在证券公司的实习报告7篇.docx

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1、在证券公司的实习报告7篇在证券公司的实习报告7篇在人们越来越注重本身素养的今天，报告的适用范围越来越广泛，报告具有成文事后性的特点。在写之前，能够先参考范文，下面是我为大家整理的在证券公司的实习报告7篇，希望对大家有所帮助。在证券公司的实习报告篇1从5月5日开场到如今，不知不觉中在公司(东莞部)已经渡过有半个多月的日子了。在这段不算长的时间里，我最大的感受就是公司里轻松且认真的工作气氛，讲来有些矛盾，公司里面工作环境比拟令人心境放松，各位同事工作时又是那样认真。公司同事对于期货的专业态度，深厚的专业知识。令我特别敬仰。在这短短的半个多月的时间里，在公司中我学到了很多东西。从一开场在学校书本里大

2、概只道期货是这样一回事，到本人亲身投入当中学习才知道本人以前知道的基本不算什么。公司对我们新同事天天都有培训，我天天都在学习，我希望本人天天都在进步，我想本人要努力做好这份工作。在不断学习中，天天都会发现本人不懂的地方，“学而知缺乏果然是真理啊!知道是一回事，亲身实践又是一回事。公司里不但有期货专业的培训让我学习期货知识，还有做人道理、待人接物的礼仪，电话销售的技巧等等。丰富了我个人的知识和人生，我想假如我不在长城伟业工作的话可能就错过了一个这样好的时机。我认真做了几天的模拟盘，从中发现了很多问题。第一，心态不正，止损止赢不够严谨，发现大盘与我所做的方向相反的时候有些患得患失感觉。第二，不懂技

3、术分析，对走势不明朗没有自信心，不知做多还是做空。我想这是我下一个时期要解决的问题了。在证券公司的实习报告篇2序言：20xx年7月份，正值暑假期间，我有幸得到了国泰君安的实习时机，进而开场了为期两个月的毕业实习生活。通过了人力资源部门的介绍，我被安排在位于浦东国泰君安总部的信誉交易部门进行实习，其主要的任务便是融资融券这一证券市场上的新兴业务。在此期间，我近距离了解了国泰君安的发展历程以及公司文化，更深化地研究并介入了融资融券业务的整个流程，明确了其在证券市场中的特殊地位和重要作用，并且通过与客户的沟通沟通进一步锻炼了本人处理问题的能力，为将来的求职打下了坚实的基础。一、公司简介国泰君安证券股

4、份有限公司是由国泰证券有限公司和君安证券有限责任公司采取新设合并、增资扩股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型综合类证券公司。能够经营证券的代理买卖;证券的代保管、签证;证券的自营买卖;证券的承销和上市推荐;证券投资咨询;资产管理;发起设立证券投资基金和基金管理公司等业务，有投资银行、国际业务、证券投资、信誉交易、资产委托、收购兼并、实业管理等业务部门，是目前国内规模最大，股东最多，经营范围最宽，机构分布面最广的证券公司。公司由总裁办公会议主持日常性工作，行使公司的日常性经营管理职责，在投行业务、国债业务、经纪业务、研究领域、投资及资产委托管理业务、网络建设等方面均做出了卓越的成绩。新

5、股发行股数、募集资金和发行家数三项主要指标在全国券商中排名第一。国泰君安先进的电脑配置和完善的交易系统，保证了交易的畅通、及时和准确。公司依托强大的研究队伍，提供高水平的投资咨询服务，加强客户抗御风险的能力。先进的营销意识和良好的整体资源配置，使国泰君安经纪业务的市场份额逐年上升，其股票、基金交易额均排名全国第一。高质量的研究开发工作始终是国泰君安经营发展的基础和核心。公司拥有目前国内券商中规模最大、研究气力最强、配套设施最完善的专业化证券研究所。研究所每日提供实时财经信息和股票市场趋势分析，定期出版各种公司研究报告，随时发表热门问题专题研究。公司证券投资业务在市场上具有良好的声誉。公司还专门

6、设立资产委托管理部，为客户资产量身定制理财方案。国泰君安重视网络建设，实现了无纸化办公。此外，国泰君安注重有形营业网络与无形信息网络的结合，开发电话转账等清算功能，大力推广非现场交易业务，提高了公司的整体经营优势。近年来国泰君安顺利地度过了合并后的调整过渡期，并创造了不菲的业绩。公司上下团结协作，励精图治，必将创造愈加辉煌的成绩，为中国资本市场的发展做出应有的奉献。二、详细实习内容既然被安排到了信誉交易部门，所做的工作自然与融资融券分不开，首先扼要介绍一下融资融券业务：概念：“融资融券又称“证券信誉交易，是指投资者向具有深圳证券交易所会员资格的证券公司提供担保物，借入资金买入本所上市证券或借入

