金融的实习报告集合五篇.docx

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1、金融的实习报告集合五篇金融的实习报告集合五篇随着人们本身素质提升，报告使用的频率越来越高，不同种类的报告具有不同的用处。我敢肯定，大部分人都对写报告很是头疼的，下面是我帮大家整理的金融的实习报告5篇，希望对大家有所帮助。金融的实习报告篇1一：实习目的1通过培训了解单位基本情况和机构设置，人员配备，企业文化和营业网点安全保卫等。2学习把握人民币的基本方法，鉴别钞票真伪的主要方法和数钞的基本技巧及零售业务技能操作的训练。学习银行卡及基本知识。3学习银行的基本业务流程，主要包括下面方面：银行的储蓄业务如定活期一本通存款、整存整取、定活两便、教育储蓄等。银行的对公业务，如受理现金支票，转账支票，签发银

2、行汇票等。银行的信誉卡业务，如贷记卡、准贷记卡的开户、销户、现金存取等；联行业务；贷款业务等。3学习银行会计核算方法，科目设置与账户设置，记账方法确实定等。区别与比拟银行会计科目账户与企业的异同。4学习外汇英语及中行柜台营销技巧与服务礼仪。并且进行零售业务的综合操作测试。二、实习阶段1跟支行主任学习相应的理论基础知识及银行相关各种文件。2跟综合柜员学习银行基本业务操作。3跟大堂经理学习大堂营销技巧及解答客户咨询。三、实习内容：一跟支行主任学习相应的理论基础知识及银行相关各种文件。在实习的前几天里，我主要跟主任学习相应的理论基础知识及银行相关各种文件。一方面要学习相关的实务操作，其中会计占决大多

3、数，既要强化已有的知识，还要学习新的知识，另一方面，还要学习人民银行下达的相关文件。结合中行金融报，金融研究等杂志刊物，了解银行改革的方向，动态。银行的创新和进步，是与国外银行竞争的基本条件。所以银行从上到下，都要树立一种竞争意识，服务意识。对于4月在各支行开展的“atm机竞赛活动就是要提高银行人员的服务意识，加强其服务理念，以优质的服务让顾客满意。同时通过实习还让我们了解银行的业务，中行的业务构造较为多元化有公司业务，个人业务，资金业务，网上银行业务以及国际业务，西大街支行主要划分有4个板块，有对公业务，对私业务，其他业务以及和平安保险公司联合的平保业务等。我实习的主要是对私业务，主要包括个

4、人结算、银行卡业务、个人理财类产品为主的个人中间业务体系。二跟综合柜员学习银行基本业务操作。在学习各种相关银行知识的同时，我还积极向综合柜员学习银行基本业务操作。由于如今银行是实行的柜员制，因而我并没有时机去进行实时操作，所以能够做的就是把培训时的技能操作和综合柜员的操作结合起来，寻找两者的不同，并且记录下不同业务类型的交易码和分析码及特殊业务的类型。但就是从旁边的学习中，我同样学到了很多的东西。金融的实习报告篇2一、实习目的;1.通过本次实习使我能够从理论高度上升到实践高度，更好的实现理论和实践的结合，为我以后的工作和学习奠定初步的知识。2.通过本次实习使我能够亲身感遭到由一个学生转变到一个

5、职业人的经过。3.本次实习对我完成毕业设计和实习报告起到很重要的作用。根据学校对本科生的毕业实习要求，我在信誉社进行了为期1个月的毕业实习。毕业实习的目的是：接触实际，了解社会，加强劳动观点和社会主义事业心、责任感;学习业务知识和管理知识，稳固所学理论，获取本专业的实际知识，培养初步的实际工作能力和专业技能。详细要求如下：培养从事信誉社前台工作的业务能力。了解并熟悉储蓄前台人员的的日常业务和工作流程，学会进行工作。理论联络实际，学会运用所学的基础理论、基本知识和基本技能去介入到详细的前台工作中。培养艰辛创业精神和社会责任感，构成热爱专业、热爱劳动的良好品德。预演和准备就业。找出本身状况与社会实

