实用的金融实习报告〔通用10篇〕.docx

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1、实用的金融实习报告通用10篇实用的金融实习报告通用10篇随着人们本身素质提升，越来越多人会去使用报告，报告成为了一种新兴产业。相信很多朋友都对写报告感到非常苦恼吧，下面是我为大家整理的金融实习报告，供大家参考借鉴，希望能够帮助到有需要的朋友。金融实习报告篇1一、实习地点证券公司20xx年11月份，我有幸到Xx证券公司，进而开场了我两个月左右的实习生活，在这一段时间里，我近距离接触了Xx证券XxXx营业部，在了解Xx证券发展历程、公司文化的同时，更多的知道了营业部各部门的职能，其日常的业务流程，以及营业部的特色服务，同时深化学习了中国证券市场行业的相关知识，并且在与客户沟通中锻炼了本人的沟通、沟

2、通和处理问题的能力。二、实习内容我被安排在营销部工作，主要跟Xx学习。我从下面几个方面介绍我的实习工作；首先是天天9：00上班，早到的话能够在公司的大厅阅读证券报刊、杂志。了解国家的宏观经济政策，财经要闻，以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要分析市场热门和读一些股评。接下来就是开场一天的基本工作整理客户资料，客户资料包括开户申请书，开户合同书，银证对应申请书，客户资料变更表。及客户身份证，银行卡，股东代码卡等复印件，所作的相关工作大致包括下面三个方面：1、理清相关的客户资料，并及时核对当天业务所产生的各项单据，确保完好准确，没有遗漏。假如有什么缺失，一定要及时给予纠正。有什么出

3、入大的问题要上报反映。很长一段时间弄得我们都对单据十分敏感，总怕有什么闪失。2、把理清整理过的客户资料按顺序装入客户的档案袋。然后归到档案的柜子里。3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件，开户文本一同扫描到各个业务科目目录下，然后统一发到总部。整理客户资料在实习中占了一定分量工作，这是一个简单但是相当繁琐的经过，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速查找，所以工作人员对我们进行认真的指导，还有就是对开户文本的扫描。对新开户和以前开户还没有扫描的文件都要统一进行扫描以电子版的形式保存。在我们实习的经过中，Xx证券的工作人员对我们进行了热情的接待和指导

4、，感谢他们的关心，在这里十分要感谢Xx和Xx，在表扬我日常工作的同时，更多的教我们为人处事的道理。此次实习不管在知识的稳固还是经历的积累上都使我有很大的进步。在证券市场这个大海洋里，个人只要不断磨练直到成熟才能获得成功。固然实习只要两个月，但是使我特别受益。在这次实习中学院努力为我们争取这个难得的实习时机，在他们的努力下我们才能顺利地完成此次实习。在今后的时间里我还需要寻找时机不断地锻炼本人，并积累经历，为本人以后从事这个方面的工作奠定基础。三、建议进过我们这次实习，让我想到要对学院讲：希望学院能对我们金融专业的学生，做一些考证的要求。例如证券证，保险证，基金证等，并组织培训的老师团体和课程授

5、课，这样能够对今后金融这个专业的同学有明确的就业方向和选择。引进多些与金融专业相关的实训平台，让同学更深化学习金融专业的知识。金融实习报告篇2一、培训阶段1通过培训了解单位基本情况和机构设置，人员配备，企业文化和营业网点安全保卫等。2学习把握人民币的基本方法，鉴别钞票真伪的主要方法和数钞的基本技巧及零售业务技能操作的训练。学习银行卡及基本知识。3学习银行的基本业务流程，主要包括下面方面：银行的储蓄业务如定活期一本通存款、整存整取、定活两便、教育储蓄等。银行的对公业务，如受理现金支票，转账支票，签发银行汇票等。银行的信誉卡业务，如贷记卡、准贷记卡的开户、销户、现金存取等；联行业务；贷款业务等。3

6、学习银行会计核算方法，科目设置与账户设置，记账方法确实定等。区别与比拟银行会计科目账户与企业的异同。4学习外汇英语及中行柜台营销技巧与服务礼仪。并进行零售业务的综合操作测试。二、实习阶段1跟支行主任学习相应的理论基础知识及银行相关各种文件2跟综合柜员学习银行基本业务操作3跟大堂经理学习大堂营销技巧及解答客户咨询三、实习内容：一在实习的前几天里，我主要跟主任学习相应的理论基础知识及银行相关各种文件。一方面要学习相关的实务操作，其中会计占决大多数，既要强化已有的知识，还要学习新的知识，另一方面，还要学习人民银行下达的相关文件。结合中行金融报，金融研究等杂志刊物，了解银行改革的方向，动态。银行的创新