7、本所上市证券并卖出的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。修订前的证券法禁止融资融券的证券信誉交易。融资是借钱买证券，证券公司借款给客户购买证券，客户到期归还本息，客户向证券公司融资买进证券称为“买空;融券是借证券来卖，然后以证券归还，证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还一样种类和数量的证券并支付利息，客户向证券公司融券卖出称为“卖空。目前国际上流行的融资融券形式基本有四种：证券融资公司形式、投资者直接授信形式、证券公司授信的形式以及登记结算公司授信的形式。业务流程：对于证券公司来讲，融资融券业务有着一套及其严格的业务流程，尤其是现阶段还未实行的时候，国泰君安作为

8、试点必须严格按规定执行。因而，为了能够充分了解此项业务的作用，主管安排我在为期两个月的时间内在各个流程都进行了实践，以便能够从整体上把握融资融券业务，了解其一旦推出市场将对整个金融界所造成的影响。首先，并非所有证券公司客户都拥有开通融资融券业务的权利，在提交申请后，证券公司必须办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经历和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。对其以往的投资情况以及信誉额度进行评估和打分，对未根据要求提供有关情况、在本公司从事证券交易缺乏半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经历缺乏、缺乏风险承当能力或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东、关联人，

9、证券公司不得向其融资、融券。因而，整个业务流程的第一步便是利用excel软件计算出特定的指标，按实际情况挑选出合格的申请者并允许其开通业务，同时将资料转交给下个流程的操作者。其次，当接到通过审核客户的资料后，便能够为其进行开户。因而，第二个流程是应当根据有关规定与客户签订融资融券合同及风险揭示书，并且以本人的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信誉交易担保证券账户、信誉交易证券交收账户和信誉交易资金交收账户。在向客户融资融券前，还必须与客户签订融资融券合同，明确约定融、融券的额度、期限、利率、利息的计算方式以及相关各种保证金的比例和折算率等一系列条款，并将合同连同风险揭示书一

10、起交由客户签字，至此可讲完成了融资融券业务第二流程，意味着客户已经成功开通了此项业务，能够进行融资融券交易。在证券公司的实习报告篇3实习扼要介绍：实习地点：方正泰阳岳阳营业部实习20xx年2月18日20xx年3月5日主要工作：柜台服务，以及客户服务部工作记得刚刚进入泰阳的时候给我的第一印象就是这个公司的内部控制比拟严格，固然我已经讲明了我的来意只是简单实习，不涉及找工作就业的问题，但主管人士还是需要我制作好本人的简历递交上去，以备以后复查情况。下面是我从网上找到的泰阳公司简介，本人描绘公司大概情况不如这个来得贴切，摘录一些，以便观者更好的了解公司大概情况：“泰阳证券有限责任公司创立于1988年

11、，其前身为湖南省证券公司，是经中国人民银行批准成立的全国首批证券公司之一。20xx年10月18日，经中国证券监督管理委员会批准增资扩股至12.05亿元人民币,并更名为“泰阳证券。20xx年，在湖南省人民政府和证监部门的领导下，公司施行市场化重组，由北大方正集团有限公司、方正证券有限责任公司注资重组公司，注册资本变更为10.50亿元，20xx年5月，完成全部工商变更登记手续。目前，公司拥有证券营业部28家，其中湖南省内有15家，其余均分布在北京、上海、深圳、重庆、广州、杭州、南京等省会和经济发达城市，构成立足湖南，辐射全国的网点布局。公司各项业务发展态势良好，20xx年，在中国证券业协会公布的全

12、国券商七项排名中，我公司有五项进入前二十名。20xx年，随着证券市场行情回暖，公司业务全面走出低谷，经营业绩突飞猛进，全年利润高达2.289亿元。20xx年底，公司在湖南省委、省政府和证监部门领导下顺利完成重组，由我国著名的it行业龙头企业北大方正集团注资重组公司，公司新增股东还包括方正证券、股份制商业银行和国内一些实力雄厚的国有企业，公司实力进一步壮大。如今，“持续创新，方方正正做人，实实在在做事成为了公司新的管理理念和企业文化，它为公司经营管理注入了无穷活力，各项业务呈现出史无前例的增长态势。至20xx年4月，公司实现股票基金交易量2741亿元，创下了历史最高水平。今年内公司将全面完成集中

13、交易和客户保证金第三方存管工作，并在证监部门和董事会的领导下，施行“方正证券和“泰阳证券合并，使公司的资本实力和核心竞争力得到进一步充实和加强。同时，作为全国六家合规制度试点的证券公司之一，通过合规管理制度的施行，公司内部控制和抗风险能力将得到极大的提升。在证券公司的实习报告篇4在20xx年11月15号至12月25日期间，我在光大证劵股份有限公司进行了长达两个月左右的实习。实习经过中我将书本上所学到的理论知识结合运用到社会实践环节中，对“学以致用这一讲法有了更深层次的体会。同时我也深深体会到了社会工作的冗杂和压力，另外也确确实实感悟到光大证劵为客户着想的经营理念以及此理念所带来的竞争优势。一、