6、际需要的差距，并在以后的学习期间及时补充相关知识，为求职与正式工作做好充分的知识、能力准备。二、实习内容4.1实习经过7月1日，我开场了我的农村信誉社实习的经过。早上8点半，伴随着信誉社大门的打开，大厅不一会就人来人往。大家都繁忙着，我无所事事着。主任讲这样吧，这个月的第一期黑板报就你负责。总算有事做了，讲干就干。高中的时候担任过出黑板报，还好基础不至于太差。其实也没写几个字，关于“信誉社预防职务犯罪教育的普法知识，却繁忙了大半天。不过效果还是不错的，有顾客谈起来，心中也是很高兴的。下午，我在实习指导教师的指导下首先学习信誉社工作必需的基本技能，包括点钞、捆钞、珠算、五笔字型输入法、数字小键盘

7、使用等。这似乎给了我一个难题，本来自以为信誉社业务相当的简单，却没发现我原来有这么多基本的技能不会操作。看着同事熟练的点钞，真是很羡慕，而我只能从一张一张数起.还时不时的出错。对于珠算,刚开场我一直无法理解为什么不用计算器，这不是更方便吗?后来渐渐才了解，原来信誉社柜员经常需要查点现金，看能否能账实相符,而人民币有多种卷别，在点钞时需要累加，这时使用算盘就要比计算器方便，由于计算器显示的结果超过一定时间便会消失。经过一个星期的苦练，我固然还不能熟练操作信誉社的基本技能,但大致也把握了其中的技巧，所谓熟能生巧，主要是靠以后勤加练习了。而且很幸运的是，能得到信誉社同事们多年来的技巧心得，对我来讲是

8、莫大的帮助。百张点钞24秒的大师姐更是手把手的交我，倍受鼓舞。在数字小键盘上也有长足的进步，速度中上后准确率也是百分百的。于是接下来，实习指导教师便让我学习储蓄业务。储蓄部门目前实行的是柜员负责制，就是每个柜员都能够办理所有的储蓄业务，即开户，存取现金，办理储蓄卡等，凭证不在想对公业务部门那样在会计之间传递，而是每个柜员单独进行帐务处理，记帐。但是每个柜员所制的单据都要交予相关行内负责人先审核，然后再传递到上级行“事后稽核。此外我还学习了营业终了时需要进行轧账和中间业务轧账，学习怎样打印流水平账报告表、重要空白凭证销号表、重要空白凭证实细核对表，审查传票号能否连续，金额能否准确，凭证要素能否齐

9、全等。在信誉社实习，学习柜员间天天交接工作时的对账是必不可少的，对账时除了要核对现金账实能否相符外，还要查看重要空白凭证能否缺失，传票能否连续等等。而柜员间对账也是很有程序的，一般先盘点现金，然后再是盘点重要空白凭证如存折、银行卡、存单等。经过一段时间的强化学习并背记储蓄业务的交易代码和操作流程后，我开场学习信誉社的会计业务，即针对企业的业务。对公业务的会计部门的核算(主要指票据业务)主要分为三个步骤，记账、复核与出纳。票据业务主要是指支票,包括转账支票与现金支票两种。对于办理现金支票业务，首先是要审核，看出票人的印鉴能否与银行预留印鉴相符，方式就是通过电脑验印，或者是手工核对;再看大小写金额

10、能否一致，出票金额，出票日期，收款人要素等有无涂改，支票能否已经超过提示付款期限，支票能否透支，假如有背书，则背书人签章能否相符，值得注意的是大写金额到元为整，到分则不能在记整。对于现金支票,会计记账员审核无误后记账，然后传递给会计复核员,会计复核员确以为无误后,就传递给出纳，由出纳人员加盖现金付讫章，收款人就可出纳处领取现金(出纳与收款人口头对账后)。转账支票的审核内容同现金支票一样,在处理上是由会计记账员审核记账，会计复核员复核。我这次实习所涉及的内容，主要是存款业务，主要包括储蓄存款业务、对公存款业务，对于贷款业务也有一定的涉及。下面介绍一下我所从信誉社中所获得的资料。2.实习所涉及的储

11、蓄业务2.1活期储蓄存款2.2整存整取定期储蓄存款2.3零存整取定期储蓄存款2.4存本取息定期储蓄存款2.5整存零取定期储蓄存款2.6定活两便储蓄存款2.6单位活期存款2.7单位定期存款2.8单位通知存款3.实习所涉及的贷款业务3.1信誉贷款3.2担保贷款4.高校利用学校资金对学生办理的无息借款5.一般性商业助学贷款三、实习总结这次实习，除了让我对农村信誉社的基本业务有了一定了解，并且能进行基本操作外，本人在其他方面的收获颇大。此次毕业实习是我步入社会前的一个平台，为我今后踏入社会奠定了基础。首先感谢信誉社给我这个时机让我来到这个集体，在联社为期一个多月的实习是我走出校门，踏入社会的第一步，这

