【精华】金融实习报告三篇.docx

《【精华】金融实习报告三篇.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《【精华】金融实习报告三篇.docx（23页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、【精华】金融实习报告三篇【精华】金融实习报告三篇在如今社会，报告的使用成为日常生活的常态，我们在写报告的时候要注意语言要准确、简洁。你还在对写报告感到一筹莫展吗？下面是我整理的金融实习报告3篇，希望能够帮助到大家。金融实习报告篇1一、中信万通证券基本情况中信万通证券有限责任公司由中信证券股份有限公司控股重组原万通证券有限责任公司后于20xx年设立。公司以“源于客户需求，致于客户满意为服务宗旨，经公司不断创新发展，逐步构成了以96577呼叫中心，理财通，金股信，理财邮箱，公司网站，VIP贵宾俱乐部六大服务平台为核心的客户综合服务体系。1988年，中国人民银行青岛分行独资设立“青岛证券公司，199

2、2年改制为有限责任公司，资本金5000万元。1997年，由青岛市财政局出资4500万元控股并更名为“青岛万通证券有限责任公司。20xx年进行增资扩股，资本金增至55198万元，更名为“万通证券有限责任公司。20xx年2月开场施行以中信证券股份有限公司出资控股为主要方式的增资重组并于20xx年12月完成。20xx年4月更名为“中信万通证券有限责任公司。中信万通证券为山东地区两家法人证券公司之一。注册资本8亿元，股东11家，其中中信证券公司持股91.40%。自20xx年完成增资重组以来，公司始终坚持立足客户需求，打造差异化服务品牌的宗旨。捉住机遇，加快分支机构建设和营销网络布局；深化业务转型，强化

3、以客户资产增值为目的的财富管理平台的建设；务实创新，强化管理，合规经营，努力提高执行力；以人为本，加强队伍建设，进一步提升公司的核心竞争力。经营收入、利润总额和上缴税收连年创造好于市场的业绩。公司被授予“全国账户规范工作先进集体。为山东省、青岛市政府命名的“山东省服务业先进单位、“山东省纳税先进单位和“青岛市文明单位。入围青岛市重点发展的百强服务业重点企业。董事长和总经理分别入选山东省、青岛市优秀企业家。二、业务范围经中国证监会批准，公司的业务范围是：证券含境内上市外资股的代理买卖，代理证券的还本付息、分红派息，证券的代保管、签证，代理登记开户，证券的自营买卖，证券含境内上市外资股的承销含主承

4、销，受托投资管理和证券投资咨询含财务参谋业务。具有经营股票承销业务、债券承销业务、证券投资咨询业务、网上证券委托业务、受托投资管理业务、全国银行间同业拆借市场成员、开放式证券投资基金代销业务、权证交易业务、上证基金通业务、ETF一级交易商、买断式国债回购业务、证券大宗交易业务、证券业务外汇经营、股权分置改革试点保荐和期货业务代理等业务资格。三、服务分类1、证券交易代理国内流通A股、B股等买卖；代理国内流通可转债、国债、企业债券等买卖；代理权证交易；代理国债、企业债的还本付息业务；代理上市公司办理投资者的分红派息业务；代理上海、深圳证券登记公司办理登记开户业务；代理买卖基金封闭式基金、开放式基金

5、；代理国债买断式回购及质押式回购业务；其他经中国证券监督委员会批准的业务。2、第三方存管业务“第三方存管是“客户交易结算资金第三方存管的简称。是为落实（证券法）和监管要求而在证券全行业限时施行的一项客户交易结算资金存管制度改革。第三方存管以每个客户名义在存管银行单独立户管理为基础，通过引入银行监督机制以及封闭式、集中式银证转账与银行渠道查询等手段，保障客户资金安全。第三方存管施行后，客户证券交易操作方式不变，但资金存取只能通过客户银行结算账户进行。3、电话委托电话委托是中信万通证券为客户随时随地提供服务的综合系统，具有中继线充足、快速下单、快速返回等特点，在业内率先实现了“通买通卖功能。4、网