14、实习目的或研究目的通过实习，我更广泛的接触社会，了解社会的需要，加深对社会的认识，加强对社会的适应性，将本人融合到社会中去，培养本人的实践能力，缩短我们从一名大学生到一名工作人员之间的思想和业务距离，为我们毕业后社会角色的转变打下基础。这次在光大证劵股份有限公司的实习进一步加深了我对专业知识的了解和对证券公司的经纪业务有了深入而且较为全面的了解，了解到证卷经纪业务中的相关流程。二、实习单位光大证劵的发展历程及其在中国证劵业的地位：光大证券股份有限公司创立于1996年，是由中国光大集团总公司投资控股的全中国性综合类股份制证券公司。20xx年1月18日，公司20xx年度股东大会审议通过增资扩股方案

15、;20xx年5月29日完成此次增资扩股的工商变更登记，增资完成后公司注册资本由244，500万元增加至289，800万元。光大证劵价值理念：公司成立十年来，秉承“提升客户价值造就员工将来的核心价值观和“诚信、专业、卓越、分享的经营理念积极投身于国内外资本市场，各项业务迅速发展，在稳固证券承销、证券经纪、资产管理、证券投资、基金管理、财务参谋、投资咨询等传统业务优势的同时，全方位抢跑集合理财、权证、资产证券化、融资融券、股指期货等创新业务，业务规模及主要营业指标居国内证券公司前列，是中国证监会批准的首批三家创新试点证券公司之一和首批17家A类A级证券公司之一。光大证劵公司业务：公司在各大中城市拥

16、有一个遍布全中国的服务网络，现有51个营业部，并和中国光大银行、工商银行、上海浦东发展银行、广东发展银行的全xx点联网开展业务。公司历年交易规模排名和单个营业部排名始终保持业内领先。20xx年全公司股票、基金总交易量1516。58亿元，市场占有率为2。52%，行业排名第9位，单个营业部行业排名第5位。光大证券交易品种为业内最为齐全的券商之一，涵盖沪深A股、B股、基金、债券、权证、三板业务和四板业务。光大证券除为投资者提供柜台委托、电话委托、磁卡委托、热键委托等传统下单方式外，还提供方便快速的网上交易和手机炒股服务供客户选择。光大证券为客户提供多达70多种优质基金的一站式购买服务。光大证劵的.竞

17、争优势：光大证资产管理业务优势：1研究与投资互动。光大证券资产管理部所有的投资行为始终建立在对证券市场环境、对上市公司的深化研究的基础上，在国内最早建立以研发为先导的投资形式，将光大证券研究所、业内知名研究机构和资产管理部门本身的研究气力相结合构建研究体系，坚持在投资上理念超前、设计超前、方法创新。2优秀的团队、规范的制度。规范的制度是基础，优秀的团队是保证。光大证券资产管理部门在管理上构成了职责分明、执行通畅、保障有力、监管到位的制度保证体系，同时，考核分明、赏罚有效。3“客户至上的服务理念。光大证券从创立至今，视“诚信如生命、视“客户为父母。在被光大证券资产管理部服务过的客户中有崇高的信誉

18、，这种信誉的获得完全依靠光大证券良好的业绩回报和精诚所至的服务。另外还有经纪业务优势和管理团队优势。其中经济业务优势主要体如今渠道优势;技术优势;服务优质;服务特色等方面。管理团队方面，光大证劵公司的管理层都是本科以上水平，管理层的文化素质普遍高，管理团队方面的优势会作为一种无形的强大气力，势必会给贵公司的发展带来宏大飞跃。三、实习内容：1、我主要就是负责客户的各种咨询和客户的维护。这个工作看起来简单，其实对于我们这些刚进入社会的大学生来讲，由于社会经历的匮乏，在实际工作中也有很多困难。2、天天定时打开电脑阅读一下早间的财经资讯，然后进入公司内部的NOTES，阅读一下里面的证劵分析报告，并把当

19、天的财经要闻，三大报头条，前日短信，和一些理财资讯建议打印出来，黏贴在客户经常能看到的公示栏上。3、一般从9点半开市以后客户就开场源源不断的出来了，我会提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们能够根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。不过大多数时候，我们还是要看理财中心钟经理怎样处理一些问题，学习如何和客户沟通，了解客户的需求。4、整理客户资料。客户资料包过客户申请书、开户合同书、银证通申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。5、学习新业务和股指期货，并介入了联合民生银行对融资融券业务进行的宣讲、征信工作。四、实习总结或体会

