客户经理月工作总结.docx

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1、客户经理月工作总结工作总结以年终总结、半年总结和季度总结最为常见和多用。就其内容而言，工作总结就是把一个时间段的工作进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析、总研究，并分析成绩的缺乏，进而得出引以为戒的经历。总结是应用写作的一种，是对已经做过的工作进行理性的考虑。总结与计划是相辅相成的，要以工作计划为根据，订计划总是在总结经历的基础上进行的。在津市支行连续工作xx年后荣调到常德分行规模最大、效益最好、管理最严、要求最高的武陵支行从事公司客户经理岗位工作，对于我来讲，适应新的环境、融入新的集体、熟悉新的客户、调整新的姿态、转变新的作风等，都是一个重新开场的里程和起点。如今我把到武陵支行以来八月份

2、的工作情况向各位领导和同事做个阶段性汇报。一、谨记存款是立行之根本，把存款客户的维护、营销和管理放在首位。根据客户经理组分工并受领导重托，占支行公存款近40%的经投、城投和交投的维护、管理和营销重担落在了我的肩上，刚接手时以上客户存款已处于历史高峰，经投4.87亿元、城投0.43亿元、交投1亿元，而这些客户又是常德市金融机构竭力营销的对象，随着交行、长沙商业银行等机构的进驻成立，深深感遭到了与日俱增、日趋剧烈的竞争压力，为了解决与客户进行及时的联络与沟通、及时解决客户业务中的疑难问题、及时为壮大了的网银客户提供快速便利的业务和技术支持，解决了当务之急的交通工具问题，大大提高了重点客户的走访频率

3、，管理效率也得到有效提高，先后三十余次送达客户财务人员到相关银行办理业务和传递回单。即博得了客户对我的工作支持，又维护好了支行存量优质客户。在支行领导搞好客户上层关系、客户经理组通力合作的努力下，常德市三投在我行的存款至今仍保持在5.31亿元以上(不包含交投购买乾元的7480万元)。与此同时，根据支行客户经理组的分配，不定期的对分管存款客户进行差异化维护和走访，尤其在把握支行十大存款客户资金变动以及账户的归类上坚持每日有小计、每旬有统计、每季有分析，并及时提供应分管领导作为存款拓展的参考。二、切记资产质量是生命，把搞好贷款客户的维护、监管和营销放在第一。我行现有贷款余额12.68亿元，而我接手

4、的贷款余额如今到达8亿元，固然只要四个客户但占了支行63%贷款余额，深感责任之重大，这也是支行领导对我的莫大信任与重托。尤其是刚到武陵支行就碰到交通系统贷款的重组和转移工作，因政策不明、操作方案未定一直处于风险预警状态。为了尽早化解因国家政策变化而带来的质押权灭失等风险，根据分行拟定的运作方案，利用晚上时间独立完成了项目评估和材料的撰写任务，并在5月底前成功的将我行存量9600万元和兄弟行5200万元存量贷款进行了有效债务转移。另外，先后向经投发放前任客户经理未发放的2.9亿元贷款，并在两个工作日内完成经发展公司5000万元贷款的报批和发放工作，我行的办事效率得到了客户的肯定和认可。在日常信贷

5、管理工作中，严格根据要求对信贷客户进行综合监控和管理，及时按质按量的完成各项常规检查和重大事项报告，在贷款资金使用的管理上严格根据银监局公布的三个办法进行操作，以躲避监管政策风险。同时顺利完成城投和经投的评级工作以及到逾期贷款的及时催收和进度报告。在信贷基础资料的整理和完善工作中，先后对抵押物台帐、中间业务台帐、还款计划台帐和评级授信台帐等进行了补充和归集，有效实现了信贷资料的可查性、有效性和完好性，实现了分管信贷项目在今年市行季度检查中未出现任何需整改的事项发生。三、顺应转型发展需要，把搞好产品的维护、营销和管理作为提升交易量的重点。来到武陵支行就感到支行的网银客户量很大，而很多客户对网银的

6、熟知程度还很浅薄，考虑资金安全出现任何丁点疑问就寻求我们的支持，在知足客户的要求就能更好的稳定客户理念下，先后不下五十余次现场处理企业网银客户技术和操作疑难问题，在8月份企业网银营销中按质按量的完成了支行下达的指令性计划，并实现了及时100%现场安装调试到位，得到了客户的肯定。在产品营销上针对性向客户提供高收益、低风险的产品，把握到交投得到财政拨付的偿债资金后，了解到客户需要提高资金的收益率，及时与主管行长一道向客户介绍并着重推介乾元产品，得到认可后先后购买了1.048亿元，在客户得到可观收益的同时，我行产品也得到有效推广。四、存在的问题和今后的工作目的到武陵支行工作了近九个月，深感常德市的竞

7、争压力远大于县支行，所管客户的性质与在津市所管的工业企业截然不同，经过这几个月来的工作本人深感在客户深化度上还很欠缺，在新的市场中寻求有价值的营销客户一度出现过茫然和无助的感觉。但是，事在人为，在日益增加的竞争对手环境下，我将以崭新的姿态和工作作风，珍惜来武陵支行工作的美妙光阴。1、加大同经投和城投的联络和公关力度，建立愈加坚不可摧的良好关系，进一步强化营销手段和策略，把与客户的工作关系和个人感情提升到新的高度，充分实现重点客户的存款向我行有效倾斜，实现我行主办行的权利。2、加强贷后管理和新客户的拓展工作，关注贷款项目的进展情况、资本金到位情况及资金使用情况，及时收集和反应信息，保证我行信贷资产的安全;有效提升与经投投资部门的联络与关系，把握该公司下一步合作和本身建设项目的进展，力争得到第一手有用的项目资料，为下一步的营销做好前期准备。3、严格执纪执规、遵纪自律、尽责尽职，加强本身综合素质修养的磨练，服从领导的安排，珍惜现有的工作时机，让本人的付出换来领导的认可。