6、上交易网上证券交易是国际证券市场已经发展起来并日益成熟的新业务，是继电话委托、可视委托后推出的又一先进的远程委托方式。所谓网上证券交易，就是指券商通过数据专线将证券交易所的股市行情和信息资料实时发送到因特网上，投资者将本人的电脑通过调制解调器等设备连上因特网，通过因特网观看股市实时行情，分析个股，查阅上市公司资料和其它信息，委托下单买卖股票。目前，中信万通证券已经在营业部全面开通了网上交易5、通买通卖您能够在中信万通证券全国任何一家营业部、任何一台自助终端前或拨打委托电话96577，直接进行同城或异地的交易委托、对账单查询、修改密码等操作，无须交纳额外费用。6、E号通目前公司已实现全省17个城

7、市的96577统一热线服务，提供专业化、标准化证券交易、业务咨询、短信定制、电话委托、自助服务、投诉受理、预约服务等全方位服务。您有任何需求，都可拔打全国统一委托及客服96577实现。7、专家在线中信万通证券客户能够通过“中信万通证券网或手机短信，直接与100多名专家进行在线咨询和沟通，获取最直接的投资建议和研究成果；亦可通过全国统一委托及客服96577直接与投资参谋进行沟通，适应瞬息万变的证券市场。8、基金代销业务中信万通证券于20xx年获得开放式基金代销业务资格，已与全国主要基金管理公司建立了广泛业务合作，能够为广大投资者提供股票型、债券型和货币型等各类型开放式基金产品的申购、赎回、查询等

8、服务。9、客户服务中信万通证券力求为投资者提供全方位、多层次、专业化、个性化的咨询服务。经过近年来的创新发展，公司客户服务工作构成了以6大服务平台以核心的综合服务体系，96577服务品牌得到广大客户的普遍认可。目前，公司客服中心的产品包括96577呼叫中心、理财通客户投资服务平台和客户经理管理平台、金股信、理财邮箱、每日视点、每日数据、公司网站以及研究报告资源库等。四、公司特色差异化优势明显的客户服务体系。公司根据打造“标准化、专业化、差异化服务品牌的目的，一直致力于客户服务体系的建设。已经构成了以“96577客服热线为基础平台，以理财通、金股信、理财邮箱、公司网站和贵宾俱乐部为特色平台的综合

9、服务体系。安全稳健的信息系统公司高度重视信息系统建设。几年来投入巨资进行网络扩容和功能升级，运行效率和安全系数大大加强，网上交易系统可支持数倍于现有客户量同时在线。完善了包括自查自检、应急演练、系统评估和监控在内的各项制度，实现了灾备同城异地双备份。健全稳健的经营管理体系。几年来，公司通过坚持不懈的努力，基本清收完所有应收债权，资产优质状况居业内前列。公司规章制度体系健全，三级风控体系确立，各部门在职能定位、业务流程和技术系统各自独立完善的基础上到达了互相制衡，公司抗风险能力彰显，管理水平明显提升。构成合规管理、即时监控、风险评估和稽核整改的完好体系，各项风控指标连续四年到达证监会规定的标准。

10、强大的集团和控股股东背景。中信集团及中信证券的品牌影响和市场形象，成为公司业务开拓中极具感召力和吸引力的因素。五、发展态势几年来，公司积极推进营业网点的布局调整，力求最大限度地发挥牌照资源作用，为广大投资者提供便捷高效的服务。到目前，公司共有39个营业网点。其中，有12个设在青岛市区及开发区、胶州、即墨和平度，其余15个分布在济南、烟台、邹城、莱州、潍坊、淄博、南定、东营、滨州、博兴、无棣、邹平、济宁、临沂等地,河南辖区2家，分布在郑州，南阳，进而全面完成了山东省内的网点布局工作,并将营业网点的覆盖面延伸到河南境内。实现以总部集中统一的交易、服务、核算平台为支撑的，以营业部为骨架的，覆盖山东所

