【精品】证券类实习报告4篇.docx
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1、【精品】证券类实习报告4篇【精品】证券类实习报告4篇随着社会一步步向前发展,报告的使用成为日常生活的常态,我们在写报告的时候要注意涵盖报告的基本要素。那么什么样的报告才是有效的呢?下面是我整理的证券类实习报告4篇,欢迎阅读,希望大家能够喜欢。证券类实习报告篇1证券资讯行业作为证券市场中的一个年轻的行业在短短的不到10年的经过中已经显示了起朝阳产业的一种趋势,在证券市场继续向前发展和理性化的同时,资讯信息的重要性和价值化回归的投资策略必将愈加的遭到各种机构投资者和广大股民的认同。证券财经资讯行业的将来发展将随着证券市场的完善而愈加的蓬勃发展而展示出美妙的前景的一面。也需要我们愈加的努力的跟上行业
2、发展的潮流才能立于不败之地。入世的之后的中国的证券市场正处于调整和规范之中,这一规范的经过将对证券资讯业造成三大影响:其一证券市场越规范,证券业对证券资讯的需求就越大,二者关系将愈加严密。一个规范的证券市场将尽可能扼杀投机,加快证券中介业回归,即主力从事代理投资服务,而这无疑将扩大对证券资讯的需求。其二证券市场越规范,证券业对证券资讯的需求层次将越来越高。券商没有了投机利润,就只能从两块加强气力,一是完善对投资者的服务手段,二是加大本身研究力度,从事正常自营决策。只要如此才能保证券商的收入。而这两者都召唤市场上强大证券资讯阵容的出现。其三在投机越来越少,越来越难的情况下,股民将出现意识觉悟,也
3、将极大加强对证券资讯的认同和依靠心理。所以讲,证券业市场越规范,对承当着行业责任的证券资讯行业来讲越有利。从目前的证券资讯行业的发展来看,1994年深圳巨灵推出第一套证券资讯系统是证券资讯行业的萌芽的标志,但今天的证券资讯市场已非94年同日而语。短短9年时间,证券资讯业内异军突起,掀起一场日新月异的竞争潮。港澳资讯、巨灵、新兰德、万德、新德利、博经闻、维赛特、海融、万国等等,此起彼伏,你追我赶,好一场你方唱罢我登场竞争喜剧。成熟的证券资讯行业市场也开场在这种专业化的竞争中开场成熟完善起来。证券资讯行业从萌芽开场阶段就是一个以证券财经数据库为主营业务的内容提供商的相貌出现,是在90年代初的信息高
4、速公路建设以及证券交易以及资讯信息提供方式的转变提高的经过中漫漫的发展起来的,但直到今日大多数类似的资讯公司的产品层次还是停留在简单的公开数据的采集为主的局面。其中的原因有中国股民的素质层次需要和机构市场需求的原因也有证券资讯行业本身在中国证券市场序列体系中地位的原因。从信息质量及服务水平上讲,目前国内证券资讯业市场仍处于一种低水平的竞争,主要表如今下面几个方面:1、信息质量不高,缺乏深层次的内容。2、市场上同类产品竞相削价,扰乱了市场正常秩序。3、以大量转载各种公开媒体信息为主,缺乏本人的东西和能反映上市公司情况及市场动态的第一手资料。4、各类投资分析、投资咨询缺乏连贯性和指导性,为庄家投机
5、服务的投资信息占驻了主导,各类小道消息和传闻满天飞。5、市场上的产品还没有出现占主导优势的行业标准和行业规范,大多数企业知足于低投入,追求前期收益,缺乏行业责任。在一种低水平竞争的市场中,一批低投入、知足于初级信息服务的企业也能占据一定的、甚至较大的市场份额,获取前期收益。另外的一个趋势,各证券资讯厂商大多开场走证券信息资讯即专业化的信息提供和投资咨询业务以及证券资讯平台开发,外包财经网站的建设齐步发展的发展方向。其中资讯公司涉足证券二级市场的投资咨询业务对于整个证券市场来讲都是一种市场化选择中的一个良性的产物,资讯公司能够在充分的整合自有的信息资源的情况下继续的发扬投资咨询领域的一种实证化的