7、和进步，是与国外银行竞争的基本条件。所以银行从上到下，都要树立一种竞争意识，服务意识。对于4月在各支行开展的“atm机竞赛活动就是要提高银行人员的服务意识，加强其服务理念，以优质的服务让顾客满意。同时通过实习还让我们了解银行的业务，中行的业务构造较为多元化有公司业务，个人业务，资金业务，网上银行业务以及国际业务，西大街支行主要划分有4个板块，有对公业务，对私业务，其他业务以及和平安保险公司联合的平保业务等。我实习的主要是对私业务，主要包括个人结算、银行卡业务、个人理财类产品为主的个人中间业务体系。二在学习各种相关银行知识的同时，我还积极向综合柜员学习银行基本业务操作。由于如今银行是实行的柜员制

8、，所以我并没有时机去进行实时操作，所以能做的就是把培训时的技能操作和综合柜员的操作结合起来，寻找两者的不同，并记录下不同业务类型的交易码和分析码及特殊业务的类型。但是就是从旁边的学习中，我同样学到了很多的东西。当银行提出从以产品创新为中心到以顾客为中心转变的原则时，就是对业务员最大的挑战和考验。业务员所要求的不仅是熟练的业务操作，更应懂得怎样同顾客沟通，为顾客服务，服务优于管理，一个好的管理者更是一个好的服务者。起初对于那种一张报纸，一杯茶的管理者的生活在这彻底改变，报纸是了解客户，了解银行的手段。茶是服务于客户的。“创立学习性组织，争做学习性员工每个员工勤奋学习的精神，带动着银行业务的广泛开

9、展。通过与业务员的接触，我还了解了银行的操作流程及储蓄业务方面的知识。储蓄业务实行的是柜员负责制，就是每个柜员都能够办理所有的储蓄业务，即开户，存取现金，挂失，解挂，大小钞兑换，受理中间业务及外汇业务等。对于每一笔业务，我都学习了其abis系统的交易代码和操作流程，业务主要可分为单折子系统和信誉卡字系统两类。此外我还学习了营业终了时需要进行的abis轧账和中间业务轧库，学习怎样打印流水，平账报告表，重要空白凭证销号表，重要空白凭证实细核对表，审查传票号能否连续金额能否准确，凭证要素能否齐全等。以及明白了事中监督和事后监督的重大意义。三在实习的大部分时间里，我除了跟综合柜员学习银行业务，分钞、扎

10、钞外就是是跟大堂经理学习大堂营销技巧，维持大堂的排队秩序及解答客户的咨询。在大堂工作要十分注重礼仪，礼仪是人们在交往活动中构成的行为规范与准则，成天与客户打交道的大堂经理，代表着企业的形象和声誉，所以一切都要小心慎重。经理告诉我要做好大堂的礼仪工作，就必须做到下面四个方面，干练、稳重、自信、亲和。营业中的礼仪主要有四大内容：1解答客户问题。2营业中分流客户。3维护大堂秩序。4适当理财产品的营销。其中解答客户问题就要求大堂经理必须了解银行的每一业务及其操作流程，所以要想做好一个大堂经理，必须拥有丰富的知识面。由于中行职责有外汇类职能所以在中行做大堂经理时我的主要任务就是负责引导外籍顾客的外币储蓄

11、及兑换工作。实习收获与体会：通过这次毕业前的实习，除了让我对xx银行的基本业务有了一定了解，并且能进行基本操作外，我觉得本人在其他方面的收获也是挺大的。作为一名一直生活在单纯的大学校园的我，这次的毕业实习无疑成为了我踏入社会前的一个平台，为我今后踏入社会奠定了基础。首先，我觉得在学校和单位的很大一个不同就是进入社会以后必需要有很强的责任心和扎实认真的工作态度。在工作岗位上，我们必需要有强烈的责任感，要对本人的岗位负责，要对本人办理的业务负责。比方：假如是一个柜员的汇款业务没经其他柜员审核，汇款就不会发出，柜员就会遭到风险处罚。假如是不小心弄错了钱款，而又无法追回的话，那也必须由经办人负责赔偿。

12、所以在办理与银行现金有关业务时一定要慎重细心。其次，我觉得尽快完成本人的角色转变。对于我们这些即将踏上岗位的大学生来讲，怎样更快的完成角色转变是非常重要和迫切的问题。走上社会之后，环境，生活习惯都会发生很大变化，假如不能尽快适应，仍把本人能学生看待，必定会被残酷的社会淘汰。既然走上社会就要以一名公司员工的身份要求本人，严格遵守公司的各项规章制度。金融实习报告篇3这一周在做的主要工作是带学生进行生产实习，讲是生产实习，可是由于专业的特殊性银行和保险不大可能在短短一周时间里让学生们亲身上手做什么实践工作，所以除了周一带领学生们到保险公司走马观花地参观了一圈以外，主要的时间是请有关的业务人员到校内给