11、有地市、县和发达乡镇的三级营销网络。六、公司的组织构造七、实习时间和地点20xx年7月17日-20xx年8月12日中信万通证券烟台南大街营业部八、实习目的：1、了解证券公司的相关部门的设置和职责2、了解和把握开展各类业务的相关法律和监管部门的规章要求。3、对中信万通证券公司的指导客户开户的相关流程和业务进行全经过、全方位的了解和操作4、根据学校的安排，完成大三的实习工作5、了解证券公司的组织构造和日常业务流程，进一步深化对证券市场的认识6、将课本上学到的相关知识和详细实践结合起来，并能够分析和处理一些基本问题九、实习内容：(一)了解中信万通证券大概情况1中信万通证券的发展历程及其在中国证券业中

12、的地位。2了解并领悟中信万通证券的企业文化。3烟台南大街营业部的内部设置，下设服务部、综合部、销售部、业务部、电脑部五个部门。服务部的工作包括接待客户，提供咨询服务及客户的维护；业务部工作包括柜台业务及其产生的相关客户资料管理，综合部进行天天发生的资金、股票进出清算、会计核算及一些内部综合业务；销售部负责股票经纪人的管理，客户的发展及业务的拓展；电脑部则负责管理和维护数据。(二)详细实习内容。1我的工作内容主要就是负责客户填写开户资料的指导和开户资料的整理。2天天提早到公司，打开电脑阅读一下早间的财经资讯，然后关注大盘的变动，阅读一下证券分析报告，以便更好和客户进行沟通。3天天早上大概9点到9

13、：30都有一个视频会议，总部会进行相关的分析，对昨天的内容进行总结，对今天的发展趋势进行相关的预测，同时会布置一些相关的任务下到达各个的营业部门。4公司的工作是分为一个个的小组进行工作，我被一个前台的进行领导和指挥5一般从9点半开市以后客户就开场源源不断的来了，我会提供简单的客户开户服务，和客户进行沟通。经太多天的观察学习，我们能够根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理，努力学习如何和客户沟通，并了解客户的需求。6有时候客户来的不是很集中的空隙时间，就会和客户经理们聊聊证券公司的状况及业务情况，增加对证券行业的认知；跟销售服务部门进行相关的了解和谈话，熟悉相关的销售、服务内容。

14、7前台工作主要负责客户需要在柜台办理各种业务，如开户，转托管，撤消指定交易，变更客户资料和银证通及银证转帐的开通和取消等等的表格填制，征信的前期业务。开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因而对于开户流程，手续进行了具体的了解。对柜台业务有了一定的了解后，我们能够指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。8提高专业素养。在实习期间，我愈加关注股市的运行和对股民心理的揣测，并对一些个股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回首了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情及分析软件，学到了一些新的知识。9整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、客

15、户资料变更表，及客户身份证、股东代码卡复印件等。10天天早8：30上班，下午5:00下班。十、实习认识及有关考虑实习之前，感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，详细到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比拟深入的了解和认识，同时也考虑了一些问题：(一)工作时间股市开市是周一至周五上午9：30-11：30，下午1：00-3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开。(二)区分客户证券公司都会根据客户的资产将客户分成散户、中、大三类，重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有诸多专门的单独大客户室就能够看出。另外，大客户还能够申请到

16、愈加优惠的交易佣金费率以及公司赠送礼品。(三)交易所交易机制沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。假如要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定。转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。(四)

17、客户开户开户流程及所需证件：1、本人及本人身份证用第二代身份证设置交易密码。2、填写相关的资料，开立股东帐户卡。3、签第三方存管协议，你本人选择一个银行作为指定银行，有银行卡，或者还没办的，都能够。4、柜台办完所有手续后，去银行办理第三方存管确认手续，假如没有银行卡，能够马上办一张，假如本来就有，直接确认就能够了，需要填一张单子，我营业部有银行驻点办公人员，能够直接办理。5、目前网上交易都是默认开通的，假如不放心，能够在开户的时候提出来。在这个经过中我们协助客户填表、复印证件、并在客户完成后进行扼要的查看以确保重要的地方都有填到。机构开户的流程和个人差不多，只是要提供的证件和填的合同不一样。(

