上也没有到位(是指签单人员在前期还没有到位)，我便单独一人跑市场、发传单、拜访客户、内勤外勤兼职干。根据乡镇的习惯，有时候很早就赶去，发完传单后再赶回营销部签单，碰到周末，一天就跑几个场镇;有时刚到下班时间客户才赶到，我也没有拒绝更没有抱怨，热情周到的为客户办理好业务后，才伴着夜色拖着疲惫的身体回到家中;同时还陪同代理人展业，验险，协同填单、送单、做好客户维系工作，在营销员因矛盾产生情绪时积极沟通，解决问题，以提高营销员的忠实度，很多节假日、周末也是加班加点为营销员做好服务。丁家营销服务部开业后，不到5个月的时间，实现了保费收入200万，实现业务增长35%，高效、优质地完成上级下达的阶段

11、保费任务。此外，还加强新人培养和营销增员，对新进入营销服务部的签单人员进行一对一的培训，通过在理论和操作上系统化的学习，该签单人员已把握了相关规定，并能熟练签单;在日常业务上或私人生活圈中，我经常和符合增员要求的人接触，挖掘准增员对象。在工作中这种敢于创新、敢打硬仗、认真负责、吃苦耐劳的精神也得到了大家的认同。在生活中积极热情，全面发展。我积极介入市分公司及支公司的各种活动，在市分公司高峰会上举行的辩论赛中，我所在的团队在“价格策略和服务策略谁更优先发展这一辩题中，以优异成绩获得辩论赛团体第一名;作为团支部组织委员，也积极组织团员开展各项活动，在_年“五四青年节，便联谊活动铜梁支公司一同组织参

12、观了邱少云纪念馆;作为工会委员，从职工亲身利益出发，构思相关活动方案，在职工车技比赛活动中，我认真策划，制定规则，确保活动施行。二、存在的问题和缺乏在_年的工作中，我获得了一定的成绩，使本人的能力有了一些提高，但是还存在很多缺乏的地方:1、思想不够解放，做事不够大胆。无论是组训工作还是营销部管理工作，步伐遭到思想和眼界的局限，凡事不敢大胆设想，做事过于小心慎重，习惯依靠经历判定。2、不擅长合理分配时间，以致于在繁琐的事务中，没有抽出足够的时间来加强学习和本身素质的修炼。3、管理经历还不是很丰富，管理的艺术性、技巧性还有待加强和改良。由于管理时间不长，管理能力还有些欠缺。希望以后领导能多多指出，

13、多多批评，使我能够逐步的完善本人的管理能力，提高本人的工作水平。4、和各个部门之间，同事之间的沟通不够，也希望能通过公司的各类活动，增加沟通的时机。三、_年的工作思路和瞻望_年是我公司求发展、大跨越的一年，工作会愈加的困难，剧烈的竞争会给我们带来更大的压力，我们只要直面现实，化压力为动力，以不断的进步换取更大的发展，在新的一年我将详细从下面几个方面着手：1、加强主动学习意识。工作中合理安排时间，加强本身学习，不断提高业务素质和管理能力。2、注重团队意识和大局意识。积极工作，正确面对困难和压力，主动寻求解决途径，加强营销服务部的团队建设。3、深化了解营销人员的生活、工作、学习情况，从创新发展的角

14、度来改变营销人员的展业方式，提高营销人员的工作效率和忠实度。4、加大部门营销人员管理力度，保障部门业务稳定有序发展，争取全面完成公司下达的各项任务指标5、提升门槛，广开渠道，加大营销人员招录力度，本着宁缺勿烂、择优录用的原则去吸收社会上优秀的人才参加到我们的营销队伍中来。同时，加强部门人员的培训工作。最后，相信在_年我们会做的更好，璧山支公司的明天会愈加辉煌灿烂!保险公司销售团队心得3根据既定的工作计划与安排，车险业务管理部十月份的理赔工作主要围绕业务培训和强化管理等方面做了几项重点工作。一、主要工作及成效(一)加大了理赔业务的培训力度，采取“定期和集中的视频培训方式对全省理赔客服人员进行了全