13、学生们讲课。这一周的课程很艰辛对于我和学生都是如此。对于我本人来讲，很少有一周当中天天都要到学校至少走一遭的经历，而且除了要上好本人的课和做好其他工作以外，还要把一天中的相当一段时间用来安平静静地坐在那里听别人讲课;对于学生来讲，听这些并非老师的业内人士讲课，要么昏昏欲睡，要么情绪高涨得管不住本人的嘴巴想议论几句，对那些平常出勤就不太好的学生来讲，可能更是煎熬得紧吧。学生们不仅要听课，每人还要完成（生产实习总结报告）一份，这个“作业不知会做成什么样子。反正我是尽力做了模板了，还特地写了近500字的（填写指导），也算仁至义尽了吧。不过为了与学生平等，在此我本人也作个总结吧。一、实习日志(简记)x

14、月27日：上午申请下周的借用教室，通知学生下午召开实习发动会，下午参加实习发动会;x月30日：早上组织学生乘校车，参观人保人寿公司，听取有关企业大概情况的介绍，听取有关保险营销的报告，与公司负责人落实后面几天的日程安排，中午组织学生乘校车返校(其间有学生逃走，生气!);x月31日：下午组织学生听取个险营销专题报告，晚上完成（生产实习总结报告）模板和（填写指导）;x月x日：上午组织学生听取银行保险及职业经理人素质专题报告，课后总结，对当天及前一天学生的纪律提出批评;x月x日：早上调试投影设备，组织学生听取保险公司风险防控专题报告，下午接到通知次日计划有变，再申请借用教室，通知学生;x月x日：下午

15、组织学生听取银行柜面业务专题报告，晚上组织学生听取银行职业道德与银行风险防备专题报告。二、心得体会除了周一与保险公司两位经理落实日程用了近一小时和周四上课缺席一个半小时以外，几乎所有的课我都听了，也算善始善终了吧，可能比有些学生的出勤率还高呢。并且尽可能地作了听课笔记，还根据领导要求对讲课内容录了音，所以应该还是有资格谈点心得体会的吧。总结起来，有下面三点：1.实务和理论确实很不同。上学的时候也有实习环节，记得安排了到耀华玻璃厂还有一家福利纺织厂(厂名忘了，好似是生产帆布的)实地参观，也请了贸易公司的负责人到校内讲课，看了些单证，当时被“赠送的几份样张至今仍妥善保存着呢。当时就感觉企业中的贸易

16、实务跟教材里的差异很大，即使像（国际贸易实务）这样的书本都念得烂熟了，碰到详细的业务尤其是那些花花绿绿的票证还是不知怎样下手。这次带学生们实习感觉也大体如此。比方教材里面介绍银行业务肯定放很大注意力在传统的存贷业务方面，但是今天才知道目前的商业银行中竟然5070%的业务和利润来自于代理业务，而讲课教师更是坦言，本地大中型企业(原来的骨干企业)几乎没有景气的，例外的只要福利厂，而传统的贷款业务领域面向企业的坏账死账着实不少，亮点只在房贷这一块。我没有任过保险方面的课程，不过就本人浅薄的保险知识来讲，课程中肯定不会很生动地描绘个险营销中怎样与客户沟通，银保产品的渊源与发展，更不会涉及银行柜员拉存款

17、与推销银保产品之间悬殊的提成差距。固然当教师与当学生的时代不同了，立场不同了，见识不同了，但是有一点认识似乎没有变实务往往不似理论那样系统严谨且冠冕堂皇，尤其是就某一岗位而言好似有些程序化得索然无味，不过大部分人始终是要从事实务的。2.专业人士的风范值得赞许。上周去联络实习单位的时候是临时得到通知的，所以当时穿得不仅casual几乎有点humble了，进入保险公司看到那些西装革履的工作人员感觉本人失礼得无地自容。本周到学校来给学生们讲课的几位专业人士，不管年资、岗位怎样，也一律是仪表得体。即便前几天天气阴冷，几个年纪不大的小经理还是坚持衬衫西装的职业打扮，老实讲我看着都有点替她们冻得慌，不过保

18、持职业风度这一点确实值得佩服。作为金融从业者，无论是保险营销经理，还是内勤业务人员，还是银行工作者，言谈举止中都透露出行业特色专业与敬业。营销经理自信满满，对本人的专业侃侃而谈，很擅长调动现场气氛;内勤业务人员十分严谨，讲话有条不紊，连ppt都比营销经理的严肃得多;银行工作者则更多地是注重语言表述的准确，并且好似对多媒体这些东东都不怎么感冒，这是不是表示他们对很多事情的态度上更倾向于保守呢?不管讲课中个体表现差异多么大，有一点是共通的，那就是他们无一例外地都十分守时提早至少15分钟到场，讲课中也很少东拉西扯耗时间的现象。3.从不同的演讲者身上汲取经历教训。这些天接触的这几位演讲者，外表上看表现