18、五)整理客户资料客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括下面三个方面内容：1、理清相关的客户资料，并及时核对下当天业务所产生的各项单据，确保完好准确、没有遗漏。假如有什么缺失，一定要及时的给予纠正。很长一段时间弄得我们都对单据特敏感，总怕有什么闪失似的；2、把理清整理过的客户资料，按顺序装入客户档案袋，然后存到档案柜子里；3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件表扫描到各个业务科目目录下，然后提交，由业务主管核查后上交。整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的经

19、过，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找，所以工作人员对我们进行认真的指导。(六)中信万通证券的发展前景在中信万通证券实习的这段时间里，感遭到中信万通证券在细节上、在管理上做的非常严格，并且深入感受公司的企业文化，在这样一种气氛内确实受益匪浅。在一个月的实习期内，我学到很多证券领域的知识，熟悉了公司的运作方式，让我对证券市场有了更深的理解。现已习惯用理性方法来分析各种问题。懂得了市场是变幻莫测的，最重要的是捉住其中的规律。这段时间我还培养了良好的学习习惯，学会了总结的方法。天天的股票阅读让我对历史走势尤其是经典走势产生了一些印象，进而有时机在将来的市场上找出

20、类似的头部形态来判定后市。相信这段经历将对我今后的职业道路产生重要的影响。这4周我能够讲是一直在重复着同样的工作，也曾抱怨过工作的乏味，但是看到真正的正式员工都是这样，我们的抱怨渐渐的减少，对将来人生的考虑渐渐深化。我们看到了我们毕业后将面对的场景，对于深处象牙塔当中的我们，这次实习让我成熟了不少。这次实习将对我以后的人生路上一种很大的推进。只要坚持学习新的知识，才会使本人愈加提高，而这里就有这样的气氛。同时这次实习也为我提供了与众不同的学习方法和学习时机，让我从传统的被动授学转变为主动求学；从死记硬背的形式中脱离出来，转变为在实践中，加强了领悟、创新和推断的能力。把握自学的方法，这些方法的提

21、高是终身受益的，我以为这难得的一个多月让我真正懂得了工作和学习的基本规律。其次，在本次实习中，我深深体会到团队合作的重要性。总之，这次实习为我从各方面融会知识，为我将来的工作和生活铺垫了出色的一幕，我以为这种改变是质的飞跃。金融实习报告篇2本人20xx年2月在海南港澳资讯产业股份有限公司信息中心实习工作至今，通过实习对中国证券资讯市场的总体竞争环境以及在入世之后中国证券资讯行业的发展方向以及将来趋向等方面有了愈加详细的认识。入世的之后的中国的证券市场正处于调整和规范之中，这一规范的经过将对证券资讯业造成三大影响：其一证券市场越规范证券业对证券资讯的需求就越大，二者关系将愈加严密。一个规范的证券

22、市场将尽可能扼杀投机，加快证券中介业回归，即主力从事代理投资服务，而这无疑将扩大对证券资讯的需求。其二证券市场越规范，证券业对证券资讯的需求层次将越来越高。券商没有了投机利润，就只能从两块加强气力，一是完善对投资者的服务手段。二是加大本身研究力度，从事正常自营决策。只要如此才能保证券商的收入。而这两者都召唤市场上强大证券资讯阵容的出现。其三在投机越来越少，越来越难的情况下，股民将出现意识觉悟，也将极大加强对证券资讯的认同和依靠心理。所以讲，证券业市场越规范，对承当着行业责任的证券资讯行业来讲越有利。从目前的证券资讯行业的发展来看，1994年深圳巨灵推出第一套证券资讯系统是证券资讯行业的萌芽的标