15、方位的业务培训。一是针对询报价工作中存在的问题，组织了询报价专项培训，在规范询报价工作的基础上对实际操作做了重点提示，同时结合定损工作教授了部分典型车辆的配臵和配件更换经历;二是针对现场查勘工作中的问题和薄弱环节，结合总公司的（车险现场查勘环节执行手册）和（理赔实务规程）组织了（车险现场查勘操作规范与要点）专项视频培训，总结和归纳了现场查勘的九个重要节点、现场查勘的八项准备工作、现场查勘拍照的五要求和五步曲，并对现场查勘记录的规范撰写、常见事故现场的查勘要点、主要风险点的查勘要点和疑点案件特征及对策进行了具体地讲解;三是结合总公司最近将推出的简易赔案项目，完成了（车险简易赔案项目及实务操作简介

16、）转培训。(二)加大了理赔内勤的轮训力度，采取“面对面、一对一的现场培训方式，以系统操作、单证采集、简易赔案理算、未决赔案清理等为培训要点，先后对秦皇岛、廊坊、唐山、沧州等机构的理赔内勤进行了较为全面和系统的培训与指导。本次轮训将对规范操作、提高质量和效率起到积极的促进作用。(三)完成了“1000元下面车险赔案免现场查勘方案的论证，从不符合保监要求并会影响信誉和服务水平、不符合总公司规定并会影响第一现场查勘率、客户上传损失照片缺乏操作性并会导致结案率指标的恶化、损失1000元下面难以界定并存在一定的道德风险等四个角度做了分析和阐述，得出了暂不宜推行此方案的结论，并对加强理赔服务、改善服务水平提

17、出了建设性的意见。(四)组织学习、讨论了山东省分公司车险业务的管理经历。二、存在的主要问题各机构理赔客服中心存在的普遍问题集中体现为“责任心差，执行力弱;而省公司车险部存在的突出问题则是“管理薄弱。(一)责任心差。大概情况地讲，责任心差就是“三个缺乏，一是缺乏实事求是和一查到底的精神，二是缺乏对本人负责、对公司负责的精神，三是缺乏深化学习和钻研理赔业务的精神。表如今详细工作中就是：对事故现场没有根据规范要求仔细查勘，更多的是流于形式、走了过场;对于可疑案件没有深化调查和核实;对于现场痕迹不吻合的案件简单以加免30%处理等。对工作的不负责就是对本人的不负责，就是对公司的不负责。理赔员工走马观花和

18、松垮飘浮的理赔工作姿态折射出公司当前缺乏学习和钻研业务的风气。“魔高一尺，道高一丈。假如我们的理赔业务、理赔经历做不到与时俱进，达不到“一丈，我们就无法有效地控制理赔风险，就无法有效地遏制保险欺诈。(二)执行力弱。大概情况地讲，执行力弱就是“有令不行，有禁不止，表如今详细工作中就是：规范培训之后仍然我行我素，对省公司提出的工作要求臵若罔闻。比拟典型的是保定中支的一个可疑赔案，车险部发现问题后及时进行了研究，并于10月10日给保定中支相关人员下发了邮件，要求对此案的查勘、定损工作写出具体的情况讲明。但时至今日，省公司仍然未接到任何反应的信息，导致赔案长期在系统滞留。公司执行力弱的状况阻碍了公司业

19、务的正常管理，延缓了精细化理赔管理的进程，不利于公司的长远发展;同时，省公司管理力度和手段的长期弱化将会助长不良风气的蔓延，将会加大日后整改工作的难度。“开好头，起好步有必要提到公司重要的议事日程。(三)省公司的理赔管理较为薄弱。公司当前“人员新、业务生、经历少、问题多的现状亟待加强管理和指导。但省公司车险部当前“人员数量少、日常事务工作多的特点分散了管理精神，导致无法深化发现问题，即便发现了问题也无法深化和系统地解决问题，进而影响了车险理赔工作的整体进程;同时，管理气力的分散也导致了车险部本身执行力的弱化，突出表现为“既定计划无法如期施行和完成，部分工作还停留在脑袋中、嘴巴上，没有落实到手上

20、、脚上(例如：九月份提到的加强员工思想品德和职业操守教育、制定强化理赔管理举措、建立查假打假奖励机制等)。长此以往，将不利于公司的长远和健康发展。三、下一步的工作举措及建议根据车险部确定的“以规范培训为基础，以赏罚制度为保障，以宣传教育为引导，以落实执行为手段，确保管理的效果、赔案的质量、风险的管控、效益的提升的工作思路，我们将在今年最后两个月全面抓好车险业务的管理工作。(一)坚持业务培训不放松，全面加强车险业务规范操作的培训。我们将有效利用工作之余的时间，根据既定的培训计划，以车险流程重点环节为目的，做好业务培训工作，为明年车险理赔的精细化管理打下坚实的基础。(二)以业务标准化操作为核心，以