19、最好的是保险公司的几位年轻的组训讲师，不过之所以加上“外表上几个字，也暗含着在下对他们的风格不是特别认同激情澎湃有余，内功缺乏。本来挺好的保险产品，怎么越听越像传销的呢，有些技巧颇有本山大叔忽悠的风范。还是周二的时候那位个险营销经理推荐的joejordan的那个演讲精彩，呵呵，不过让他们到达那个水平确实是吹毛求疵了。相形之下，运营部的主管讲课的风格就有点沉闷了，固然也有很多案例穿插其间，不过还是感觉理论多了点，而且系统性太强，呵呵，有点像教师上课了。银行的两位人士表现差距太大，尤其是在同一天中时隔三小时先后出场更是强化了这个感觉。前面那位显然不只是紧张，主要是准备工作不充分，这一点值得所有想站

20、住讲台的人引以为戒;后面这位是本人最欣赏的，主题明确，见地精到，案例丰富，准备充分，谦虚有加，字写得满好的，而且还有那么点紧张，呵呵，其实我觉得紧张是由于重视(准备不充分的除外)，当然太紧张就容易出错甚至出丑了，所以窃以为小小紧张的状态是最好不过了。金融实习报告篇4一、公司介绍苏州市兴瑞税务师事务所有限公司，于20XX年6月改制成立，前身为从属于苏州市国家税务局的苏州市税务事务所设立于1992年，通过近20年的稳步发展，已成为苏州地区最大的税务专业服务机构。公司拥有优秀的税务服务团队，在发展经过中构成了专业的税务咨询、涉税鉴证、管理咨询、国际税务、税务代理等业务部门，各部门员工具有丰富从业经历

21、、海外教育和培训背景，目前我所拥有员工100多名，其中包括注册会计师10名，注册税务师18名，50多名其他具有各种专业资格的人员。作为苏州最资深的税务师事务所，我们与地方政府及各级税务机关有着良好的沟通渠道，税务服务网络布局日臻完善，目前下设平江区、沧浪区、金阊区、高新区、工业园区、国际税收六个分部，同时我们已在苏州地区构成了严密型的兴瑞系统税务服务联盟，提供跨区域、多元化的财税服务。公司提供的丰富税务服务项目知足了各类型企业的实际税务服务需求，我们的税务及管理咨询服务为我们的客户解决了很多在经营中碰到的实际问题，我们在税务领域深层次、优质的专业服务及协调能力，协助我们的客户在不断变化的税法体

22、系下降低税务风险，获取本质收益，藉此我们获取了广大客户的赞誉及各级税务机关的认同。二、工作流程事务所工作流程一般是：承接业务签订合同根据税务鉴证的类型要求客户提供相关会计资料如：年度凭证、明细账、纳税申报表等等编制工作底稿核定税务鉴证的结论如：应补交或退所得税金额等征求客户意见出具报告收取鉴证费用。下面重点介绍税务鉴证和审计鉴证工作程序。一税务鉴证的内部工作程序。必须遵从公开的原则，让全体员工知道本年度有关税审的制度和政策，明晰懂得出报告的手续和流程，详细事项由一个文秘人员负责。下面详细列出今年企业所得税汇算清缴要出报告的一般程序。1、公司员工外勤收集委托单位的相关资料。2、设计报告由项目执外

23、人员回公司参照已有的现成模板输入相关数据。3、审核阶段由项目执外人员先打印出一整套报告，交于税务鉴证部总审和机构负责人审核。4、正式报告审核通过的可做正式报告，未通过的由本人补充有关内容。5、装订工作审核通过后，由文秘人员装订；一般一式三份，一份公司留档，两份给客户；有客户另行要求的，可增加份数。6、再度审核一般由机构负责人签字、以及总审签字；假如机构负责人不在，可以由其他注册税务师签字。7、备案工作财务人员开票后，便由代理人员去深圳市国家税务局备案、存档；注意带委托单位的资产负债表。8、交接工作备案后的报告交财务部，由客户交费后出报告，资料齐全的底稿交由文档人员保管。注：企业所得税汇算清缴正

24、式报告的内容包括：1、封皮2、报告3、审核表4、工作底稿的九个附表留档的那份不用附表5、税务师事务所执业许可证6、税务师事务所营业执照。二审计鉴证内部工作程序。须遵从公开一致的原则，让全体员工知道本年度有关审计的制度和政策，明晰懂得出报告的手续和流程，详细事务由文秘人员负责。下面详细列出企业年度审计出报告的一般程序。1、公司员工外勤收集委托单位的相关资料。2、设计报告由项目执外人员回公司参照设定的模板输入相关数据3、审核阶段由项目执外人员先打印一整套报告，交审计部总审和主任会计师审核。4、正式报告审核通过后做正式报告，未通过的由项目执外人员补充相关资料再总审。5、装订工作审核通过后，有文秘人员