12、个阶段是我从学生步入职场的重要的过渡，对我来讲有很大帮助，为我将来走上工作岗位打下坚实的基础。通过这次的实习，我对本人的专业有了更为详尽而深入的了解，也是对这几年大学里所学知识的稳固与运用。从这次实习中，我体会到了实际的工作与书本上的知识是有一定距离的，并且需要进一步的再学习。固然这次实习的业务多集中于比拟简单的前台存贷款业务，但是，这有利我更深层次地理解金融业务的流程，使我在金融单位的基础业务方面，不在局限于书本，而是有了一个比拟全面的了解。我觉得在学校和单位的很大一个不同就是进入社会以后必需要有很强的责任心。在工作岗位上，我们必需要有强烈的责任感，要对本人的岗位负责，要对本人办理的业务负责

13、。假如没有完成当天应该完成的工作，那职员必须得加班;假如是不小心弄错了钱款，而又无法追回的话，那也必须由经办人负责赔偿;假如业务不精通，损失的不仅是你更是顾客们的珍贵时间其次,我觉得工作后任何人都必需要坚守本人的职业道德并努力提高本人的职业素养，做一行就要懂这一行的行规。在这一点上我从实习单位同事那里深有体会，比方，有的业务办理需要身份证件，固然客户可能是本人认识的人，他们也会要求对方出示证件，而当对方有所微词时，他们也总是耐心的解释为什么必须得这么做。如今银行已经类似于服务行业,所以职员的工作态度问题尤为重要，这点我有亲身感受。人总免不了丢三落四，身份证没带又赶时间，由于没能办理而愤愤不平，

14、粗言秽语的会一大堆。难免会点燃无名之火，硬碰硬到底谁怕谁?人之所以为人，是由于心中有准则能约束本人。职业准则不允许你这样，也不能够如此。之前在柜台实习时，也发现有很多细节需要注意，比方：对待客户的态度，首先是要用敬语，如您好，请签字，请慢走;其次与客户传递资料时必须起立并且双手接送，最后对于客户的一些问题和咨询必需要耐心的解答。这使我认识到在真正的工作当中要求的是我们严谨和细致的工作态度，这样才能在本人的岗位上有所发展。最后，在信誉社里每一位员工都是我的教师。我虚心学习经历，将所学的知识与实践结合起来，多考虑，多总结，多请教，充分发挥本人的工作积极性。我觉得到了实际工作中以后，学历并不显得是最

15、重要的，主要看的是个人的业务能力和交际能力。我深入的体会了这一点。学历只是一张证书、只是代表你接受的文化教育的程度，但并不能完全的展现个人。以实际讲话，也许你能讲出很多新兴词汇，可是顾客不懂，那你就算不上是个优秀的员工。实习的时间固然只要短短的一个多月，但是我感觉我的.收获还是很大的。我要感谢我的信誉社的教师们，当我在业务上碰到什么不懂的问题请教他们时，他们都会悉心帮我解答，使我大大提高了对信誉社务的熟悉程度，这对我的实习经历来讲是特别重要的。因而，我体会到，将我们在大学里所学的知识与更多的实践结合在一起，使一个专科生具备较强的处理实务的能力与比拟系统的专业知识，才是我们实习的真正目的。金融的

16、实习报告篇3今年暑假，经过重重关卡简历挑选，面试考核，我很荣幸被华泰证券股份有限公司录取为暑期实习生，分配到公司旗下最大、历史最悠久的、也在公司的作为标杆性的营业部止马营营业部进行了为期一个月的实习。在这短短4个星期多的实习生活，自然是收获颇丰，不仅对证券公司的日常工作流程有了实地的、细致的了解，更重要的是结识了一批有十几年的证券从业经历的专业人士在此，我应该称他们为指导教师，在与长辈们和同龄人的沟通中以及本人的实习期间的耳濡目染和亲身体会，我对于证券行业有了一些颇深的认识。另外，这次实习经历也让我感觉到了本人今后事业发展的方向，也明确了本人当前的缺乏，以及本人需要在学校为将来做些什么。感谢面