20、在光大证劵股份有限公司实习的两个月里，我了解了光大证劵股份有限公司的发展历程，公司文化，部门职能及日常业务诸如开户与转户的流程、客户开发的方式、怎样选择股票的流程，进一步熟练运用各种操作软件，深化学习了中国证劵市场的相关知识，并且在与客户沟通的经过中锻炼了本人沟通和处理问题的能力。一思想决定行动。“做一行，爱一行。我以为这是一种工作的态度，也是一种人生的态度。这句话讲出了无论对待每一份职业都要有一份荣誉感，有爱岗敬业的精神。在证券公司这个舞台，我也能作为其中一份子，献出本人的一份气力，我感到非常的骄傲，同时也很珍惜这次工作时机。只要用心，相信本人能做出成绩。二看通做透，学以致用。有了爱岗敬业的

21、工作态度，宣传公司产品时，我们还需把握扎实的业务知识和对市场的敏感力。通过实习我学会了前台的服务。理财中心在进门处设有前台经理，主要负责客户需要在柜台办理各种业务，如开户，转托管，撤销指定交易，变更客户资料和银证通及银证转账的开通和取消等等的表格填制，征信的前期业务。开户是证劵公司最一般也是最基础的业务，因而对于开户流程，手续进行了具体的了解。对柜台业务有了一定的了解后，我们能够指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。提高专业素养。在实习之前我就有过一年的炒股经历。在实习期间，我就愈加关注股市的运行和对股民心里的揣测，并对一些个股运用各种指标进行了分析

22、和讨论，把所学的相关知识又回首了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情及分析软件，学到了一些新的知识。三团队合作，合理分工是提高工作效率的关键。团队之间合作，进行互补，提高了工作的顺畅度。最重要的是体会到了互相之间的关爱，看到了同事的坚强，我们重视的是一个团队的凝聚力，相信众人拾柴火焰高，一定能把工作做得更好。四保持积极进取的工作态度。在工作中，你不止为公司创造了效益，同时也提高了本人;像我们这样对这行业没有经历的新人，更需要通太多做事情来积累经历。十分是如今实习工作并不像正式员工那样有明确的工作范围，所以工作态度要积极，这样就有更多时机提高本人的工作效益。要始终保持积极进取的精神，没有工作能够给

23、你一直保持新鲜感的，即便是你的兴趣所在。因而会有很多人在一成不变的工作中斗志一点一点地被磨灭掉。这能够是工作的致命点。一份耕耘一份收获，英勇的尝试不一定成功，但是，我艰苦不尝试就一定不成功。付出跟回报不一定是成正比的，但是我愿意为工作付出，我愿意用心血让本人成长，由于，我也坚信那是值得的。在证券公司的实习报告篇5蓦然回顾回头回忆，漫长的暑假已经从我的手缝间暗暗溜走了。想来也难怪，看似漫长的整整两个月假期，借使倘使一旦被本人放置得满满当当、忙繁忙碌，又怎么能让人过起来不感受转瞬即逝呢?!所以在此夜，我愿意乘着本人还能捉住暑假尾巴的时辰，点亮一盏台灯、拿出一卷稿纸、提起一支钢笔、写下这个炎天的点滴

24、神色回忆起来，在这两个月的假期中我履历了人生两个第一次：第一次单独一小我离家去北京新东方进修商务英语;第一次在会计师事务所进行社会实践。诚然，一小我去到目生的城市肄业要面临糊口中的各种坚苦，品尝伶丁与无助的滋味，这一切也自然让我受益非浅，感伤良多。可是在比照之下，我却以为在会计师事务所为期三个星期的社会实践更让本人感应兴奋与难忘，由于这是我第一次彻底解脱学生的姿态，以一个小人员的脚色来演绎我的人生!下面来我来讲述一下我的履历8月8日，星期一。我刚刚从北京进修回来。在经过短短3、4天的休整之后，我便来到姑姑任职的本市一家会计师事务所做起了那儿那里的一个姑且小人员。我的工作就是一边进修若何运用会计

25、常识的措置现实帐目，一边辅佐会计师事务所里的专业人员做一些简单的数据输入和编纂工作。能够直言不讳的讲，我此次的就职是近水楼台先得月!我的姑姑是这家会计师事务所的司理。固然她才三十出头，可是已经持有cpa、审计师、高级会计师、资产评估师等多种证件，是一个不仅理论常识丰富而且营业操作能力也极强的会计专业人才。不仅如此，比来她还报考了acca，但愿借此多西方会计常识也有所把握。姑姑的这种学而不倦、不竭奋进的精神让我特别服气。所以此次跟着姑姑来参加社会实践对我而言不仅仅是一个能够在实践中进修专业常识的好机缘，也是一个能够进修姑姑奋斗精神的好平台!根据中国证监会最近传达的指示严酷规范证券市场的生意操作和