23、志，但今天的证券资讯市场已非94年同日而语。短短9年时间，证券资讯业内异军突起，掀起一场日新月异的竞争潮。港澳资讯、巨灵、新兰德、万德、新德利、博经闻、维赛特、海融、万国等等，此起彼伏，你追我赶，好一场你方唱罢我登场竞争喜剧。成熟的证券资讯行业市场也开场在这种专业化的竞争中开场成熟完善起来。证券资讯行业从萌芽开场阶段就是一个以证券财经数据库为主营业务的内容提供商的相貌出现，是在90年代初的信息高速公路建设以及证券交易以及资讯信息提供方式的转变提高的经过中漫漫的发展起来的，但直到今日大多数类似的资讯公司的产品层次还是停留在简单的公开数据的采集为主的局面。其中的原因有中国股民的素质层次需要和机构市

24、场需求的原因也有证券资讯行业本身在中国证券市场序列体系中地位的原因。从信息质量及服务水平上讲，目前国内证券资讯业市场仍处于一种低水平的竞争，主要表如今下面几个方面：信息质量不高，缺乏深层次的内容；以大量转载各种公开媒体信息为主，缺乏本人的东西和能反映上市公司情况及市场动态的第一手资料；各类投资分析、投资咨询缺乏连贯性和指导性，为庄家投机服务的投资信息占驻了主导，各类小道消息和传闻满天飞；市场上同类产品竞相削价，扰乱了市场正常秩序；市场上的产品还没有出现占主导优势的行业标准和行业规范，大多数企业知足于低投入，追求前期收益，缺乏行业责任。在一种低水平竞争的市场中，一批低投入、知足于初级信息服务的.

25、企业也能占据一定的、甚至较大的市场份额，获取前期收益。另外的一个趋势，各证券资讯厂商大多开场走证券信息资讯即专业化的信息提供和投资咨询业务以及证券资讯平台开发，外包财经网站的建设齐步发展的发展方向。其中资讯公司涉足证券二级市场的投资咨询业务对于整个证券市场来讲都是一种市场化选择中的一个良性的产物，资讯公司能够在充分的整合自有的信息资源的情况下继续的发扬投资咨询领域的一种实证化的投资分析的形式，为广大投资者提供专业化的投资咨询策略。在证券市场从无序到有序的规范化发展进程中，对证券咨询行业的规范管理是一个重要侧面。在证券研究咨询行业构成发展的最初几年中，由于缺乏有力的监管措施，行业发展基本上处于自

26、发、无序状态。与早期市场高投机特征相对应，早期证券咨询行业从业人员成份较为复杂、鱼龙混杂，联手操纵市场的行为屡见不鲜，证券咨询行业的这一状况对证券市场的正常秩序造成了众多恶劣影响。这一状况直到97年主管部门加大规范管理力度之后才有所好转，至98年（证券咨询业务管理暂行条例）出台后，行业管理才真正有例可循，有章可依，证券研究咨询行业发展步入正轨。也正是这一阶段、在市场投资理念渐趋理性回归的背景下，证券研究咨询行业在研究方法的不断创新及研究内涵不断扩大中进入发展壮大的第一个黄金时期。20xx年正在进行的证券法的修改工作中一些相关证券咨询行业的问题也被提上了讨论范围之中，证券咨询业务的范围也将大大的

27、扩大，相关的自营业务和委托理财业务也将可能由地下转到桌面上来。证券咨询行业也将迎来全新的发展的机遇.在行业的规模化和竞争的有序化上愈加规范的完善市场。行业规模化，有序化发展的一个重要标志是一批真正独立的专业咨询公司的出现。与券商研究机构不同，其独立性不仅仅表现为功能配置上的独立性，也体现为其经营上的独立性。由于生存方式的差异，这两类研究机构在研究内容与目的以及方式方法上存在着明显差异。券商研究机构由于事实上的依附关系，其研究目的主要在于三个方面，一是为券商客户咨询服务，二是为券商自营服务，三是为券商形象宣传及业务创新服务，其研究对象不仅包括一、二级市场，也包括券商本身发展战略与业务创新等内容。