17、试我的人力资源总监李总，谢谢您给了我这次实习的时机；感谢营业部总经理马总，谢谢您对我们实习生的大力支持和鼓励；感谢实习生团队带头人季总，谢谢您天天晨会上对我们工作的细致指导和尊尊教导，十分感谢我的指导教师张总，谢谢您对我的关心，和不厌其烦地解答我奇奇怪怪的问题的耐心，您的解答让我对证券行业有了更深层次的认识，您的言行和工作态度让我无形中也懂得了很多简单而深入的道理。还有有幸一起实习的伙伴们，和你们沟通和学习，并肩作战的光阴很充实，很快乐！记得刚刚进入华泰的时候，公司给我的第一印象就是内部控制严格，招聘暑期实习生层层把关，严谨而高效率，面试成功后，还签订实习协议，。记得实习的第一天我们被请到华泰

18、证券大厦进行上岗培训，请了华泰的高层老总们给我们讲话，并请业内专业人士给我们做培训，有条不紊，培训严谨而不失活泼。下面是我从网上找的华泰的华泰证券股份有限公司前身为江苏省证券公司，1991年5月26日在南京正式开业。华泰证券是中国证监会首批批准的综合类券商，是全国最早获得创新试点资格的券商之一。华泰证券旗下拥有南方基金、友邦华泰基金、联合证券、长城伟业期货、华泰金融控股有限公司和华泰紫金投资有限责任公司，同时是江苏银行的第二大股东，已基本构成集证券、基金、期货和直接投资为一体的、国际化的证券控股集团雏形。以客户服务为中心、以客户需求为导向、以客户满意为目的是华泰证券坚持的服务理念。华泰证券拥有

19、证券经纪服务、资产管理服务、投资银行服务、固定收益服务和直接投资服务为基本架构的完善的专业证券服务体系，以及研究咨询、信息技术和风险管理等强有力的服务支持体系。华泰证券在高效、诚信、稳健、创新核心价值观的基础上，明确提出了做最具责任感的理财专家的品牌精神，得到了市场和社会各界的广泛认同。华泰证券的市场地位和品牌影响力不断提升，正在成长为具有核心服务优势和较强市场竞争能力的综合金融服务提供商。首先是投简历，记得我是到截止日期那天才看到的招聘信息，本以为最后一天没希望了，后来还是在鹏鹏哥哥的鼓励下鼓起了勇气，凡事得勇于去尝试，才会让本人不懊悔！面试还算顺利，也结识了好几位一同去面试的南大同学。李总

20、的和蔼、淡定、亲和力给了我很轻松的面试气氛。相信我充满概括力的总结和层次明晰的分析，一定给他留下了不错的印象。他总是给人一种谦虚的感觉。我想人力资源总监都会是这种处世风格的吧。由于他的工作是和人打交道，协调好各种不同职位上的人的关系，让最合适的人到最合适他的岗位上。他以极具亲和力的姿态和员工相处，了解他们的特点，进行适当的调配，让人力资源发挥最大的效率。另外和他的沟通中发现他对公司原则毫不让步的坚持，他的措辞能够相当地无懈可击和圆满，没有任何窜空子的余地，似乎外交官的风范，他对公司立场和利益的坚决扞卫以及在细节上的灵敏、人性化的处理，可见其素质之高，真让人深深敬仰！值得谈的是季总，作为客户经理

21、，他天天和各种各样个性的客户打交道，帮他们处理各式各样奇奇怪怪的问题，还要管理我们这群不太懂事的实习生，可谓工作繁琐至极，但他总能处理地有条不紊，他有几乎让每一个怒气冲冲的客户到他那谈完之后，笑眯眯、乐呵呵的回去的本事。他很注意讲话的语气、措辞和分寸，并且很有本人的风格，他讲一句话同一个意思，不同的语气可能把人讲得发彪，可以能讲得舒舒适服的，讲话是一门艺术。而且，在天天的晨会上，他总能能为我们觉得枯燥的工作注入鲜活的动力。讲实话，在实习中，天天开晨会，对客户做电话营销及回访，账户清理，做创业板开户，前台支持终于体会到现实中日常工作的单调和枯燥。其实，真实的工作就是这样，没有天天所谓的新鲜。比方