26、会计挂号轨制，对曩昔不规范的帐目进行调整和更正，必然要在今年把证券市场的所有帐目都规范起来。中国证监会指令一下，南昌市各年夜证券所都繁忙了起来，纷纷对本所的股票证券生意帐目进行规范和调整，以便更好的配合中国证券市场的更始和成长。是以第二天一年夜早，我便跟着姑姑来到南昌一家综合性证券生意所国盛证券生意所，来辅佐他们进行会计帐目调整。详细讲来，我们的工作责任就是辅佐证券所的会计人员理顺每笔股票买入卖出的生意，规范日志帐等各个帐目的挂号，把本来一个资金帐户下不合理存在使用的多个用户名根据最新的证监会指示从头编排入表、分类挂号，并协助证券所作好财政数据分析，在针对详细存在的问题给出指导性建议。由于国盛

27、证券所从xx年11月份一向到xx年7月30日的年夜部门帐目都是按还是通例挂号的，是以这些帐都或多或少的存在挂号不规范不合理等各种问题，同时国盛证券局要求我们在8月底前完成所有的工作!面临如此承重的责任和如此长的时刻跨度，我们此次工作的艰苦可想而知!第一天上班我工作还没有做，问题就先来了：这是我第一次来到证券局，一到这，那生成的好奇心就起头在身体里涌动了!我一伙看看橱窗里陈列的历史上各个年月的股票凭证，一伙又参不美观一下证券所的各个部门，20多层的写字楼被我看了个透辟!可就在我沉浸在新的工作情形中时，我俄然感遭到不合错误劲了：这里所有的人都穿戴统一的工作服，要么低着头写字要么对着笔记本电脑敲敲打

28、打，一副勤勤恳恳工作的姿态。而只要我一小我穿戴牛仔裤和t恤一脸稚气的在写字楼里跑来跑去，完全没有一个从业人员该有成熟和稳重!我起头意识到本人的失踪态了，不觉有点惭愧，于是乖乖的跑进了我们的办公室，筹备起头工作。为了便利我的进修和工作，国盛证券所的王司理热心的把本人的笔记本电脑借给我使用，让我一会儿真的有了工作的感受。姑姑搬来一堆原始凭证，并把一本厚厚的打印版本的一个资金帐户下股票生意的原始时局单交给我，让我用excel文档将有用信息遴选出来，并制成表格!我一听，就地晕到我根柢不知道若何下手!首先，我的专业是国际会计，对股票证券等内容还是第一次接触，面临什么“新股上市、“申报配售、“配售中签、“

29、配售确认等专有名词我几乎就是十窍通了九窍，一窍欠亨!其次，我仅仅是一个刚刚完成年夜一基本理论课进修的外行人，唯一仅有的专业常识就是会计学事理!此时此刻让我制表作帐，实在是为难了我!再次，我固然以前用过excel文档建造过年级月考绩就排名表，可是却从来没有用它来设立会计公式建造会计分录啊!咳想到这三浩劫题，我不紧有些沮丧，心理打起了退堂鼓!在证券公司的实习报告篇61、概述1、1、实习单位简介金元证券股份有限公司简称金元证券，金元证券股份有限公司成立于20xx年8月，是经中国证监会批准，由首都机场集团公司作为核心股东出资成立的综合类证券公司，是首都机场集团金融板块的核心企业之一。公司注册资本9亿元

30、，开业以来年年盈利，净资本率达90%以上。公司总部位于深圳，在全国各大中心城市设有25家证券营业部(辽宁、北京、天津、江苏、上海、浙江、广东、海南、湖南、湖北、四川、陕西、xq)，旗下设有金元期货经纪有限公司和金元比联基金管理有限公司等子公司，已构成证券、期货、基金业务良性互动的证券控股集团运作形式。金元证券坚持诚信、亲和、创新、志成的企业精神和稳健经营、规范管理、风险控制的经营理念，并将其贯穿于经营管理和客户服务的每个环节。公司全体同仁以责任感、事业心和专业追求致力于为客户提供优质、高效的全方位服务。并努力为繁荣和发展中国证券市场，推动中国资本市场建设进程奉献气力。公司地址：、深圳市深南大道

31、4001号时代金融中心大厦17层。518048、。在将来的发展中，金元证券的发展策略是通过施行资本公众化、资产轻型化、经营集约化、服务差异化等战略来加强公司的营销能力、定价能力、风控能力、研发创新能力，同时提升公司的企业文化水平，进而进一步完善公司的治理机制。相信在金元证券积极健康的经营理念的引导下，在金元证券全体员工的不断努力下，金元将会愈加强大。1、2、实习经过的基本回首1、2、1、实习经过介绍这次实习主要有：熟悉证券开户流程以及临时情况的处理方法，对开户时应注意的一些基本的情况进行了解。熟悉资本市场的发展情况和证券交易的相关内容。熟悉K线理论的实际操作。熟悉切线理论的实际操作。熟悉基金的