21、提高理赔质量、理赔效率和客户满意度为目的，制定和完善车险理赔业务的赏罚管理体系，全面加强执行力建设，开好头、起好步，为公司的“二次创业扫清障碍。(三)密切关注考核指标，确保指标达成率的化。距离年终收尾仅有两个月的时间，我们将密切关注总公司设定的考核指标，全面加强指标管理，力争指标达成率的化，十分是加强未决赔案的清理力度，确保结案率指标的化。(四)研究制定明年的管理思路、工作计划。20_年，公司的车险业务面临众多的不确定因素，商业车险条款改革势在必行，对我们的理赔工作提出了严峻的挑战;同时，伴随市场主体的日渐增加，市场竞争将会进一步加剧。我们将结合公司的实际，对标市场主体，研究制定20_年车险业

22、务的管理思路和工作计划，构成“内部管理顺畅、外部竞争有力的良好态势，确保公司车险业务综合竞争力的全面提升和步步为营。保险公司销售团队心得4_年，史册上必将留下深深印记的一年，这一年大事频发，从上半年冰冻灾祸、汶川大地震到下半年奥运会成功举办、全球金融风暴的爆发无一不把本就不安静冷静僻静的经济环境引得愈加波涛汹涌、波涛起伏。_县支公司在这种复杂多变、困难重重的环境下，在县委、政府和上级公司的正确领导下，在各职能部门的密切支持和配合下，我司牢固树立科学的发展观，努力实践“三个代表主要six，通过全体员工的奋力拼搏，开拓创新，勇于进取，公司业务获得了长足发展，业务规模创造了历史同期纪录。回首一年的工

23、作，既有成功的经历，也暴露了一些缺乏，为了总结经历，改良缺乏，现将全年工作总结如下。一、基本经营情况。截止至_年12月31日，_县支公司共实现总保费1956万元(预)，其中：首年期缴保费296万元(预)，短期险保费266万元，团体年金保费54万元，中介业务保费733万元(预)，续期保费607万元(预)。共支付各类赔款、满期(生存)保险金658万元(预)，其中：短期意外险赔款20万元(预)，简单赔付率为20%(预);短期健康险赔款100万元(预)，简单赔付率为84%(预)，短期险综合简单赔付率为39%(预)。二、团结一心，个人业务获得突破性发展。个人业务是我们的核心业务，是公司持续经营、稳健发展

24、的基础。20_年伊始，根据省、州公司各个时期的企划，我公司还根据本身实际情况制订了相应的鼓励措施，利用“产讲会、“客户答谢会等多种销售形式，捉住“金彩明天等新险种强势上市的有利契机，全体员工斗志昂扬、挥洒汗水，经过辛勤的耕耘，终于获得了丰富的成果。20_全年我司共实现首年期缴保费296万元(预)，完成州分公司下达全年任务的101%(预)，圆满完成预定的保费任务目的。首年期缴保费规模到达历史峰。核心业务的迅猛发展，背后要有一支强有力的核心队伍作为支撑。公司一开场就加大了队伍建设力度，邀请全国销售精英进行技能提升培训、重金聘请北京专家进行增员指导，把展业和增员结合起来，通过增员来推动业务发展，通过

25、业务发展带来的实惠来带动增员。我们各级主管也付出了大量辛勤的劳动，他们无时无刻不在关注着本人的属员，帮其解困、助其成长、让其心安，正是他们无私而伟大的博爱精神，让我们的员工感觉到了公司的暖和，做到了有爱留人。目前，全司员工已达115人，为历年之最，并且我们队伍仍然在继续发展壮大。三、奋勇拼搏，团体业务稳中有升。团体业务是公司经营成效体现的重要指标，也是产、寿险两类保险的交集市场，因而，竞争尤其剧烈。在与多个竞争主体的交锋中，我司以全年团体业务共收取保险费266万元。四季度经营指标重新下达后，我司只用了一个月的时间就率先超额完成了任务目的。一年来，我们除了维护好已有的渠道外，还积极寻找新的业务增