25、装订；一式五份，一份公司留档，四份给客户；客户另有要求的，再做另外考虑。6、年度审核一般由主任会计师以及总审签字；假如主任会计师不在，可以由其他注册会计师签字。7、备案工作财务人员开票后，由代理人员去工商局备案、存档。8、交接工作备案后的报告交财务部，客户交费后出报告，资料齐全的底稿由文档人员保管。注：企业正式审计报告的内容包括：1、封皮2、审计报告3、附注4、会计师事务所执业许可证5、会计师事务所营业执照。三、实习考虑随着社会的发展需要，公司要立于不败之地，除了做好客户服务、开拓好市场、人才的战略等之外，最关键的就是制度创新。这样企业才会稳固的向前发展、才能做强做大。公司在剧烈的市场竞争中立

26、于不败之地，必需要具备制度的创新和执行；只要拥有创新意识的公司，才能在制度竞争的今天获得竞争优势；而只要具有执行力的公司，才能向着预定的目的前进。最后，为了提升执行力，要制定一整套规范化的制度，在约束全体员工的行为同时，使其成为一种习惯，更好的为公司办事。在公司上下级的共同努力下，推动公司的不断前进、发展。通过学习，我们发现苏州兴瑞能积极响应江苏省注册税务师协会的服务企业的要求，充分利用本人成熟的税务服务网络，采用多种方式为苏州诸多的试点企业提供优质的专业服务，努力做好征纳的桥梁，力求减轻征管压力进而更好地服务纳税人。通过这次实践活动，我以为，专业教师确实要下企业锻炼，去感受市场的变化对企业、

27、对人才的要求，认识企业的敬业态度，通过理论联络实际，丰富课堂教学内容，并根据市场变化，及时调整我专业教学计划。金融实习报告篇5一、实习目的通过电话营销了解客户需求，通过对贵金属现货的实习，理解与把握用软件进行金融投资的方法，对现货投资市场学的基本知识有近一步了解，学会利用k线图等相关工具分析现货市场的走向，预测大盘走势，树立正确的投资理财观念；为客户解答关于理财产品的所有问题，讲解贵金属市场的发展前景。二、实习时间20XX年3月至20XX年6月三、实习单位xx有限公司四、实习公司介绍一公司简介:xx有限公司是一家专业化从事贵金属投资以及交易的机构，注册资本1亿元人民币。依托母公司德裕金号集团专

28、业化从事贵金属投资交易，是在中国大陆最早从事贵金属投资以及交易的机构之一，具有30多年的金融投资背景；德裕金号集团为中国第28次南极科考以及北京电视台王牌财经栏目财经五连发的赞助商。xx有限公司依托母公司深厚的行业背景、顶级的专业管理团队、以及天津贵金属交易所提供稳定的货源产品、完善的风险控制机制，为投资人提供专业、安全的贵金属投资交易的通道；同时结合德裕金号集团国际化的视野以及多年本土化的实践经历，为投资人提供符合国家金融体系以及交易所要求的专业化服务，协助投资人实现投资收益的最大化。二企业分析：1、德裕人才：xx有限公司山西分公司应市场需求于20XX年十二月落户太原。按公司规划，在三个月内

29、开拓山西市场，招聘人员必须为金融以及相关专业，大专及以上文凭，现拥有员工三十名，平均年龄在二十四岁左右。短暂的半年里已拥有客户四十多名，其公司的用人标准为以德为先，热爱学习，热爱金融，有激情，有活力。贵金属投资作为一个新型的理财产品，渐渐地被人们所接受，市场的广阔前景促使员工热情地投入到工作当中去。2、德裕文化：德裕的责任是以诚信的品格、专业的服务，为客户创造价值，做国内贵金属投资领域中有社会责任感的交易商。德裕的精神是厚德创新、诚信卓越。德裕的服务是专业、专注、高效、便捷。德裕员工一直秉承公司理念以专业的知识，专注的信念，高效的品质，便捷的服务为广大投资者创造最大的价值。德裕人一直秉承厚德创

30、新，诚信卓越的精神，以乐观积极的态度在贵金属行业尽本人的一点微薄之力。3、岗位描绘：我的岗位是销售参谋。电话销售是如今主流的一种销售方式，由于大部分公司都不喜欢在上班时间，有上门销售的人进来，所以电话销售得到了普及，而且越来越广。从我作为一个即将毕业的大学生来讲，找工作不容易，所以社会上那些电话销售就成了我的首要选择。主要职责是：(1)向来电，来访客户主动介绍产品，耐心了解客户需求，推荐产品。(2)珍惜每一位客户，具体分析客户情况，制定跟进策略，及时填制客户档案，做好跟进记录。(3)及时与经理沟通客户情况，认真分析成交或未成交原因。不断提高销售业务水平。(4)与客户建立并保持良好的关系，将投资