22、，公交车司时机几十年如一日地在同一条线路上，绕着一圈又一圈，只是天天旅客不同罢了；商场的售货员天天也在同一个小柜台前穿着同样的服装，讲着同样的话，一年又一年；中国移动客户服务中心的小姐们天天都只是坐在电话机前回答着已经被问过上千遍的问题，只是声音不同罢了但你得在其中找到乐趣，探索做得更有趣，更有效率的、更好的方法，季总如是讲，比方，在账户清理的同时，看着那一页页发黄的客户档案，从明细程度和法文规范的变化，都能体会到中国证券行业的沧桑巨变，中国证券行业市场的逐步健全经过，窥斑见豹。再比方，准备一个记事本，开会时记笔记，有客户打电话来，记录好，将一天要做的事，条理明晰地记录下来。好记性不如烂笔头。

23、如雷贯耳！听蒋教师跟我们分析大盘走势，真是一大享受！他关于紫金矿业，还有浦发银行、五粮液的一些问题，让人感觉风度偏偏，用词专业，分析到位，语言也明晰易懂。当时我们就非常希望能接近这个人物。后来打听到他是这里唯一的御用内部讲师，而且还是自学成才的，拿下和好多含金量相当高的证书，客户门庭若市，点名要他开户，愈加感觉有点神圣此时，能如此接近这位人物，我们都兴奋不已。我很希望知道蒋教师的股票分析思路，于是就和实习的伙伴们拿几只股票进行询问。结果惊讶的发现，只要我们能讲知名字的，他就能立即打出代码，开场讲解当我为此惊叹不已时，蒋教师只是淡淡的讲：做这一行的，就时这样，股民多问题就多，他们可能拿任何问题来

24、问你，所以这是必须。对于股票的分析思路和他平常的言谈一样，层次分明，首先是大环境，然后到政策面，行业面，再到股票的基本面。而基本面的分析当然最重要的就是价时量，月线，周线的分析也很重要，其他一些指标结合参考。在蒋教师这样明晰的指点下，我感觉本人对于个股的分析也似乎渐渐上了一个层次他独到且深化浅出的分析，让我们对金融行业的认识愈加深入，收获甚多。金融的实习报告篇4一、公司介绍苏州市兴瑞税务师事务所有限公司，于20xx年6月改制成立，前身为从属于苏州市国家税务局的苏州市税务事务所设立于1992年，通过近20年的稳步发展，已成为苏州地区最大的税务专业服务机构。公司拥有优秀的税务服务团队，在发展经过中

25、构成了专业的税务咨询、涉税鉴证、管理咨询、国际税务、税务代理等业务部门，各部门员工具有丰富从业经历、海外教育和培训背景，目前我所拥有员工100多名，其中包括注册会计师10名，注册税务师18名，50多名其他具有各种专业资格的人员。作为苏州最资深的税务师事务所，我们与地方政府及各级税务机关有着良好的沟通渠道，税务服务网络布局日臻完善，目前下设平江区、沧浪区、金阊区、高新区、工业园区、国际税收六个分部，同时我们已在苏州地区构成了严密型的兴瑞系统税务服务联盟，提供跨区域、多元化的财税服务。公司提供的丰富税务服务项目知足了各类型企业的实际税务服务需求，我们的税务及管理咨询服务为我们的客户解决了很多在经营

26、中碰到的实际问题，我们在税务领域深层次、优质的专业服务及协调能力，协助我们的客户在不断变化的税法体系下降低税务风险，获取本质收益，藉此我们获取了广大客户的赞誉及各级税务机关的认同。二、工作流程事务所工作流程一般是：承接业务签订合同根据税务鉴证的类型要求客户提供相关会计资料如：年度凭证、明细账、纳税申报表等等编制工作底稿核定税务鉴证的结论如：应补交或退所得税金额等征求客户意见出具报告收取鉴证费用。下面重点介绍税务鉴证和审计鉴证工作程序。一税务鉴证的内部工作程序。必须遵从公开的原则，让全体员工知道本年度有关税审的制度和政策，明晰懂得出报告的手续和流程，详细事项由一个文秘人员负责。下面详细列出今年企