26、长点，努力打破前期业务发展低迷的状况，同时积极加强与有关部门的沟通与协作，争获得到的支持和帮助，加大宣传力度，扩大影响面，进而博得市场。四、雄踞市场主导，再创中介辉煌。今年上半年，省公司发出中介全年目的上半年完成的号召，面对宏大的挑战，我们并没有退缩，根据省、州公司的统一布署和安排，我们积极联络各代理机构和网点，加强业务指导和促成。在认真为网点做好服务工作的同时，我们还发动全司员工共同努力，全司一心，加大自营业务规模，做到不等、不靠。通过全司员工和各代理机构的共同努力，我司上半年共实现保费452万元，固然这一成绩同州公司下达的任务目的还有一定的差距，但这一成绩已经创造出_公司中介业务历史新高，

27、半年的业务规模是_年全年的3倍多。这大大稳固了_国寿的市场占有率，体现了中国人寿领军市场的主导地位。至此，我司全年共完成中介业务保费652万元(预)，创造历史成绩。五、服务社-义新农村，农村保险工作大提速。为积极响应中央关于建设社-义新农村的号召，全面落实总、省公司提出的“稳固城市、拓展两乡战略，我公司加强了发展农村市场的责任感、责任感和紧迫感，加深了对“两乡强则县域强，县域强则全省兴的理解和认识，农村保险工作开场提速。由于我县经济欠发达，农村群众经济状况普遍不好，而这部分群体又恰恰是最需要获得保险保障的群体。针对这一实际，根据上级公司“乡镇有点，村村有人的精神，我司积极想办法，探寻出路，并大

28、胆尝试，先后在维摩、阿猛两个乡(镇)设立服务点，培训驻村业务员，把保险服务延伸到农村，极大地方便了当地群众，减少了他们的投保、理赔成本，此举获得了当地群众的好评，并得到了乡(镇)-委、政府的大力支持与肯定。六、以人为本，诚信服务。服务是企业的生存之本，服务质量的好坏不仅关系到公司业务的发展，还关系到公司的声誉以及将来。我们坚持“以人为本、客户至上的服务理念，想客户所想，急客户所急。对于出现重大事故的家庭，我们没有死板地执行规定，而是以最快的时间确定事故性质，然后第一时间将赔款送到客户家中，帮助他们渡过难关，而为此增加的理赔成本已逾万元。全年我司客户服务部门已受理各类理赔、满期(生存金)给付案件

29、金额658万元(预)。我们辛勤的劳动，也得到了广大客户的信赖和认同，在以后的工作中，我们还将继续以快速、专业、高效、准确的服务为广大客户提供一流的服务。保险公司销售团队心得5参加_保险工作已经有六年的时间，在这些时间里我的工作一年比一年有进步，一年比一年愈加有动力，在过去的一年里，我不但圆满完成了上级给我布置的任务，还在不断学习专业知识，获得了不错的成绩。下面我将这一年的工作和学习的状况做一个简单的总结：一、工作和学习情况过去一年我的工作主要分为两个阶段，上半年是关于销售，下半年是服务。在这期间，我在思想上积极的向上，不断学习新的政策理论知识，坚定本人的信念。工作上，圆满的完成各项任务，在上半

30、年拉拢客户，各个地方跑动，不仅完成了布置的任务，还有所超出。下半年，我细致认真的为客户做好服务工作，没有投诉。在这一年中，积极参加各项培训的时机，加强本身的素质。在公司的会议上，认真领会会议精神，时常提出本人对公司现有问题的建议。在基础服务上，每当客户有难题时，热情周到的做好服务工作，无论在什么时间都没有过抱怨。在公司招新期间更是对新员工做好培训工作，慷慨解答问题与困扰，没有一丝一毫的不耐烦，使新员工很快适应工作环境，并且迅速步入正轨。二、存在的问题与缺乏有收获，有成功，同时也有失败，有缺乏。在这一年的工作中，我固然足够认真刻苦，经历也已经锻炼出来了，但是却没有了之前的冲劲，在一些情况下过于慎重，习惯性的依靠经历去判定，没有冒险精神。还有就是没有合理的安排好时间，在多样的事情中时常找不到眉目，埋头于本人的工作，和同事之间没有密切的沟通，带新工作完成的不错，但是没有主动弄好他们的学习时间。三、接下来的工作思路如今的竞争越来越大，工作的开展只会变得愈加的困难，也给我带来很大的压力。我想谋求更大的发展只能将压力变成动力，催促本人不断进步。因而在新的一年里我将会从时间安排上下手，理清工作计划，合理分配时间，加强学习，提升本身的业务能力，团结同事，从不同的方面解决问题。