31、信息及时主动转达给客户。(5)服从经理管理，服从公司分配。五、实习内容和经过一实习内容：20XX年三月到六月，我有幸在xx有限公司山西分公司做销售员。刚踏入公司的那一刻，我被贵公司员工的激情所感染。刚开场，我以为这份工作很容易，只是打打电话罢了，可是当我真正从事这份工作时，我才了解到其中的不易和艰苦。公司主要做的是贵金属现货，公司规模不大。公司主要有理财部，合规部和营销部三个部门。而我是在营销部，主要负责的是：联络客户，提供咨询。二实习经过：刚开场工作时，经理对我们这些新员工进行了为期三天的培训。就这样，我正式开场了本人的电话销售工作。周一至周五早上八点半开场开早会，九点半开场进行两小时的电话

32、邀约；下午三点开场继续邀约，五点结束一天的邀约。开场一个小时的技术培训。周六开理财报告会。我进入到小组以后，组长发给我一份客户电话表。然后，组长给了我一份对话单，主要写了怎样与客户沟通沟通的对话示例。如：我们先问，请问，“您是xx吗？对方回答是的话，我们会介绍本人，你好，“我们是xxxxxx，对方有可能会继续与我们通话，也有可能直接拒接。这份话单上都做了讲明，让我们这些新人进行参考。我大概看了下，大概有200多个电话，也就是意味着我天天都得打200多个电话。打完第一个电话时，我觉得有了些底气，于是又找着电话单打了下去，这其中有的电话打不通，或者是空号，或者是设法的敷衍你，或是态度很不好，总之，

33、千奇百怪。我们组长对我讲，天天要尽可能多的打电话，这样潜在的客户就能开掘出来，就会有收益了，他让我把对感兴趣的人的名字单独列出来，然后隔两天给对方回电话，进行沟通，这样会好一点。周六上午会举行一场理财报告会，这也是对我们一周工作的检验。理财报告会开场之后，先由经理介绍这种新型的产品，然后由分析师为客户讲解一些技术方面的东西这些客户有做股票的、有做期货的、有做银行理财产品的等等。讲完后就由我们与客户进行单聊，介绍产品，回答客户提出的一切问题。总之，在公司我主要做的工作就是邀约和周六的谈客户。六、实习成果一工作心得：天天来到公司后，我们都要从组长手里那最新的电话单，在全天打超过200个电话，有时会

34、忽然觉得好无聊，由于感觉电话单上的东西，很有点无飘渺的感觉，你不知道什么时候才能有客户与你合作，而这个时期也是最难度过的时期，组长对我讲：“今天工作不努力，明天努力找工作，只要拼命的工作，才能在公司生存下来并且为公司创造最大的利益。是啊，我想了想，组长讲的很对，于是我从新鼓舞起斗志来，和客户聊天，总之让客户对你有一种认同感，放心感，安全感，只要这样他才能相信你不是骗子，不是坏人，你只是一个和他合作的生意伙伴，一个值得信赖的好朋友，只要这样才能得到出单，为公司创造经济利益的同时，增加本人的收入。通过一段时间的电话销售工作，我的口才得到了极大的锻炼，和陌生人聊天的时候也不会感到害怕了，和人沟通的能

35、力也得到了极大地提高，我会好好努力下去的！二实习感受：三个月过去了。我从对现货的一无所知，渐渐开场了解和熟悉这个行业，在实际应用中，发现了理论知识和实践确实是两者不可分离。理论知识可看做是入门的铺垫和相关专业知识的准备。实践操作，则是对理论知识的一种灵敏应用，并且更重要。由于它是工作的详细内容，三个月的亲身体验中，我总结出了个人在下面几个方面的心得：1、专业知识金融行业是个专业性较强的专业，故很多专业术语和操作甚至整个行业对我而言都比拟陌生，使得我花了不少时间在熟悉行业上，这直接影响了工作的进程和效果。这在以后的工作中，随着专业性的加强，我想会尽量避免这类问题的。同时需要我更深更广地了解所学专

36、业知识。“面要广，“点要专。2、学习能力经济形式日新月异，新事物，新观点层出不穷，必须具备快速学习的能力，并要以一种终身学习的心态来积极吸收新知识和新观念，以开放的姿态面对将来的变革。同时，要注意理论学习和实践能力的结合。要以理论指导实践，并在实践中不断检验和提高理论可信度，深化认识。3、适应能力这不仅包括对于一项新工作的适应，更包括对公司企业文化的一种认同和融合。三个月中，我和公司的领导、同事等相处的都不错，大家也都比拟照顾我这个新来的“子弟兵。在这三个月中，我对公司理财部各岗位的特点、能力需要有了个初步的认识，短短的三个月能为公司尽本人的一点微薄之力，还是一件值得高兴的事！七、本身分析和职