27、业所得税汇算清缴要出报告的一般程序。1、公司员工外勤收集委托单位的相关资料。2、设计报告由项目执外人员回公司参照已有的现成模板输入相关数据。3、审核阶段由项目执外人员先打印出一整套报告，交于税务鉴证部总审和机构负责人审核。4、正式报告审核通过的可做正式报告，未通过的由本人补充有关内容。5、装订工作审核通过后，由文秘人员装订；一般一式三份，一份公司留档，两份给客户；有客户另行要求的，可增加份数。6、再度审核一般由机构负责人签字、以及总审签字；假如机构负责人不在，可以由其他注册税务师签字。7、备案工作财务人员开票后，便由代理人员去深圳市国家税务局备案、存档；注意带委托单位的资产负债表。8、交接工作

28、备案后的报告交财务部，由客户交费后出报告，资料齐全的底稿交由文档人员保管。注：企业所得税汇算清缴正式报告的内容包括：1、封皮2、报告3、审核表4、工作底稿的九个附表留档的那份不用附表5、税务师事务所执业许可证6、税务师事务所营业执照。二审计鉴证内部工作程序。须遵从公开一致的原则，让全体员工知道本年度有关审计的制度和政策，明晰懂得出报告的手续和流程，详细事务由文秘人员负责。下面详细列出企业年度审计出报告的一般程序。1、公司员工外勤收集委托单位的相关资料。2、设计报告由项目执外人员回公司参照设定的模板输入相关数据3、审核阶段由项目执外人员先打印一整套报告，交审计部总审和主任会计师审核。4、正式报告

29、审核通过后做正式报告，未通过的由项目执外人员补充相关资料再总审。5、装订工作审核通过后，有文秘人员装订；一式五份，一份公司留档，四份给客户；客户另有要求的，再做另外考虑。6、年度审核一般由主任会计师以及总审签字；假如主任会计师不在，可以由其他注册会计师签字。7、备案工作财务人员开票后，由代理人员去工商局备案、存档。8、交接工作备案后的报告交财务部，客户交费后出报告，资料齐全的底稿由文档人员保管。注：企业正式审计报告的内容包括：1、封皮2、审计报告3、附注4、会计师事务所执业许可证5、会计师事务所营业执照。三、实习考虑随着社会的发展需要，公司要立于不败之地，除了做好客户服务、开拓好市场、人才的战

30、略等之外，最关键的就是制度创新。这样企业才会稳固的向前发展、才能做强做大。公司在剧烈的市场竞争中立于不败之地，必需要具备制度的创新和执行；只要拥有创新意识的公司，才能在制度竞争的今天获得竞争优势；而只要具有执行力的公司，才能向着预定的目的前进。最后，为了提升执行力，要制定一整套规范化的制度，在约束全体员工的行为同时，使其成为一种习惯，更好的为公司办事。在公司上下级的共同努力下，推动公司的不断前进、发展。通过学习，我们发现苏州兴瑞能积极响应江苏省注册税务师协会的服务企业的要求，充分利用本人成熟的税务服务网络，采用多种方式为苏州诸多的试点企业提供优质的专业服务，努力做好征纳的桥梁，力求减轻征管压力

31、进而更好地服务纳税人。通过这次实践活动，我以为，专业教师确实要下企业锻炼，去感受市场的变化对企业、对人才的要求，认识企业的敬业态度，通过理论联络实际，丰富课堂教学内容，并根据市场变化，及时调整我专业教学计划。金融的实习报告篇5一、实习目的通过电话营销了解客户需求，通过对贵金属现货的实习，理解与把握用软件进行金融投资的方法，对现货投资市场学的基本知识有近一步了解，学会利用k线图等相关工具分析现货市场的走向，预测大盘走势，树立正确的投资理财观念；为客户解答关于理财产品的所有问题，讲解贵金属市场的发展前景。二、实习时间20xx年3月至20xx年6月三、实习单位xx有限公司四、实习公司介绍一公司简介:

32、xx有限公司是一家专业化从事贵金属投资以及交易的机构，注册资本1亿元人民币。依托母公司德裕金号集团专业化从事贵金属投资交易，是在中国大陆最早从事贵金属投资以及交易的机构之一，具有30多年的金融投资背景；德裕金号集团为中国第28次南极科考以及北京电视台王牌财经栏目财经五连发的赞助商。xx有限公司依托母公司深厚的行业背景、顶级的专业管理团队、以及天津贵金属交易所提供稳定的货源产品、完善的风险控制机制，为投资人提供专业、安全的贵金属投资交易的通道；同时结合德裕金号集团国际化的视野以及多年本土化的实践经历，为投资人提供符合国家金融体系以及交易所要求的专业化服务，协助投资人实现投资收益的最大化。二企业分