32、相关内容。整理实习经过中记录的资料。查阅相关资料进行实习的总结。1、2、2、详细实习内容介绍1、2、2、1、熟悉证券开户流程以及临时情况的处理方法实习的第一天，公司的职员向我们介绍了开户的相关情况,使我们对开户流程有了相关的了解、证券账户包括股东账户、资金账户和基金账户三种类型。股东账户是客户向证券公司申请开立的，用于证券买卖的账户。股东账户包括上海股东账户和深圳股东账户，他们又各自包括A股股东账户和B股股东账户。上海B股的股东账户用美金进行交易而深圳的B股股东账户则用港币进行交易。上海A股的股东账户不能够复开而深圳的能够。在开立股东账户时客户需填写自然人证券账户申请表、代理开户合同中的开户申

33、请表和第三方存管协议。第三方存管协议有三联：客户联、券商联和银行联。银行联由客户带往相应的银行进行确认。第三方存管的目的是保障资金安全。资金账户是客户向证券公司申请获得的客户号，它是由股东账户对应生成的。基金账户是客户向基金公司获得用于购买基金的账号。一个身份证只能在一个证券公司开一个资金账号，一个资金账号能够向多个基金公司开立基金账号。开立A股账户费用为46元人民币，B股账户则为100元人民币，对于三板股票的账户开户费只需三十元。学习开户时客户应携带的资料，以及客户日常可能碰到的问题的解决方法。对于未开过户的客户他们需携带身份证和银行卡。银行卡必须是中行、建行、工商、兴业、农行、交行，还有华

34、夏和招商等八家之一的银行卡。客户如要进行同行换卡则可直接到对应银行的柜台进行换卡。但假如客户是要进行异行换卡，则客户要先对账户进行清仓，即到达零股票零资金。客户要进行转账必须在营业时间进行否则资金会被冻结，假如资金是从证券账户转向银行账户，其上限为50万。1、2、2、2、熟悉资本市场的发展情况和证券交易的相关内容金元证券股份有限公司乌市黄河路营业部的总经理芦红星先生向我们介绍资本市场和证券交易的相关内容。首先他提到资本市场在中国仍属于新兴的市场，有很大的发展空间。它的主要功能是筹集资金、合理定价和资源的优化配置。在国外资本市场与商业银行混业经营，在中国二者是分业经营。其次他向我们介绍了证券公司

35、的业务。其业务包括经济业务、资产管理业务、自营业务和投资银行业务。接着芦经理向我们介绍个人投资方面的问题。他讲到，个人投资首先要看宏观环境，由于宏观环境反映的是系统风险，是个人无法控制和避免的。其次我们还得关注公司的监管和技术层面的信息。技术信息主要在于我们对知识把握的情况。芦经理讲到“要想口袋满就要脑袋满这生动地讲明了知识的重要性。在后面的讲述中他向我们介绍了主动性买盘和被动性买盘以及股市与房产价格之间的严密关系。紧接着他向我们介绍了证券经纪人以及从事证券行业所应具备的工作精神。从事证券行业要具有全力以赴的敬业精神、团结协作精神、个人主义与集体注意相结合、全局观和敢于接受挑战的精神。芦经理介

36、绍讲证券市场有一级市场、一级半市场和二级市场。一级市场是未进入市场，二级市场是进入市场，而一级半市场非法的。之后他向我们介绍了权证的相关内容。其中他主要介绍了期货和基金。如今期货主要以金融期货为主。基金与理财产品的主要区别在于基金的资金全部来自投资者而理财产品的资金部分来自券商，部分来自投资者。最后芦经理向我们介绍了金元的主要情况。他向我们介绍了金元的交易方式，理财中心和前、中和后台的管理。前台主要负责营销，中台负责咨询，而后台则负责总的管理。1、2、2、3、熟悉K线理论的实际操作公司的客服部经理张海斌教师向我们介绍K线理论的实践操作。K线是判定多空双方气力的重要工具。张教师首先介绍了单根K线

37、的相关知识。一根K线描绘了最高价、最低价、开盘价和收盘价。红色的K线是阳线，蓝色是阴线。红色的代表低开高收，卖盘小于卖盘，蓝色的代表高开低收，卖盘大于买盘。有一些特殊的K线同阶线，它们分别是十字星、T字线、倒T字线和一字线。按时间长短能够将K线分为日K线、周K线、月K线和年线。日K线代表短期走势，周K线、月K线和年K、线代表中长期走势。另外还有五分、十五分、三特别、六特别K线，它们代表的是超短期走势，适用于权证形式的分析。其次，张教师向我们介绍了K线组合。首先是见底形态和上升形态。这包括了早晨之星、好友反攻、曙光初现、旭日东升、垂头线、倒垂头线和红三兵。早晨之星、好友反攻、曙光初现、旭日东升、