28、由于其服务对象的特殊性，其研究成果一般仅限于内部分享，且以专题研究为主，研究成果的价值实现是间接的。而对于专业资讯公司而言，由于其唯一的收入;是其信息产品及咨询服务，信息产品的质量与服务水平决定其本身的生存，市场竞争的压力迫使研究工作是有更强的功利性，服务的对象性，要求其信息产品必须知足不同层次用户的需求，既要有广度又要有深度。由于证券资讯市场仍处发育阶段，受市场容量及无序竞争影响，目前该类专业公司受收入;限制，与券商研究机构相较而言，在研究投入方面多表现为心有余而力缺乏。在缺乏有效的行业自律机制的背景下，证券资讯公司竞争图存的方式正向着两个极端方向发展，一种是以低成本支撑其低价竞争，抢占市场

29、份额，以维持其生存，这类公司或非正式组织为数诸多。二是以高投入、高档次树立市场形象，着眼将来，争抢核心市场，这类公司虽为数不多，但无疑将是将来证券资讯业的脊梁。目前的资讯厂商大多也在走资讯咨询化的产业转型的格局，针对目前的资讯厂商的市场格局以及资讯市场的将来发展方向，笔者产生了这样的一些认识和感触。1、坚定的走证券资讯咨询化的发展道路。单纯的简单的F10资料为主的低端的资讯信息内容的竞争只会陷入资讯产业低水平价格战的泥潭中，要从产品的技术构成、新产品的开发、推广机制、产品的信息质量、营销策略及手段从根本上与竞争对手拉开档次，才能从低端市场的价格战的竞争中走出来，作到控制市场走向和价格的目的。在

30、公司内部必须建立一套完备的新产品设计、开发和推广的运行机制，保证高质量的新一代产品、延续产品、后续产品和可替代产品源源不断地、有序地投放市场，构成多套产品立体穿插竞争。唯有如此，才能从市场混战中走出来按本人的步伐发展本人。资讯咨询化的发展方向既提高了信息的含金量，也是向高端市场发起进攻的最重要的筹码。金融实习报告篇3一、实习目的与要求：实习是学校本科教学培养方案和教学计划的必要环节，是课堂教育和社会实践相结合的重要形式，是加强学生实践能力、培养学生提高分析问题和解决问题的能力以及综合运用所学基础知识和基本技能的重要途径，也是学生最终完成本科教学不可或缺的阶段。金融专业学生通过实习，到达如下目的

31、：1、深化了解某一金融机构(如商业银行或证券公司、保险公司和其它金融机构)、经济鉴证类中介机构(如资产评估公司、会计师事务所等)、投资管理公司或者其他企事业单位的部门设置、各部门职责和各部门之间业务联络;2、了解和把握开展各类金融或投资与评估业务的相关法律和监管部门的规章要求;3、针对实习单位的某一部分，了解和熟悉某项业务的分工和办理规则;4、培养和提高学生的道德品质和职业素养以及人际沟通能力。二、实习项目内容：1、商业银行：信贷业务、结算业务、存款业务、资金管理业务、外汇业务、风险管理业务、担保业务、银行财务会计等相关业务;2、证券、保险、信托和租赁等非银行金融机构：投资、证券分析、代理、咨询服务、信托、租赁等相关业务;3、资产评估：市场调查、预测技术、评估技术和不确定性分析技术的应用;4、项目评估：投资项目可行性分析、投资项目经济评价和商业计划书的写作;5、注册会计师业务：审计、验资、会计咨询和会计服务;6、其他企事业单位的相关业务;7、了解和熟悉各种日常工作报告的构思及书写。【精华】金融实习报告三篇】