6、投资分析的形式,为广大投资者提供专业化的投资咨询策略。在证券市场从无序到有序的规范化发展进程中,对证券咨询行业的规范管理是一个重要侧面。在证券研究咨询行业构成发展的最初几年中,由于缺乏有力的监管措施,行业发展基本上处于自发、无序状态。与早期市场高投机特征相对应,早期证券咨询行业从业人员成份较为复杂、鱼龙混杂,联手操纵市场的行为屡见不鲜,证券咨询行业的这一状况对证券市场的正常秩序造成了众多恶劣影响。这一状况直到97年主管部门加大规范管理力度之后才有所好转,至98年(证券咨询业务管理暂行条例)出台后,行业管理才真正有例可循,有章可依,证券研究咨询行业发展步入正轨。也正是这一阶段、在市场投资理念渐趋
7、理性回归的背景下,证券研究咨询行业在研究方法的不断创新及研究内涵不断扩大中进入发展壮大的第一个黄金时期。20xx年正在进行的证券法的修改工作中一些相关证券咨询行业的问题也被提上了讨论范围之中,证券咨询业务的范围也将大大的扩大,相关的自营业务和委托理财业务也将可能由地下转到桌面上来。证券咨询行业也将迎来全新的发展的机遇。在行业的规模化和竞争的有序化上愈加规范的完善市场。证券类实习报告篇2序言:20xx年7月份,正值暑假期间,我有幸得到了国泰君安的实习时机,进而开场了为期两个月的毕业实习生活。通过了人力资源部门的介绍,我被安排在位于浦东国泰君安总部的信誉交易部门进行实习,其主要的任务便是融资融券这
8、一证券市场上的新兴业务。在此期间,我近距离了解了国泰君安的发展历程以及公司文化,更深化地研究并介入了融资融券业务的整个流程,明确了其在证券市场中的特殊地位和重要作用,并且通过与客户的沟通沟通进一步锻炼了本人处理问题的能力,为将来的求职打下了坚实的基础。一、公司简介国泰君安证券股份有限公司是由国泰证券有限公司和君安证券有限责任公司采取新设合并、增资扩股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型综合类证券公司。能够经营证券的代理买卖;证券的代保管、签证;证券的自营买卖;证券的承销和上市推荐;证券投资咨询;资产管理;发起设立证券投资基金和基金管理公司等业务,有投资银行、国际业务、证券投资、信誉交易
9、、资产委托、收购兼并、实业管理等业务部门,是目前国内规模最大,股东最多,经营范围最宽,机构分布面最广的证券公司。公司由总裁办公会议主持日常性工作,行使公司的日常性经营管理职责,在投行业务、国债业务、经纪业务、研究领域、投资及资产委托管理业务、网络建设等方面均做出了卓越的成绩。新股发行股数、募集资金和发行家数三项主要指标在全国券商中排名第一。国泰君安先进的电脑配置和完善的交易系统,保证了交易的畅通、及时和准确。公司依托强大的研究队伍,提供高水平的投资咨询服务,加强客户抗御风险的能力。先进的营销意识和良好的整体资源配置,使国泰君安经纪业务的市场份额逐年上升,其股票、基金交易额均排名全国第一。高质量
10、的研究开发工作始终是国泰君安经营发展的基础和核心。公司拥有目前国内券商中规模最大、研究气力最强、配套设施最完善的专业化证券研究所。研究所每日提供实时财经信息和股票市场趋势分析,定期出版各种公司研究报告,随时发表热门问题专题研究。公司证券投资业务在市场上具有良好的声誉。公司还专门设立资产委托管理部,为客户资产量身定制理财方案。国泰君安重视网络建设,实现了无纸化办公。此外,国泰君安注重有形营业网络与无形信息网络的结合,开发电话转账等清算功能,大力推广非现场交易业务,提高了公司的整体经营优势。近年来国泰君安顺利地度过了合并后的调整过渡期,并创造了不菲的业绩。公司上下团结协作,励精图治,必将创造愈加辉
11、煌的成绩,为中国资本市场的发展做出应有的奉献。二、详细实习内容既然被安排到了信誉交易部门,所做的工作自然与融资融券分不开,首先扼要介绍一下融资融券业务:概念:“融资融券又称“证券信誉交易,是指投资者向具有深圳证券交易所会员资格的证券公司提供担保物,借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。修订前的证券法禁止融资融券的证券信誉交易。融资是借钱买证券,证券公司借款给客户购买证券,客户到期归还本息,客户向证券公司融资买进证券称为“买空;融券是借证券来卖,然后以证券归还,证券公司出借证券给客户出售,客户到期返还一样种类和数量的证券