38、垂头线、倒垂头线都是在跌势的末端出现。早晨之星代表的是转势信号，出现好友反攻能够适当买入，到了旭日东升则能够大胆买入，由于它发出的转势信号最强。其次是见顶形态和下跌形态。它主要包括了黄昏之星、淡友反攻、乌云盖顶、射击之星、吊颈线和三只乌鸦这几种组合。它们都出如今涨势的末端，发出的都是推出的信号。最后张教师了介绍了后势上升和下降都有可能的几中K线。十字星在涨势末端出现发出的是见顶信号而在跌势末端出现则发出的是见低信号。“T字线在高位出现发出的是见顶信号，在途中出现则继续看涨或看跌，在低位出现则发出的是见底信号。倒“T线与T线类似。“一字线在涨势中出现继续看涨，在跌势出现则继续看跌。1、2、2、4

39、、熟悉切线理论的实际操作公司安排张教师向我们介绍切线理论，也叫趋势理论。所谓趋势就是指股票价格市场的运动方向。趋势主要包括主要趋势、次要趋势和短暂趋势。主要趋势是指市场的主要趋势，次要趋势是指在主要趋势中出现的插曲，短暂趋势则是指构成主要趋势的一个个小的趋势。趋势主要有向上、下降和水平这三中方向。其中水平方向常被忽视，但却是很重要的。趋势理论中最主要的两条线是压力线和支撑线。压力线是经过上升趋势高点的直线，也称阻碍线。其主要作用是暂时阻碍股票价格创新高的能力。支撑线也称抵抗线，是经过下降趋势低点的直线，其主要的作用是暂时或永久地阻碍股价创新低。压力线与支撑线是互相区别的但二者也是能够互相转化的

40、。同时经过一个高点和一个低点的直线即是压力线也是支撑线。股价要创新高或者新低都要突破压力线和支撑线才能到达。这种突破需要到达三个条件：时间、空间和成交量。时间一般为2到3天，空间为3%，成交量要与之相配合，当成交量不配合时就会出现假突破。最后张教师向我们介绍了趋势线、轨迹线和8浪主线。趋势线是将两个或多个下降趋势的高点或上升趋势的低点连接起来的直线，轨迹线是两个或多个上升趋势的高点或下降趋势的低点连接起来的虚线。8浪主线主要是分析当前我国的股市行情。1、2、2、5、熟悉基金的相关内容公司安排一名职员向我们介绍基金的相关内容。基金具有利益分享、风险共担、组合投资和专业管理的特点。基金是间接的投资

41、产品，它的风险适当收益较高。基金主要有下面三个当事人：投资者、基金管理公司和基金托管公司。基金的投资者就是基金的受益人，基金的管理者使用基金的资金进行投资，主要有银行的投资银行等，基金托管公司负责管理基金所筹集的资金，主要是各国有商业银行。基金根据运作方式划分能够分为开放式和封闭式基金。开放式基金的规模是变动的，时间可长可短，一般在一级市场交易。封闭式基金的规模固定，时间固定，能够转让但不能卖，一般在二级市场进行。按组织形式分分为契约型和公司型。契约型主要通过签定合约来运作基金，公司型则是组成基金公司来运作。按投资目的不同分为股票型、基金型、债券型、货币型和混合型。假如把资金的60%-80%、

42、投资于股票则称之为股票型，假如资金的大部分投资于基金则称为基金型，同理可知什么是货币型和债券型，而混合型则是多种投资方式并存的基金。这几种基金的风险和收益依次递减。按投资的方向分可分为成长型、收益型和平衡型。成长型追求的是将来收益，收益型追求的是当前收益，平衡型则处于二者之间。按投资理念分为主动型、被动型和指数型。按募集的方式分为公募基金和私募基金。按资金的用处和;分为在举基金和离岸基金。基金募集必须提早6个月上报证监会，在被批准后产生产品并上报，基金的募集时间大概为三个月。基金要3-6月才会建满仓，因而基金能够用于测算股票的走势。基金募集的费用包括认购费(1%-1、2%)、申购费(1、5%)

43、和赎回费(0、5%)，其中赎回费会随持有年限的增加而减少。2、实习总结2、1、实习收获和体会通过本次的实习我对对证券市场的有了更深一步的认识。在我国证券市场仍然是一个有待完善和不断发展的市场，它在我国有很大的发展空间同时也存在很多有待解决的问题。证券市场是一个收益较快的市场同时也是一个高风险的市场，我们在投资证券市场时要抱着小心慎重的态度。在此次实习中我对证券公司基本业务也有所了解。不断发展和推出新的业务种类是证券公司不断发展的前提和基础，它能使企业拥有源源不断的生命力。技术分析也是我们这次实习的对象之一，通过此次实习我对技术分析十分是对K线理论和切线理论有了进一步的认识。技术分析的价值是建立