33、析：1、德裕人才：xx有限公司山西分公司应市场需求于20xx年十二月落户太原。按公司规划，在三个月内开拓山西市场，招聘人员必须为金融以及相关专业，大专及以上文凭，现拥有员工三十名，平均年龄在二十四岁左右。短暂的半年里已拥有客户四十多名，其公司的用人标准为以德为先，热爱学习，热爱金融，有激情，有活力。贵金属投资作为一个新型的理财产品，渐渐地被人们所接受，市场的广阔前景促使员工热情地投入到工作当中去。2、德裕文化：德裕的责任是以诚信的品格、专业的服务，为客户创造价值，做国内贵金属投资领域中有社会责任感的交易商。德裕的精神是厚德创新、诚信卓越。德裕的服务是专业、专注、高效、便捷。德裕员工一直秉承公司

34、理念以专业的知识，专注的信念，高效的品质，便捷的服务为广大投资者创造最大的价值。德裕人一直秉承厚德创新，诚信卓越的精神，以乐观积极的态度在贵金属行业尽本人的一点微薄之力。3、岗位描绘：我的岗位是销售参谋。电话销售是如今主流的一种销售方式，由于大部分公司都不喜欢在上班时间，有上门销售的人进来，所以电话销售得到了普及，而且越来越广。从我作为一个即将毕业的大学生来讲，找工作不容易，所以社会上那些电话销售就成了我的首要选择。主要职责是：(1)向来电，来访客户主动介绍产品，耐心了解客户需求，推荐产品。(2)珍惜每一位客户，具体分析客户情况，制定跟进策略，及时填制客户档案，做好跟进记录。(3)及时与经理沟

35、通客户情况，认真分析成交或未成交原因。不断提高销售业务水平。(4)与客户建立并保持良好的关系，将投资信息及时主动转达给客户。(5)服从经理管理，服从公司分配。五、实习内容和经过一实习内容：20xx年三月到六月，我有幸在xx有限公司山西分公司做销售员。刚踏入公司的那一刻，我被贵公司员工的激情所感染。刚开场，我以为这份工作很容易，只是打打电话罢了，可是当我真正从事这份工作时，我才了解到其中的不易和艰苦。公司主要做的是贵金属现货，公司规模不大。公司主要有理财部，合规部和营销部三个部门。而我是在营销部，主要负责的是：联络客户，提供咨询。二实习经过：刚开场工作时，经理对我们这些新员工进行了为期三天的培训

36、。就这样，我正式开场了本人的电话销售工作。周一至周五早上八点半开场开早会，九点半开场进行两小时的电话邀约；下午三点开场继续邀约，五点结束一天的邀约。开场一个小时的技术培训。周六开理财报告会。我进入到小组以后，组长发给我一份客户电话表。然后，组长给了我一份对话单，主要写了怎样与客户沟通沟通的对话示例。如：我们先问，请问，“您是xx吗？对方回答是的话，我们会介绍本人，你好，“我们是xxxxxx，对方有可能会继续与我们通话，也有可能直接拒接。这份话单上都做了讲明，让我们这些新人进行参考。我大概看了下，大概有200多个电话，也就是意味着我天天都得打200多个电话。打完第一个电话时，我觉得有了些底气，于

37、是又找着电话单打了下去，这其中有的电话打不通，或者是空号，或者是设法的敷衍你，或是态度很不好，总之，千奇百怪。我们组长对我讲，天天要尽可能多的打电话，这样潜在的客户就能开掘出来，就会有收益了，他让我把对感兴趣的人的名字单独列出来，然后隔两天给对方回电话，进行沟通，这样会好一点。周六上午会举行一场理财报告会，这也是对我们一周工作的检验。理财报告会开场之后，先由经理介绍这种新型的产品，然后由分析师为客户讲解一些技术方面的东西这些客户有做股票的、有做期货的、有做银行理财产品的等等。讲完后就由我们与客户进行单聊，介绍产品，回答客户提出的一切问题。总之，在公司我主要做的工作就是邀约和周六的谈客户。六、实