37、业规划一社会环境分析：随着经济的发展，我国个人储蓄一直不断攀升，一方面讲明普通百姓手中的钱越来越多，另一方面也为个人投资理财提供充分的空间。但实际上，一般人都不知道怎样管理、使用本人手中的钱。因而理财规划将会渐渐被人们所需要。二行业分析：我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要到达每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。三个人分析：喜欢金融，选择金融，有雄

38、厚的金融功底，喜欢阅读财经类新闻。时刻关注世界经济。但目前基础知识不全面，对事情上的处理能力上有欠缺，心里承受能力不够。一个合格的理财规划师需要拥有下面几个方面的知识;1、理财的基础知识；2、金融资产运用的基础知识；3、有关人生设计的基础知识；4、房地产运用的基础知识；5、风险与保险平衡的理财设计知识；6、节税理财设计的基础知识；7、财产及财产转移设计的基础知识等。在接下来的几年中我会置身于金融行业，苦钻基础知识，磨练本人，争取将本人打造成一个合格的理财规划师。使本人成为一名能合适客户，称职的理财规划师。四将来十年的职业规划是：20XX20XX年，在金融行业中打拼，努力学习专业知识，积累经历，

39、尽可能多的了解市场中的各种理财产品和投资者的心理，练就本人的口才。20XX20XX年做理财操盘手，在资本市场中探索本人的交易理念。积累人脉，尽可能成为一些家庭的专职理财参谋。20XX20XX年筹建本人的理财公司。最后感谢xx有限公司山西分公司在实习经过中对我的关心和培养，祝愿公司的业绩蒸蒸日上！金融实习报告篇61、实训的背景：当今社会人才的竞争日趋剧烈，优秀的人才并不是仅仅拥有过硬的专业知识能力，也不仅是拥有丰富的工作经历，拥有的是除此之外的实践能力，才能在竞争中有本人的一席之地，才能在社会中有本人发挥才能的舞台。2、实训的目的：一年左右时间的学习，把握了基本的金融知识，来通过实践来检验所学知

40、识的准确性和把握的程度。让我们本人了解金融行业的情况及职业岗位，熟悉金融行业的岗位的工作性质和要求。并以此训练我们的勇气和胆量，培养我们的应变能力。3、实训的分工及职责：1假如以小组为单位的活动，由组长带领行动2假如实训活动是个人的，则是由个人根据实训指导书的安排来进行实训。4、实训的要求：通过对学生进行实训，让学生走出去接触社会，学会与人沟通。并让学生本人做职业规划确定本人的职业方向和职业目的。校内充分利用相关课程施行模拟和仿真实战教学，着重培养学生逻辑分析能力。在校外充分利用实训基地施行全真实战训练，着重培养学生对专业知识的应用能力和实际动手能力。5、实训的内容：一了解金融行业银行、证券、

41、保险及其他金融金构基本情况。二模拟技能炒股大赛三调查星沙附近居民投资状况四调查金融行业的人才需求五进行大学生炒股利弊的辩论赛六做好职业规划七作演讲比赛学生自选题目八调查大学生的理财状况九请优秀学生来我校做讲座并于学生互动6、实训的总结：一所把握的专业知识补充足，仍需加强专业知识的学习。二加强了同其别人的沟通能力，能愈加主动的与别人进行交谈。三作为组长，能够在实训期间带领组员们进行活动，不仅锻炼我的组织能力和队员之间的沟通协调能力，以及碰到突发事件的应变能力。四以后要在专业的学习经过中严格要求本人，精益求精。五金融专业的就业门槛较高，十分是银行，需要你有熟练的实践操作的能力以及丰富的工作经历。金

42、融实习报告篇7一、实习目的根据学校对本科生的毕业实习要求，我在信誉社进行了为期1个月的毕业实习。毕业实习的目的是：接触实际，了解社会，加强劳动观点和社会主义事业心、责任感;学习业务知识和管理知识，稳固所学理论，获取本专业的实际知识，培养初步的实际工作能力和专业技能。详细要求如下：培养从事信誉社前台工作的业务能力。了解并熟悉储蓄前台人员的的日常业务和工作流程，学会进行工作。理论联络实际，学会运用所学的基础理论、基本知识和基本技能去介入到详细的前台工作中。培养艰辛创业精神和社会责任感，构成热爱专业、热爱劳动的良好品德。预演和准备就业。找出本身状况与社会实际需要的差距，并在以后的学习期间及时补充相关