44、在市场是非有效的条件上，在一个有效的市场技术分析是没有价值的。不管是K线理论还是切线理论的运用都是建立在个人经历的基础上。这些理论看似简单，分析起来似乎有理有据，但是时点的把握需要个人的经历。例如“T字线在高位出现发出的是见顶信号，在途中出现则继续看涨或看跌，在低位出现则发出的是见底信号。多这个理论的运用首先要判定当前是处于高位、途中还是低位，判定结果的不同就构成了不同的投资方案。因而个人投资应注重经历的积累，多看多想。此次实习促进了我专业能力和技能的提高，使我受益非浅。2、2、问题与建议2、2、1、第三方存管存在的问题以及建议实践出真知，在本次实习中我接触了一些平常无法学习到知识也构成了本人

45、的一些见解。第三方存管相对于以前的资金管理方法能够更好地保障资金的安全，减少了道德风险，但我个人以为它还存在一些缺乏的地方。我觉得它存在下面两方面的问题：首先它使得账户的开立愈加费事。客户首先得拥有八家能进行证券账户开立的银行的卡才能进行账户开立。有些银行还要求客户把第三方存管协议的银行联带到银行进行确认，这程序愈加烦琐。其次第三方存管在一定程度上无法铲除道德风险。银行和证券公司存在很密切的业务和资金关系，这就无法排除他们会由于业务发展的关系而做出不合法的行为，因而也存在一定的道德风险。针对以上两个问题我有如下的建议：其一另外设立一个机构来管理证券资金，而这个机构必须与证券公司不存在利益关系。

46、这样能够减少客户的迷惑，客户只要拥有这个机构的卡或账户就能进行证券账户的开立。这样能够使第三方存管愈加具有科学性。当然这会给银行带来业务上的损失，但相对于证券市场的正常稳定运转这种银行业务减少的经济损失会小得多。其二对银行存管证券资金这部分资金实行十分的监管。银监会对银行的监管都是整体上的，对细化的业务没有很严格的监管，因而假如银监会对银行存管证券资金的这部分业务加强监管力度，对其愈加重视，那么其中的道德风险也就相应地降低。当然这个建议无法解决开户烦琐的问题，因而要提高各种银行卡的通用性，这就要求各大银行不断创新本人业务。2、2、2、混业经营带来的金融控股公司监管问题及其建议在实习中教师提到了

47、分业经营和混业经营。在中国目前的市场已经出现了混业经营，很多金融机构不仅经营资金管理业务，也经营保险和证券业务。但是当前中国资本市场的管理体制是分业管理体制。这就构成金融控股公司管理的矛盾。针对以上问题我提出如下建议：建立伞型的管理形式来解决金融控股公司的监管问题。所谓的伞型管理形式就是在保留分业管理的条件下设立一个上级的管理机构负责统一的协调和监督。银监会仍然监管银行，证监会仍然监管证券公司，保监会仍然监管保险公司，新设立的机构将三者的职责和监管范围进行划分，同时也协调三者之间的矛盾。在中国这样的市场环境下采用伞型形式能使控股公司的监管愈加明朗化。2、2、3、基金业务发展存在的问题和建议基金

48、相对于股票来讲具有适当风险和适当收益的特点，它更合适中国人民投资。由于在中国大部分投资者对证券的分析技巧的把握还比拟欠缺，而股票是高风险的。当前基金业务在中国的发展还存在很多问题，表如今如下几方面：首先基金的买卖相对股票来讲比拟不方便。投资者经常很难买到开放式基金，封闭式基金就更不用讲。大多投资者需要在银行排很长时间的队才能买到基金，甚至最后没有买到本人想要购买的基金。其次基金的购买需要更多资金，对于小投资者比拟难进行基金的买卖。股票的最少购买数是100手，即便投资者只要几百块钱的资金可以以进行投资。因而针对以上的问题我提出如下建议：第一，降低基金买卖的门槛吸引更多的投资者，引导我国投资更好地进行投资，选择合适他们的投资产品。第二，加强多基金业务的宣传让投资者熟悉基金业务。投资产品的缺少也是中国股市的过度火暴的原因之一，投资者流动性过度的条件下只能选择股票这种较为熟知的投资产品。因而使消费者愈加了解基金能分散他们的投资方向。第三，创新基金品种。投资者很难买到本人想要的基金很大原因在于我国基金产品过少，因而要解决这个问题的关键在于基金产品的创新，为投资提供更多的选择。当然这些问题与我国资本市场不够成熟是分不开的。固然当前我国的资本市场还有很大的发展空间但是资本市场的进一步发展还需要健全的体制与之相配套。理财产品的发展也需要相适应的政策和机制的支撑，因而基金的进一步发展不仅需要改变