理财培训心得体会范文.docx

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1、理财培训心得体会范文理财培训心得体会范文作为一名去年入行的员工，非常有幸地参加此次省分行组织的理财经理培训。它完全不同于以往理财经理培训中专注于某款产品的介绍，而是结合实际情况解决怎样让客户真正心甘情愿让我们为他们服务的问题。同时，也让我懂得丰富的业务知识和独到的见解对提高理财经理综合素质起到很重要的作用。通过学习，我从下面几方面来沟通一下本人的几点拙见。首先，从产品销售的角度用两类产品为例来讲明：第一，贵金属已经走入千家万户。它不仅仅是一种奢华的象征，它作为几千年来的硬通货，也是抵御通胀的最佳选择。马克思讲过“金银天然不是货币，但货币天然是金银。当今投资黄金白银保值增值已然成为一种趋势，最普

2、通的就是现货黄金。而在现实中跟多的人对于贵金属的投资仅限于知道，但是详细的来操作在理念上还有一定的顾虑。比方讲一些客户提到价格贵、体积小、无法保存和后续的回收问题，对投资金和题材金的区别不了解等等。通过学习，我明白了“量体裁衣非常重要，不同的客户群能够根据需求向他们介绍不同的产品。对于想购买配饰的女士能够给她推荐一些克数较小，比拟精致的挂件。在和金店作比拟的同时突出我行贵金属的百年品质保障；对于想了解投资黄金的客户，我们能够具体地介绍我行推出的题材金。题材金不同于投资金，不仅能够做投资，珍藏更是不错的选择。由于题材金它本身是由权威的国家造币公司采用Au.9999的金粉制造而成，工艺精致，且为限

3、量版发行。权威的发行机构、优质的品牌保证和精致的工艺都决定了我们会比同业的投资金条价格要略高一些，但是我们能够让客户明白它将来升值的空间会更大，更有竞争优势、更合适于珍藏和投资。让客户充分了解我们的产品后，能够根据客户的经济状况来适当的建议一些合适的产品。同时对本人保存的客户要具体给他介绍贵金属的一些保养方法，避免造成磨损和擦伤；对于一些了老年客户，普通的介绍也许改变不了他的投资理念，但是在我们在和他们进行日常沟通的经过中能够随时了解他们的需求。如了解到家里有小孩子的出生，我们能够建议老人一款金宝宝产品，既小巧又精致而且充满寓意；对于经商的客户，我们能够建议他选择贵金属产品进行馈赠，既精致又保

4、值。第二，基金定投。近年来，金融危机影响全球，欧洲影响最大，我国也遭到了相应的影响。国内，房地产泡沫的构成已经成为不争的事实，国家出台用于调控房地产市场的政策使我国股市收到了一定程度上的冲击。面对一次又一次人民银行存款准备金率的下调，伴随而来的是理财产品的收益率每况愈下。但是在震荡的市场中怎样为客户选择一条适当的投资方式是横在每个理财经理心中一个重要的问题。面对我国当前“牛市短，熊市长的这么一个现状，我们能够适当的给客户建议一些基金定投。它类似于我行的“零存整取，但是高于银行零存整取的利率。根据基金定投“低买高卖的原则，股市震荡时期更合适于投资基金定投。对于前两年被基金套牢的客户，我们能够通过介绍一些债券型基金，让客户充分感觉到本金安全和收益低风险以后再根据客户的需求进行操作。通过以上例子使我重新界定了理财经理不仅仅是产品的销售，更多的是通过敏锐的洞察力了解客户的需求来销售产品，站在客户的角度上考虑。这样产品的销售会更容易做，才能让客户更信任我们中行，才能与客户建立长期的合作关系。【理财培训心得体会范文】