12、并支付利息,客户向证券公司融券卖出称为“卖空。目前国际上流行的融资融券形式基本有四种:证券融资公司形式、投资者直接授信形式、证券公司授信的形式以及登记结算公司授信的形式。业务流程:对于证券公司来讲,融资融券业务有着一套及其严格的业务流程,尤其是现阶段还未实行的时候,国泰君安作为试点必须严格按规定执行。因而,为了能够充分了解此项业务的作用,主管安排我在为期两个月的时间内在各个流程都进行了实践,以便能够从整体上把握融资融券业务,了解其一旦推出市场将对整个金融界所造成的影响。首先,并非所有证券公司客户都拥有开通融资融券业务的权利,在提交申请后,证券公司必须办理客户征信,了解客户的身份、财产与收入状况
13、、证券投资经历和风险偏好,并以书面和电子方式予以记载、保存。对其以往的投资情况以及信誉额度进行评估和打分,对未根据要求提供有关情况、在本公司从事证券交易缺乏半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经历缺乏、缺乏风险承当能力或者有重大违约记录的客户,以及本公司的股东、关联人,证券公司不得向其融资、融券。因而,整个业务流程的第一步便是利用excel软件计算出特定的指标,按实际情况挑选出合格的申请者并允许其开通业务,同时将资料转交给下个流程的操作者。其次,当接到通过审核客户的资料后,便能够为其进行开户。因而,第二个流程是应当根据有关规定与客户签订融资融券合同及风险揭示书,并且以本人的名义,在证券
14、登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信誉交易担保证券账户、信誉交易证券交收账户和信誉交易资金交收账户。在向客户融资融券前,还必须与客户签订融资融券合同,明确约定融、融券的额度、期限、利率、利息的计算方式以及相关各种保证金的比例和折算率等一系列条款,并将合同连同风险揭示书一起交由客户签字,至此可讲完成了融资融券业务第二流程,意味着客户已经成功开通了此项业务,能够进行融资融券交易。随着开户的完成,第三流程也随之启动,证券公司应当委托证券登记结算机构根据清算、交收结果等,对客户信誉证券账户内的数据进行变更。然而,为了避免信誉风险所导致的损失发生,国泰君安有一套完备的账户监管制度。同时根据证监会
15、近期刚出台的第三方存管制度规定,必须与客户及商业银行签订客户信誉资金存管协议,此举更是加强了对于证券交易的监管,保障了客户以及证券公司的利益。而国泰君安将根据制定的各类保证金的限额比例强迫规范融资融券客户,一旦发现存在账户金额不符合保证金比例规定,意味着该账户处于信誉风险中,公司将通知客户进行必要的补仓,如出于此状态超过一定时间,将按规定强迫平仓此账户以保障公司利益。最后,可以讲是最为关键的流程,在客户的融资融券业务到期后,将通过各种方式还款或还券,实行平仓。因而,我们此时必须计算出客户在期限内的交易盈亏情况,并且计算出证券公司应收利息和融资融券业务委托费,并且将天天到期客户的汇总成表,每日完
16、成结算后上报最后统计结果。此流程看似简捷,然其工作量特别浩大,并且要求做到效率与准确度的统一,可算在整个业务中最为艰苦的流程,因而,我们部门的大部分精英分子被安排在这一流程,可见其重要性。而当我已经充分明晰了融资融券业务,并且在其他流程能够熟练操提岗位作后才被安排至这一岗位,目的当然是为了让我能够不拖累整个工作进度,保持一贯的高效,并且使我能够更快的适应这一快节拍的工作环境。因而,在这里必须十分感谢我的部门主管对我的良苦用心。三、本人的一些心得和建议在此次实习经历之前,固然从书本上获得了不少有关证券公司的信息,但对于其实际业务操作流程并不特别了解,因而,固然拥有不少相关的理论知识,但真正到了时
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