38、习成果一工作心得：天天来到公司后，我们都要从组长手里那最新的电话单，在全天打超过200个电话，有时会忽然觉得好无聊，由于感觉电话单上的东西，很有点无飘渺的感觉，你不知道什么时候才能有客户与你合作，而这个时期也是最难度过的时期，组长对我讲：“今天工作不努力，明天努力找工作，只要拼命的工作，才能在公司生存下来并且为公司创造最大的利益。是啊，我想了想，组长讲的很对，于是我从新鼓舞起斗志来，和客户聊天，总之让客户对你有一种认同感，放心感，安全感，只要这样他才能相信你不是骗子，不是坏人，你只是一个和他合作的生意伙伴，一个值得信赖的好朋友，只要这样才能得到出单，为公司创造经济利益的同时，增加本人的收入。通

39、过一段时间的电话销售工作，我的口才得到了极大的锻炼，和陌生人聊天的时候也不会感到害怕了，和人沟通的能力也得到了极大地提高，我会好好努力下去的！二实习感受：三个月过去了。我从对现货的一无所知，渐渐开场了解和熟悉这个行业，在实际应用中，发现了理论知识和实践确实是两者不可分离。理论知识可看做是入门的铺垫和相关专业知识的准备。实践操作，则是对理论知识的一种灵敏应用，并且更重要。由于它是工作的详细内容，三个月的亲身体验中，我总结出了个人在下面几个方面的心得：1、专业知识金融行业是个专业性较强的专业，故很多专业术语和操作甚至整个行业对我而言都比拟陌生，使得我花了不少时间在熟悉行业上，这直接影响了工作的进程

40、和效果。这在以后的工作中，随着专业性的加强，我想会尽量避免这类问题的。同时需要我更深更广地了解所学专业知识。“面要广，“点要专。2、学习能力经济形式日新月异，新事物，新观点层出不穷，必须具备快速学习的能力，并要以一种终身学习的心态来积极吸收新知识和新观念，以开放的姿态面对将来的变革。同时，要注意理论学习和实践能力的结合。要以理论指导实践，并在实践中不断检验和提高理论可信度，深化认识。3、适应能力这不仅包括对于一项新工作的适应，更包括对公司企业文化的一种认同和融合。三个月中，我和公司的领导、同事等相处的都不错，大家也都比拟照顾我这个新来的“子弟兵。在这三个月中，我对公司理财部各岗位的特点、能力需

41、要有了个初步的认识，短短的三个月能为公司尽本人的一点微薄之力，还是一件值得高兴的事！七、本身分析和职业规划一社会环境分析：随着经济的发展，我国个人储蓄一直不断攀升，一方面讲明普通百姓手中的钱越来越多，另一方面也为个人投资理财提供充分的空间。但实际上，一般人都不知道怎样管理、使用本人手中的钱。因而理财规划将会渐渐被人们所需要。二行业分析：我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要到达每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将

42、成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。三个人分析：喜欢金融，选择金融，有雄厚的金融功底，喜欢阅读财经类新闻。时刻关注世界经济。但目前基础知识不全面，对事情上的处理能力上有欠缺，心里承受能力不够。一个合格的理财规划师需要拥有下面几个方面的知识;1、理财的基础知识；2、金融资产运用的基础知识；3、有关人生设计的基础知识；4、房地产运用的基础知识；5、风险与保险平衡的理财设计知识；6、节税理财设计的基础知识；7、财产及财产转移设计的基础知识等。在接下来的几年中我会置身于金融行业，苦钻基础知识，磨练本人，争取将本人打造成一个合格的理财规划师。使本人成为一名能合适客户，称职的理财规划师。四将来十年的职业规划是：20xx20xx年，在金融行业中打拼，努力学习专业知识，积累经历，尽可能多的了解市场中的各种理财产品和投资者的心理，练就本人的口才。20xx20xx年做理财操盘手，在资本市场中探索本人的交易理念。积累人脉，尽可能成为一些家庭的专职理财参谋。20xx20xx年筹建本人的理财公司。最后感谢xx有限公司山西分公司在实习经过中对我的关心和培养，祝愿公司的业绩蒸蒸日上！【金融的实习报告集合五篇】