43、知识，为求职与正式工作做好充分的知识、能力准备。二、实习内容2.1实习经过7月1日，我开场了我的农村信誉社实习的经过。早上8点半，伴随着信誉社大门的打开，大厅不一会就人来人往。大家都繁忙着，我无所事事着。主任讲这样吧，这个月的第一期黑板报就你负责。总算有事做了，讲干就干。高中的时候担任过出黑板报，还好基础不至于太差。其实也没写几个字，关于“信誉社预防职务犯罪教育的普法知识，却繁忙了大半天。不过效果还是不错的，有顾客谈起来，心中也是很高兴的。下午，我在实习指导教师的指导下首先学习信誉社工作必需的基本技能，包括点钞、捆钞、珠算、五笔字型输入法、数字小键盘使用等。这似乎给了我一个难题，本来自以为信誉

44、社业务相当的简单，却没发现我原来有这么多基本的技能不会操作。看着同事熟练的点钞，真是很羡慕，而我只能从一张一张数起.还时不时的出错。对于珠算，刚开场我一直无法理解为什么不用计算器，这不是更方便吗?后来渐渐才了解，原来信誉社柜员经常需要查点现金，看能否能账实相符，而人民币有多种卷别，在点钞时需要累加，这时使用算盘就要比计算器方便，由于计算器显示的结果超过一定时间便会消失。经过一个星期的苦练，我固然还不能熟练操作信誉社的基本技能，但大致也把握了其中的技巧，所谓熟能生巧，主要是靠以后勤加练习了。而且很幸运的是，能得到信誉社同事们多年来的技巧心得，对我来讲是莫大的帮助。百张点钞24秒的大师姐更是手把手

45、的交我，倍受鼓舞。在数字小键盘上也有长足的进步，速度中上后准确率也是百分百的。于是接下来，实习指导教师便让我学习储蓄业务。储蓄部门目前实行的是柜员负责制，就是每个柜员都能够办理所有的储蓄业务，即开户，存取现金，办理储蓄卡等，凭证不在想对公业务部门那样在会计之间传递，而是每个柜员单独进行帐务处理，记帐。但是每个柜员所制的单据都要交予相关行内负责人先审核，然后再传递到上级行“事后稽核。此外我还学习了营业终了时需要进行轧账和中间业务轧账，学习怎样打印流水平账报告表、重要空白凭证销号表、重要空白凭证实细核对表，审查传票号能否连续，金额能否准确，凭证要素能否齐全等。在信誉社实习，学习柜员间天天交接工作时

46、的对账是必不可少的，对账时除了要核对现金账实能否相符外，还要查看重要空白凭证能否缺失，传票能否连续等等。而柜员间对账也是很有程序的，一般先盘点现金，然后再是盘点重要空白凭证如存折、银行卡、存单等。经过一段时间的强化学习并背记储蓄业务的交易代码和操作流程后，我开场学习信誉社的会计业务，即针对企业的业务。对公业务的会计部门的核算(主要指票据业务)主要分为三个步骤，记账、复核与出纳。票据业务主要是指支票，包括转账支票与现金支票两种。对于办理现金支票业务，首先是要审核，看出票人的印鉴能否与银行预留印鉴相符，方式就是通过电脑验印，或者是手工核对;再看大小写金额能否一致，出票金额，出票日期，收款人要素等有

47、无涂改，支票能否已经超过提示付款期限，支票能否透支，假如有背书，则背书人签章能否相符，值得注意的是大写金额到元为整，到分则不能在记整。对于现金支票，会计记账员审核无误后记账，然后传递给会计复核员，会计复核员确以为无误后，就传递给出纳，由出纳人员加盖现金付讫章，收款人就可出纳处领取现金(出纳与收款人口头对账后)。转账支票的审核内容同现金支票一样，在处理上是由会计记账员审核记账，会计复核员复核。我这次实习所涉及的内容，主要是存款业务，主要包括储蓄存款业务、对公存款业务，对于贷款业务也有一定的涉及。下面介绍一下我所从信誉社中所获得的资料。2.2实习所涉及的储蓄业务2.2.1活期储蓄存款2.2.2整存

48、整取定期储蓄存款2.2.3零存整取定期储蓄存款2.2.4存本取息定期储蓄存款2.2.5整存零取定期储蓄存款2.2.6定活两便储蓄存款2.2.6单位活期存款4.2.7单位定期存款2.2.8单位通知存款2.3实习所涉及的贷款业务2.3.1信誉贷款2.3.2担保贷款2.4.2高校利用学校资金对学生办理的无息借款2.4.3一般性商业助学贷款三、实习报告总结这次实习，除了让我对农村信誉社的基本业务有了一定了解，并且能进行基本操作外，本人在其他方面的收获颇大。此次毕业实习是我步入社会前的一个平台，为我今后踏入社会奠定了基础。首先感谢信誉社给我这个时机让我来到这个集体，在联社为期一个多月的实习是我走出校门，踏入社会的第一步，这个阶段是我从学生步入职场的重要的过渡，对我来讲