资产配置培训ppt课件.pptx

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1、Network Optimization Expert Team资本市场发展发展 综合性资产配置资产配置培训国金证券市场营销中心2010-12-07Network Optimization Expert Team理财可以理解成是一项工程，是关系家庭、子女、工作、生活，需要资产管理并实现增值目标等等方面的，是系统性的。1、个人理财发展与资产市场关键是打好基础，找到稳定的工作重点是合理安排家庭建设的费用支出家庭财富积累到最大点，理财重点应侧重于扩大投资家庭形成家庭成熟期退休期单身期家庭形成期家庭成长期家庭财富快速增加，理财重点长期稳定的投资项目应以安度晚年为目的，投资和花费都比较保守不同阶段的人有

2、不同的理财需求。Network Optimization Expert Team遗产规划融资存取灵活高收益（高风险）稳定收益风险保障避税理财需求理财的需求分很多种：过去那种一味追求收益而忽视风险的理财规划时代已经不适合客户日益增多的理财需求。理财和资本市场发展的趋势就是综合性资产配置。1、个人理财发展与资产市场同一个人也有着不同层次的理财需求。Network Optimization Expert Team银行存款和保障性保险产品的投资收益较低，其投资收益率一般通货膨胀率。权益类投资收益高，风险也高。房产、股票、股票基金黄金、债券、债券基金、定期定额投资、信托、理财型保险产品银行存款、保障性保

3、险产品回报（风险）衍生产品具有债券性质的理财产品收益比较稳定，适应长期投资。高杠杆的衍生品投资，是理财金字塔的最高峰。1、个人理财发展与资产市场理财市场中有多种资产配置方案，而客户的困难在于筛选与选择。特别对于权益类资产，各产品之间差异很大，筛选的难度更大。Network Optimization Expert Team2、国金证券战略的定位国金证券战略的定位：以权益类资产配置为核心，提供综合性资产配置和全方位的投融资服务。公募、私募基金集合类信托将来可扩展的REITS、保险权益类资产固定收益产品其他产品提供综合性资产配置运用我们的专业和责任帮您筛选出优质的金融产品Network Optimi

4、zation Expert Team3、权益类投资公募基金依托国金研究所的专业研究，我们提供优秀的公募基金为客户作为投资备选。Network Optimization Expert Team4、权益类投资私募基金私募基金主要是指阳光私募基金，比起公募基金相比，在激励制度、基金运作上有着独特的优势。投资灵活隐蔽性强激励机制更强私募基金在信息披露方面比公募的要求低得多，投资更具隐蔽性、专业技巧性；由于没有60%投资仓位的限制，在投资中更具灵活性，市场行情好可以满仓操作，市场不好可以清仓；基金收益与与基金管理人的自身利益紧密相关，故基金管理人的敬业心较强；Network Optimization E

5、xpert Team投资风险收益同担较高的权益投资收益盈融达6号，为有预警线、止损线、安全垫的阳光私募，满足了客户博取较高收益的同时，规避证券市场大部分风险的需求。4、权益类投资私募基金国金证券为客户筛选出私募基金中的“长跑健将”，如：汇利、中国龙，这些私募产品长期收益均在私募排名中靠前，年复合增长率均在30%以上。同时国金证券也同一些有些私募基金合作，推出创新型的结构化私募产品。盈融达6号风控严格Network Optimization Expert Team5、固定收益率投资集合类信托收益较高投资安全费用较低收益稳定没有额外的税负第三方企业保证担保：不动产抵押、动产抵押、质押、权利质押（比

6、如股权质押）年收益较高，一般信托产品的收益都在6%-10%左右，能够有效抵御通胀。信托申购是没有费用的，只有提前赎回时有着较低的费用率。各种担保机制也确定了到期利息收入的稳定。比起银行存款来说，信托的利息目前还没有额外的税负负担。信托:受人之托，代人理财。固定收益性质的信托类似于债券，但于债券相比，收益率更有吸引力。收益稳定，风险低是信托的一大特点。Network Optimization Expert Team5、固定收益率投资集合类信托国金证券同国内优质信托公司合作提高稀缺性的优质产品。到目前为止我们提供的信托产品没有一个发生违约情况。固定收益类类别类别 投向投向 期限期限 预期收益率预期

7、收益率 特点特点 与案例与案例房地产类房地产类 成 熟 物业 资 产和 房 地产 开 发项目 13年 7.5%15% 通常以相应的房地资产作保证，以股权投资和贷款方式运用资金，获取稳定的房地产增值收益或项目开发收益，例：交银国信交银国信济济南恒大绿洲股权受益权投资集合信托计划南恒大绿洲股权受益权投资集合信托计划基 础 设 施 或基 础 设 施 或政府担保类政府担保类 用 于 基础设施 13年 6.5%10% 投资项目通常具有稳定的现金流或者政府财政资金支持 ，例：新华信托新华信托-江苏唯诚应收江苏唯诚应收债权买入返售集合资金信托计划债权买入返售集合资金信托计划结 构 化 投 资结 构 化 投

8、资类类 证券等13年 6.5%10% 对不同投资人的本金及收益分配作出优先和次级等结构化安排，优先受益人能获得稳定的收益，次级受益人要承担较高的风险并享有获得较高投资收益的机会，可满足投资能力和风险偏好不同的两类投资者的需求，通常设立警戒线和止损线，以确保投资安全。例：新时代信托新时代信托蓝海蓝海13号产业投资集合资号产业投资集合资金信托计划金信托计划上 市 公 司 股上 市 公 司 股权质押类权质押类 13年 7%10% 融资方把持有的上市公司股票质押给信托公司进行融资。 Network Optimization Expert Team6、其他产品将来可扩展的保险、REITS等产品国金证券产

9、品的发展方向：满足客户日益增长的多样化理财需。求QDII基金 保险股票投资公募基金阳光私募基金固定收益信托满足客户理财需求产品链国金的产品链也在不断进步未来国金证券扩展QDII基金、私募PE基金、TOT产品、保险、REITS产品等。私募PE基金TOT产品 REITS产品Network Optimization Expert Team6、融资服务国金证券在为客户提供投资渠道的同时还联合其他金融机构为高端客户提供融资的一揽子解决计划。案例：中融中融融裕融裕31号宝霸一号号宝霸一号产品情况简表产品情况简表规模规模：融资人投入2500万元向投资融资5000万元收益率：收益率：8.8%/年，两年共17.

10、6%期限：期限：24个月安全性：安全性：基本无风险。融资人投入人民币2500万元作为劣后资金，投资于流动性良好的二级市场股票标的，并设置了净值0.84的平仓线，.87的警戒线。托管银行：托管银行：中国工商银行托管券商：托管券商：国金证券股份有限公司受托人：受托人：中融国际信托有限公司Network Optimization Expert Team融资人投资者国金证券为高端客户提供融资的一揽子解决计划，即解决客户融资需求、也解决了投资者理想需求。6、投、融资一揽子解决计划提供一揽子解决计划，提供一揽子解决计划，避免了避免了其他途径融资的其他途径融资的繁繁琐手续和苛刻条件；琐手续和苛刻条件；创造性增加新的融创造性增加新的融资途径；资途径；满足了客户对金融杠满足了客户对金融杠杆的需求。杆的需求。避免了直接参与项避免了直接参与项目的投资风险；目的投资风险；避免了避免了了主动管理了主动管理操作的繁琐；操作的繁琐；赚取了项目的稳定赚取了项目的稳定收益；收益；Network Optimization Expert Team6、国金的战略体系综合性资产配置和全方位的投融资服务提供综合性理财服务Network Optimization Expert Team结束谢谢